Работа нелегальных компаний?

(4 ответа)

НС

Вопрос № 00025246
24.09.2023 06:57

Если центральный банк России внёс компанию в "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" может ли она продолжать свою коммерческую деятельность, и если да, то есть ли какие-либо ограничения?

Лагодич Евгений Владимирович Юрист прошел модерацию

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

24.09.2023 08:38

Телефон

Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора.

Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.

ч. 1 ст. 172 УК РФ Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Необходимо внести ясность в Ваше дело или составить нужный документ, не стесняйтесь пишите в WhatsApp. С уважением, член Ассоциации юристов России Лагодич Евгений Владимирович.

Спасибо за ответ

Вихарев Александр Евгеньевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает адвокат

Стаж 20 лет

24.09.2023 07:12

Телефон

Здравствуйте! Юридическое лицо может осуществлять свою деятельность до ее ликвидация и поэтому, если компания не ликвидирована, то она может осуществлять деятельность без ограничений при условии, что деятельность не является лицензируемой, если деятельность лицензируемая, то она осуществляется на основании лицензии, которую компании необходимо получить

Спасибо за ответ

НС

24.09.2023 07:15

Благодарю вас

Янышев Ян Альбертович Юрист прошел модерацию

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 11 лет

24.09.2023 09:21

Телефон

Организация может продолжать коммерческую деятельность вплоть до внесения в ЕГРЮЛ записи о её ликвидации. Однако для более детальной рекомендации относительно ограничений деятельности необходимо предоставление Вами большей информации о правовом статусе организации.

Спасибо за ответ

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает адвокат

Стаж 24 года

24.09.2023 08:19

Телефон

https: //cbr.ru/inside/warning-list/

Закон на вашей стороне! ⚖️ Консультации — в личные сообщения (WhatsApp).

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

515 юристов отвечают

17 минут среднее время ответа

174 вопроса за сутки

Какие документы нужны для торговли тактической экипировкой в сети интернет?

2 ответа

Какой пакет документов нужно собрать для легальной розничной торговли тактической одеждой, обувью и экипировкой в информационно-коммуникационной сети Интернет?
Торговля будет осуществляться с использованием схемы дропшиппинга.
Реализация товара предполагается через торговые площадки Авито и VK. Кроме того, будет лендинг в сети Интернет.

Ватолин Александр Иванович

Ответ на данный вопрос относится к категории платных услуг.

Лагодич Евгений Владимирович

Согласен с Александром Ивановичем

А то выглядит это странно, мол ребята здравствуйте, а помогите ка мне заработать, у меня проблем нет, просто я хочу за счёт Ваших знаний обогатиться, а вы голову погрейте пока над моим вопросом как мне это сделать наиболее эффективно...

Очевидно но же, что на сайте дают бесплатную консультацию людям попавши в сложную жизненную ситуацию, и Вы Дмитрий, со всем уважением, к такой категории не относитесь.
Можно ли оформить самозанятоть?

3 ответа

Мне недавно исполнилось 18 лет. Я стал изучать сферу криптовалюты, и оказалось что там есть р2р рынки (это рынки где можно покупать /продавать криптовалюты с помощью банковской карты) И я хочу заниматься этим, то есть покупать и продавать. Но что бы это было легально можно ли оформить самозанятость?

Железняк Екатерина Андреевна

Добрый день. да можете. В помощь гос услуги, оформление самозанятости. Далее скачиваете приложение: Мой Налог. И там все вам сделают. Удачи)

Буланкина Светлана Николаевна

По криптовалютам самозанятость не пройдет.

Золотухин Александр Вадимович

Добрый день, Артем!

для самозанятости доход не должен превышать 2 400 000 рублей в год.

в сфере криптовалюты доход будет намного выше.
Вопрос по бизнесу

3 ответа

Здравствуйте! Можно ли раздавать листовки с приемом на работу возле миграционных служб? Если нельзя, как можно данный вопрос решить легально и к кому обращаться?

