Столкнулась с мошенниками брокерами поставила деньги в криптовалюту и не могу вывести?

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Вами предоставлено недостаточно информации доя ответа по достаточно масштабной ситуации.

Буланкина Светлана Николаевна

Заявление примут, но результата не будет.

Потапов Никита Андреевич

Здравствуйте!

Аналогичных дел еще в стране не было, возможно, Вы создадите прецедент)

Перспективы успеха вижу: ранее были дела, в которых потерпевшие взыскивали стоимость своих персонажей в онлайн-играх или виртуальные предметы. Думаю, добиться результата возможно, но не рассчитывайте, что это будет легко.

Ларичев Владимир Алексеевич

майнинг запрещен а вот запрета на покупку не видел

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно, можно даже мне перевести, на БЕЗОПАСНЫЙ СЧЕТ.

Довган Юрий Богданович

В России покупка и хранение криптовалюты законом прямо не запрещены, но операции с ней не регулируются государством — важно платить налоги с доходов от её продажи. Использовать криптовалюту как платёжное средство на территории РФ нельзя.
С формальной точки зрения приобретение и хранение криптовалюты не влечёт ответственности, однако её обмен на рубли или товары требует соблюдения налогового законодательства. Риски связаны с отсутствием правовой защиты таких операций и возможными изменениями в регулировании.

Князьков Александр Александрович

Это ненаказуемо пока.

Москвитин Степан Витальевич

Обмен криптовалюты через P2P (peer-to-peer) платформы может быть осуществлен с соблюдением законодательства, в том числе с учетом 115-ФЗ (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Вот несколько рекомендаций, как избежать рисков:

1. **Выбор платформы**: Используйте проверенные и распространенные P2P-платформы (например, LocalBitcoins, Binance P2P, Huobi P2P и другие), которые имеют репутацию и механизмы защиты пользователей. Обеспечение верификации и отзывы других пользователей помогут вам избежать мошенничества.

2. **Верификация**: По возможности, проходите верификацию на платформе и требуйте от контрагента того же. Это поможет создать более безопасную среду и избежать сделок с подозрительными участниками.

3. **Документация сделки**: Соблюдайте все правила по документации сделок. Лучше всего, если вы будете вести учёт всех своих сделок, сохраняя скриншоты чатов, подтверждения об отправке и получении криптовалюты, а также копии переведенных средств.

4. **Избегайте больших сумм**: Если вы не хотите вызывать подозрений, старайтесь избегать сделок с крупными суммами. Распределяйте обмен на более мелкие сделки, чтобы снизить риск.

5. **Контроль источника средств**: Убедитесь, что используемые вами средства имеют легальный источник. Если вам известны потенциально "грязные" средства, лучше избегать сделок с ними.

6. **Проверка контрагента**: При проведении обмена уделяйте внимание информации о контрагенте: смотрите на отзывы и рейтинг. Низкий рейтинг или наличие негативных отзывов могут сигнализировать о возможных рисках.

7. **Избегайте анонимных платежей**: Не используйте платежные методы, которые могут быть связаны с анонимностью (например, наличные или криптовалюты), так как это может вызвать подозрения у контролирующих органов.

8. **Консультируйтесь с юристом**: Если вы серьезно планируете заниматься обменом криптовалюты, рекомендуется проконсультироваться с юристом, имеющим опыт в области криптовалют и финансовых законов.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете минимизировать риски и оставаться в рамках законодательства при обмене криптовалюты через P2P.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужно не выводить деньги на чужие карты, а только на свои. Нужно получать всё 1-2-3 переводами. Переводы от 5-7 лиц в короткий срок - гарантия блокировки карты. Избегайте дробления выводимой суммы.

Афанасьев Арсений Алексеевич

Добрый вечер. Конечно нет. Правовые основания для этого отсутствуют

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Ваш "друг" немного попутал ситуацию. Требование денежных средств с вас или брокера может с лёгкой руки грамотного адвоката перерасти в хорошую жалобу в службу собственной безопасности В покушении на вымогательство.

Буланкина Светлана Николаевна

Это развод, Денис.

Тлебов Ермек Жанахметович

Здравствуйте, очень похоже на мошенническую схему. Скажите название биржи.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Да, это развод на ещё дополнительные деньги

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

Это явный признак мошенничества!

