Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Продал карту?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте,несколько лет назад отдал знакомому карту,забыл про нее,был несовершеннолетний.Поменял фамилию,устроился на работу,создал карту для получения заработной платы,в итоге карту мне через месяц заблокировали по фз 115 в банке никакого ответа не дают

Колегов Алексей Николаевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 23 года

Здравствуйте. Вам следует обратится в суд и таким образом отменить блокировку счетов

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
Гость

А личное присутствие нужно в суде?Как это может повлиять далее на все? Смогу ли я работать в гос.органах(не отобразиться это в МВД)

Колегов Алексей Николаевич
Колегов Алексей Николаевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 23 года

В суд можно не ходить. Какого либо влияния это не оказывает, в органах работать можно

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
Гость

Какова вероятность разблокировки?

Колегов Алексей Николаевич
Колегов Алексей Николаевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 23 года

Высокая

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
Гость

Сколько займет времени весь данный процесс?

Колегов Алексей Николаевич
Колегов Алексей Николаевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 23 года

2-3 Мес

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ситуация, в которой вы оказались, довольно распространенная, особенно в контексте соблюдения банками требований Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Блокировка карты может быть связана с подозрительной активностью или несоответствием данных клиента.

Вот несколько шагов, которые я рекомендую предпринять в вашей ситуации:

1. Обратитесь в банк лично: Посетите отделение банка и запросите письменное объяснение причин блокировки счета. Поскольку вы были несовершеннолетним, когда передали карту знакомому, это может вызвать дополнительные вопросы у банка.

2. Проверьте свои данные: Убедитесь, что все ваши данные, включая измененную фамилию, обновлены в банке. Если банк не располагает актуальной информацией, это может быть одной из причин блокировки.

3. Подайте заявление: Направьте официальное заявление в банк с просьбой предоставить разъяснения и снять блокировку. В заявлении укажите все известные вам обстоятельства, которые могут иметь значение.

4. Обратитесь в надзорные органы: Если банк не предоставляет внятных объяснений или решения проблемы, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации или в прокуратуру.

5. Юридическая консультация: Рассмотрите возможность обращения за помощью к профессиональному юристу, который сможет помочь в составлении документов и представлении ваших интересов.

6. Бюро кредитных историй: Проверьте свою кредитную историю на предмет возможных аномалий, которые могли бы повлиять на решение банка.

Важно помнить, что передача карты другому лицу может нарушать условия договора с банком и является потенциально рискованным действием. В будущем избегайте подобных ситуаций, чтобы не сталкиваться с подобными проблемами.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, не стесняйтесь обращаться за консультацией.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
573 юриста отвечают
1 минута среднее время ответа
218 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Блокировка по 161-ФЗ

    2 ответа

    Добрый день! В середине августа Альфа-банк заблокировал мне счета и доступ к личному кабинету по 161-ФЗ. Это случилось через неделю после P2P-операции на криптобирже Bybit, где я перевёл контагенту USDT,…

    Москвитин Степан Витальевич

    Москвитин Степан Витальевич

    Добрый день, Андрей! Ваша ситуация, к сожалению, достаточно типична для клиентов, осуществляющих P2P-операции с криптовалютой, поскольку банки активно борются с…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Кратко по пунктам: Да — банк вправе блокировать операции/счёт по 115‑ФЗ (противодействие отмыванию) и в рамках процедур 161‑ФЗ; жалоба…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт

    2 ответа

    Доброго времени суток, уважаемый юрист! Дело в том, что все мои карты были заблокированы на основании ФЗ №161. Я написал обращение в Центральный Банк РФ. Мне поступил ответ на почту,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Георгий, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. Вы написали очень подробно и при этом нужной…
    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    Обращайтесь с жалобой к финансовому уполномоченному и в прокуратуру, но быстрого ответа не получится
    Перейти к вопросу

  • 161ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил,…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.
    Перейти к вопросу

  • 115ФЗ

    1 ответ

    Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос.…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161фз

    2 ответа

    Добрый день, продал карту ВТБ все было нормально но спустя какое то время дали 161 ФЗ, пробовалась карта пот вывод с казино. Не понимал и не знал последствий. В банк…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Сергей, добрый день! Дело сложное. Дропперство криминализировано. Санкция статьи от 300 000 рублей штраф и далее градация 3-6-7 лет лишения…
    Каравайцева Елена Александровна

    Каравайцева Елена Александровна

    Проблема решается грамотно составленной претензией.
    Перейти к вопросу

  • Продал карту

    2 ответа

    Здравствуйте, я продал свою альфа карту, на ней прокрутили 249.000 рублей, карта была продана 10 месяцев назад, сейчас мне очень нужна карта, но документов никаких о поступлениях нету, а 115…

    Шикарев Роман Владимирович

    Шикарев Роман Владимирович

    Первое. Вы незаконно использовали карту и продали ее. Второе. Блокировка по 115 ФЗ однозначно требует предоставить сведения о том, что…
    Фомицкий Михаил Михайлович

    Фомицкий Михаил Михайлович

    Здравствуйте. Я настоятельно не рекомендую вам следовать совету о сообщении ложных сведений о выигрыше в казино, так как, во-первых, в…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 фз

    2 ответа

    У меня во всех банках карты заблокированы по 161 фз, все из-за того что я давно продал карту и через неё отработали мошенники, по их делу я прохожу свидетелем но,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Валерия, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 215 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: ваша ситуация одна…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Блокировка по ФЗ-115 (связь с мошенничеством) и судебный долг — это две разные проблемы. Банки не разблокируют карту, пока не…
    Перейти к вопросу

  • Как поступить в такой ситуации?