Колесник Степан Сергеевич

Раз давайте спокойно. Ответственности за это не предусмотрено.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно, почему нет.

Савченко Алексей Олегович

Доброе утро. Закон не запрещает раздачу листовок в общественных местах. А вот не в общественных местах - только с разрешения собственника. Общественное место - это территория, пространство или помещение, свободное для доступа и использования неопределённым кругом лиц.
Какие действия ?

2 ответа

Открыла ип в декабре 2024 поставила терминал были оплаты , оплачивала ип сдала декларации, не знала что нужен отчет по терминалу. Пришло такое письмо на электронную почту :
Межведомственная комиссия для противодействия нелегальной занятости На основании постановления Правительства
Российской Федерации от 3 мая 2024 г. N 571
Уведомление.
На основании автоматического анализа ФНС и передачи сведений в МВК за IV квартал
2024 г в отношении Вашей организации были выявлены признаки теневой доходности (Приказ
Минтруд 40н).
На основании вышеперечисленной информации, а также ч. 3-4 ст. 67 Федерального закона от 12.12.2023 Nº 565-Ф3 «О занятости населения в Российской Федерации», МВК вправе запрашивать уточняющую информацию для назначения проверки работодателя. Работодателей. у которых выявят факты нелегальной занятости, включат в общедоступный реестр работодателей с нелегальной занятостью, ч. 6 ст. 67 Закона от 12.12.2023 Nº 565-Ф3, п. 6 постановления
Правительства от 21.02.2024 Nº 194.
назначается штраф.
Инфороди понекормя бк ному предоставлению в МВК в грекаеный срок:
Документация отправленная ПОЧТА РФ (ГОС. ДОСТАВКА):
1. Анализ ФНС
4. Предписание на проверку
документации.

Ватолин Александр Иванович

Не реагируйте на это письмо. Это похоже на игру ваших конкурентов или мошенников.

Селиванов Владимир Викторович

Доброго времени суток. Возможно мошенники.

Мошенники на электронную почту юридическим лицам рассылают письма-уведомления о выявленных признаках теневой доходности организации.
В уведомлениях со ссылкой на приказ Минтруда 40н сообщается, что на основании автоматического анализа ФНС России и передачи сведений в Межведомственную комиссию для противодействия нелегальной занятости в отношении конкретного налогоплательщика выявлены признаки теневой доходности, и требуется в трехдневный срок предоставить перечень документов для проверки.
Для убедительности в рассылаемых письмах мошенники указывают, что неповиновение законному распоряжению должностного лица органа, осуществляющего государственный надзор (контроль), влечет блокировку счетов организации или ИП и назначается штраф.
Также мошенники сообщают, что для получения на бумаге документов, которые стали основаниями для проведения проверки, необходимо оформить доставку через почту России. Для этого налогоплательщику в течение восьми часов предлагается перейти по QR-коду, указать контакт для сотрудника государственной доставки и выбрать фактический адрес получения необходимой документации.

Если в уведомлении не требуется перейти по QR-коду, то необходимо дождаться высланных в Ваш адрес документов и после действовать, для подтверждения факта отсутствия теневой доходности.
Мобилизация и бронь

1 ответ

Здравствуйте,муж является сотрудником банка ,ему пришла повестка на мобилизацию ,банк включил его в списки сотрудников на бронь и отправил списки в Центральный банк,может ли ЦБ отказать ему в брони если у него не высохшего образования.

Пилипенко Игорь Александрович

Здравствуйте! Отсутствие высшего образования. На данный момент нет конкретного постановления Правительства РФ по вопросу порядка бронирования. ЦБ обязан учитывать общие положения - граждане, забронированные за органами государственной власти, органами местного самоуправления и организациями на период мобилизации и в военное время.
Банк потерял не передал страховку по ипотеке.