Давайте разберем, почему:
• Неофициальный канал связи - настоящие банки не работают через случайных брокеров, найденных в интернете
• Предварительное одобрение без документов - банки не одобряют кредиты без полного пакета документов и личной встречи
• Требование связаться через посредника - все официальные банки работают напрямую с клиентами
• Отсутствие информации о филиале - если кредит одобрен, банк всегда указывает конкретное отделение для оформления

Что делать:
1. Немедленно прекратите любое общение с этим “брокером”
2. Не предоставляйте никаких личных данных
3. Не перезванивайте по указанным контактам
4. При необходимости оформления кредита обращайтесь только в официальные отделения Россельхозбанка или других банков

Важно знать: мошенники часто используют названия известных банков для придания легитимности своей деятельности. Они могут просить отправить фотографии документов, паспортные данные или даже предоплату за “услуги”. Не поддавайтесь на такие уловки!

Если у вас есть сомнения относительно предложения по кредиту, всегда проверяйте информацию через официальные каналы связи банка.

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

Если у вас кредит действительно одобрен банком, вам не нужны никакие брокеры. Вы можете смело идти в отделение банка и оформлять кредит.

Ватолин Александр Иванович

Это похоже на мошенническую схему. Настоящие банки и брокеры не просят звонить им, чтобы узнать, куда подойти, и не требуют никаких предоплат или других подозрительных действий. Будьте осторожны и не предоставляйте личную информацию или деньги незнакомым лицам. Рекомендуется связаться напрямую с Россельхозбанком через их официальные контакты для уточнения информации о кредите.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Это мошенники. Не надо ничего закидывать

Чеботарев Василий Сергеевич

Вас пытаются обмануть ( развести).

Моргачев Алексей Николаевич

Опять жулики.

Байдак Зоя Михайловна

Ничего не платите. Потом не сможете ничего вернуть. Ничего они вам не сделабт. У них нет полномочий блокировки ваших счетов. Это мошенники.

Чижов Алексей Алексеевич

Решение проблемы с ошибочным переводом денег на брокерском счете

Суть проблемы:
Вы ошиблись в одной цифре при вводе реквизитов карты для вывода средств с брокерского счета. Теперь брокер требует найти "доверенное лицо" для перевода денег, но у потенциальных кандидатов имеются кредитные обязательства.

Почему брокер так поступает:

Политика безопасности - брокеры строго контролируют движение средств для предотвращения мошенничества
Требования регулятора - ЦБ РФ обязывает брокеров проверять конечных получателей средств
Ошибка в реквизитах - расценивается как потенциально рисковая операция
Ваши возможные действия:

Запросите возврат на брокерский счет
Напишите официальное заявление брокеру о возврате ошибочно отправленного перевода
Укажите, что это была техническая ошибка
Приложите скриншоты или подтверждения ошибки
Альтернативные варианты вывода:
Открытие нового счета на свое имя в другом банке
Использование счета близкого родственника (с предоставлением документов о родстве)
Вывод через кассу брокера (если есть офис в вашем городе)
Если требуют "доверенное лицо":
Выберите человека с максимально "чистой" кредитной историей
Подготовьте нотариальную доверенность на проведение операции
Убедитесь, что у этого лица нет просроченных задолженностей
Важно:

Брокер не имеет права бессрочно задерживать ваши средства
Вы можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ, если брокер необоснованно затягивает решение вопроса
В будущем всегда тщательно проверяйте реквизиты перед отправкой
Рекомендация:
Начните с письменного обращения к брокеру с просьбой разъяснить процедуру возврата средств в вашем конкретном случае. Укажите, что готовы предоставить любые дополнительные документы для подтверждения вашей личности и прав на эти средства.

Худобин Виталий Сергеевич

Здравствуйте! Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, консультация бесплатная. Вас сейчас пытаются втянуть в еще большие долги!

Худобин Виталий Сергеевич

Здравствуйте, срочно напишите мне в мессенджер, вас сейчас пытаются вогнать в ещё большие долги. Скажу как лучше всего сделать.

