Как вернуть деньги фз115?

Здравствуйте. Значит открыты исполнительные производства, по которым производятся взыскания. Если помощь нужна будет, обращайтесь

Здравствуйте! Полагаю, что банк не пра. Обратитесь к руководителю банка с заявлением о том, чтобы прекратились незаконные списания.

Здравствуйте.

Вы вправе написать заявление приставу о сохранении ПМ.

Вы вправе обжалоыать, отменять судебные акты, на основе которых происходят взыскания. При удовлетворении судом процессуальных заявлений, судебный акк приказ может быть изменен, производства прекрятся.

Здравствуйте.

Какую конечную цель вы преследуете подобным запросом?

Добрый день! Вы правы в том, что банк ВТБ и Банк Открытие объединяются.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 12.12.2023) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.05.2024)

Статья 23. Ликвидация или реорганизация кредитной организации

Банк России после принятия решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией или государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в течение пяти рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России.

Можно запросить выписку из единого государственного реестра юридических лиц из налогового органа, поскольку последний вносит запись в реестр на основании представленных Банком России сведений и документов о реорганизации.

В банк обратитесь Вам скажут, + еще, при получении свидетельства о праве на наследство Вам придется оценивать эти акции, разумеется не бесплатно.

• Чтобы получить информацию о наследовании, следует обратиться к нотариусу, который будет заниматься этим делом. Количество акций, причитающихся наследнику, определяется двумя основными факторами: наличием завещания и порядком наследования. Также стоит учесть будущее существование Московской биржи...
• На 23 сентября 2024 года стоимость одной акции VTBR составляла 91, 77 рубля. Таким образом, 70000 акций эквивалентны 6423900 рублям.

Здравствуйте.

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ, приложив все доказательства неправомерных действий банка, а также иск в суд о взыскании убытков при наличие достаточных доказательста.

Можете требовать.

Здравствуйте.

Вы вправе направитт в банк письменную претензию с требованием произвести платёж, предоставить соответствующую информацию, также вправе направить в ЦБ РФ обоснованную жалобу.

Согласно п.5.1 Правил предоставления и использования банковских карт банка ВТБ:

5.1. Текущие обязательства Клиента считаются исполненными в полном объеме и в
срок при условии:
 размещения на Карточном счете или ином счете, указанном в Индивидуальных
условиях, денежных средств в размере не меньшем, чем сумма Задолженности,
или
 погашения текущей задолженности иными способами, предусмотренными
законодательством Российской Федерации,
в сроки, указанные в Индивидуальных условиях.

Законодательство РФ не запрещает погашение задолженности с других счетов, минуя счет кредитной карты.

Попробуйте запросить у банка реквизиты для погашения задолженности со счета в другом банке, минуя счет кредитной карты. Технически это возможно, но даст ли банк такую возможность, не уверена.

Если у вас возникли проблемы с доступом к деньгам на карте ВТБ, и реквизиты находятся у МВД, вы можете попробовать подать заявление в банк с просьбой разблокировать доступ к средствам, указав причины. Если банк отказывает, можно обратиться в Центробанк РФ с жалобой на действия банка. В заявлении укажите, что вам не предоставляется возможность снять деньги, а также приложите все документы, подтверждающие вашу правоту. Обратитесь в ЦБ через их сайт или через личный кабинет, описав ситуацию.

Оставьте отзыв о консультации.

Адам, добрый день! Кто-то написал на вас заявление в МВД по поводу мошеннической операции. Это часто бывает, если вы имели дело с криптовалютов и переводами p2p. Заявление в ЦБ вам не поможет, так как блокировку они не снимут. Так как она на стороне МВД. И МВД снимает эту блокировку. Что делать - могу подсказать. В рамках консультации.

Скорее всего вы заблокированы по светофору ЗСК, вы в красной зоне.Тогда нужно обращаться в межведомственную комиссию ЦБ РФ

Данил, добрый день! Нужно написать жалобу в ЦБ РФ. Я могу вам её написать. И всё. Всё разблокируют.

Здравствуйте, да. это возможно, необходимо обратиться с претензией к банку и написать жалобу приложив документы о контракте и нахождении вас в зоне СВО.

1. Обязан ли банк вернуть остаток денег после ликвидации ИП?

✅ Да, обязан. После официальной ликвидации ИП (внесения записи в ЕГРИП) банк должен:

Выдать остаток средств (наличными или переводом на другой счет).
Закрыть расчетный счет (по вашему заявлению).
Сроки:

Обычно до 5–7 рабочих дней после предоставления документов о закрытии ИП.
2. Какие документы потребуются?

