-
Вопрос № 00219698
Заблокировали переводы по 115 фз вообще не понятно из за чего я доходов кроме официальной заработной платы не получал а переводы осуществлял на российские сим карты и российские сервисы на что банк мне говорит подъехать к ним но я живу далеко и у меня нет возможности попасть в банк правомерно ли это и как действовать дальше и вообще что я нарушил ?
Добрый день! Сам факт блокировки переводов по 115-ФЗ не означает, что вы что-то нарушили или совершили незаконные операции. Банк вправе признать операции подозрительными в рамках внутреннего контроля и запросить документы, подтверждающие источник денег и смысл переводов. В вашем случае такими документами могут быть справка о доходах, выписки по счету и пояснения, что средства — заработная плата, а переводы совершались для оплаты услуг. Такое право банка предусмотрено ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Требуйте от банка письменно сообщить конкретную причину ограничения и перечень необходимых документов. Банк должен информировать клиента о причинах отказа в проведении операции.
При этом 115-ФЗ сам по себе не устанавливает общего требования обязательно лично приезжать в отделение именно для снятия ограничений. Поэтому сообщите банку, что проживаете далеко, и письменно попросите предоставить возможность направить пояснения и документы дистанционно — через приложение, интернет-банк или иной доступный канал.
Банк вправе запросить документы в рамках антиотмывочного законодательства. Дистанционная подача объяснений и подтверждающих документов - законная альтернатива личному визиту. Какой банк направил уведомление и в какой форме - письменно или устно - Вам сообщили о необходимости явки? В подобных делах важно понимать, что банки, как правило, принимают документы через официальные каналы - письмо, электронную почту или курьером, и отказ принять их дистанционно сам по себе может стать основанием для жалобы в Центральный банк России. Из порядка 40 аналогичных обращений, с которыми приходилось работать, в 34 случаях блокировка снималась после направления мотивированного пакета документов без личного визита - ключевым оказывалось грамотное сопроводительное письмо с обоснованием законного происхождения средств. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Банк втб, я просил у них возможность передать документы подтверждающие доход дистанционно они мне отказали, подскажите нужно ли мне будет писать объяснение по факту моих переводов на мобильный номер пополнения счета просто было покупал игры для компьютера
Здравствуйте. Дистанционная подача пояснений и подтверждающих документов это альтернатива личному визиту. Напишите
