Как обжаловать решение ЦБ.?

Буланкина Светлана Николаевна

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно обратиться с административным иском в суд.

Жидко Сергей Владимирович

Да, студент, который поступил очно в среднее профессиональное образовательное учреждение, имеет высшее образование и работает в бюджетной организации, может получать и стипендию, и заработную плату одновременно.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Теоретически может, пока не отчислят за не посещение занятий или не уволят за прогулы.

Белов Михаил Александрович

Здравствуйте! Да, студент может получать и стипендию, и зарплату. Наличие высшего образования и работа не влияют на право получать стипендию в СПО при очной форме обучения.

Довган Юрий Богданович

Да, студент может получать как стипендию, так и заработную плату, даже если у него уже есть высшее образование и он работает в бюджетной организации. Формально наличие высшего образования не запрещает получение стипендии в среднем профессиональном образовательном учреждении, а работа в budgetном секторе не является препятствием для этого. Главное, чтобы его учебная нагрузка позволяла совмещать работу и учебу, и чтобы он соответствовал критериям для получения стипендии, установленным учебным заведением.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте. Ваша ситуация является грубым нарушением трудового законодательства. Угроза невыплаты заработной платы и внесение в так называемый "стоп-лист" незаконны и противоречат Трудовому кодексу РФ. Согласно статье 129 ТК РФ, заработная плата является вознаграждением за труд, и работодатель обязан выплатить её в полном объеме за фактически отработанное время. Угроза, что вас "внесут в стоп-лист", является способом давления, не имеющим правовых оснований. Вы имеете полное право обратиться с жалобой в трудовую инспекцию, указав на нарушение ваших прав, или подать заявление в прокуратуру. Также вы можете обратиться в суд с требованием о взыскании невыплаченной заработной платы и компенсации за моральный ущерб. Мы готовы помочь вам составить жалобу на действия работодателя или заявление в контролирующие органы.

Чеботарев Василий Сергеевич

Могу помочь, обращайтесь

Довган Юрий Богданович

В Вашей ситуации действия работодателя могут действительно быть нарушением трудового законодательства. Сначала рекомендуется попытаться решить вопрос мирным путем, обратившись к руководству компании или в отдел кадров с требованием выплатить заработную плату. Если это не принесет результатов, стоит зафиксировать все угрозы и нарушения, которые были высказаны в Ваш адрес, например, записывать разговоры или делать письменные заявления.

Если ситуация не изменится и выплаты не будут произведены, Вам следует обратиться с жалобой в Государственную инспекцию труда. Можно также подготовить заявление в прокуратуру по факту угроз и неправомерного удержания заработной платы. В заявлении укажите все факты, имена должностных лиц и описания угроз. Статья 129 Трудового кодекса действительно охватывает вопросы, связанные с ограничением прав работников, и Вы имеете право на защиту своих прав.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Так пусть сначала не выплатят. На основании нарушенных прав вы можете колективно обратиться с иском в суд о взыскании зарплаты, иных компенсаций, а также оспорить незаконность увольнения если такое будет по инициативе работодателя. Угрозы ни судами ни иными органами не рассматриваются.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, если вы не можете добиться каких либо ответов от официальных представителей, вам необходимо обратиться в суд с административно-исковым заявлением, более подробно по WhatsApp

Кириллова Ксения Александровна

Здравствуйте. Вы уверены, что тут именно ситуация в том, что банк подал жалобу? Просто в таком случае не блокировали бы все счета. Возможно там долги какие-то вылезли. и это уже приставы аресты наложили. Надо более подробно смотреть по вам. Могу вам предложить консультацию с изучением документов, это платная услуга

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что вы передали карту людям, которые убеждали других людей переводить деньги на вашу карту, а затем снимали эти деньги с карты и скрывались. Вас также могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в преступлениях. Запросите в банке выписки по всем вашим картам и проверьте операции на наличие переводов от незнакомых вам лиц и списаний с карты. Если эта версия подтвердится, обратитесь в полицию с заявлением на противоправные действия с вашей картой.

