Блокировка по 161-ФЗ?

Здравствуйте, я хочу вывести 54000 рублей с казино, являеться ли данное казино обманом? https://vulk373fa.info/?register=1. пользовательское соглашение в прикреплённом файле. Заранее благодарю

Пользовательское соглашение казино
.txt
88.99КБ
Условия использования
Введение
1.1. Используя и посещая любой раздел сайта https://VulkanVegas.life (“Веб-сайт”) или открывая учетную запись на Веб-сайте, вы соглашаетесь соблюдать: Правила и положения, Политику конфиденциальности, любые положения и условия рекламных акций (Бонусные условия), любые правила игры, бонусы и специальные предложения, которые время от времени можно найти на Веб-сайте. Все положения и условия, перечисленные выше, в совокупности именуются "Условиями". Пожалуйста, внимательно прочитайте Условия, прежде чем принимать их. Если вы не согласны принять Условия и быть связанными ими, пожалуйста, не открывайте учетную запись и не продолжайте использовать Веб-сайт. Ваше дальнейшее использование Веб-сайта будет означать ваше согласие с Условиями.

1.2. В случае каких-либо расхождений английская версия настоящих правил и условий имеет приоритет над всеми другими версиями.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ И УСЛОВИЯ
2. СТОРОНЫ
2.1. https://VulkanVegas.life управляется компанией Brivio Limited, зарегистрированной в Республике Кипр, с основным местом деятельности по адресу: Офис 102, 12A Lekorpouzier, Лимассол, Кипр; регистрационный номер: HE315596; Номер НДС 10315596B. Все игорные услуги лицензированы Invicta Networks (Лицензия 8048 / JAZ2012-009) N.V., Адрес: Heelsumstraat 51, E-Commerce Park, Кюрасао, Почтовый ящик 422, Регистрационный номер: 123787, которая является материнской компанией Brivio Limited. Ссылки в Условиях на "нас", "наш", "мы" или “Компания” являются ссылками на Brivio Limited, если прямо не указано иное.

3. ИЗМЕНЕНИЯ В УСЛОВИЯХ
3.1. Компания оставляет за собой право вносить изменения в любые Условия по ряду причин, включая юридические, коммерческие или для обслуживания клиентов. С самыми актуальными Условиями и датой их вступления в силу можно ознакомиться на Веб-сайте. Мы уведомим игрока о любом таком изменении путем публикации новой версии Условий на Веб-сайте. Игрок несет ответственность за то, чтобы убедиться, что он / она согласен с текущими Правилами и Условиями, и Компания рекомендует игроку регулярно следить за обновлениями. Компания оставляет за собой право вносить изменения в Веб-сайт, сервисы и программное обеспечение, а также изменять системные технические требования, необходимые для доступа к сервисам и их использования, в любое время и без предварительного уведомления.

3.2. Если какие-либо изменения неприемлемы для вас, вы можете либо прекратить использование Веб-сайта, либо закрыть Свою Учетную запись, выполнив пункт 12 Условий. Ваше дальнейшее использование любой части Веб-сайта после даты вступления в силу указанных Условий будет считаться вашим обязательным принятием пересмотренных Условий, включая любые дополнения, удаления, замены или другие изменения в идентификаторе Компании, указанные в пункте 2.1 Условий, независимо от того, получили ли вы уведомление о пересмотренных Условиях или прочитали их.

4. ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
4.1. Никто моложе 18 лет или возраста юридического согласия на участие в действиях, включенных в сервисы, в соответствии с законодательством любой юрисдикции, в зависимости от того, какой из них выше (“Совершеннолетний по закону”), не может использовать сервисы ни при каких обстоятельствах, и любое лицо, не достигшее Совершеннолетия по закону, которое использует сервисы, будет нарушать условия настоящих Условий. Компания оставляет за собой право запросить подтверждение возраста на любом этапе, чтобы убедиться, что лица, не достигшие Совершеннолетия по Закону, не пользуются услугами. Компания может аннулировать учетную запись пользователя и запретить ему пользоваться услугами, если подтверждение возраста не предоставлено или если Компания подозревает, что лицо, пользующееся услугами, по Закону не достигло Совершеннолетия.

4.2. Азартные игры в Интернете могут быть нелегальными в некоторых юрисдикциях. Вы понимаете и соглашаетесь с тем, что Компания не в состоянии предоставить вам какие-либо юридические консультации или гарантии в отношении использования вами Услуг, и Компания не делает никаких заявлений относительно законности Услуг в вашей юрисдикции. Использование услуг Веб-сайта осуществляется исключительно по вашему усмотрению и на ваш риск, и вы несете единоличную ответственность за то, является ли это законным в вашей юрисдикции.

4.3. Компания не намерена давать вам возможность нарушать применимое законодательство. Вы заявляете, гарантируете и соглашаетесь с тем, что использование вами услуг Веб-сайта будет соответствовать всем применимым законам, статутам и нормативным актам. Компания не несет ответственности за любое незаконное или неавторизованное использование вами услуг Веб-сайта.

4.4. Вы несете полную ответственность за любые применимые налоги и сборы, возникающие в результате доходов, полученных от использования Веб-сайта. Если выигрыши облагаются налогом в вашей юрисдикции, вы обязаны отслеживать выигрыши и сообщать о них в соответствующие органы.

4.5. Азартные игры в Интернете могут быть незаконными в юрисдикции, в которой вы находитесь; в этом случае вы не имеете права использовать свою платежную карту для совершения данной транзакции.

4.6. Ответственность Владельца карты за знание законов, касающихся онлайн-азартных игр в стране его постоянного проживания.

4.7. Участие несовершеннолетних в предлагаемых на данном сайте мероприятиях запрещено.

5. ОТКРЫТИЕ ВАШЕГО СЧЕТА
5.1. Чтобы открыть учетную запись (“Ваша учетная запись”) для использования услуг Веб-сайта, вы должны указать свой адрес электронной почты, выбрать пароль и заполнить информацию, необходимую для завершения регистрации, предоставив нам личную информацию, включая ваше имя, дату рождения и номер телефона.

5.2. Для подтверждения вашей личности Компания оставляет за собой право в любое время запросить удовлетворительные документы, удостоверяющие личность. Непредоставление таких документов может привести к приостановке работы учетной записи.

5.3. Вы подтверждаете, что предоставили точную, полную и достоверную информацию о себе при регистрации, и будете поддерживать точность своей информации путем оперативного обновления любой регистрационной информации, которая могла измениться. Невыполнение этого требования может привести к закрытию счета, ограничениям на его использование или аннулированию любых транзакций.

5.4. Если у вас возникли вопросы или Вы столкнулись с какими-либо проблемами при регистрации, Вы можете обратиться в Службу поддержки, отправив электронное письмо по адресу support@VulkanVegas.life.

5.5. Вы можете открыть только одну учетную запись (Основную) на Веб-сайте. Любая другая учетная запись, которую вы откроете на Веб-сайте, будет рассматриваться как “Дублирующая учетная запись”. Все Дублирующие Учетные записи могут быть немедленно закрыты нами и:

5.5.1. все транзакции, совершенные с Основного и/или Дублирующего Счета, будут аннулированы;

5.5.2. все ставки или депозиты, сделанные с использованием Основного и/или Дублирующего Аккаунта, Вам возвращены не будут;

5.5.3. любые депозиты, выигрыши или бонусы, которые вы получили или накопили за время действия Дублирующего аккаунта, будут аннулированы и могут быть возвращены нами, а любые средства, снятые с Основного и/или Дублирующего аккаунта, будут возвращены нам по первому требованию.

5.6. Вы несете ответственность за информирование нас о том факте, что вы являетесь Политически значимым лицом. Пожалуйста, сделайте это, связавшись с нашей службой поддержки по электронной почте support@VulkanVegas.life после завершения регистрации. Политически значимыми лицами являются следующие лица:

главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;
члены парламента или аналогичных законодательных органов;
члены руководящих органов политических партий;
члены верховных судов, конституционных судов или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;
члены счетных палат или советов директоров центральных банков;
послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;
члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;
директора, заместители директоров и члены правления или эквивалентные функции международной организации.
5.6.1. Политически значимые лица будут подвергнуты дополнительным процедурам проверки, как указано в пункте 6.6 настоящих Условий.

5.6.2. Политически значимые лица и клиенты из юрисдикций высокого риска (например, те, кто присутствует в списке стран, подпадающих под санкции, или из стран с нестабильной политической обстановкой) будут подвергнуты дополнительным мерам проверки. Таким клиентам необходимо будет предоставить документы, объясняющие, откуда берется их доход.

6. ПРОВЕРКА ВАШЕЙ ЛИЧНОСТИ; ТРЕБОВАНИЯ К ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ
6.1. Принимая во внимание предоставленные вам права на использование услуг, вы заявляете, гарантируете и соглашаетесь с тем, что:

6.1.1. Вы не моложе 18 лет или любого другого установленного законом возраста, необходимого для азартных игр или игровой деятельности в соответствии с законодательством или юрисдикцией, которая применяется к вам;

6.1.2. Вы являетесь законным владельцем денежных средств на Вашем Счете, и все данные, предоставленные вами Компании либо в процессе регистрации, либо в любое время после, в том числе в рамках любой платежной операции по внесению депозита, являются достоверными, актуальными, правильными и полными и совпадают с именем на кредитных / дебетовых картах или других платежных счетах, которые будут использоваться для внесения или получения средств на ваш счет;

6.1.3. Вы полностью осознаете, что существует риск потери денег при азартных играх с помощью сервисов, и вы несете полную ответственность за любые такие потери. Вы соглашаетесь с тем, что пользуетесь услугами исключительно по своему усмотрению и на свой риск. В связи с понесенными вами убытками у вас не будет никаких претензий к Компании;

6.1.4. Вы полностью понимаете методы, правила и процедуры сервисов и азартных игр в Интернете в целом. Вы понимаете, что несете ответственность за правильность сведений о ставках и играх. Вы не будете совершать никаких действий или демонстрировать какое-либо поведение, наносящее ущерб репутации Компании.

