-
Вопрос № 00219904
Выиграл в 1хбет 140.000 рублей, получил вывод в p2p сделке, в двух транзакциях 40.000 и 100.000 рублей, в сделке на 100.000 была схема треугольника в которой я остался крайний.
Получил 161 фз, написал в ЦБ, на что получил ответ вернуть 100.000р обратно.
Нужно ли возвращать деньги? Если человек сам попался к мошенникам ( в личных сообщениях выяснилось что она сама добровольно скинула деньги, и я должен был сразу как увидел вернуть ей, хотя я вообще думал что это моя выплата)
Что будет с точки зрения закона, то что я играл в онлайн казино?
Если она сама мошенница то что ей будет?
Что посоветуете мне делать?
Возвратить 100 000 рублей вы обязаны (в силу ст. 1102 ГК РФ «Неосновательное обогащение»), так как у фактического отправителя не было перед вами никаких юридических обязательств. Критически важно: возврат необходимо осуществить исключительно через официальное письменное заявление в банк, а не путем самостоятельного нажатия опции «возвратить платеж» в приложении. Это обезопасит вас от перевода средств на транзитные счета мошенников и зафиксирует вашу добросовестность. Данная площадка заблокирована Роскомнадзором как нелегальная. Однако действующее законодательство не предусматривает административной или уголовной ответственности для физических лиц за сам факт участия в играх на подобных ресурсах. Ваш риск в данной ситуации — исключительно финансовый (попадание в базу дропперов и блокировка счетов). Разбираться в том, является ли отправитель жертвой или звеном мошеннической цепи — компетенция правоохранительных органов. Ваш официальный возврат через банк юридически исключает вас из состава участников преступной схемы. Вам необходимо подать заявление в банк на возврат ошибочно поступивших средств первоначальному отправителю. После этого копию данного заявления (с отметкой банка о принятии) и письменные пояснения об обстоятельствах р2р-сделки следует направить в службу безопасности банка для снятия ограничений по 161-ФЗ и исключения вас из черных списков ЦБ РФ.
А если представить так что ее муж совершал эту сделку p2p, и она еще захотела вернуть себе деньги? Она получается она обогащается за счет меня, спросив ее в личных сообщения " Самостоятельно ли переводили деньги?" Она ответила да, я спросил зачем она это сделала, она меня игнорирует
Для закона абсолютно неважно, кто физически нажимал кнопки при переводе (она или ее муж) и каковы были их скрытые мотивы. Объективный юридический факт один: между вами и владельцем счета-отправителя нет и не было никаких договорных отношений. Ваши попытки вести самостоятельное расследование через личные сообщения не имеют правовой силы и могут быть использованы против вас. Возврат средств отправителю — это не ее «обогащение», а возврат к исходному состоянию (реституция). С точки зрения закона, именно вы в данный момент неосновательно удерживаете чужие средства (ст. 1102 ГК РФ). Ваши законные финансовые ожидания связаны с нелегальным казино (1xBet), а не с данным физическим лицом. Вам следует немедленно прекратить любые личные контакты с отправителем. Гипотезы о том, что она является соучастницей или действует заодно с мужем, не отменяют предписания ЦБ РФ и не легализуют эти деньги в ваших руках. Строго следуйте алгоритму: официальный возврат через заявление в банк, чтобы снять с себя статус дроппера