3 ответа

Здравствуйте. Да, есть вопрос. Банк повысил мне процентную ставку из-за того, что сотрудник банка не передал мою страховку по ипотеке в центральный банк. Обещали понизить, составили притензию. Прошло 2 недели, ответа нет. Ставка повышена. Скоро очередной платёж. М не не охото платить больше из-за некомпетентности сотрудников банка. В договоре есть пункты. В которых указано, что. В случае поступления денежных средств по договорам, указанным в п 4,1,5 и 6.13 настоящего договора. Направить поступившие денежные средства на погашение по кредиту в порядке указанном в п 3.12. Выше перечисленные пункты, как раз касаются страховой части и процентной ставки. Получается, что банк нарушил условия договора, не передав мой страховой полис. Что я могу потребовать с банка?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы можете потребовать от банка перерасчёта по ипотечному договору, если будет применена повышенная ставка за соответствующий период времени. Но для этого нужно однозначно установить наличие договора страхования, в идеале его найти.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Обратитесь с жалобой в Центральный Банк России по указанному факту. Служба защиты прав потребителей ЦБ РФ быстро проведет проверку и даст расширенный ответ. Нужна будет помощь в составлении документов, обращайтесь.

Москвитин Степан Витальевич

Моральный вред, причиненный ущерб, неустойку и штраф, восстановления права после проведения внутренней проверки по вашей жалобе, сообщить в ЦБ РФ о факте нарушения прав клиента. Всего вам хорошего.
Блокировка банковских счетов на основании 161 ФЗ

1 ответ

Здравствуйте, у меня возникла проблема мои
все банковские счета были заблокированы на основании 161 ФЗ. Я обратился в Центральный Банк с данным вопросом, что бы меня исключили из базы данных , но мне пришёл отрицательный ответ.
Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрел Ваше обращение и сообщает следующее.
Банк России получил от РНКБ Банк (ПАО) информацию о том, что находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента запрос REQ-20241017-5717 содержит информацию о совершенной с помощью Вашего электронного средства платежа операции, которая соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
На основании вышеуказанной информации Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении Вашего заявления.
Для получения разъяснений рекомендуем обратиться с соответствующим заявлением к вышеуказанному оператору по переводу денежных средств (кредитной организации).
Клиентом данного банка (РНКБ) я не являюсь счетов у открытых в данном банке то же нет. Как мне решить данную проьелмц и разблокировать банковские счета?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Для этого нужно разбираться в самих переводах, основании начала блокировки, причины, обжаловать отказы в судебном порядке. Эти работы проводится индивидуальном порядке.
Банк нарушил мои права

3 ответа

Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав
заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора
*** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что сумма
ежемесячной выплаты в рамках предоставленного кредита составляет 6 млн рублей, а датой списания денежных средств является 30 число каждого месяца.
Однако, начиная с 17.06.2024 года, банк стал настойчиво
навязывать мне подписку Домклик+. После моего отказа от подключения подписки, финансовое учреждение отказалось снижать процентную ставку.
Сумма общая выплаты по кредиту составила 112784,23р.,
Считаю данные действия банка неправомерными, поскольку договор не содержат условия предоставления дисконта за подключение подписки "Домклика+" и дополнительного соглашения
ФАС возбудило дело о недобросовестной конкуренции, но банк постоянно обращается с ходатайством отложить сроки
Центральный банк сообщил о подтверждённых доводов, о навязывании подписки, принял жалобу к сведению будет устранять нарушении в рамках профилактиких мероприятий
Цитируя ответ Роспотребнадзора сообщаю вам, что отношения между кредитной организацией и клиентом имеют гражданско-правовой характер и регулируются нормами гражданского законодательства, а также условиями заключенных между сторонами договоров.
Ответственность за нарушение обязательств в рамках кредитного договора регламентируется положениями главы 25 Гражданского Кодекса Российской Федерации (ГК РФ) и не подпадает под действие законодательства о защите прав потребителей.
Согласно статье 21 Федерального закона №395-1, споры, возникающие между кредитной организацией и ее клиентами, как физическими, так и юридическими лицами, решаются в порядке, установленном федеральными законами. Участие Управления Роспотребнадзора в разрешении таких гражданско-правовых споров, а также оценка правомерности действий кредитной организации законодательством не предусмотрены.
На основании вышеизложенного я осознаю, что Роспотребнадзор не сможет помочь, так как это не в его компетенции. Подскажите пожалуйста, какой надзорный орган сможет оказать помощь в составлении иска в суд и защите моих прав?
На основании вышеизложенного, прошу совета о восстановлении нарушенных прав принять меры в отношении ПАО Сбербанк и обязать организацию вернуть
списанные средства в размере 112784,23р
Консультация нужна бесплатная

Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Надзорные органы не составляют иски.

Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових оказания платной юридической помощи.

Категория вашего дела никак не относится к бесплатным.
Мошенничество

3 ответа

Добрый день!
Столкнулась с ситуацией мошенничества на госуслугах. При разговоре со специалистом меня перенаправили на Центральный Банк. Где мной было написано заявление и меня ознакомили с ИДБО. Позже стало ясно, что это мошенничество. Чем грозит составленное это заявление и что делать дальше в такой ситуации? И поможет ли прекращение взаимодействие со специалистом, с которым велся разговор?

Каравайцева Елена Александровна

Ничем заявление не грозит. Обращаться необходимо в полицию.

Князьков Александр Александрович

это мошенники

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим.
Составление заявление ИДБО

5 ответов

Вчера мне позвонили с Госуслуг и сказали что мошенники вызрузили мои данный из личного кабинета госуслуг, потом со мной связался работник госуслуг и сказал что помочь с эти мне может только центральный банк, он перенаправил звонок на сотрудника Центробанка. Он уже мне начал говорить что нужно писать заявление на ИДБО и сказал что нужно подождать пока заявление подпишет начальник, после чего сказал что на меня оформлена куча кредитов, хотя кредитов нет ни в одном приложении, ещё говорил про какое то обнуление кредитной нагрузки, подскажите что делать

Филатова Наталья Анатольевна

Добрый день,

Вам звонили мошенники, будут Вас "разводить" на перевод денежных средств. Не общайтесь с ними, сразу кладите трубку.

Немкова Алена Очировна

Не называйте никаких смс-кодов, не показывайте экран телефона по видеосвязи, не выполняйте их указаний.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Классическая схема мошенников, не разговаривать и ложить трубку, можете еще и послать....

Чеботарев Василий Сергеевич

Прекратите общение, это мошенники.

Бабенко Виталий Александрович

Это мошенники. Заблокируйте их и больше не общайтесь. Центробанк не занимается кредитами граждан!
Как снять блокировку по 161 ФЗ?

5 ответов

Уважаемые специалисты, здравствуйте!
В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других банках также были заблокированы. Я неоднократно обращался в Центральный банк и Т-Банк. В Т-Банке мне посоветовали обратиться в МВД, чтобы узнать, есть ли на меня какие-либо уголовные дела. Я получил постановление из МВД, в котором указано, что на меня нет никаких дел. С этой справкой я обратился в Центральный банк и Т-Банк, но блокировка по 161-ФЗ так и не была снята.
Подскажите, пожалуйста, какие шаги мне предпринять дальше?

Немкова Алена Очировна

Если после предоставления всех пояснений, документов, справки МВД об отсутствии судимости банк отказывается снять блокировку, остается только обратиться в суд с иском.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Вам необходимо подать административное исковое заявление в адрес ЦБ для обжалования решения о блокировки счетов. Готов помочь в данном вопросе.

Исайчев Максим Андреевич

Здравствуйте, необходимо обжаловать действия банка в суд.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо обратиться с в суд для обжалованием. Готов изучить документы и предоставить более подробную консультацию. Обращайтесь в Ватсап

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить досудебные обращения. По крайней мере в другие банки (не Т Банк). Через запрос обоснований блокировки в ЦБ. Я веду такие дела. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.
Что делать? Это мошенничество?

