-
Вопрос № 00198204
Мой муж пользуется моей банковской картой .работает сам на себя не официально плиточником, без каких либо договоров и документов, просто приходит делает работу и ему дают наличными или переводом на мою карту , клиенты переводят деньги после его работы, недавно ЦБ России заблокировал все мои карты, за мошеннические действия, выяснилось что мой муж на работе поссорился с клиенткой, он выполнил работу качественно, она платила деньги частями, а через какое то время сообщила что её не устраивает работа, муж предложил переделать, она отказалась ,после этого пошла в банк и написала заявление о мошенничестве, банк предложил вернуть ей все деньги, что бы та женщина забрала заявление ,но ведь работа сделана качественно, есть недочет который можно исправить но она сама отказывается, как быть в такой ситуации, как наказать женщину, которая обвинила в мошенничестве?не каких переписок доказывающих что это была работа плиточника нет, созвонились он приехал и сделал.
Здравствуйте. Блокировка карт ЦБ РФ — это применение меры 115-ФЗ (Противодействие легализации доходов). Банк заподозрил, что переводы на вашу карту (от разных людей без документов) — это оборот наркотиков или мошенничество. Сама клиентка не может просто «заблокировать» ваши карты, но она могла написать заявление в полицию, после чего банк получил запрос и заблокировал счета.
Что делать:
Немедленно прекратите использовать ваши карты для получения оплаты за его работу. Переведите мужа на самозанятость (налог на профессиональный доход). Это бесплатно и просто через приложение «Мой налог». Он сможет выдавать чеки клиентам, и ваши карты не будут блокироваться за незаконную предпринимательскую деятельность.
Для разблокировки ваших карт подайте в банк заявление о предоставлении объяснений по операциям (ст. 7.3 Закона 115-ФЗ). Приложите: распечатку переписки мужа с клиенткой (если есть), документы о закупке материалов (чеки, накладные), фото выполненной работы. Если банк откажет, обращайтесь в Росфинмониторинг.
Здравствуйте. Здесь сначала нужно не "наказывать" клиентку, а защитить вас: собрать переводы, детализацию звонков, фото работы, свидетелей, предложение переделать. Без доказательств банк и полиция будут видеть только спор из-за денег. Если обвинение было заведомо ложным, потом можно ставить вопрос о клевете или взыскании убытков. Но в вашей ситуации решающим будет не эмоция, а грамотная сборка доказательств именно по вашим операциям.
