-
Вопрос № 00119882
Здравствуйте, хотела купить криптовалюту по средству p2p перевода, я человеку рубли, он мне usdt. Сумма была 300 тысяч рублей. ТБанк два раза подряд заблокировал перевод, после чего отключил меня от приложения в связи с тем, что со мной было не связаться, так как нахожусь за границей и симка просто не
ловит. Вот уже три дня борюсь со службой поддержки и сегодня мне должны звонить из службы безопасности. Могу ли я им сказать, что это был перевод p2p? Боюсь что это нелегально, а на счету у меня все деньги, я в путешествии осталась без копейки. Боюсь что мне их заморозят ;(
Здравствуйте! P2P-покупка USDT не запрещена (ст. 14.1 Закона №259-ФЗ о ЦФА), но банку по «антиотмывочному» 115-ФЗ ст. 5 Важно понять источник средств и цель. Скажите прямо: «частный обмен рубли→USDT, деньги мои, доход подтверждён (справка 2-НДФЛ/выписка)». Пришлите скрин ордера, паспорт, договор оферты биржи. Тогда счёт разблокируют; если всё равно откажут — жалоба в Банк России (Указание ЦБ 375-П).
Здравствуйте, в вашей ситуации важно быть осторожной. Переводы через p2p платформы не являются незаконными, однако банки могут рассматривать такие операции как подозрительные.
