-
Вопрос № 00204169
О нас:
Мы Exnode— современный агрегатор обменных пунктов России, который объединяет надёжные валютные сервисы и предоставляет им собственную профессиональную курьерскую службу.
Наша цель — сделать операции с наличной валютой максимально удобными, быстрыми и безопасными как для клиентов, так и для обменников.
Мы предоставляем услуги службы доставки, Ваша задача будет состоять в следующем:
-Получение заказа в рабочем чате.
-Выезд к клиенту или в точку выдачи.
-Подтверждение личности клиента и сверка данных.
-Получение валюты у клиента или в точке выдачи.
-Доставка по указанному адресу.
-Передача валюты по протоколу (сверка, подтверждение).
-Завершение операции в системе.
Законно ли это?
Деятельность агрегатора обменных пунктов с курьерской доставкой наличной валюты регулируется валютным законодательством и требует наличия соответствующих лицензий у участников операций. Курьерская служба, передающая наличную валюту, фактически осуществляет валютные операции, что влечёт лицензионные и регуляторные требования. Организация имеет статус юридического лица или индивидуального предпринимателя? Деятельность по передаче и доставке наличной иностранной валюты в российской практике квалифицируется контролирующими органами неоднозначно: в ряде случаев такие операции признавались незаконной банковской деятельностью, даже при наличии гражданско-правового оформления через договоры поручения или агентирования. Это критически меняет правовую оценку всей модели. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Нет, это незаконно. Приём и выдача наличной валюты являются банковскими операциями, которые в России разрешено проводить только банкам, имеющим лицензию ЦБ РФ, у агрегатора Exnode такой лицензии быть не может.
Выступая в роли такого курьера, вы становитесь соучастником незаконной банковской деятельности, что грозит вам адм. Штрафами (до 100% от суммы) или даже уголовной ответственностью по статье о незаконных валютных операциях.
Да и какие гарантии, что вы не окажетесь курьером мошенников (которые забирают миллионы у богатых пенсионеров)?
Здравствуйте! В описанном виде схема выглядит юридически рискованной. Купля-продажа наличной иностранной валюты относится к банковским валютным операциям, а их оформление и контроль регулируются для кредитных организаций — ст. 11 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Простая "курьерская доставка" с проверкой паспорта это не заменяет. Дополнительно значимы требования идентификации клиента по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Нет, описанная вами деятельность курьера по перевозке наличной иностранной валюты для обмена незаконна и несет в себе высокие риски уголовного преследования. Хотя сам сервис Exnode является легальным агрегатором-мониторингом, правила работы с наличными деньгами жестко регулируются государством.