    3 ответа

    Продал карту и симку ,карта попала в руки мошеников и теперь на меня подали в суд по гражданскому делу о взыскании неосновательного обогащения и назначили суд

    Мухаметшин Рамиль Фарвазович

    Мухаметшин Рамиль Фарвазович

    Здравствуйте! Если удовлетворят гражданский иск могут возникнуть негативные последствия в виде уголовного преследования. Вам нужно грамотно, опираясь на факты организовать…
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Здравствуйте. Продажа банковской карты и SIM-карты третьему лицу противоречит правилам банков и операторов мобильной связи, что может создать риск привлечения…
    Перейти к вопросу

  • Что делать если продал карту банка мошенникам

    3 ответа

    Что делать что бы не возникло проблем с законом? Я не совершенолетняя, неосознанно продала свою карту альфа банка. Сегодня звонили просили подтвердить проводимые операции, человек что купил мою карту сказал…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Согласуйте все действия с третьим лицом, после обратитесь ко мне за консультацией.  
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Избежать привлечение родителей не получится точно
    Перейти к вопросу

  • Продал карту Альфа банка в 19 лет, и карту уже заблокировали

    2 ответа

    Добрый день, мне 19 лет. Около недели назад продал карту альфа банка, знакомому, вчера он мне сообщил что карту заблокировали. Всегда был против продажи карты, но в этот раз, под…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Продажа банковской карты — грубое нарушение договора с банком и потенциально уголовно наказуемое деяние. С 24 июня 2025 года за…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Что будет, зависит от того, какие преступления с её помощью были совершены.
    Перейти к вопросу

  • Что будет если продал карту в мае 2025 года

    1 ответ

    Продал карту в 2025 году в мае, под давлением мошенников, если признаюсь будет ли мне какое то наказание? Мне 16 лет на меня заставили мошенники угрозами, говорили что все легально,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Продажа «пластика»-это преступление (ст. 187 УК). С 16 лет за него отвечают: штраф, условный срок или до 4 лет…
    Перейти к вопросу

  • Снимут ли 161 фз

    2 ответа

    Здравствуйте, хочу спросить. Могут ли снять 161 фз автоматически через некоторое время или нет? Если нет то что делать? Я продал карту в мае 25 года, повесили 161 фз получал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: вы должны быть заблокированы…
    Долнер Виктор Анатольевич

    Долнер Виктор Анатольевич

    Здравствуйте! Необходима дополнительная информация о том, что было сделано, в какие организации были поданы обращения и с каким результатом. Свяжитесь…
    Перейти к вопросу

  • Как выйти из реестра ЦБ РФ

    1 ответ

    Здравствуйте.Продал карту через интернет.На нее поступили деньги от человека,которого мошенники обманули как оказалось. Было разбирательство, меня осудили по статье 187 ч3. Сейчас не могу отрывать никакие счета в банках,только пользоваться…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Кратко: Чтобы выйти из реестра ЦБ РФ, подайте заявление либо через любой банк (он обязан направить его в ЦБ в…
    Перейти к вопросу

  • Продал карту альфа год назад

    1 ответ

    Здравствуйте я год назад по глупости продал карту альфа и мучаюсь с фз-161. И вот я уже студент 16 лет хотел сделать карту втб отказали для стипендии.Подскажите пожалуйста идти в…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуй. Это серьёзно. Срочно иди в Альфа-Банк и полностью заблокируй ту карту, напиши заявление об утере. Потом сразу к юристу…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Юрист Хлопотов Дмитрий Григорьевич — профиль на HARANT
    10.0
    17 отзывов
    Юрист

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич Юрист прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 12 лет
    • 111 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я — практикующий юрист с 12-летним опытом в сфере комплексной защиты прав граждан. За годы работы я пришёл к выводу…
    Перейти
  • Юрист Курагин Константин Анатольевич — профиль на HARANT
    7.4
    Нет отзывов
    Юрист

    Курагин Константин Анатольевич Юрист прошел модерацию

    • Абакан
    • Стаж более 15 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Меня зовут Константин, я имею опыт работы юристом с 2011 года, в разных областях Российского права, за этот период работал…
    Перейти
  • Юрист Погосян Рафаэль Рубенович — профиль на HARANT
    7.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Погосян Рафаэль Рубенович Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 13 лет
    • 61 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим категориям дел: гражданские споры, защита прав потребителей, банкротство граждан и предпринимателей, семейные и жилищные…
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вячеславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вячеславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса и частных клиентов в Новосибирске. Опыт — 6 лет. Веду дела в судах общей юрисдикции и арбитражных…
    Перейти
  • Юрист Киреев Сергей Валентинович — профиль на HARANT
    9.3
    Нет отзывов
    Юрист

    Киреев Сергей Валентинович Юрист прошел модерацию

    • Ставрополь
    • Стаж более 21 года
    • 106 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Правовая помощь физическим и юридическим лицам. Нам Вы не переплачиваете за "статус" и "имя" Весь спектр юридических услуг
    Перейти
  • Адвокат Гурьев Вадим Иванович — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Адвокат №10855

    Гурьев Вадим Иванович Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 32 лет
    • 17 судебных дел
    • Банковское право
    • +4 специализаций
    С 1992 года работаю в профессии. Специализируюсь на защите по делам, связанным с коррупцией, и сложным уголовным экономическим делам.
    Перейти
  • Адвокат Вербицкий Андрей Валерьевич — профиль на HARANT
    7.9
    1 отзыв
    Адвокат

    Вербицкий Андрей Валерьевич Адвокат прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 22 лет
    • 80 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    В 2008 году Юридический институт Сибирского федерального университета по специальности «Юриспруденция», квалификация юрист по специальности «Юриспруденция» специализация административное право.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме