-
Вопрос № 00183165
Вывел с онлайн казино 25 тыс рублей, дали 115 фз в Газпроме, почитал сайты, сказали признаться во все и описать что деньги с казино, а не с отмыва, отправил скриншот с сайта что действительно был вывод, правильно ли я поступил?
Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. На сегодняшний день провёл 1018 кейсов по 115 ФЗ. По вашему вопросу могу сказать следующе. То, что у вас Т Банк - хорошо. У меня на данном сайте есть ответы россыпью на вопросы по 115 ФЗ. Можете ознакомиться. Каждый раз очень подробно отвечать - сложновато. Если коротко. Основная проблема в маркировке на Межбанковской Системе Антифрод. Если вы получите маркировку "дроп казино" по нынешним временам это конец. Все остальные банки начнут отваливаться в срок от 2 до 6 недель. Если банков станет более 2 - уже не они сами будут это делать - а РосФинМониторинг. И банки ему не смогут отказать. Если не предоставите ответ - получите маркировку вторую - отказ от сотрудничества. Деньги Т Банк вам отдаст. НО! Переводить их на другой банк нельзя. Так как при переводе ТБанк напишет маркер - 115 ФЗ. И банк - получатель увидит, что это те же деньги, за которые вас заблокировали и заблокирует вас в срок до 6 недель. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Да, в целом вы поступили правильно: скрывать происхождение денег и придумывать другую версию не нужно. Но один скриншот с онлайн-казино может быть недостаточным для банка.
По ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ банк вправе запрашивать документы и пояснения о происхождении денег и характере операции. По п. 11 Ст. 7 Этого же закона банк может отказать в операции, если документы не подтверждают ее экономический смысл или выглядят сомнительно.
Практически лучше направить не «признание», а спокойное пояснение: сумма 25 000 руб. Получена как вывод средств с игрового аккаунта, приложены скриншоты, выписка по счету, данные операции, при наличии — подтверждение регистрации аккаунта и истории операций. Не подделывайте документы и не меняйте версию. Если казино нелегальное или данные неполные, риск блокировки выше.
Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.
Вы поступили верно, предоставив документальное подтверждение источника средств. Банк обязан проверить происхождение денег, и скриншот вывода с казино является обоснованием легального источника. Онлайн-казино в России работают в правовом поле только при наличии лицензии и через единый регулятор. Казино, с которого был произведен вывод, имеет действующую российскую лицензию?
