Мошенники?

(2 ответа)

Гость

Вопрос № 00080623
03.07.2025 20:33

Добрый день, мошенники сегодня получили доступ к Госуслугах, примерно на пол.часа
После того как я это поняла, сменила пароль, вышла с других устройств, отозвала все доверенности, оформила полный самозапрет на кредит, запросила кредитную историю она есть в 3 БКИ, могу получить кредитную историю только в 1, остальные 2 заблокировали на 72 часа, они заходили в ситему этих двух БКИ , мой налог и личный кабинет физического лица и запрашивали трудовую книжку.Как Я могу ещё себя обезопасить и проверить кредитные продукты?

Колоколов Евгений Константинович

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 3 года

03.07.2025 20:35

Телефон

Дождитесь доступа — проверьте кредитную историю во всех БКИ и на Госуслугах.
Просмотрите историю заявок на кредиты, особенно после взлома.
Свяжитесь с банками, в которых могли появиться заявки.
Проверьте налоговую и пенсионную информацию на свое имя.
Подайте заявление о мошенничестве (полиция, БКИ).
Подключите услуги мониторинга; включите двухфакторную аутентификацию везде, где возможно.

Для более подробной консультации и составления необходимых документов на платной основе, не стесняйтесь обращаться через телефон или Whatsapp в моем профиле, с Уважением Евгений

Спасибо за ответ

Сабанин Евгений Николаевич

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает адвокат

Стаж 3 года

03.07.2025 20:53

Телефон

здравствуйте. Вы все правильно сделали, но не лишним будет заменить паспорт, причину можете указать любую, к примеру утеря. Штраф 100-300 рублей и госпошлина 1500. На всякий случай напишите заявление в полицию, какие документы для этого нужны опера подскажут. Если остались вопросы, обращайтесь

С уважением, адвокат Сабанин Евгений Николаевич

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Добрый день! Ваша ситуация требует внимательного подхода, и вы уже предприняли важные шаги для защиты своих данных. Вот несколько дополнительных рекомендаций:

1. Обратитесь в полицию: Напишите заявление о факте мошенничества. Это поможет в случае, если мошенники попытаются использовать ваши данные.

2. Уведомите банки: Свяжитесь с банками, в которых у вас открыты счета или кредитные продукты, и сообщите о возможном компрометации ваших данных. Они могут установить дополнительные меры безопасности.

3. Проверьте кредитные отчеты: После разблокировки доступа к БКИ проверьте все свои кредитные отчеты на наличие подозрительных операций или открытых кредитов.

4. Установите мониторинг кредитной истории: Многие БКИ предлагают услуги по мониторингу кредитной истории и уведомлениям о любых изменениях. Это может помочь своевременно обнаружить несанкционированные действия.

5. Проверьте настройки безопасности: Убедитесь, что на всех ваших аккаунтах включена двухфакторная аутентификация, где это возможно.

6. Сообщите в налоговую: Уведомите налоговую службу о возможной компрометации данных, чтобы они были в курсе и могли принять соответствующие меры.

7. Обратитесь к специалистам: Если вы чувствуете необходимость, обратитесь к профессиональным юристам или консультантам по информационной безопасности для получения дополнительных рекомендаций.

8. Следите за обновлениями: Регулярно проверяйте свои счета и личные кабинеты на наличие подозрительных действий.

Эти шаги помогут минимизировать риски и защитить ваши личные данные от дальнейшего использования злоумышленниками.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

514 юристов отвечают

17 минут среднее время ответа

126 вопросов за сутки

Правильность договора

3 ответа

Обратился за помощью получить кредит, обещали помочь, в договоре указано оплатить 1600 для получения кредитной истории и её редактирования, подскажите это развод?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы еще сомневаетесь? О таком разводе только ленивый не слышал.

Штевель Евгений Александрович

Да, это развод. Ничем они не помогут.