4 ответа

Мне позвонили с налоговой и сказали, что у меня есть задолженности и попросили продиктовать данные, я продиктовал им данные (и эл.почту, чтобы что-то отправить) и меня как они сказали записли на прием .. Позже мне прислали на госуслуги (эл почта, если это мошенники могли взять почту,чтобы отправить мне смс с госуслуг) , чтобы я обратился в поддержку, так как есть утечка моих данных (дали номера) .. Я позвонил, там мне объяснили всë сказали, что мои данные на госуслугах утекли .. Позже мне сказали связаться с человеком.. Он из департамента банковского регулирования и аналитики Центральный банк... Он сказал написать заявление о том, что я в здаравом уме, думая о том что это Налоговая передал данные, и не имею притензий к госуслугам..... И заявление о сотрудничестве с банком (упоминается ст.183 УК РФ) мне сказали,что при распространении сведений грозит штраф до 500 000 и (или) 5 лет запрет на работу .. Я написал заявление, подписал заявление о неразглашении (так как они сотрудничают только с юр. лицами и сказали, чтобы мне помогали, я должен подписать) и там написано что ст. 183 УК грозит если я расскажу даже родственникам... Сказали завтра приехать в банк и позвонить тому человеку с которым я ранее связался. Он сказал, что на месте (в банке) будет говорить, что делать.. (Сказали что возможно нужно будет ездить в несколько банков, так как неизвестно где взяли кредит или что-то такое).
Могу ли я идти в полицию? (Не будет ли ответственности по ст. 183 УК РФ. И что мне делать? Нужно ли идти в банк, как сказал, тот мужчина, вдруг он хочет помочь? (С налоговой я понял, что передал данные мошенникам, но вот поддержка госуслуг действует правомерно? (Если это поддержка..)

Бударагин Александр Александрович

В полицию обязательно обратитесь. Мошенники.

Байдак Зоя Михайловна

Вам немедленно нужно обратиться с заявлением в полиции с собщением о преступлении по отношению к вам. Напишите в 2х экз заявление в банк. Это без сомнения были мошенники. Прекратите всякое общение с ними. Смените код и пароль на госуслугах. Никогда и никому не сообщайте цифры пришедшие по смс для входа в любой ваш личный кабинет.

Матвеев Евгений Александрович

Добрый день! это мошенники, нужно написать заявление в полицию.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это мошенники. Нужно действовать. Нужно готовить заявление в полицию. Желательно правильно это делать. Если нужна помощь - можете связаться со мной.
Могут ли мошенники оформить на меня кредит имея все мои данные с госуслуг?

6 ответов

Новый вид мошенничества! Предложение о ИДБО, где вам гарантируют то, что Центральный банк возьмет «весь ущерб, который нанесли мошенники» на себя и отменит все заявки на займы, но при подписании договора о не разглашении в нарушении которого с вас будет взиматься штраф и при полном контроле всех ваших карт и финансовой активности в виде поступлений, переводов и данных. Изначально вам звонят из налоговой и говорят, что у вас нет справки 2 и 3НДФл, просят доступ к финуслугам, чтобы записать вас в налоговую срочным образом, потом вам звонит якобы сотрудник госуслуг (или вы звоните сами по номеру который они присылают в вотсап) и говорит, что все ваши данные скачены, тк финуслуги синхронизируются с госуслугам, вы в огромной безопасности, вас может спасти только центральный банк, если одобрит заявку по сверхъестественной милости, тк они в целом не работают с физ.лицами, но тк госуслуги это юр лицо то вы можете умолять и просить о помощи.

Селиванов Владимир Викторович

Ваша история (описанная выше) ни больше ни меньше- развод.

Поэтому не верьте ни кому. А кредит в банке могут взять при наличии документов, а не данных о них.