Марина Анастасия Юрьевна

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Демидченко Павел Валерьевич

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте. Да, вполне вероятно, что блокировка по 161-ФЗ является отголоском той декабрьской транзакции с Bybit. Рискованные операции с криптовалютой: Переводы от третьих лиц при продаже криптовалюты — это частый сценарий для отмывания денег и мошенничества, даже если покупатель имеет высокий рейтинг. Банки и Центральный банк внимательно отслеживают такие операции. Заявление от потерпевшего: Звонок от неизвестного, утверждающего, что он жертва мошенников и его деньги пришли к вам, мог быть подтверждением для банка или правоохранительных органов. Вероятно, он подал заявление в полицию или в свой банк, и это запустило процесс проверки. Синхронизация данных: информация о подозрительных операциях и связанных с ними счетах может передаваться между банками и в Центральный банк, а также в правоохранительные органы. Даже если вы уже вывели деньги и банк "ВТБ" вам их выдал, информация о транзакции могла быть передана. Блокировки не всегда происходят мгновенно, иногда это занимает время. Случайный перевод 5 июня: Перевод на 150 рублей в ателье, скорее всего, не является причиной блокировки. Это совпадение. Блокировка по 161-ФЗ — это результат системного анализа и подозрительных операций, а не единичного мелкого перевода. Ждите ответа от ЦБ: Это главный шаг. Ответ ЦБ должен дать вам официальные разъяснения о причине блокировки. Запросите разъяснения в заблокированных банках: Если вы еще не сделали этого, обратитесь в каждый заблокированный банк и запросите официальное объяснение причин блокировки и условия для разблокировки. Иногда банки требуют подтверждающие документы по спорным операциям. Подготовьте документы по сделке Bybit: ссли ЦБ или банки укажут на декабрьскую транзакцию, вам понадобятся все доказательства вашей добросовестности: скриншоты переписки на Bybit, где вас предупредили о платеже от третьего лица. Данные покупателя на Bybit (ник, рейтинг). Подтверждение того, что деньги действительно поступили на ваш счет (если есть). Информация о том, что вы писали жалобу на бирже. Проконсультируйтесь с юристом: Если ответ ЦБ не прояснит ситуацию или не поможет решить проблему, обратитесь к юристу, специализирующемуся на финансовых спорах и ФЗ-161. Он сможет помочь вам правильно оформить необходимые документы и, при необходимости, представлять ваши интересы. Осторожность с операциями с криптовалютой: в будущем, чтобы избежать подобных ситуаций, по возможности, используйте только прямые переводы от покупателя/продавца, чьи данные совпадают с данными владельца счета на бирже.

Кузнецов Артур Рудольфович

С учетом моего опыта и аналогичных дел могу предположить, что причиной блокировки действительно стал декабрьский перевод. В моей практике уже были случаи, когда спустя несколько месяцев по ст. 9.1 ФЗ-161 происходила полная блокировка всех счетов клиента на основании единичного перевода от третьего лица.

Как правило, Банк России направит вам отказ, в котором будет указано основание включения в реестр инцидентов — это, как правило, информация от банка и правоохранительных органов. Если будет указано, что направлено сообщение от МВД, то необходимо будет параллельно работать и с правоохранительной системой, и с банком, чтобы добиться исключения из этого списка.

Если досудебный порядок окажется безрезультатным, возможно только обжалование в суде:
• либо в порядке защиты прав потребителей (если речь идет о действиях банка),
• либо в административном порядке — в суде к ЦБ РФ.

У меня есть соответствующий опыт сопровождения подобных дел. При необходимости — готов помочь с консультацией и подготовкой всех необходимых документов.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чижов Алексей Алексеевич

Если ваши реквизиты попали в базу данных по 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе), и ЦБ РФ отклонил решение по запросу правоохранительных органов, то удалить себя из этой базы можно следующим образом:
Обратитесь с заявлением в любой банк, в котором у вас есть счет или карта. Банк обязан в течение следующего рабочего дня направить ваше заявление в Банк России для рассмотрения.
Либо подайте заявление напрямую в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность» и указав все необходимые данные (паспорт, ИНН, номера счетов и карт, а также информацию о банках, от которых узнали о включении в базу).
Банк России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней и принимает решение о целесообразности исключения ваших реквизитов из базы данных. Результат будет направлен либо вам лично (если обращались напрямую), либо через банк.
Если ЦБ РФ отклонил решение, можно попытаться обжаловать его в суде, особенно если считаете, что данные внесены необоснованно.
Поскольку вам 17 лет и ситуация связана с действиями третьих лиц (одноклассника), важно собрать всю переписку и доказательства, которые могут подтвердить вашу невиновность, и при необходимости обратиться за юридической помощью, например, в юридическую клинику или к адвокату.
Пока вопрос не решен, ограничения по 161-ФЗ могут сохраняться: блокировка карт, ограничение переводов и т.д. Для снятия блокировки необходимо пройти процедуру удаления из базы.
Таким образом, чтобы убрать себя из базы 161-ФЗ, нужно подать заявление в банк или напрямую в Банк России с просьбой исключить ваши реквизиты, приложить доказательства и при необходимости обжаловать отказ в суде. Важно также проконсультироваться с юристом, учитывая ваш возраст и обстоятельства дела.
Если оперативники уже приходили, сотрудничайте с ними, предоставляя правдивую информацию, чтобы ускорить процесс разрешения ситуации.

важно!! что вы сказали и подписали операм?