6.2. Соглашаясь с Условиями, вы разрешаете нам проводить любые проверки, которые можем потребовать мы или которые могут потребоваться третьим лицам (включая регулирующие органы) для подтверждения вашей личности и контактных данных (“Проверки”).

6.3. Во время этих Проверок мы можем ограничить вывод средств с Вашего Счета.

6.4. Если какая-либо информация, которую вы предоставляете нам, является ложной, неточной, вводящей в заблуждение или иным образом неполной, вы нарушаете условия договора, и мы оставляем за собой право немедленно закрыть вашу учетную запись и запретить вам пользоваться услугами в дополнение к любым другим действиям, которые мы можем предпринять.

6.5. Если мы не сможем подтвердить, что вы достигли Совершеннолетия, мы можем приостановить действие Вашей Учетной записи. Если на самом деле вы не достигли установленного Законом возраста на момент совершения каких-либо азартных игр или игровых транзакций, то:

6.5.1. ваша учетная запись будет закрыта;

6.5.2. все транзакции, совершенные в течение этого времени, станут недействительными, и все соответствующие внесенные вами средства будут возвращены по достижении совершеннолетия;

6.5.3. любые ставки, сделанные в течение этого времени, будут аннулированы;

6.5.4. любые выигрыши, которые вы накопили за это время, будут аннулированы с вас, и вы должны будете вернуть нам все средства, которые были сняты с Вашего Счета.

6.6. При внесении крупных депозитов мы можем запросить SOF (Источник средств). Чтобы подтвердить ваш источник средств, мы можем попросить вас предоставить дополнительную информацию и документы, подтверждающие наличие у вас достаточных средств для поддержки вашей игорной деятельности. Это может включать такую информацию, как ваша зарплата или род занятий, подтвержденную соответствующими документами, такими как копия вашей банковской выписки и т.д.

7. ИМЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ, ПАРОЛЬ И СРЕДСТВА БЕЗОПАСНОСТИ
7.1. После открытия Вашей Учетной записи вы не должны раскрывать свое имя пользователя и пароль кому-либо еще. Если вы потеряли или забыли данные своей учетной записи, вы можете восстановить свой пароль, нажав на ссылку “Напомнить пароль” под окном входа в систему.

7.2. Вы несете полную ответственность за сохранение конфиденциальности вашего пароля и несете единоличную ответственность за любые действия, которые происходят под вашей учетной записью. Вы по-прежнему несете ответственность за убытки, понесенные вами или третьей стороной по Вашей Учетной записи.

7.3. Вы должны немедленно уведомлять Компанию о любом несанкционированном использовании или краже Вашей Учетной записи или о любом другом нарушении безопасности. По запросу Вы соглашаетесь предоставить Компании доказательства такой кражи или несанкционированного использования. Компания не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести в результате того, что кто-то другой использует ваш пароль, с вашего ведома или без него.

8. ПОПОЛНЕНИЕ И ВЫВОД СРЕДСТВ На/Из ВАШЕГО АККАУНТА
8.1. Если вы хотите участвовать в ставках или играх с использованием Веб-сайта, Вы должны внести деньги на Свой счет.

8.2. Вы обязуетесь, что:

8.2.1. все денежные средства, которые вы вносите на Свой Счет, не запятнаны каким-либо незаконным действием и, в частности, не являются результатом какой-либо незаконной деятельности или источника;

8.2.2. все платежи, произведенные на ваш счет, авторизованы, и вы не будете пытаться отменить платеж, произведенный на Ваш счет, или предпринимать какие-либо действия, которые приведут к отмене такого платежа третьей стороной, во избежание какой-либо законной ответственности. Нарушение этого срока приводит к неоспоримому закрытию аккаунта.

8.3. Компания не принимает депозиты третьих лиц, то есть друзей, родственников, партнеров, мужей или жен. Вы должны внести депозит со счета / системы или кредитной карты, зарегистрированной на ваше имя, и убедиться, что ваши платежные реквизиты используются для внесения средств исключительно на ваш собственный счет. Вы соглашаетесь не использовать платежные реквизиты третьих лиц для вывода средств, а также не предоставлять свои платежные реквизиты для вывода средств со счетов третьих лиц. Если мы обнаружим во время наших проверок безопасности нарушение этого пункта, все выигрыши на Веб-сайте будут аннулированы и отправлены обратно Компании, а учетные записи будут заблокированы.

8.4. Если для возврата денег законному владельцу требуется банковский перевод, все банковские сборы оплачивает получатель.

8.5. Вам разрешается использовать только один номер телефона, если вы хотите пополнить Свой счет с помощью платных SMS-сообщений. Вы должны указать этот номер телефона в своем профиле. Только половина добавленной суммы поступает на Ваш счет. Компания не разрешает пользователям брать кредиты у операторов сотовой связи, которые предоставляют этот вид услуг, даже если оператор разрешил это. С помощью таких кредитов с отрицательным балансом вы не можете вносить депозиты по sms. Пользователи, нарушающие это правило, заносятся в черный список, а аккаунты игроков блокируются без возможности вывода средств.

8.6. Мы не принимаем отправленные нам наличные средства. Мы оставляем за собой право использовать сторонние системы электронных платежей и / или финансовые учреждения для обработки платежей, произведенных вами и в адрес вас в связи с использованием вами услуг. В той мере, в какой они не противоречат условиям настоящего Соглашения, вы соглашаетесь соблюдать Условия таких сторонних систем электронных платежей и финансовых учреждений.

8.7. В случае подозрительного или мошеннического платежа, включая использование украденных кредитных карт, возврат средств или любые другие мошеннические действия, Компания оставляет за собой право заблокировать Вашу учетную запись, отменить любую произведенную выплату и вернуть любой выигрыш. Мы имеем право информировать любые соответствующие органы или организации о любом мошенничестве с платежами или другой незаконной деятельности и можем использовать услуги по взысканию платежей. Однако Компания ни при каких обстоятельствах не несет ответственности за любое несанкционированное использование кредитных карт, независимо от того, были ли сообщения о краже кредитных карт или нет.

8.8. Мы можем в любое время зачесть любой положительный баланс на Вашем Счете в счет любой суммы, которую вы нам должны, при повторном расчете любых ставок в связи с дублированием учетных записей, мошенничеством, сговором, мошеннической и преступной деятельностью или ошибками.

8.9. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что Ваша Учетная запись не является банковским счетом и, следовательно, не застрахована, не гарантируется, не спонсируется и иным образом не защищена каким-либо банковским или иным системным страхованием. Кроме того, на любые деньги, внесенные на Ваш счет, не будет начисляться никаких процентов.

8.10. Вы можете запросить вывод средств со Своего Счета в любое время при условии, что:

8.10.1. все платежи, произведенные на Ваш счет, были подтверждены как произведенные, и ни один из них не был списан обратно, отменен сторнированием или иным образом отменен;

8.10.2. все проверки, упомянутые в пункте 6 выше, были завершены.

8.11. При оформлении запроса на вывод средств необходимо учитывать определенные моменты:

8.11.1. вся информация в Вашем Профиле должна быть заполнена;

8.11.2. средства должны быть выведены тем же способом, который использовался для пополнения счета;

8.11.3. Ваш аккаунт должен иметь уровень Casino Royale 2;

8.11.4. если запрашиваемая сумма превышает одну тысячу долларов США (USD 1,000) или более, процедура идентификации игрока должна быть выполнена путем отправки нам копии или цифровой фотографии ваших документов, удостоверяющих личность, таких как паспорт или ID-карта. Серия и номер паспорта могут быть закрашены на изображении. Компания также может запросить другие дополнительные документы;

8.11.5. если деньги были переведены от телефонного оператора, вывод средств задерживается на 2-3 недели из-за проверки на мошенничество;

8.11.6. если сумма оборота в 2 (два) раза меньше суммы депозита, Компания оставляет за собой право удержать 20% от суммы вывода средств для покрытия платежных расходов.

8.12. Мы оставляем за собой право взимать комиссию в размере наших собственных расходов за вывод средств, которые не были введены в игру.

8.13. Для игроков, успешно прошедших проверку KYC, сумма вывода средств в размере до 500 евро (или эквивалент в вашей валюте) будет одобрена Казино в течение 5 минут — 12 часов, но не более 2 рабочих дней с даты запроса, за исключением выходных и праздничных дней. Пожалуйста, обратите внимание, что время для перевода денег может варьироваться в зависимости от способа оплаты. Большинство платежных провайдеров, особенно банки, не обрабатывают платежи в выходные и праздничные дни.

8.14. Для игроков, успешно прошедших проверку KYC, сумма вывода от 500 до 5000 евро (или эквивалент в вашей валюте) будет одобрена Казино в течение 5 минут — 48 часов, но не более 5 рабочих дней с даты запроса, за исключением выходных и праздничных дней. Пожалуйста, обратите внимание, что время для перевода денег может варьироваться в зависимости от способа оплаты. Большинство платежных провайдеров, особенно банки, не обрабатывают платежи в выходные и праздничные дни.

8.15. Для игроков, успешно прошедших проверку KYC, сумма вывода от 5000 евро до 30 000 евро (или эквивалент в вашей валюте) будет одобрена Казино в течение 5 минут — 96 часов, но не более 14 рабочих дней с даты запроса, за исключением выходных и праздничных дней. Пожалуйста, обратите внимание, что время для перевода денег может варьироваться в зависимости от способа оплаты. Большинство платежных провайдеров, особенно банки, не обрабатывают платежи в выходные и праздничные дни.