Если кредит возьмут онлайн, то при таком исходе можно будет правоохранителям установить местонахождение и идентификатор устройства с которого был осуществлен вход в банкинг.

Беркута Анна Александровна

Это действительно новый и очень опасный вид мошенничества, который использует социальную инженерию, давление на жертву и поддельные документы для кражи денег и данных.

Как работает схема?
Звонок из "налоговой" – мошенники представляются сотрудниками ФНС и говорят, что у вас нет каких-то справок (2-НДФЛ, 3-НДФЛ), угрожают штрафами или блокировкой счетов.
Требуют доступ к "Госуслугам" или "Финуслугам" – под предлогом "срочной регистрации" просят войти в ваш аккаунт или передать коды доступа.
Переключение на "сотрудника Госуслуг" – вам либо звонят, либо предлагают самим позвонить по поддельному номеру (например, через WhatsApp).
Запугивание утечкой данных – утверждают, что ваши данные уже украдены, и единственный спаситель – "Центральный банк".
Мнимый договор с ЦБ – предлагают подписать договор о неразглашении (на самом деле – фиктивный документ), угрожая штрафами за его нарушение.
Полный контроль над финансами – под предлогом "защиты" требуют доступ ко всем картам, переводам и банковским операциям.

Цель мошенников:
✔ Получить доступ к вашим банковским счетам.
✔ Заставить вас оформить кредиты или переводы в их пользу.
✔ Шантажировать вас "договором о неразглашении".

Что делать, если вам звонили?
❌ Не передавайте коды, пароли, доступы – ни налоговая, ни ЦБ, ни Госуслуги так не работают.
❌ Не подписывайте никаких "договоров" – это фальшивка.
❌ Не верьте в "отмену займов" – ЦБ не компенсирует ущерб от мошенников автоматически.
✅ Проверяйте номера – звоните в официальные службы (ФНС, банк) по номерам с их сайтов.
✅ Подайте заявление в полицию – если успели передать мошенникам данные или деньги.

Важно!
🔴 Центральный банк не требует контроля над вашими картами!
🔴 Налоговая не звонит с угрозами блокировки!
🔴 Госуслуги не просят доступ через WhatsApp!

Если столкнулись с такой схемой – срочно блокируйте карты, меняйте пароли и сообщайте в банк и правоохранительные органы!

Чеботарев Василий Сергеевич

Могут и кредиты оформить и займы и породить иные долги. Оформляйте самозапрет на получение кредитов

Байдак Зоя Михайловна

Заблокируйте и прекратите какие-либо общения с ними.

Бакчеева Лариса Ивановна

Имея все Ваши данные с Госуслуг мошенники могут оформить на Вас кредит.

Что делать: Проверьте факт посещения мошенниками Вашей странички. Для этого зайдите в раздел «Безопасность» → «Действия в системе». Здесь можно узнать, на каких ресурсах был злоумышленник под вашими данными. Сделайте скриншоты IP-адресов устройств, с которого зашли в аккаунт. Зафиксируйте данные о сервисах, где проходила авторизация по вашим данным. Если это сайты банков или МФО, свяжитесь с ними по телефону горячей линии. Узнайте, есть ли оформленные на ваши ФИО кредиты или займы. Оставьте заявления о запрете выдаче кредитов на Ваше имя без Вашего личного присутствия.
Свяжитесь с техподдержкой портала Госуслуги. Напишите в онлайн-чате запрос «Мошенник взломал личный кабинет Госуслуги» и следуйте подсказкам системы.
Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничества. В заявлении укажите все данные, которые у вас есть: IP-адреса, данные об устройствах, информацию о сервисах, где использовали ваши данные. Если взяли кредиты — также предоставьте все сведения о датах, суммах и других условиях.