для полного анализа именно вашей ситуации скиньте все имеющиеся у вас документы (переписку, любые фото, ваши ответы и заявления и тд)

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация сложная. Вы осложнили себе жизнь. Так как я на потоке занимаюсь 161 ФЗ - могу предложить свою помощь. Для начала от вас нужны уточнения по ситуации и некоторые документы. Можете связаться со мной.

Ватолин Александр Иванович

Да, ваша схема рискует стать нежизнеспособной. Основные риски по новым поправкам (ст. 5.1–5.3 115-ФЗ, изменения в 161-ФЗ):
P2P-обмен через нелегальные сервисы:
С 01.06.2025 запрещены переводы между физлицами через неавторизованные ЦБ РФ платформы (ст. 5.3 115-ФЗ).
Большинство P2P-площадок не имеют лицензии ЦБ. Обмен через них может привести к блокировке счетов банком.
Отмывание через крипту:
Банки обязаны отслеживать транзакции с криптоактивами (ст. 5.1 115-ФЗ). Переводы с криптокошельтов → рублёвые счета попадают под повышенный контроль.
Частые конвертации USDT → рубли через P2P будут расценены как подозрительные операции (риск отказа банка в обслуживании).
Самозанятость ≠ легализация криптодохода:
Прием оплаты в USDT не запрещен, но:
Налоговая может оспорить источник дохода при обналичивании через P2P.
В приложении «Мой налог» нет корректного способа указать криптовалюту как источник платежа (только рубли).
Переводите заказчиков на рублёвые платежи (через банк/СБП).
Если USDT неизбежен:
Используйте лицензированные ЦБ РФ обменники/криптобанки (пока такие появятся).
Требуйте от заказчика официальных документов (акт, договор) с привязкой выплаты USDT к услуге.
Схема с P2P после 01.06.2025 несет высокие риски блокировок. Оптимально — отказаться от USDT в пользу прямых рублёвых переводов.
Ваши карты скоро заблокируют.

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте!

Спасибо за ваш вопрос. Понимаю, что изменения в законодательстве могут вызывать вопросы. Согласно поправкам к закону № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», важно следить за актуальностью информации и методами работы.

Ваша форма фиксации дохода через «Мой налог» может оставаться жизнеспособной, но для уверенности рекомендую ознакомиться с официальными разъяснениями Центрального банка РФ и ФНС России. Я всегда готов помочь вам разобраться в любых вопросах, связанных с налогообложением и финансовыми операциями. Буду рад проконсультировать вас и помочь адаптировать вашу работу под новые требования.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, обращайтесь. Я всегда рад помочь!

Чижов Алексей Алексеевич

Фиксация доходов и новые требования законодательства
С 1 июня 2025 года ужесточились правила контроля за электронными платежами и криптовалютными операциями (в том числе по закону №161-ФЗ). При получении доходов в USDT и их конвертации в рубли через P2P важно тщательно фиксировать все поступления через «Мой налог» и документально подтверждать легальность операций. Это поможет избежать блокировок и претензий со стороны банков и налоговых органов.

Рекомендую заранее уведомить банк о том, что вы получаете доходы в криптовалюте и конвертируете их в рубли. Это позволит банку понять источник средств и бизнес-модель, снизит риск блокировки счетов и ускорит обработку операций. Предоставьте банку необходимые документы и пояснения, чтобы соблюсти требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Подтверждение сделок без классических договоров
В электронной среде часто отсутствуют формальные письменные договоры. Вместо этого сохраняйте переписку с заказчиками (электронные письма, мессенджеры), оформляйте акты выполненных работ или отчёты в электронном виде, а также храните выписки по счетам и платежам. Эти документы можно использовать для подтверждения легальности доходов перед банком и налоговой.

Ваша текущая практика возможна и жизнеспособна при условии прозрачности, документального подтверждения операций и своевременного информирования банка. Это поможет избежать проблем с блокировками и обеспечит законное ведение деятельности как самозанятого, принимающего оплату в USDT.
Если хотите, могу помочь составить образцы документов и пояснительных писем для банка и налоговой.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вас уже до этого должны были заблокировать. У меня 180+ доверителей с блокировкой по 161 ФЗ по p2p обмену.

