Предлагают подработку?

(4 ответа)

О нас:

Мы Exnode— современный агрегатор обменных пунктов России, который объединяет надёжные валютные сервисы и предоставляет им собственную профессиональную курьерскую службу.

Наша цель — сделать операции с наличной валютой максимально удобными, быстрыми и безопасными как для клиентов, так и для обменников.

Мы предоставляем услуги службы доставки, Ваша задача будет состоять в следующем:

-Получение заказа в рабочем чате.
-Выезд к клиенту или в точку выдачи.
-Подтверждение личности клиента и сверка данных.
-Получение валюты у клиента или в точке выдачи.
-Доставка по указанному адресу.
-Передача валюты по протоколу (сверка, подтверждение).
-Завершение операции в системе.

Законно ли это?

Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Деятельность агрегатора обменных пунктов с курьерской доставкой наличной валюты регулируется валютным законодательством и требует наличия соответствующих лицензий у участников операций. Курьерская служба, передающая наличную валюту, фактически осуществляет валютные операции, что влечёт лицензионные и регуляторные требования. Организация имеет статус юридического лица или индивидуального предпринимателя? Деятельность по передаче и доставке наличной иностранной валюты в российской практике квалифицируется контролирующими органами неоднозначно: в ряде случаев такие операции признавались незаконной банковской деятельностью, даже при наличии гражданско-правового оформления через договоры поручения или агентирования. Это критически меняет правовую оценку всей модели. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

ОТВЕТ НА УТОЧНЯЮЩИЙ ВОПРОС ПРИСЫЛАЙТЕ В МЕССЕНДЖЕР (указано в профиле)! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)! MAX/WA/TG - отвечаю сразу!
Юристы по мошенничеству

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Колодчук Владимир Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 19 лет

Нет, это незаконно. Приём и выдача наличной валюты являются банковскими операциями, которые в России разрешено проводить только банкам, имеющим лицензию ЦБ РФ, у агрегатора Exnode такой лицензии быть не может.

Выступая в роли такого курьера, вы становитесь соучастником незаконной банковской деятельности, что грозит вам адм. Штрафами (до 100% от суммы) или даже уголовной ответственностью по статье о незаконных валютных операциях.

Да и какие гарантии, что вы не окажетесь курьером мошенников (которые забирают миллионы у богатых пенсионеров)?

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле. Спасибо. Если остались вопросы, буду рад продолжить консультацию в Max или в Telegram.
Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте! В описанном виде схема выглядит юридически рискованной. Купля-продажа наличной иностранной валюты относится к банковским валютным операциям, а их оформление и контроль регулируются для кредитных организаций — ст. 11 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Простая "курьерская доставка" с проверкой паспорта это не заменяет. Дополнительно значимы требования идентификации клиента по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Арзуманян Раксана Владимировна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 13 лет

Нет, описанная вами деятельность курьера по перевозке наличной иностранной валюты для обмена незаконна и несет в себе высокие риски уголовного преследования. Хотя сам сервис Exnode является легальным агрегатором-мониторингом, правила работы с наличными деньгами жестко регулируются государством.

❤️ если мой ответ вам помог - напишите пожалуйста отзыв в знак благодарности 🙏
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
1. Суть ситуации и правовая оценка
Ваша деятельность — организация доставки наличной иностранной валюты между обменными пунктами и клиентами с участием собственной курьерской службы — находится на стыке валютного регулирования, законодательства о банковской деятельности, а также требований к транспортировке ценностей. Такой сервис может быть законным, но только при соблюдении ряда строгих требований.

2. Какие нормы права применимы
- Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон о валютном регулировании).
- Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
- Положение Банка России от 27.02.2017 № 579-П «О порядке осуществления наличных расчетов».
- Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» (ПОД/ФТ).
- Требования к инкассации (Положение Банка России № 318-П и др.).

3. Риски, сроки, ответственность, нюансы
- Лицензии и разрешения: Операции с наличной иностранной валютой (обмен, перевозка, хранение) вправе осуществлять только кредитные организации (банки) и их уполномоченные агенты, имеющие соответствующую лицензию Банка России (ст. 5, 11, 13 Закона о валютном регулировании).
- Курьерская доставка: Перевозка наличной валюты между обменными пунктами и клиентами без статуса кредитной организации или инкассаторской компании может быть расценена как незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).
- Проверка личности и протоколы: Требования по идентификации клиентов и фиксации операций обязательны (ст. 7, 115-ФЗ), нарушение влечёт административную и уголовную ответственность.
- Безопасность перевозки: Перевозка крупных сумм наличных требует соблюдения правил инкассации, специальных транспортных и охранных мер.

4. Что делать клиенту пошагово
- 1. Проверьте, есть ли у вашей компании лицензия на банковские операции или статус агента уполномоченного банка.
- 2. Если вы не банк, заключайте договоры только с банками или обменными пунктами, имеющими лицензию Банка России, и действуйте строго как их агент.
- 3. Изучите требования Банка России к перевозке и обработке наличной валюты, включая правила инкассации.
- 4. Организуйте внутренний контроль по ПОД/ФТ, идентификации клиентов и фиксации операций.
- 5. Проконсультируйтесь с профильным юристом и, при необходимости, получите письменные разъяснения от Банка России.

5. Что нужно уточнить
- Имеется ли у вашей компании лицензия на банковские или инкассационные услуги.
- На чьё имя оформляются валютные операции — на ваше юрлицо или на обменные пункты.
- Как формально оформлены отношения с обменниками (договор агентирования, субподряд и т.д.).
- Какая сумма наличных перемещается, и как фиксируются операции.

Сценарии
- Если у вас нет банковской лицензии и вы не агент банка, самостоятельная перевозка и передача наличной валюты между клиентами и обменниками — высокорискованна и, скорее всего, незаконна.
- Если вы действуете как агент уполномоченного банка или обменного пункта с лицензией, при соблюдении всех требований законодательства деятельность может быть легальной.

Для точной оценки вашей ситуации и выработки безопасной схемы работы рекомендую обратиться к юристу, специализирующемуся на валютном и банковском праве.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
508 юристов отвечают
2 минуты среднее время ответа
249 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Мошенничеству