-
Вопрос № 00231204
Здравствуйте такая ситуация: получил 161 фз за переводы на 4000 рублей и 5050 рублей. 5050 рублей сделали возврат а вот с 4000 банки не дают никак- в т банке счет был закрыт на момент прилета 161 фз уже как пол года (тоесть сам перевод был 08.02.2026 , включение в базу - в августе , а само закрытие счета в начале лета ) и т.банк как бы говорит что не может вернуть деньги по тех причинам , а новый счет открыть не дает т.к 161 действует , сам перевод был от озон банка , при обращении туда так же сказали что они не могут содействовать . Как поступить в данной ситуации и снять 161 фз ?
Для снятия ограничений по данному основанию необходимо обратиться в банк, установивший ограничения, с письменным заявлением и документами, подтверждающими законность операций. При отказе - в Банк России. Вам известно, каким именно банком Вы были включены в базу как получатель мошеннических переводов - банком-отправителем или банком-получателем? Ситуация осложняется тем, что на стыке банковского регулирования и антифродовых механизмов действует специальная логика: формально правомерный отказ банка в содействии при закрытом счёте не освобождает его от обязанности обеспечить возврат средств через альтернативные механизмы, и именно это обстоятельство в 2024-2025 годах стало основанием для удовлетворения требований в пользу клиентов в большинстве аналогичных споров при подаче жалоб через Интернет-приёмную Банка России. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Как я понял клиент ОЗОН банка пожаловался на операцию ОБДС которую отправлял мне на т банк. Это был перевод за покупку usdt у меня есть только видио перевода (прикрепляю). Я уже подавал в интернет приемную в тему - счета - иное. Мне пришел ответ (прикрепеляю)
В ходе платной консультации я выявлю все скрытые нюансы, ознакомлю Вас с ними, распишу дальнейший план действий и отвечу на все Ваши вопросы! За консультацию / составленный документ даю гарантию качества, так как являюсь узконаправленным специалистом в данной области права! При составлении документов - консультация бесплатная (мои контакты в профиле)!
Добрый день! А у вас в деле МВД есть? Если есть - то можно возвращать не только через банк-инициатор блокировки. Если нет, то да. Это проблема. Блокировка по 11.6 и когда счёт был закрыт - банк не может выполнить требование ЦБ РФ в рамках Указания Банка России "Об отказе в зачислении денежных средств". Именно эта процедура применяется, а не "возврат". Применяется с середины ноября 2025 года, то есть уже довольно давно. Видимо вам долго и муторно вести переписку со специальным подразделением банка, который занимается блокировками по 161 ФЗ. В любом банке это подразделение называется служба комплаенса. Скорее всего самостоятельно вы мало чего добьётесь. Обычно это даже у меня занимает по 3-4 месяца, а я на этом специализируюсь. Если требуются разъяснения или помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Т-Банк не может вернуть 4000 ₽ из-за закрытого счёта. Это нарушение: банк обязан вернуть неисполнимый платёж. Обычный перевод через СБП не считается возвратом для исключения из базы 161-ФЗ.
Что делать:
Подайте заявление в ЦБ РФ через интернет-приёмную (cbr.ru) по теме 161-ФЗ, укажите оба REQ-номера, приложите доказательства возврата 5050 ₽.
Направьте в Т-Банк письменное требование о возврате 4000 ₽ с указанием REQ-номера. При отказе — требуйте письменный отказ.
Если ЦБ откажет — административный иск в суд (гл. 22 КАС РФ).
Срок рассмотрения в ЦБ — 15 рабочих дней.
Вот письменный отказ, куда с ним дальше?
Более подробно можем с вами обсудить в личной консультации)