После ликвидации ИП нужно предоставить в банк:

Свидетельство о прекращении деятельности ИП (выписка из ЕГРИП).
Паспорт (для идентификации).
Заявление на закрытие счета и выдачу остатка (образец даст банк).
3. Может ли банк затягивать выплату после ликвидации ИП?

❌ Нет, это незаконно.

Если счет заблокирован по 115-ФЗ, но ИП уже закрыто, банк не имеет права бесконечно "рассматривать" выплату.
Основание: ст. 859 ГК РФ – при закрытии счета остаток выдается клиенту немедленно.
4. Как получить деньги БЕЗ ликвидации ИП?

Если хотите оставить ИП, но разблокировать счет:

Подайте жалобу в ЦБ РФ (через онлайн-приемную). Банки боятся проверок ЦБ.
Обратитесь в суд с иском:
Требуйте разблокировки счета и перевода средств.
Ссылайтесь на ст. 846 ГК РФ (банк не может без оснований отказывать в операциях).
Напишите претензию в ВТБ с угрозой суда (иногда срабатывает).
5. Что делать, если банк игнорирует даже судебное решение?

Подайте заявление в ФССП (приставы обяжут банк исполнить решение).
Напишите жалобу в Росфинмониторинг (если блокировка по 115-ФЗ необоснованна).
Вывод:

Ликвидация ИП гарантирует возврат денег, но это крайний вариант.
Без ликвидации давите на банк через ЦБ, суд, ФССП.
Главное – действуйте официально (письменные жалобы, иски).
Если нужна помощь с составлением документов – обращайтесь!

Здравствуйте.

По вашему вопросу о блокировке расчетного счета ИП в банке ВТБ на основании Федерального закона № 115-ФЗ и возможности получения остатка денежных средств при ликвидации ИП, а также о порядке закрытия счета и выплате остатка, сообщаю следующее.

Обязательства банка при блокировке счета по 115-ФЗ
Банк вправе приостановить операции по счету в случае подозрений, связанных с отмыванием доходов или финансированием терроризма (ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). При этом банк обязан в течение 10 рабочих дней рассмотреть предоставленные клиентом документы и сообщить о результатах (п. 13.4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Если клиент предоставил все необходимые документы, но банк отказывает в разблокировке, вы вправе обратиться в межведомственную комиссию при Банке России для рассмотрения спора (срок рассмотрения — не более 20 дней).

Ликвидация ИП и закрытие расчетного счета
При ликвидации ИП (прекращении деятельности и снятии с учета в налоговом органе) банк обязан закрыть расчетный счет по заявлению клиента (п. 1 ст. 859 ГК РФ, п. 1.3 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И). Однако закрытие счета возможно только после снятия всех ограничений и списания остатка денежных средств (п. 6.3 Инструкции № 204-И).

Выплата остатка денежных средств
Остаток денежных средств на счете должен быть выплачен клиенту либо перечислен на другой счет по его указанию не позднее 7 дней после получения банком соответствующего заявления (п. 3 ст. 858, п. 5 ст. 859 ГК РФ). Исключение составляют случаи наложения ареста или иных ограничений (например, по 115-ФЗ).

Особенности при наличии блокировки по 115-ФЗ
Если на счете наложена блокировка по 115-ФЗ, банк вправе отказать в выплате остатка и закрытии счета до снятия таких ограничений (п. 6.3 Инструкции № 204-И). Наличие исполнительного документа или судебного решения не обязывает банк немедленно выплатить остаток, если действует блокировка. Банк вправе проводить дополнительную проверку и принимать решение в течение разумного срока.

Возможные варианты действий
Вариант 1: Ликвидация ИП и подача заявления в банк на закрытие счета. После снятия ограничений банк обязан выплатить остаток и закрыть счет в течение 7 дней. Однако если блокировка по 115-ФЗ сохраняется, банк может задержать выплату.

Вариант 2: Обжалование действий банка. Вы можете подать жалобу в Банк России или обратиться в суд с требованием разблокировать счет и выплатить остаток. Также можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России для рассмотрения спора по 115-ФЗ.

Вариант 3: Получение остатка и закрытие счета без ликвидации ИП. Для этого необходимо предоставить банку полный пакет документов, подтверждающих законность операций и цели использования счета, чтобы банк снял блокировку. В случае отказа — обращаться в межведомственную комиссию при Банке России и/или суд.

Документы, которые обычно требуются банком
Заявление на разблокировку счета и/или закрытие счета.

Документы, подтверждающие личность и статус ИП.

Документы, подтверждающие источник и законность денежных средств.

Судебные решения или исполнительные документы (если имеются).