8.16. Для игроков, успешно прошедших проверку KYC, сумма вывода средств, превышающая 30 000 евро (или эквивалент в вашей валюте), будет одобрена Казино в течение 5 минут — 96 часов, но не более 30 рабочих дней с даты запроса, за исключением выходных и праздничных дней. Пожалуйста, обратите внимание, что время для перевода денег может варьироваться в зависимости от способа оплаты. Большинство платежных провайдеров, особенно банки, не обрабатывают платежи в выходные и праздничные дни.

8.17. В случаях, когда сумма вашего запроса (-ов) на вывод средств, включая текущий баланс счета и пожизненные выплаты, по крайней мере в 20 раз превышает общую сумму ваших депозитов, вы можете быть ограничены 5000 евро (или эквивалентом в вашей валюте) для вывода средств в течение 30 дней. Пожалуйста, обратите внимание, что время для перевода денег может варьироваться в зависимости от способа оплаты. Большинство платежных провайдеров, особенно банки, не обрабатывают платежи в выходные и праздничные дни.

8.18. Другие варианты и условия вывода средств могут быть согласованы индивидуально с Администрацией Сайта.

9. ПРАВИЛА И УСЛОВИЯ ДЛЯ 1-СЛИЗИНГОВЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
9.1. Вы соглашаетесь оплатить все товары и/или услуги или другие дополнительные услуги, которые вы заказали через Веб-сайт, а также любые дополнительные расходы (при необходимости), включая, но не ограничиваясь, все возможные налоги, сборы и т.д. Вы несете полную ответственность за своевременные платежи на Сайт. Поставщики платежных услуг осуществляют оплату только на сумму, указанную на Веб-сайте, и они не несут ответственности за оплату Веб-сайту вышеупомянутых дополнительных средств /расходов пользователя.

9.2. После нажатия кнопки “Оплатить" транзакция безвозвратно считается обработанной и исполненной. Нажав кнопку “Оплатить”, вы соглашаетесь с тем, что у вас не будет права отменить платеж или запросить его отмену. Размещая заказ на Веб-сайте, вы подтверждаете и заявляете, что не нарушаете законодательство какой-либо страны. Кроме того, принимая эти Правила (и/или Положения и условия), вы, как владелецсard, подтверждаете, что имеете право пользоваться Услугами, предлагаемыми через Веб-сайт.

9.3. В случае, если вы пользуетесь услугами Веб-сайта, предлагающими такие специфические услуги, как игровые сервисы, вы делаете юридически обязательное заявление о том, что достигли или превысили установленный законом возраст, который считается таковым в вашей юрисдикции для использования Услуг, предоставляемых Веб-сайтом.

9.4. Начиная пользоваться Услугами Веб-сайта, Вы принимаете на себя юридическую ответственность за ненарушение законодательства любой страны, в которой используется данная Услуга, и подтверждаете, что поставщик платежных услуг не несет ответственности за любое такое незаконное или несанкционированное нарушение. Соглашаясь использовать Услуги Веб-сайта, вы понимаете и принимаете, что обработка любых ваших платежей осуществляется поставщиком платежных услуг, и нет установленного законом права отзыва уже приобретенных товаров и / или услуг или каких-либо других возможностей отменить платеж. Если вы хотите отказаться от использования Сервисов для ваших следующих покупок товаров и / или услуг или других возможностей на Веб-сайте, вы можете сделать это, используя свою Личную учетную запись / профиль на Веб-сайте.

9.5. Поставщик платежных услуг не несет ответственности за какие-либо сбои в обработке данных, относящихся к вашей платежной карте, или за отказ банка-эмитента обеспечить авторизацию платежа с помощью вашей платежной карты. Поставщик платежных услуг не несет ответственности за качество, количество, цену, условия использования любых товаров и / или услуг или других возможностей, предлагаемых вам или приобретенных вами на Веб-сайте с использованием вашей платежной карты. Когда вы оплачиваете любые товары и / или услуги Веб-сайта, вы в первую очередь связаны условиями использования Веб-сайта. Пожалуйста, обратите внимание, что только вы, как владелец карты, несете ответственность за оплату всех товаров и / или услуг, которые вы заказали через Веб-сайт, и за любые дополнительные расходы / комиссии, которые могут быть применены к этому платежу. Поставщик платежных услуг действует только как исполнитель платежа в размере, указанном на Веб-сайте, и не несет ответственности за ценообразование, общие цены и/или итоговые суммы.

9.6. В случае возникновения ситуации, когда Вы не согласны с вышеупомянутыми условиями и/или по другим причинам, мы просим Вас не продолжать оплату и, при необходимости, связаться напрямую с администратором/службой поддержки Веб-сайта.

10. РАЗМЕЩЕНИЕ СТАВКИ Или ИГРА
10.1. Вы несете ответственность за правильность деталей любой транзакции, которую вы размещаете, перед подтверждением ставки.

10.2. Доступ к истории ваших транзакций можно получить, нажав “Касса” на Веб-сайте.

10.3. Мы оставляем за собой право полностью или частично отказать в любой запрошенной вами транзакции в любое время по нашему собственному усмотрению. Ни одна транзакция не будет считаться принятой, пока вы не получите от нас подтверждение. Если вы не получили подтверждения о том, что ваша транзакция была принята, вам следует обратиться в службу поддержки.

10.4. Вы можете делать ставки на Сервисе, только используя средства, имеющиеся на вашем счете.

11. СГОВОР, ОБМАН, МОШЕННИЧЕСТВО И ПРЕСТУПНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
11.1. Следующие действия запрещены и представляют собой существенное нарушение Условий:

11.1.1. предоставление информации третьим лицам;

11.1.2. использование несправедливого преимущества или влияния, включая использование багов, лазеек или ошибок в нашем программном обеспечении, использование автоматических проигрывателей; или использование “ошибки”;

11.1.3. осуществление мошеннических действий в ваших интересах, включая использование украденной, клонированной или иным образом несанкционированной кредитной или дебетовой карты в качестве источника пополнения счета;

11.1.4. принимать участие в любой преступной деятельности, включая отмывание денег и любую другую деятельность, имеющую криминальные последствия;

11.1.5. вступать в сговор или пытаться вступить в сговор и намереваться участвовать, прямо или косвенно, в любой схеме сговора с любым другим игроком в ходе любой игры, в которую вы играете или будете играть на Веб-сайте.

11.3. Компания предпримет все разумные шаги, чтобы предотвратить сговор или любые попытки сговора; обнаружить их и соответствующих игроков; и соответственно поступить с соответствующими игроками. Мы не несем ответственности за любые убытки или ущерб, которые вы или любой другой игрок можете понести в результате сговора, мошеннических или иных незаконных действий, и любые действия, которые мы предпринимаем в этом отношении, осуществляются исключительно по нашему усмотрению.

11.4. Если вы подозреваете, что какое-либо лицо вступает в сговор, мошенничает или осуществляет мошенническую / запрещенную деятельность, вы должны как можно скорее сообщить нам об этом по электронной почте.

11.5. Если у Компании возникнет подозрение, что вы можете заниматься или занимались мошеннической, незаконной или ненадлежащей деятельностью, включая, помимо прочего, деятельность по отмыванию денег, или иным образом нарушаете Условия, ваш доступ к сервисам может быть немедленно прекращен и / или ваша учетная запись заблокирована. Если ваша учетная запись будет закрыта или заблокирована при таких обстоятельствах, Компания не обязана возвращать вам какие-либо средства, которые могут находиться на Вашей Учетной записи. Компания имеет право информировать соответствующие органы, других поставщиков онлайн-услуг и банки, компании, выпускающие кредитные карты, поставщиков электронных платежей или другие финансовые учреждения о вашей личности и о любых предполагаемых незаконных, мошеннических или ненадлежащих действиях, и вы будете в полной мере сотрудничать с Компанией в расследовании любой такой деятельности.

11.7. Если у нас есть разумные основания полагать, что Вы участвовали или были связаны с какой-либо формой запрещенной деятельности (обнаруженной нами или нашими игровыми партнерами и другими нашими поставщиками), такой как мошенничество и методы сговора, которые используются в азартных играх и игровой индустрии (включая, но не ограничиваясь, "Выигрыш", "Противоположные ставки", подсчет карт “Идеальная пара”, подсчет карт Dragon Tiger "Одномастная ничья" или любые другие методы подсчета карт) - Компания оставляет за собой право прекратить предоставление услуг в целом и / или ограничить использование определенного типа игр.

12. ДРУГИЕ ЗАПРЕЩЕННЫЕ ДЕЙСТВИЯ
12.1. Вы не должны использовать какие-либо оскорбительные выражения или изображения; ругаться, угрожать, преследовать или оскорблять других, включая других пользователей, или вести себя подобным образом по отношению к сотрудникам Компании, которые управляют или поддерживают Веб-сайт.

12.2. Вы не должны портить или заполнять Веб-сайт информацией, приводящей к сбоям в работе Веб-сайта, и вы не должны предпринимать никаких действий, которые могут каким-либо образом повлиять на функционирование Веб-сайта, например, выпускать или распространять вирусы, червей, логические бомбы или любые подобные действия. Любые множественные отправки или "спам" строго запрещены. Вы не должны вмешиваться или искажать, удалять или каким-либо иным образом изменять любую информацию, доступную на Веб-сайте.

12.3. Вы должны использовать Веб-сайт только для личного развлечения, и вам не разрешается воспроизводить Веб-сайт или любые его части в какой бы то ни было форме без предварительного получения нашего явного согласия.

12.4. Вы не должны пытаться получить несанкционированный доступ к Веб-сайту, серверам, на которых хранится Веб-сайт, или к любому серверу, компьютеру или базе данных, подключенным к Веб-сайту. Вы не должны атаковать Веб-сайт с помощью атаки типа "отказ в обслуживании" или любого другого подобного типа атак. В случае нарушения этого положения мы сообщим о любом таком нарушении соответствующим правоохранительным органам и будем сотрудничать с этими органами, раскрывая им вашу личность. В случае такого нарушения ваше право на использование Веб-сайта будет немедленно прекращено.