Довган Юрий Богданович

Такая практика это серьезный юридический риск после 1 июня 2025 года.
Согласно поправкам к закону №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», усиливается контроль за переводами между физическими лицами, особенно при регулярном получении средств от разных отправителей. Банки получили расширенные полномочия по блокировке подозрительных операций на срок до 48 часов, а Росфинмониторинг может приостанавливать переводы на срок до 10 рабочих дней.
Что касается криптовалютных операций, ситуация осложняется тем, что с 1 января 2025 года вступил в силу Федеральный закон №418-ФЗ, который прямо запрещает самозанятым майнить и продавать цифровую валюту. Доходы от криптовалют больше нельзя учитывать при расчете налога на профессиональный доход (НПД).
Важно понимать, что российское законодательство признает криптовалюту имуществом, но запрещает ее использование как средства платежа за товары и услуги внутри страны. Налоговым резидентам России запрещено принимать оплату за товары и услуги в криптовалюте.
P2P-обмен криптовалюты в России находится в "серой зоне" законодательства — он не запрещен напрямую, но и не имеет четкого официального разрешения. При этом банки могут блокировать счета по подозрению в отмывании денег или привлечь участников сделок к ответственности по статье 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».
В вашем случае есть два ключевых риска. Во-первых, получение оплаты в USDT за услуги копирайтинга противоречит запрету на использование криптовалюты как средства платежа. Во-вторых, регулярные P2P-операции по обмену USDT на рубли могут быть расценены банками как подозрительные, что приведет к блокировке счетов и карт.
Что касается фиксации доходов через "Мой налог", то даже если вы добросовестно отражаете все поступления, сам источник этих поступлений (криптовалюта) делает вашу схему юридически уязвимой. Самозанятые не могут получать доход от операций с криптовалютой в рамках НПД — такие доходы должны облагаться НДФЛ по ставке 13-15%.
Для минимизации рисков рекомендую перестроить схему работы с заказчиками, предпочитающими USDT. Возможно использование легальных платежных сервисов, которые принимают криптовалюту и выплачивают вам рубли официально. Также стоит рассмотреть вариант перехода на другой налоговый режим (например, ИП на УСН) для операций, связанных с получением оплаты в криптовалюте.
Учитывая усиление контроля за финансовыми операциями с 1 июня 2025 года, ваша текущая схема фиксации дохода несет высокие риски блокировки счетов и потенциальных налоговых претензий. Банки будут обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях, особенно если у получателя нет соответствующего дохода или есть признаки «обхода налогов».
Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Колоколов Евгений Константинович

Доказать свою невиновность реально, если есть официальный ответ МВД — пересылайте в ЦБ и банки.
В суд обращаться стоит, если все документы на руках и соблюдены досудебные процедуры; перспективы зависят от содержания ответов МВД и ЦБ.
В суде обычно надлежащим ответчиком будет Банк России (если он отказал), а также банк-инициатор, если его вина в ошибочной информации.
Действуйте последовательно и официально, ведите переписку только в письменном виде.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, да, обращайтесь в суд и напишите заявление в полицию, так как мошенники используют ваши персональные данные для регистрации счетов.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить на требование налоговой обоснованные на праве пояснения, уточнения по существу предъявленных требований, со всеми доводами, приложив все имеющиеся в вас доказательства (скрины, уведомления из личных кабинетов онлайн банка).

Журавлев Дмитрий Александрович

Сначала в полицию, т.к. они проведут проверку и у Вас будут для суда дополнительные доказательства, а после в суд с иском.

Чеботарев Василий Сергеевич

Только взыскание неосновательного обогащения в судебном порядке. Лучше обсудить, обращайтесь.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оснований для обращения в полицию нет. Ошибка допущенная при переводе в сделке если на официальном ресурсе не основание для возбуждения уголовного дела тем более, а его нежелание её исполнить или вернуть средства. Вы вправе напривть в банк заявление об отмене перевода, направить ему досудебную претнзию с требованием о возврате, обоснованный иск в суд.

Бударагин Александр Александрович

Для начала напишите обращение в банк.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Правильно, прежде чем что то делать, надо консультироваться, сейчас, действительно нужно разрешение органов опеки, это не Ваши деньги, а деньги ребенка.

Краев Игорь Андреевич

Закройте счет. Если не выдадут наличным - то в заявлении укажите 1 счет в другом банке.

Колоколов Евгений Константинович

Сбербанк действительно разблокирует по ФЗ-115, если предоставить документы на легальность поступлений.
Нужно действовать ЧЁТКО, ОПЕРАТИВНО и ВЕЖЛИВО: все документы — только официально, просьбу об официальном ответе — письменно.
Если отказ — можно жаловаться в Банк России.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, да, это возможно если вы предоставите данные о легальности происхождения денег, предоставите запрашиваемые документы в банк, также вы можете обратиться в банк России, а также обратиться в суд.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо взаимодействовать с банком.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. Да, возможно. Нужно первоначально обратиться в банк с разъяснением ситуации и источника поступлением денег. При неблагоприятном результате, нужно обратиться в суд.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Снять 115 ФЗ возможно. Нужно следовать инструкции. Предоставить в банк подтверждающие документы по транзакциям. Также не следовать излишним требованиям банка. Я занимаюсь такими делами. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.