Мыльников Николай Витальевич

Могут или не могут, это вопрос риторический. В кратце вот что можно сделать, чтобы себя обезопасить:

Выйдите из учётной записи со всех устройств, кроме текущего
Перейдите в личный кабинет → Профиль → Безопасность
Во вкладке «Действия в системе» нажмите «Выйти»
Во вкладке «Моб. приложения» нажмите «Выйти» из тех приложений, в которые вы не входили

Проверьте и отзовите разрешения и согласия. Для этого перейдите в личный кабинет → Профиль → Согласия и доверенности:
во вкладке «Разрешения» откройте каждое из них и нажмите «Отозвать разрешение»
во вкладке «Согласия» откройте каждое из них и нажмите «Отозвать согласие»

Убедитесь, что на вас не взяли кредит
Запросите на Госуслугах список бюро кредитных историй (БКИ), в которых хранится ваша кредитная история
Закажите в БКИ отчёты. Это можно делать бесплатно 2 раза в год, дальше — платно. У каждого бюро свои тарифы и условия (например НБКИ).

Посмотрите, какие заявки на кредиты подавались от вашего имени
Если на вас взяли кредит — обратитесь в банк или МФО и сообщите, что заявку на кредит подали мошенники ну а дальне идите в ближайшее отделении полиции и пишите заявление по факту мошенничества.

Ну и конечно же поменяйте пароль и доступ к гос услугам.
Мошеничество

4 ответа

Мне позвонили с налоговой и сказали, что у меня есть задолженности и попросили продиктовать данные, я продиктовал им данные (и эл.почту, чтобы что-то отправить) и меня как они сказали записали на прием .. Позже мне прислали письмо на почту об оформлении кредита. Я позвонил, там мне объяснили всë сказали, что мои данные на госуслугах утекли .. Позже мне сказали связаться с человеком.. Он из департамента банковского регулирования и аналитики Центральный банк... Он сказал написать заявление о том, что я в здравом уме, думая о том что это Налоговая передал данные, и не имею претензий к госуслугам. После этого я перестал контактировать как либо с этими мошенниками, поменял данные на госуслугах, на банковских аккаунтах и оформил самозапрет на кредиты, проверил кредитную историю на наличие новых кредитов + подключил дополнительную защиту. Стоит ли как то беспокоиться по поводу заявления?

Колоколов Евгений Константинович

Нет, не стоит, если вы не отправляли мошенникам официально оформленные документы или сканы паспорта, а только обычный текст. Ваши действия по защите своих данных после инцидента полностью достаточны. Продолжайте соблюдать осторожность и периодически проверяйте кредитную историю.

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Беспокоиться однозначно стоит. Сразу заявление в полицию, после возбуждения дела берету копию постановления о ВУД и постановления о признании вас потерпевшим и идете с ними в банк отменять кредит. Не лишним будет обезопасить себя от последующих подобных ситуаций Если есть вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Байдак Зоя Михайловна

Если вы не продиктовали им код из SMS, то можете расслабиться. В кредитной истории сразу сведения не появляются, будут только после появления долга, так что смысла туда часто заглядывать нет.

Максаков Дмитрий Сергеевич

Добрый день, рекомендую вам поменять так же сим карту, а действие старой прекратить и произвести замену паспорта, тогда и в гос.услугах у вас обновятся паспортные данные.
Можно ли продавать сайты?

1 ответ

Здравствуйте, мне 16, хотел бы продавать сайты (там файлы с кодом, написанным вручную, но в их числе есть библиотеки, написанные не мной) физическим лицам легально. Можно ли зарегистрировать самозанятость для этого (с разрешения законных представителей), если доход до 2,4 млн в год? И, если так можно, то как лучше взымать оплату с покупателя?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы можете зарегистрироваться самозанятым с согласия родителей. По поводу получения оплаты с ваших заказчиков. Оплата (порядок, сроки) и все ваши, права, обязанности, исключительные права, так же как права, обязанности, ответственность должны быть прописаны в договоре между вами и вашими покупателями. Без договора лучше не работать при возникновении спорных ситуаций в процессе работы сложно будет что-то доказывать в суде.