12.5. Мы не несем ответственности за любые убытки или ущерб, вызванные атакой типа "отказ в обслуживании", вирусами или другими технологически вредными материалами, которые могут заразить ваше компьютерное оборудование, компьютерные программы, данные или другие материалы, являющиеся собственностью компании, от которых вы страдаете в результате использования Веб-сайта или загрузки любых материалов, размещенных на Веб-сайте, или на любом веб-сайте, связанном с Веб-сайтом.

12.6. Запрещается продавать или передавать учетные записи и / или любые права на учетные записи (включая права собственности) третьим лицам (включая других игроков) или намеренно проигрывать фишки или игры с целью передачи фишек другому игроку. Преднамеренный проигрыш игры или фишки происходит, когда вы проигрываете раздачу или игру с целью перевода денег другому пользователю.

12.7. Маскировка IP-адреса или местоположения запрещена, и мы оставляем за собой право закрыть любые учетные записи и аннулировать любые ставки, бонусы и выигрыши, если учетная запись была создана или использовалась с использованием технологий маскировки IP-адреса или геолокации, включая, но не ограничиваясь, VPN и прокси-серверы.

13. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ
13.1. Вы можете прекратить действие (заблокировать) своей учетной записи в любое время, обратившись в службу поддержки live.

13.2. До тех пор, пока вы не получите от нас подтверждение о том, что мы закрыли Вашу учетную запись, вы по-прежнему несете ответственность за любые действия в Вашей Учетной записи в период с момента отправки нами запроса до момента закрытия вашей учетной записи Компанией.

13.3. Компания оставляет за собой право взимать комиссии или дополнительные расходы, понесенные до того, как вы аннулируете Свою Учетную запись. В случае, если Ваша учетная запись будет закрыта, приостановлена или аннулирована, возврат средств не будет произведен, никакие другие кредиты не будут зачислены вам или конвертированы в наличные деньги или другую форму возмещения, и у вас не будет дальнейшего доступа к своей учетной записи.

13.4. После прекращения действия Вашей Учетной записи с учетом любых прав или обязательств, которые возникли до прекращения действия, ни одна из сторон не несет никаких дальнейших обязательств перед другой в соответствии с настоящим Соглашением.

13.5 Компания может прекратить действие Вашей Учетной записи, включая ваше имя пользователя и пароль, немедленно без предварительного уведомления:

13.5.1. если по какой-либо причине мы решим прекратить предоставление услуг в целом или конкретно Вам;

13.5.2. если Ваша учетная запись каким-либо образом связана с любой существующей учетной записью, действие которой было прекращено;

13.5.3. Если Ваша учетная запись связана с существующими заблокированными учетными записями, мы можем закрыть Вашу учетную запись, независимо от характера этих отношений и регистрационных данных, указанных в указанных учетных записях; или по любой другой причине, которую мы сочтем подходящей. За исключением случаев, предусмотренных настоящим соглашением, при расторжении договора любой остаток на Вашем Счете будет возвращен вам в течение разумного срока после вашего запроса, при условии соблюдения нашего права на вычет любых сумм, которые вы нам задолжали;

13.5.4. если вы пытаетесь манипулировать информацией, касающейся программного кода, или выясняете ее, или участвуете в сговоре;

13.5.5. если вы каким-либо образом изменяете или пытаетесь изменить программное обеспечение;

13.5.6. если вы совершаете какое-либо правонарушение, например, пытаясь получить доступ к Веб-сайту из юрисдикции, где игра в игры незаконна;

13.5.7. если вы публикуете какие-либо фактические или потенциально порочащие, оскорбительные, расистские, вредные или непристойные выражения или материалы.

14. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В ВЕБ-САЙТ
14.1. Мы можем, по нашему абсолютному усмотрению, изменять или дополнять любые услуги, предлагаемые через Веб-сайт, в любое время в целях поддержания Веб-сайта в рабочем состоянии.

15. ИТ-СБОЙ
15.1. Всякий раз, когда в программном или аппаратном обеспечении, которое мы используем для работы Веб-сайта, возникают непредвиденные системные ошибки, баги или неполадки, мы немедленно предпринимаем шаги по устранению проблемы. Мы не несем никакой ответственности за сбои в работе ИТ, вызванные вашим оборудованием, используемым для доступа к Веб-сайту, или ошибками, связанными с вашим интернет-провайдером.

15.2. В случае возникновения каких-либо спорных вопросов, касающихся игровых раундов (трудности с зачислением выигрышей, замораживание игровых раундов и т.д.), игрок должен обратиться в службу поддержки не позднее, чем через 10 дней после возникновения ситуации. Игрок должен указать максимально точное время происшествия (с точностью до минуты), в противном случае администрация казино оставляет за собой право отказать в рассмотрении ситуации по техническим причинам. Первоочередной задачей является обращение в службу поддержки сразу же после инцидента.

16. ОШИБКИ Или УПУЩЕНИЯ
16.1. Может возникнуть ряд обстоятельств, когда ставка принимается или платеж производится с ошибками со стороны Компании: например, мы неверно указываем вам какие-либо условия игрового пари в результате очевидной ошибки при вводе данных или в результате сбоя компьютера, а также нами может быть допущена ошибка относительно суммы выигрышей/возвратов, которые выплачиваются вам в результате ошибки ручного или автоматического ввода.

16.2. Компания оставляет за собой право отказать, ограничить, отменить или лимитировать любую ставку.

16.3. Если вам неправильно начислен какой-либо выигрыш в результате какой-либо человеческой ошибки или какой-либо ошибки, дефекта или погрешности в программном обеспечении, или отказа соответствующего игрового продукта или программного обеспечения работать в соответствии с правилами соответствующей игры (“Ошибки”), то Компания не несет ответственности за выплату вам каких-либо таких выигрышей и должна немедленно сообщить Компании об ошибке, и вы соглашаетесь возместить любой такой выигрыш, который мог быть выплачен вам в результате такой ошибки.

16.4. Ни мы, ни наши партнеры или поставщики не несем ответственности за любые убытки, включая потерю выигрыша, возникшие в результате какой-либо Ошибки с нашей стороны или вашей ошибки.

16.5. Компания и ее соответствующие лицензиаты, дистрибьюторы, родители, дочерние компании, аффилированные лица, а также все их должностные лица, директора и служащие не несут ответственности за любые убытки, которые могут быть вызваны перехватом или неправильным использованием любой информации, передаваемой через Интернет.

17. ИСКЛЮЧЕНИЕ НАШЕЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
17.1. Вы соглашаетесь с тем, что вы вольны выбирать, использовать ли услуги на Веб-сайте, и делаете это исключительно по своему усмотрению, усмотрению и на риск.

17.2. Мы будем предоставлять Веб-сайт с разумным умением и тщательностью и в основном в соответствии с описанием в Условиях. Мы не даем никаких других обещаний или гарантий в отношении Веб-сайта или продуктов, предлагаемых через Веб-сайт, и настоящим исключаем все подразумеваемые гарантии в этом отношении.

17.3. Компания не несет ответственности по контракту, деликту, халатности или иным образом за любые убытки или ущерб, включая, но не ограничиваясь потерей данных, прибыли, бизнеса, возможностей, деловой репутации, а также за прерывание бизнеса или любые убытки, которые мы в настоящее время не можем предвидеть, возникающие в результате или каким-либо образом связанные с вашим использованием любой ссылки, содержащейся на Веб-сайте. Компания не несет ответственности за контент, содержащийся на любом интернет-сайте, ссылки на который даны с Веб-сайта или через сервисы.

18. НАРУШЕНИЕ УСЛОВИЙ
18.1. Вы должны будете полностью покрыть любые претензии, обязательства, издержки и любые другие сборы, которые могут возникнуть в результате нарушения вами Условий.

18.2. Вы соглашаетесь немедленно по требованию полностью возместить ущерб, защитить и обезопасить Компанию, ее партнеров white label и их соответствующие компании, а также их должностных лиц, директоров и служащих от любых претензий, требований ответственности, ущерба, утрат, издержек и издержек, включая судебные издержки и любые другие сборы, независимо от причины, которые могут возникнуть в результате:

18.2.1. о любом нарушении Вами Условий;

18.2.2. нарушение Вами какого-либо закона или прав любой третьей стороны;

18.2.3. использование Вами сервисов или любым другим лицом, получающим доступ к сервисам с использованием вашей идентификации пользователя, независимо от того, с вашего разрешения или без него; или

18.2.4. принятие любых выигрышей.

18.3. В случаях, когда вы серьезно нарушаете Условия, мы оставляем за собой право, но не обязаны:

18.3.1. уведомить Вас о том, что Вы нарушаете Условия, требующие от Вас прекратить продолжение нарушения;

18.3.2. приостановить действие Вашей Учетной записи, из-за чего Вы не сможете делать ставки или играть в игры на Веб-сайте;

18.3.3. закрыть Вашу Учетную запись с предварительным уведомлением от нас или без него;

18.3.4. вывести со Своего Счета сумму любых выплат, бонусов или выигрышей, которые вы получили в результате любого серьезного нарушения.

18.4. Мы имеем право отключить ваше имя пользователя и пароль, если вы не соблюдаете какое-либо из положений Условий.

19. ПРАВА ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ
19.1. Содержимое Веб-сайта защищено авторским правом и другими правами собственности, либо принадлежащими Компании, либо используемыми по лицензии сторонних правообладателей. Все загружаемые или пригодные для печати материалы, содержащиеся на Веб-сайте, могут быть загружены только на один персональный компьютер и распечатаны исключительно для личного и некоммерческого использования.