Документы о ликвидации ИП (свидетельство о прекращении деятельности).

Сроки
Рассмотрение документов банком — до 10 рабочих дней (ст. 7 Закона № 115-ФЗ).

Рассмотрение жалобы в межведомственной комиссии — до 20 дней.

Выплата остатка после снятия ограничений — не позднее 7 дней с момента заявления (ст. 858, 859 ГК РФ).

Резюме: Ликвидация ИП сама по себе не обязывает банк выплатить остаток и закрыть счет, если на счете действует блокировка по 115-ФЗ. Для получения остатка необходимо снять блокировку, предоставив банку требуемые документы или обратившись в межведомственную комиссию и суд. Закрытие счета и выплата остатка после снятия ограничений должны быть произведены банком в установленные законом сроки.

Интересный вопрос. Необходимо дополнительно изучать судебную практику.

по закону и банковской практике арест и списание суммы по постановлению пристава не является вашим нарушением, банк НЕ может лишить вас процентов по депозиту или снизить ставку.

Добрый день!

Если банк ВТБ заблокировал ваш счет ИП по 115-ФЗ, отказался перевести остаток средств после ликвидации ИП и угрожает списаниями за обслуживание счета во время вашей службы в армии, действуйте по этому плану:

1. Требуйте письменное обоснование блокировки и отказа в возврате средств
Направьте в банк заказное письмо с уведомлением, запрашивая:

Копию решения о блокировке с указанием конкретных оснований по 115-ФЗ

Детальный расчет сумм, которые банк планирует списать за "обслуживание" счета.

Письменный отказ в возврате остатка средств с ссылками на нормы закона.

Срок ответа банка: 30 дней (ст. 12 ФЗ "О защите прав потребителей"). Если не ответят — основание для жалобы в ЦБ.


2. Верните остаток средств через заявление о закрытии счета
Подайте в отделение ВТБ заявление о расторжении договора и выдаче остатка наличными (образец: harant.ru). Даже при блокировке по 115-ФЗ это возможно, если счет ИП уже закрыт

Требуйте расписку о приеме заявления. Если банк откажет — пишите жалобу в ЦБ с приложением доказательств.
3. Подайте жалобы в контролирующие органы
В Центробанк РФ: через интернет-приемную. Укажите:

Факт незаконного удержания средств после ликвидации ИП;

Списания без вашего согласия;

Отсутствие ответа на запросы.
Срок рассмотрения: до 30 дней.

В Росфинмониторинг: если банк не предоставил документы по 115-ФЗ

В военную прокуратуру: если банк игнорирует ваш статус военнослужащего (ст. 40 ФЗ №229).

4. Обратитесь в суд (если предыдущие шаги не сработали)
Подайте иск о взыскании остатка средств и компенсации морального вреда. В заявлении укажите:

Факт ликвидации ИП (приложите выписку из ЕГРИП);

Отсутствие документов от банка по 115-ФЗ

Злоупотребление положением (списания во время службы).

Госпошлина не взимается по искам военнослужащих (ст. 333.36 НК РФ).

Пример успешного суда против ВТБ: Дело №А32-41860/2017

Ключевые аргументы в вашу пользу:
Блокировка по 115-ФЗ не отменяет право собственности на средства после ликвидации ИП

Списания за "обслуживание" незаконны, если операции по счету приостановлены

Банк обязан вернуть остаток даже при закрытии ИП (ст. 859 ГК РФ).

Важно! Не игнорируйте требования банка предоставить документы по 115-ФЗ (даже постфактум). Если у вас сохранились договоры, накладные, декларации — передайте их в ВТБ с пояснительной запиской. Это ускорит разблокировку

Пишете претензию (требование) в ВТБ и Сбербанк, в зависимости от того, кто технически задержал средства (обычно отвечать должен банк, с которого осуществлялось пополнение или банк, управляющий банкоматом, но чаще отвечают оба).
В претензии указываете:
Факт неправомерной задержки средств (приложите выписки, копии переписки, ответов банка, итоговое поступление).
Просите перечислить начисленные проценты по ст. 395 ГК РФ за период с 20.06.2025 по 02.07.2025.
Рассчитываете проценты:
Пример (если ключевая ставка, например, 16%):
125 000 × 16% × 12 / 365 ≈ 657 рублей.
В претензии укажите срок ответа (обычно 10 дней).
Если ответа нет/отказ — обращаетесь в суд по месту обслуживания банковской карты. Госпошлина по подобным делам нулевая или минимальная (если до 100 000 руб. требование), а вы можете взыскать расходы на юриста, почтовые издержки.

В суд обращайтесь, а это удовольствие не дешевое.