Чижов Алексей Алексеевич

Добрый вечер, Ольга!
Если брокер требует доверенное лицо для вывода средств с вашего брокерского счёта, скорее всего, это связано с особенностями вашей учетной записи или требованиями безопасности брокера. Вот что можно сделать:
Что делать для вывода денег с брокерского счёта
Проверьте, на какой банковский счёт вы пытаетесь вывести деньги
Выводить средства можно только на ваш личный банковский счёт, реквизиты которого должны быть заранее зарегистрированы у брокера. Перевод на счета третьих лиц запрещён.
Оформите доверенность, если не можете лично управлять счётом
Если по каким-то причинам вы не можете самостоятельно подавать заявку на вывод (например, отсутствуете или ограничены в действиях), брокер может потребовать оформить доверенность на доверенное лицо, которое сможет действовать от вашего имени.
Подайте заявку на вывод через личный кабинет или приложение
Обычно вывод средств оформляется через личный кабинет брокера, мобильное приложение или торговый терминал. Убедитесь, что все сделки завершены и расчёты по ним проведены - деньги станут доступны для вывода через 1-2 рабочих дня после продажи активов.
Уточните у брокера причины отказа
Свяжитесь со службой поддержки брокера, чтобы выяснить, почему именно требуют доверенное лицо и какие документы или действия нужны для вывода средств.
Проверьте наличие ограничений или блокировок
Иногда вывод средств может быть ограничен из-за незавершённых сделок, блокировок по валютным операциям или требований регулятора.
Кратко
Действие Что важно
Вывод на личный счёт Деньги можно вывести только на ваш собственный банковский счёт
Оформление доверенности Если не можете самостоятельно управлять счётом, оформите доверенность
Подать заявку через личный кабинет Используйте официальный сайт, приложение или терминал брокера
Связаться с поддержкой брокера Уточните причины требования доверенного лица и необходимые шаги
Проверить блокировки и ограничения Убедитесь, что нет незавершённых сделок или ограничений на счёте
Если нужна помощь с оформлением доверенности или обращением к брокеру - обращайтесь!

(Обобщённый алгоритм действий)

1️⃣ Проверьте реквизиты вывода

→ Деньги можно перевести только на ваш личный банковский счёт (не на счёт третьих лиц).
→ Убедитесь, что реквизиты привязаны в личном кабинете брокера.

2️⃣ Уточните причину требования доверенности

→ Позвоните в поддержку брокера или запросите письменное объяснение.
Возможные причины:

Подозрение на мошенничество,
Несовпадение данных владельца счёта,
Технические ограничения (например, счёт в банке заблокирован).
3️⃣ Оформите доверенность (если нужно)

→ Если не можете лично управлять счётом, потребуется нотариальная доверенность на представителя.
→ В доверенности укажите право:

Подавать заявки на вывод средств,
Подписывать документы.
4️⃣ Попробуйте альтернативные способы вывода

Перевод ценных бумаг на другой брокерский счёт (если есть), затем продажа и вывод.
Верификация по видеозвонку (если брокер предоставляет такую опцию).
5️⃣ Проверьте ограничения на счёте

→ Убедитесь, что:

Нет незавершённых сделок,
Нет блокировок со стороны ЦБ или налоговой,
Средства доступны для вывода (после продажи активов может потребоваться 1-2 рабочих дня).
6️⃣ Если брокер нарушает договор

→ Направьте письменную претензию (по правилам из договора).
→ Подайте жалобу в ЦБ РФ через ФинЦертр.
→ В крайнем случае – иск в суд (если сумма крупная).

❗ Важно:

Если счёт открыт по наследству – потребуется свидетельство о праве наследования.
Если доверенность утратила силу – нужен новый документ.
Какой у вас брокер? Уточните детали – помогу подобрать оптимальный вариант!

Демидченко Павел Валерьевич

Ольга, добрый день! Это мошенники.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо разбираться индивидуально.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники, а те кто Вам предлагают вывести, это второй уровень мошенничества.

Тлюняев Рустам Валериевич

Добрый день. Четко сформулируйте пожалуйста ваш вопрос.

Беркута Анна Александровна

Ситуация выглядит подозрительно. Разберём её по пунктам и предложу алгоритм действий:

1. Подоходный налог 50% – это незаконно
В России НДФЛ с доходов от инвестиций составляет 13% (или 15% для крупных доходов свыше 50 млн руб. в год).
50% – это явное мошенничество. Брокер не имеет права удерживать такие суммы. Даже если вы получили доход (например, от продажи акций или дивидендов), налог взимается только с прибыли, а не со всей суммы на счете.
Что делать?
Требуйте письменное обоснование удержания 50%.
Если брокер отказывается – жалуйтесь в Центральный Банк РФ (через сайт или онлайн-приёмную).

2. Плата за ячейку, которую вы не заказывали
Это классическая схема навязанной услуги. По закону (ст. 16 ЗоЗПП) вам не могут навязывать платные услуги без согласия.
Если ячейка не использовалась и не была вам нужна, требовать оплату незаконно.
Что делать?
Напишите претензию брокеру с требованием отменить платёж за ячейку, так как вы её не заказывали.
Сошлитесь на ст. 421 ГК РФ (свобода договора) и Закон о защите прав потребителей.
Если деньги уже списали – требуйте вернуть их как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ).