19.2. Ни при каких обстоятельствах использование Веб-сайта не должно предоставлять какому-либо пользователю какую-либо часть прав интеллектуальной собственности, принадлежащих Компании или какой-либо третьей стороне.

19.3. Любое использование или воспроизведение любых торговых названий, товарных знаков, логотипов или других творческих материалов, появляющихся на этом веб-сайте, запрещено.

19.4. Вы несете единоличную ответственность за любой ущерб, издержки, возникающие в результате или в связи с совершением любых запрещенных действий. Вы обязаны немедленно уведомить Компанию, как только вам станет известно о совершении любым лицом какой-либо из запрещенных действий, и должны оказать Компании разумную помощь в любых расследованиях, которые она может провести в свете информации, предоставленной вами в этом отношении.

20. ВАША ЛИЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
20.1. Мы обязаны соблюдать требования по защите данных при использовании Компанией любой личной информации, собранной во время вашего посещения Веб-сайта. Поэтому мы очень серьезно относимся к своим обязательствам в отношении того, как мы используем вашу личную информацию. Компания будет обрабатывать всю предоставленную вами личную информацию строго в соответствии с Политикой конфиденциальности.

20.2. Предоставляя нам информацию, вы соглашаетесь с нашим правом обрабатывать вашу личную информацию в целях, описанных в Положениях и условиях или Политике конфиденциальности, а также в целях соблюдения юридических или нормативный обязательств.

20.3. Политика Компании заключается в том, чтобы не раскрывать какие-либо персональные данные никому, за исключением третьих лиц и сотрудников, которым необходим такой доступ к данным для предоставления вам услуг. Мы также можем раскрыть вашу личную информацию по законному запросу государственных органов.

20.4. Мы сохраним копии всех ваших сообщений, направленных нам, чтобы поддерживать точный учет информации, которую мы получили от вас.

21. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ФАЙЛОВ COOKIE НА ВЕБ-САЙТЕ
21.1. Компания использует “cookies” для того, чтобы обеспечить определенную функциональность Веб-сайта. Файл cookie - это небольшой текстовый файл, который сохраняется на вашем компьютере при посещении Веб-сайта, что позволяет нам распознавать вас, когда вы возвращаетесь на Веб-сайт. Более подробная информация об удалении файлов cookie или контроле над ними доступна по ссылке www.aboutcookies.org. Пожалуйста, обратите внимание, что из-за удаления наших файлов cookie или отключения файлов cookie вы не сможете получить доступ к определенным разделам или использовать определенные функции Веб-сайта.

22. ЖАЛОБЫ И УВЕДОМЛЕНИЯ
22.1. Если вы хотите подать жалобу в отношении Веб-сайта, в качестве первого шага вам следует как можно скорее связаться со Службой поддержки по поводу вашей жалобы.

22.2. В случае возникновения любого спора вы соглашаетесь с тем, что записи сервера будут выступать в качестве окончательной инстанции при определении исхода любого иска.

22.3. Вы признаете, что наш генератор случайных чисел определяет исход игр, проводимых на Веб-сайте, и вы принимаете результаты всех таких игр. Если есть какое-либо расхождение между результатами игры на вашем компьютере и результатами на нашем сервере, результаты на нашем сервере являются окончательными и обязательными для исполнения. Если есть какое-либо несоответствие между отображением вашего изображения на экране и балансом в вашей учетной записи, баланс, хранящийся на сервере Компании, считается балансом в вашей учетной записи, и это определение является окончательным и обязательным. Вы потеряете любые суммы, которые, как указано, находятся на Вашем Счете в результате человеческой ошибки или технического сбоя.

23. ИНТЕРПРЕТАЦИЯ
23.1. Оригинальный текст Условий написан на английском языке, и любое их толкование будет основано на оригинальном английском тексте. Если Условия или любые документы или уведомления, связанные с ними, переведены на любой другой язык, преимущественную силу будет иметь английская версия.

24. ПЕРЕДАЧА ПРАВ И ОБЯЗАННОСТЕЙ
24.1. Мы оставляем за собой право передавать, переуступать и сублицензировать или передавать в залог Условия, полностью или частично, любому лицу, при условии, что любая такая переуступка будет осуществляться на тех же условиях, которые не менее выгодны для вас.

25. СОБЫТИЯ, НАХОДЯЩИЕСЯ ВНЕ НАШЕГО КОНТРОЛЯ
25.1. Компания не несет ответственности за любое неисполнение или задержку в исполнении любого из наших обязательств по Условиям, вызванное событиями вне нашего разумного контроля, включая, помимо прочего, стихийные бедствия, войну, гражданские беспорядки, перебои в сетях или услугах связи общего пользования, производственные споры или DDOS-атаки и аналогичные интернет-атаки, которые могут иметь неблагоприятные последствия (“Форс-мажорные обстоятельства”).

25.2. Наша работа считается приостановленной на период действия форс-мажорных обстоятельств, и у нас будет продлен срок для работы на весь этот период. Мы приложим все разумные усилия, чтобы положить конец форс-мажорным обстоятельствам или найти решение, с помощью которого обязательства Компании могут быть выполнены, несмотря на форс-мажорные обстоятельства.

26. ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
26.1. Если мы не сможем настаивать на строгом выполнении каких-либо ваших обязательств или если мы не сможем воспользоваться какими-либо правами или средствами правовой защиты, на которые мы имеем право, это не будет означать отказа от таких прав или средств правовой защиты и не освободит вас от соблюдения таких обязательств.

26.2. Наш отказ от любого неисполнения обязательств не означает отказа от любого последующего неисполнения обязательств. Никакой наш отказ от какого-либо из положений Условий не вступает в силу, если только это прямо не указано как отказ и не сообщено вам в письменной форме в соответствии с вышеизложенным.

27. ВОЗМОЖНОСТЬ РАЗДЕЛЕНИЯ
27.1. Если какое-либо из Условий будет признано недействительным, незаконным или не имеющим законной силы в какой-либо степени, такой термин, условие или положение в этой степени будут отделены от остальных условий, которые будут продолжать действовать в максимально возможной степени, разрешенной законом. В таких случаях часть, признанная недействительной или не имеющей законной силы, должна быть изменена в соответствии с применимым законодательством, чтобы максимально точно отразить Наше первоначальное намерение.

28. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО
28.1. Условия регулируются и толкуются в соответствии с законодательством Кюрасао, и вы безоговорочно подчиняетесь, в интересах Компании, исключительной юрисдикции судов Кюрасао для урегулирования любых споров, которые могут возникнуть в связи с созданием, действительностью, действием, толкованием или исполнением правовых отношений, установленных Условиями или иным образом возникающих в связи с Условиями.

29. ССЫЛКИ
29.1. Веб-сайт может содержать ссылки на другие веб-сайты, которые также находятся вне контроля Компании и не подпадают под действие настоящих Условий. Компания не несет ответственности за содержание любых веб-сайтов третьих лиц или за действия или бездействие их владельцев, а также за содержание рекламы и спонсорства третьих лиц на этих веб-сайтах. Гиперссылки на другие веб-сайты предоставлены исключительно в информационных целях. Вы используете любые такие ссылки на свой страх и риск.

30. ОТВЕТСТВЕННАЯ ИГРА
30.1. К азартным играм следует относиться как к веселому времяпрепровождению, а не как к средству получения дохода. В то время как большинство населения может относиться к азартным играм как к развлечению и тратить только то, чем они могут позволить себе рисковать, для некоторых это может быть сложнее. Полезно ежедневно отслеживать время и количество денег, потраченных в онлайн-казино.

30.2. Если вы считаете, что начинаете тратить больше денег, чем можете себе позволить, или в случае, если игры начинают мешать вашей обычной повседневной жизни, мы настоятельно рекомендуем рассмотреть несколько мер, которые могут помочь, таких как установление личных ограничений на вашу игровую деятельность, выбор в пользу самоисключения или обращение в одну из организаций, подробно описанных ниже.

30.2.1. GamCare, ведущий орган, предоставляющий консультации и практическую помощь в устранении социальных последствий азартных игр в Великобритании, можно посетить по адресу: www.gamcare.org.uk. Конфиденциальный телефон доверия: 0845 6000 133. Лица, не проживающие в Великобритании, могут связаться с GamCare для получения подробной информации о международных организациях поддержки.

30.2.2. Анонимные игроки - это сообщество мужчин и женщин, которые объединились, чтобы сделать что-то со своей собственной проблемой азартных игр и помочь другим заядлым игрокам сделать то же самое. Региональные стипендии существуют по всему миру. Сайт международной службы анонимных игроков находится по адресу: www.gamblersanonymous.org.uk.

30.2.3. Терапия азартными играми обеспечивает поддержку и консультирование всех, кто пострадал от азартных игр. Члены команды терапии азартными играми работают как в Великобритании, так и за рубежом. С его сайтом можно ознакомиться по адресу: www.gamblingtherapy.org

31 ЛИЧНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ И САМОИСКЛЮЧЕНИЕ
31.1. Чтобы помочь вам ответственно играть в азартные игры, у нас установлены ограничения на активность аккаунта, которые вы можете установить в разделе “Ответственные азартные игры” своего профиля или связавшись со службой поддержки Live.

31.2. После деактивации вашей учетной записи вы не сможете войти в систему, открыть новую учетную запись или вывести деньги.

32. ЗАЩИТА НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ
32.1. Веб-сайт принимает только игроков, достигших 18-летнего возраста, и использует все доступные методы, чтобы пресекать любые попытки несовершеннолетних зарегистрироваться и играть в нашем казино. Мы оставляем за собой право запросить документ, удостоверяющий личность, и в случае, если игрок не достиг установленного законом возраста для игры, в доступе к веб-сайту будет отказано.

32.2. Мы настоятельно призываем родителей сотрудничать в защите своих детей от свободного доступа к игровым веб-сайтам. Существует специальное программное обеспечение, которое может помочь в этом вопросе. Пожалуйста, посетите следующие веб-сайты для получения дополнительной информации: CyberPatrol, GamBlock®, Solid Oak Software, Net Nanny.

Огневский Никита Владимирович

Здравствуйте, я бы не советовал связываться!

Буланкина Светлана Николаевна

Вам следует заказать персональный анализ ситуации, учитывая объем информации (это платная услуга, ст.779 ГК).

Сизоненко Александр Аркадьевич

Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи запрещена, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах.

У меня был ютуб канал, на нем одно время крутилась реклама телеграм бота, недавно мне пришла за нее оплата. Но деньги поступили каким-то странным переводом: « Пополнение. PEREVOD FROM KG TO RU MOSCOW RUS»
Нигде не нашел информации о том, что это может быть за банк.
Вопрос: Могут ли это были нелегальные деньги? Как мне доказать свою невиновность, если возникнут какие-то вопросы (канал тот удалили за страйк, а переписка с менеджером осталась на старом аккаунте, от которого я забыл пароль, осталась только непосредственно с владельцем бота, но там только его соглашение на сотрудничество.) Мне только исполнилось 15 лет, не хотелось бы влезать в какую-то чернуху и тем более садиться в тюрьму или зарабатывать судимость.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это перевод из киргизской кредитной организации. Республика Киргизия. Если есть проблемы или будет нужна помощь - пишите мне в мессенджер. Всё решим.

Чижов Алексей Алексеевич

Перевод с пометкой «Пополнение. PEREVOD FROM KG TO RU MOSCOW RUS» — это, скорее всего, денежный перевод из Кыргызстана (KG) в Россию (RU), поступивший на ваш банковский счёт в Москве. Такие переводы легальны и осуществляются через международные системы денежных переводов или банки, например, через сервисы «О!Деньги», «Юнистрим», «Золотая Корона» и другие.
Что это за переводы?
Это обычные международные переводы денег из Кыргызстана в Россию, которые могут проходить через банки или платёжные системы.
Часто такие переводы сопровождаются подобной пометкой, указывающей страну отправителя и получателя.
В 2024–2025 годах переводы из Кыргызстана в Россию доступны через множество сервисов, включая онлайн-приложения и банковские переводы, с относительно низкими комиссиями и быстрым зачислением.
Легальность и риски
Такие переводы являются легальными, если отправитель и получатель соблюдают законодательство обеих стран.
Если вы получаете оплату за рекламу или услуги, и деньги поступают на ваш счёт официально, это не должно вызывать проблем.
В случае проверки налоговыми или правоохранительными органами важно иметь подтверждающие документы — договоры, переписку, подтверждение оказания услуг.
Даже если канал удалён, сохраните переписку с владельцем бота, договоренности и любые подтверждения сотрудничества — это поможет доказать легальность дохода.
Ваши действия
Храните все документы и переписку, подтверждающие легальность дохода.
При необходимости предоставляйте эти документы налоговым или другим органам.
Если возникнут вопросы, обращайтесь за юридической помощью для подготовки объяснений и подтверждающих документов.
Поскольку вам 15 лет, рекомендуется обсудить ситуацию с родителями или законными представителями и, при необходимости, проконсультироваться с юристом.

Байдак Зоя Михайловна

Если сомневаетесь и считаете что перевод сомнительный, то лучше не получайте эти деньги. Это точно не кредит о чем вы думаете.

По окончанию обучения в институте МВД России не выдали денежный аттестат на руки, а сказали что отправят почтой вместе с личным делом, прошло 1,5 месяца а аттестат так и не пришел. Есть ли правовое нарушение в данном случае? И какое?

Беркута Анна Александровна

Да, в данной ситуации возможны правовые нарушения, и вот почему:

1. Право на получение денежного аттестата
Денежный аттестат является документом, подтверждающим прохождение военной службы или службы в органах внутренних дел. Его выдача регламентируется внутренними приказами и инструкциями Министерства внутренних дел Российской Федерации (МВД России). Согласно этим документам, денежный аттестат должен быть выдан военнослужащему или сотруднику органов внутренних дел при увольнении или окончании службы.

2. Нарушение сроков выдачи
Если денежный аттестат не был выдан в установленные сроки, это может считаться нарушением внутреннего распорядка учреждения. Сроки выдачи денежного аттестата должны быть четко определены в соответствующих нормативных актах МВД России.

3. Ответственность за задержку
За задержку выдачи денежного аттестата могут нести ответственность должностные лица, ответственные за его подготовку и отправку. В случае выявления факта задержки, сотрудник имеет право обратиться с жалобой в вышестоящую инстанцию или прокуратуру.

4. Возможные последствия
Задержка выдачи денежного аттестата может привести к следующим последствиям:

Невозможность оформления пенсии или других социальных выплат;
Затруднения при поступлении на новую работу или службе;
Необходимость повторного обращения за получением документа.
Что делать в данной ситуации?
Запрос информации: Напишите официальный запрос в учебное заведение с требованием предоставить информацию о статусе отправки денежного аттестата. Укажите дату окончания обучения и номер личного дела.
Обращение в вышестоящую инстанцию: Если ответа на запрос не последует или ответ будет неудовлетворительным, обратитесь в вышестоящее управление МВД России с жалобой на задержку выдачи денежного аттестата.
Прокуратура: В случае отсутствия реакции со стороны учебного заведения и вышестоящих инстанций, вы можете обратиться в прокуратуру с заявлением о нарушении ваших прав.
Юридическая консультация: Рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на вопросах военного и служебного права, для получения подробной консультации и помощи в подготовке необходимых документов.
Таким образом, задержка выдачи денежного аттестата может являться нарушением ваших прав, и вы имеете право на защиту своих интересов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Кашин Евгений Викторович

Здравствуйте! В случае, если вам не выдали денежный аттестат по окончанию обучения в институте МВД России и он не был отправлен в разумные сроки (что в вашем случае составляет 1, 5 месяца), это может быть расценено как правовое нарушение со стороны учебного заведения.
Согласно законодательству, время ожидания получения документов должно быть разумным. Если задержка превышает этот срок, вы имеете право обратиться в институт с официальным запросом о статусе вашего аттестата.
Если реакция на ваш запрос будет недостаточной или не будет предоставлена информация о месте нахождения вашего аттестата, вы можете обратиться в прокуратуру или другие контролирующие органы для защиты ваших прав. Рекомендую зафиксировать все ваши обращения и переписку для дальнейшего использования в случае юридических действий.

Здравствуйте, я онлайн реселлер и продавец на своих игровых серверах, около двух месяцев назад я хотел продать физический товар отправкой через сдек. Мы договорились с покупателем, он перевёл сумму и маленький ребёнок удалил мне аккаунт, пока я восстанавливал аккаунт, покупатель подал заявление в местном мвд и отправил талон-уведомление в тех.поддержку банка. Банк передал его в цбр и меня заблокировали по 161фз.

Когда я связался с покупателем и объяснил ситуацию, он захотел забрать заявление, пошёл в мвд но ему только дали два номера и сказали звонить туда, может ответят. Он звонил две недели, никто не ответил

Я писал обращение в цбр с примерно таким же текстом, цбр отказал мне в связи с наличием заявления и заявки от банка

Буланкина Светлана Николаевна

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно обратиться с административным иском в суд.

Пользовался картами разных банков, после этого устроился на работу где зарплата наличными и картами перестал, пошел на срочную службу, после подписал контракт, сделали карту все было нормально, но как только поступили деньги на счет карту заблокировали, написал обращение в ЦБ уже 3 раз и приходит ответ что Почта банк подал жалобу на мои реквизиты, то что совершались переводы без согласия клиента, но такого не было, после написал в сам почта банк там говорят пишите в ЦБ пока они не снимут ограничение мы не сможем, в ЦБ оператор говорит что нужно сначала что бы почта банк отозвал жалобу и вот так вот перекидывают то туда, то обратно, подскажите что можно сделать, служу уже 4 месяц, а денег так и не видел, сейчас заблокированы абсолютно все счета я даже не знаю что делать

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, если вы не можете добиться каких либо ответов от официальных представителей, вам необходимо обратиться в суд с административно-исковым заявлением, более подробно по WhatsApp

Кириллова Ксения Александровна

Здравствуйте. Вы уверены, что тут именно ситуация в том, что банк подал жалобу? Просто в таком случае не блокировали бы все счета. Возможно там долги какие-то вылезли. и это уже приставы аресты наложили. Надо более подробно смотреть по вам. Могу вам предложить консультацию с изучением документов, это платная услуга

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что вы передали карту людям, которые убеждали других людей переводить деньги на вашу карту, а затем снимали эти деньги с карты и скрывались. Вас также могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в преступлениях. Запросите в банке выписки по всем вашим картам и проверьте операции на наличие переводов от незнакомых вам лиц и списаний с карты. Если эта версия подтвердится, обратитесь в полицию с заявлением на противоправные действия с вашей картой.

Наткнулась на мошенников,написала заявление,попала в список ЦБ по 161 фз. Меня признали потерпевшей и возбудили уголовное дело. Попала в список из за того, что мошенники под давлением заставляли переводить большие суммы и на каком то этапе выводили деньги. Если в обращении в ЦБ( а я делала это через банк) прикрепляю все постановления из полиции, каков шанс,что меня уберут из этого списка?