3. Как закрыть счёт без потерь?
Проверьте договор
Найдите разделы про налогообложение и дополнительные услуги. Если там нет условий о 50% или ячейке – это прямое нарушение.
Напишите заявление на закрытие счёта
Укажите, что не согласны с незаконными удержаниями.
Требуйте вернуть все деньги, кроме законного НДФЛ (если был доход).
Угрожайте жалобой в ЦБ и Роспотребнадзор
Брокеры боятся проверок. Часто этого достаточно, чтобы они отступили.
Подайте жалобу
Если деньги не вернут, обращайтесь:
Центральный Банк (регулирует брокеров)
Роспотребнадзор (защищает от навязанных услуг)
Прокуратуру (если сумма крупная)

4. Если брокер нерезидент (офшорный)
Некоторые "серые" брокеры работают из-за рубежа (Кипр, острова). Тогда сложнее вернуть деньги.
Что делать:
Писать жалобы в ЦБ РФ (они могут заблокировать сайт брокера в России).
Обращаться в суд (если брокер зарегистрирован в РФ).

Краткий чек-лист ваших действий:
Не подписывайте никаких дополнительных соглашений.
Пишите претензию с требованием вернуть деньги.
Жалуйтесь в ЦБ через онлайн-приёмную.
Проверьте лицензию брокера на сайте ЦБ.
Если брокер отказывается – обращайтесь за помощью в Финпотребсоюз
Важно: Никаких 50% налога не существует! Это обман.

Ватолин Александр Иванович

Не переводите деньги до тех пор, пока не разберетесь в ситуации. Требование 50% налога и платы за ячейку является мошенничеством.
Обратитесь в правоохранительные органы: если вы подозреваете мошенничество, подайте заявление в полицию или прокуратуру. Также можно обратиться в Центробанк или другой регулятор для проверки деятельности брокера.

Чеботарев Василий Сергеевич

Только в полиции и срочно

Байдак Зоя Михайловна

В данный момент законодательство России не запрещает гражданам покупать и использовать криптовалюту. Поэтому необходимо обратиться в полицию. Шансы вернуть деньги крайне сомнительные. Но, может вам повезет.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обратиться с заявлением вы вправе, но результата не будет, деньги не вернете от слова совсем.

Ким Галина

запрета по сделкам по крипте в РФ нет, но деньги вы не вернете. Такие схемы создаются не для того, чтобы потом был шанс в возврате ДС

Малюгин Евгений Александрович

Чтобы снять блокировку по 161-ФЗ и удалить свои реквизиты из базы данных Банка России, можно подать заявление:

• Через банк, который приостановил доступ к карте или онлайн-банкингу. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
• В Банк России через интернет-приёмную. В заявлении следует указать причины, по которым блокировка считается неправомерной, и предоставить все необходимые документы, подтверждающие позицию о необоснованном включении в базу данных.

Процесс удаления из базы данных может занять от нескольких дней до нескольких недель. Указанием Банка России установлен срок в 15 рабочих дней.

Для получения подробной информации о получении зарплатных денег с карты и погашении долга по кредитной карте в случае блокировки по 161-ФЗ рекомендуется обратиться в банк.

Если блокировка произошла по другим причинам, связанным с другими возможными нарушениями, также можно подать жалобу в Центральный банк России или к финансовому омбудсмену. Для этого нужно заполнить форму жалобы на официальном сайте ЦБ РФ или отправить письмо по почте. В жалобе нужно указать подробности ситуации, приложить копии всех обращений и ответов из банка.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут не только карты блокировать, но и обвинят в отмывании денег, спонсирование терроризма и т.д., вообщем соучастие ст.30 УК РФ.

Маслов Александр Анатольевич

сколько ваших денег заблокировано на картах? Александр!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если кроме блокировки карт иных негативных последствий не наступило, получив все отказы, вы можете направить жалобу к финансовому уполномоченному, обоснованный иск в суд.

Ким Галина

При отсутствии возбужденного уголовного дела, наличия отказов банка в снятии блокировки со счетов, вы можете через суд восстановить свои права, подав мотивированный иск в суд со всеми обоснованиями и доказыванием неправомерных действий банков.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Блокировки по 115 и 161 ФЗ. Для их снятия нужно провести предварительную подготовительную работу. Она разнится от случая к случаю. У меня на регулярной основе несколько дел в производстве по таким основаниям. По некоторым шансы на разблокировку составляют выше 75%, а по некоторым шансы на разблокировку составляют до 45% максимум - не очень большие. Конкретно ваша ситуация сложная, связана с массовыми переводами. Нужно детально с вами обсудить. можете связаться со со мной в вотсап.