Марина Анастасия Юрьевна

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Демидченко Павел Валерьевич

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте. Да, вполне вероятно, что блокировка по 161-ФЗ является отголоском той декабрьской транзакции с Bybit. Рискованные операции с криптовалютой: Переводы от третьих лиц при продаже криптовалюты — это частый сценарий для отмывания денег и мошенничества, даже если покупатель имеет высокий рейтинг. Банки и Центральный банк внимательно отслеживают такие операции. Заявление от потерпевшего: Звонок от неизвестного, утверждающего, что он жертва мошенников и его деньги пришли к вам, мог быть подтверждением для банка или правоохранительных органов. Вероятно, он подал заявление в полицию или в свой банк, и это запустило процесс проверки. Синхронизация данных: информация о подозрительных операциях и связанных с ними счетах может передаваться между банками и в Центральный банк, а также в правоохранительные органы. Даже если вы уже вывели деньги и банк "ВТБ" вам их выдал, информация о транзакции могла быть передана. Блокировки не всегда происходят мгновенно, иногда это занимает время. Случайный перевод 5 июня: Перевод на 150 рублей в ателье, скорее всего, не является причиной блокировки. Это совпадение. Блокировка по 161-ФЗ — это результат системного анализа и подозрительных операций, а не единичного мелкого перевода. Ждите ответа от ЦБ: Это главный шаг. Ответ ЦБ должен дать вам официальные разъяснения о причине блокировки. Запросите разъяснения в заблокированных банках: Если вы еще не сделали этого, обратитесь в каждый заблокированный банк и запросите официальное объяснение причин блокировки и условия для разблокировки. Иногда банки требуют подтверждающие документы по спорным операциям. Подготовьте документы по сделке Bybit: ссли ЦБ или банки укажут на декабрьскую транзакцию, вам понадобятся все доказательства вашей добросовестности: скриншоты переписки на Bybit, где вас предупредили о платеже от третьего лица. Данные покупателя на Bybit (ник, рейтинг). Подтверждение того, что деньги действительно поступили на ваш счет (если есть). Информация о том, что вы писали жалобу на бирже. Проконсультируйтесь с юристом: Если ответ ЦБ не прояснит ситуацию или не поможет решить проблему, обратитесь к юристу, специализирующемуся на финансовых спорах и ФЗ-161. Он сможет помочь вам правильно оформить необходимые документы и, при необходимости, представлять ваши интересы. Осторожность с операциями с криптовалютой: в будущем, чтобы избежать подобных ситуаций, по возможности, используйте только прямые переводы от покупателя/продавца, чьи данные совпадают с данными владельца счета на бирже.

Кузнецов Артур Рудольфович

С учетом моего опыта и аналогичных дел могу предположить, что причиной блокировки действительно стал декабрьский перевод. В моей практике уже были случаи, когда спустя несколько месяцев по ст. 9.1 ФЗ-161 происходила полная блокировка всех счетов клиента на основании единичного перевода от третьего лица.

Как правило, Банк России направит вам отказ, в котором будет указано основание включения в реестр инцидентов — это, как правило, информация от банка и правоохранительных органов. Если будет указано, что направлено сообщение от МВД, то необходимо будет параллельно работать и с правоохранительной системой, и с банком, чтобы добиться исключения из этого списка.

Если досудебный порядок окажется безрезультатным, возможно только обжалование в суде:
• либо в порядке защиты прав потребителей (если речь идет о действиях банка),
• либо в административном порядке — в суде к ЦБ РФ.

У меня есть соответствующий опыт сопровождения подобных дел. При необходимости — готов помочь с консультацией и подготовкой всех необходимых документов.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Как убрать себя из 161 фз если цб рф отклонил решение по запросу правоохранительных органов при продаже карты? Ситуация такая,мне 17, я думал ничего не будет,одноклассник спросил хочу ли я и уговаривал месяц, вся информация о нем есть(место учебы,номер,фио и т.п.,так же переписка)
Я вот обложался очень сильно, и теперь не знаю что делать.
Ко мне оперативники уже приходили с разъяснительной по карте.

Чижов Алексей Алексеевич

Если ваши реквизиты попали в базу данных по 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе), и ЦБ РФ отклонил решение по запросу правоохранительных органов, то удалить себя из этой базы можно следующим образом:
Обратитесь с заявлением в любой банк, в котором у вас есть счет или карта. Банк обязан в течение следующего рабочего дня направить ваше заявление в Банк России для рассмотрения.
Либо подайте заявление напрямую в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность» и указав все необходимые данные (паспорт, ИНН, номера счетов и карт, а также информацию о банках, от которых узнали о включении в базу).
Банк России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней и принимает решение о целесообразности исключения ваших реквизитов из базы данных. Результат будет направлен либо вам лично (если обращались напрямую), либо через банк.
Если ЦБ РФ отклонил решение, можно попытаться обжаловать его в суде, особенно если считаете, что данные внесены необоснованно.
Поскольку вам 17 лет и ситуация связана с действиями третьих лиц (одноклассника), важно собрать всю переписку и доказательства, которые могут подтвердить вашу невиновность, и при необходимости обратиться за юридической помощью, например, в юридическую клинику или к адвокату.
Пока вопрос не решен, ограничения по 161-ФЗ могут сохраняться: блокировка карт, ограничение переводов и т.д. Для снятия блокировки необходимо пройти процедуру удаления из базы.
Таким образом, чтобы убрать себя из базы 161-ФЗ, нужно подать заявление в банк или напрямую в Банк России с просьбой исключить ваши реквизиты, приложить доказательства и при необходимости обжаловать отказ в суде. Важно также проконсультироваться с юристом, учитывая ваш возраст и обстоятельства дела.
Если оперативники уже приходили, сотрудничайте с ними, предоставляя правдивую информацию, чтобы ускорить процесс разрешения ситуации.

важно!! что вы сказали и подписали операм?

для полного анализа именно вашей ситуации скиньте все имеющиеся у вас документы (переписку, любые фото, ваши ответы и заявления и тд)

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация сложная. Вы осложнили себе жизнь. Так как я на потоке занимаюсь 161 ФЗ - могу предложить свою помощь. Для начала от вас нужны уточнения по ситуации и некоторые документы. Можете связаться со мной.

Приветствую!
Я - фрилансер, занимаюсь копирайтингом (коммерческие тексты для сайтов). Принимаю доходы на карту и являюсь самозанятым (все провожу через "Мой налог").

Некоторые заказчики оплачивают только в USDT. Получив USDT на свой кошелек я обмениваю их на рубли через P2P, и также фиксирую поступления через "Мой налог".

С 1 июня 2025 года, согласно поправкам к закону №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» внесены настораживающие изменения. Моя форма форма фиксации дохода жизнеспособна?

Ватолин Александр Иванович

Да, ваша схема рискует стать нежизнеспособной. Основные риски по новым поправкам (ст. 5.1–5.3 115-ФЗ, изменения в 161-ФЗ):
P2P-обмен через нелегальные сервисы:
С 01.06.2025 запрещены переводы между физлицами через неавторизованные ЦБ РФ платформы (ст. 5.3 115-ФЗ).
Большинство P2P-площадок не имеют лицензии ЦБ. Обмен через них может привести к блокировке счетов банком.
Отмывание через крипту:
Банки обязаны отслеживать транзакции с криптоактивами (ст. 5.1 115-ФЗ). Переводы с криптокошельтов → рублёвые счета попадают под повышенный контроль.
Частые конвертации USDT → рубли через P2P будут расценены как подозрительные операции (риск отказа банка в обслуживании).
Самозанятость ≠ легализация криптодохода:
Прием оплаты в USDT не запрещен, но:
Налоговая может оспорить источник дохода при обналичивании через P2P.
В приложении «Мой налог» нет корректного способа указать криптовалюту как источник платежа (только рубли).
Переводите заказчиков на рублёвые платежи (через банк/СБП).
Если USDT неизбежен:
Используйте лицензированные ЦБ РФ обменники/криптобанки (пока такие появятся).
Требуйте от заказчика официальных документов (акт, договор) с привязкой выплаты USDT к услуге.
Схема с P2P после 01.06.2025 несет высокие риски блокировок. Оптимально — отказаться от USDT в пользу прямых рублёвых переводов.
Ваши карты скоро заблокируют.

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте!

Спасибо за ваш вопрос. Понимаю, что изменения в законодательстве могут вызывать вопросы. Согласно поправкам к закону № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», важно следить за актуальностью информации и методами работы.

Ваша форма фиксации дохода через «Мой налог» может оставаться жизнеспособной, но для уверенности рекомендую ознакомиться с официальными разъяснениями Центрального банка РФ и ФНС России. Я всегда готов помочь вам разобраться в любых вопросах, связанных с налогообложением и финансовыми операциями. Буду рад проконсультировать вас и помочь адаптировать вашу работу под новые требования.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, обращайтесь. Я всегда рад помочь!

Чижов Алексей Алексеевич

Фиксация доходов и новые требования законодательства
С 1 июня 2025 года ужесточились правила контроля за электронными платежами и криптовалютными операциями (в том числе по закону №161-ФЗ). При получении доходов в USDT и их конвертации в рубли через P2P важно тщательно фиксировать все поступления через «Мой налог» и документально подтверждать легальность операций. Это поможет избежать блокировок и претензий со стороны банков и налоговых органов.

Рекомендую заранее уведомить банк о том, что вы получаете доходы в криптовалюте и конвертируете их в рубли. Это позволит банку понять источник средств и бизнес-модель, снизит риск блокировки счетов и ускорит обработку операций. Предоставьте банку необходимые документы и пояснения, чтобы соблюсти требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Подтверждение сделок без классических договоров
В электронной среде часто отсутствуют формальные письменные договоры. Вместо этого сохраняйте переписку с заказчиками (электронные письма, мессенджеры), оформляйте акты выполненных работ или отчёты в электронном виде, а также храните выписки по счетам и платежам. Эти документы можно использовать для подтверждения легальности доходов перед банком и налоговой.

Ваша текущая практика возможна и жизнеспособна при условии прозрачности, документального подтверждения операций и своевременного информирования банка. Это поможет избежать проблем с блокировками и обеспечит законное ведение деятельности как самозанятого, принимающего оплату в USDT.
Если хотите, могу помочь составить образцы документов и пояснительных писем для банка и налоговой.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вас уже до этого должны были заблокировать. У меня 180+ доверителей с блокировкой по 161 ФЗ по p2p обмену.

Довган Юрий Богданович

Такая практика это серьезный юридический риск после 1 июня 2025 года.
Согласно поправкам к закону №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», усиливается контроль за переводами между физическими лицами, особенно при регулярном получении средств от разных отправителей. Банки получили расширенные полномочия по блокировке подозрительных операций на срок до 48 часов, а Росфинмониторинг может приостанавливать переводы на срок до 10 рабочих дней.
Что касается криптовалютных операций, ситуация осложняется тем, что с 1 января 2025 года вступил в силу Федеральный закон №418-ФЗ, который прямо запрещает самозанятым майнить и продавать цифровую валюту. Доходы от криптовалют больше нельзя учитывать при расчете налога на профессиональный доход (НПД).
Важно понимать, что российское законодательство признает криптовалюту имуществом, но запрещает ее использование как средства платежа за товары и услуги внутри страны. Налоговым резидентам России запрещено принимать оплату за товары и услуги в криптовалюте.
P2P-обмен криптовалюты в России находится в "серой зоне" законодательства — он не запрещен напрямую, но и не имеет четкого официального разрешения. При этом банки могут блокировать счета по подозрению в отмывании денег или привлечь участников сделок к ответственности по статье 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».
В вашем случае есть два ключевых риска. Во-первых, получение оплаты в USDT за услуги копирайтинга противоречит запрету на использование криптовалюты как средства платежа. Во-вторых, регулярные P2P-операции по обмену USDT на рубли могут быть расценены банками как подозрительные, что приведет к блокировке счетов и карт.
Что касается фиксации доходов через "Мой налог", то даже если вы добросовестно отражаете все поступления, сам источник этих поступлений (криптовалюта) делает вашу схему юридически уязвимой. Самозанятые не могут получать доход от операций с криптовалютой в рамках НПД — такие доходы должны облагаться НДФЛ по ставке 13-15%.
Для минимизации рисков рекомендую перестроить схему работы с заказчиками, предпочитающими USDT. Возможно использование легальных платежных сервисов, которые принимают криптовалюту и выплачивают вам рубли официально. Также стоит рассмотреть вариант перехода на другой налоговый режим (например, ИП на УСН) для операций, связанных с получением оплаты в криптовалюте.
Учитывая усиление контроля за финансовыми операциями с 1 июня 2025 года, ваша текущая схема фиксации дохода несет высокие риски блокировки счетов и потенциальных налоговых претензий. Банки будут обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях, особенно если у получателя нет соответствующего дохода или есть признаки «обхода налогов».
Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Подскажите пожалуйста, в феврале 25 года на мои карты возложили ограничение по 161ФЗ в связи с операциями, которые совершили мошенники получив код. В Центробанк отправлено было 7 обращений, из них я получила ответ только на 1, остальных писем не было. С 09.07.25 у меня стала проходить карта в магазине при оплате, в банкомате, и пропускать переводы, через раз, и только с других банков, со сбера на сбер - отклоняли. Получилось так, что я устроилась недавно официально на работу и проблему пришлось решать оперативно. Я пришла в банк, где мне сообщили в грубой форме, что я больше не клиент Сбербанка 5 лет, и я не смогу получать заработную плату на эту карту. Но, позвонив в поддержку, мне сказали, что возможность получать зарплату осталась. Как поступить и пройдет ли перевод зарплаты, смогу ли я ее снять с карты?

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, в данном случаи вам необходимо обжаловать решение не ЦБ, а банка, который произвел блокировку.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Заработная плата не пройдёт. По опыту. Хотя это делает программа, и каждый раз могут быть разные исходы. Сбер с вами прервал отношения, так как вы там помечены как дроп. Вам нужно было получать в полиции постановление о признании вас потерпевшей и его предоставлять в Сбер. Можно с ними посудиться. И компенсацию получить очень хорошую.

Добрый день, интересует вопрос.
Банк заблокировал мне доступ к счетам и личному кабинету, пришла в банк, мною написано заявление о снятие средств наличными, на следующий день пришла в банк и мне пришел отказ, порекомендовали подтвердить эти деньги какими-либо справками. Я бы с удовольствием, только это были подарочные средства от друзей, родственников и родителей на рождение моего ребенка. В заявление о снятии, было так и написано, что эти деньги, были подарочными, на воспитание, рождение, дополнительные средства к покупке жилья. Всего там было около 170 тысяч.
Имеет ли в право банк отказывать в выдаче средств и как можно решить такую проблему.

Фикачев Игорь Владимирович

Нужно подать жалобу, главное правильно, продублировать в цб. В 70% вернут. Если нет то по суду. Да, банк нарушил. И с них можно истребовать компенсацию

Пилипенко Игорь Александрович

Здравствуйте! В банке действует система внутреннего контроля. В первую очередь проверяются те операции, которые вызваны намерением клиента сразу же обналичить поступления на счёт. Тем более клиента, не имеющего статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого лица. Банк заранее не получал от клиента уведомления о том, что на счёт поступят деньги в качестве дарения от третьих лиц. В назначении платежа не указано дарение средств клиенту. Конечно банк применил повышенную степень воздействия и приостановил операции по банковскому счёту. В данном случае либо надо отказываться от вывода средств в наличные деньги. Либо подтвердить назначение платежа письменными подтверждениями от родственников. Проще всего отказаться от обналичивания и получить возможность вести расчёты по банковской карте.

Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?

Довган Юрий Богданович

С 30 января 2021 года банк обязан предоставлять клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в заключении (расторжении) договора банковского счета и (или) об отказе в проведении операции. Срок для объяснения причин – не позднее 5 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения (п. 13.1.1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Если клиент не получил от банка информацию, то он вправе обратиться в банк за получением соответствующих разъяснений (п. 2, 3 письма ЦБ РФ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61).

После получения информации о причинах отказа, если банк не сообщил, какие документы ему потребуются для пересмотра своего решения об отказе, необходимо самостоятельно подобрать документы, которые свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и предоставить их в обслуживающий банк с просьбой пересмотреть ранее принятое решение об отказе.

В срок не позднее 7 рабочих дней со дня представления документов и (или) сведений об отсутствии оснований для непроведения платежа или заключения договора банк обязан сообщить клиенту о результатах рассмотрения (п. 13.4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). При положительном для клиента результате банк не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения оснований для отказа, обязан оповестить Росфинмониторинг. После этого организация (ИП) должна быть исключена из черного списка. Если результат отрицательный, клиент вправе подать заявление об обжаловании решения банка в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ РФ. Форму заявления можно взять из приложения 5 и 6 к методическим рекомендациям для предпринимателя от ЦБ РФ. К заявлению обязательно нужно приложить следующие документы:

• сведения о конкретной операции, в проведении которой вам было отказано (дата, номер платежного документа, сумма, контрагент);
• сведения о банке, принявшем решение об отказе;
• документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление;
• сообщение банка о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;
• документы, представленные в банк в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее принято решение об отказе.

Заявление вместе с документами можно отправлять как по почте, так и в электронном виде через сайт ЦБ РФ (раздел "Интернет-приемная Банка России").

Общий срок рассмотрения комиссией заявления не может превышать 20 рабочих дней со дня обращения заявителя. Также предусмотрен срок для сообщения о принятом решении заявителю и банку – не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.

Сообщение о решении межведомственной комиссией будет направлено таким же способом, каким было направлено заявление. Положительное решение межведомственной комиссии распространяется именно на ту операцию (договор), в проведении (заключении) которой ранее был получен отказ, и обязательно для исполнения банком (п. 4 письма ЦБ РФ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61).

Мингазов Юрий Саитгареевич

А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...

Вчера мне забанили аккаунт за (причина бана на скрине) Вообще я ради шутки написал это и сразу же удалил, но вот как можете увидеть, мне дали бан. Можно ли как-то оспорить блокировку? На Новый год в эту игру добавили обновление, и я очень много играл (накопил довольно большое количество снежинок это такая внутриигровая валюта) до этой блокировки. Сегодня последний день этого обновления. Я не хочу потерять накопленное. Возможно ли как то оспорить эту блокировку? Помогите мне, пожалуйста, и заранее благодарю вас.

Довган Юрий Богданович

В данной ситуации важно действовать быстро и последовательно. Прежде всего, обратитесь в службу поддержки VK Play Machine и объясните свою ситуацию. Укажите, что сообщение было написано в шутку и сразу же удалено, а также подчеркните, что вы активный игрок и накопили значительное количество внутриигровой валюты. Приложите скриншоты, подтверждающие вашу активность и накопления. Обычно такие сервисы рассматривают апелляции в течение нескольких дней, поэтому есть шанс, что ваш аккаунт разблокируют до конца обновления. Будьте вежливы и предоставляйте только правдивую информацию, это повысит ваши шансы на успешное разрешение проблемы.

Т-банк заблокировал счёт из за недостатка данных я им сразу предоставила все нужные данные прошло уже три дня на протяжении трех дней и по звонку ничего толком не объясняют и счёт не разблокирлвывают. Каждый день оттягивают называя разные даты для ожидания разблокировки. Я не гр. РФ но все соответствующие документы для легализации свое положения в РФ у меня есть. Тем не менее счёт заблокирован несмотря на то что я предоставила им и пдф документы и фото. Уже даже и не знаю что делать. И запасов никаких ни еды не купить ни за транспорт не оплать.

Байдак Зоя Михайловна

На сайте МВД проверьте себя в реестре контролируемых лиц. Если вы есть в этом списке и считаете, что включены незаконно, то обратитесь в МВД.