Кузьмин Филипп Владимирович

Изменить кредитную историю в лучшую сторону Вам не помогут. Только зря потратите деньги
Мфо

3 ответа

Добрый день. На меня мошенники оформили займ в МФО на сумму 11000 руб в марте 2022 года. Я узнал об этом в мае когда сам хотел взять себе кредит. Я позвонил в МФО и они провели расследование и сняли с меня долг. Но в декабре 2022 я узнаю что она продали мой долг коллекторам.

Коллекторы пожали на меня в суд мне был выставлен судебный приказ. Но я его отменил.

Теперь преверяя кредитную историю я обнаружил долг и просрочку от коллекторов. Что мне делать?

Питниченко Александр Юрьевич

В вашем случае самым оптимальным вариантом будет дождаться когда коллекторы подадут на вас иск в суд, а там вы сможете заявить встречный иск о признании кредитного договора недействительным и внесения соответствующего изменения в кредитную историю.
А пока можете попробовать снова обратиться в МФО, чтобы они"пнули" коллекторов, тем более, если они сняли с вас этот долг.

Рябов Сергей Иванович

Судиться с МФО. Признавать передачу долга коллекторам незаконной. При определенных обстоятельствах это пахнет ст. 159 УК... мошенничество.

Кузьмин Филипп Владимирович

Если вы действительно не брали кредит, обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве
Как возобновить уголовное дело

3 ответа

У меня украли 10 лет назад паспорт и взяли кредит. Мне сказали что девочку судили и кредитную историю исправят. Спустя 10 лет я оказывается из-за этого у банков в черном списке. Что делать ? Я уже сомневаюсь что её судили. Мне нужно исправить кредитную историю.

Айвазян Артем Тимурович

Здравствуйте, Нина!

Если кредитный договор был заключен в результате мошеннических действий, он может быть признан недействительным. Однако если задолженности числятся на Вас и у Вас испорчено кредитная история, значит необходимо восстановить цепочку событий. В рамках уголовного дела Вас должны были привлечь в качестве потерпевшего и кроме того, Вы могли подать гражданский иск против подсудимого для взыскания предусмотренных законом компенсаций и восстановления нарушенных прав. Могу Вам предложить бесплатную консультацию в офисе, помогу Вам разобраться в этом вопросе подробно. Напишите мне в WhatsApp по номеру в профиле.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Задача исполнимая, для этого нужно собрать ряд документов.

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день возбуждением уголовного дела вы ничего не сделаете, скорей всего его даже и не возбудят. Просто нужно исправить кредитную историю и все легко и просто
На собеседовании работодатель треьовал взять кредит и отдать деньги компании

3 ответа

Описываю подробнее, мне позвонили по номеру, который указан в резюме на HeadHunter, пригласили пройти собеседование, предварительно рассказав на первой онлайн встрече о компани.
Ктмпанич называется vivasol, мне ее презентовали
На второе собеседование я ехал сегодня, по указанному адрессу, там после 2х часов собеса у меня спросили есть ли судимости или кредитные проблемы, я ответил что не припоминаю таких.
Потом у меня взяли данные паспорта и начали смотреть кредитную историю, там она оказалось плохая, я спросил зачем она вам вообще нужна, мне ответили, что такая франшиза, я плачу определенную сумму, которую мне банк отказывается выдавать, я предложил без этой франшизы, просто работать, т.к. у меня очень большой опыт работы с клиентами, около 6 лет, на что мне ответили, что это страховка компании, если я откажусь работать или просто уйду. Я сказал вы разве не уверены в своих методах найма и проверки сотрудников, давайте без кредитов обойдёмся, мне ответили давай без этой хуйни (директор) который , кстати, упоминал, что при неудачном выборе сотрудника, деньги спрашивают именно с него, хотя соя работа заключалась просто в продаде кулерных систем.
Вопрос, являются ли такте методы звконными и с какими жалобами и куда я могу обратиться? Что я получу при подтверждения их мошеннических действий и как я могу их доказать. К примеру есть переписки и запись их первого звона

Моргачев Алексей Николаевич

Состава преступление нет, оставьте отзыв на Хедхантере и не имейте с ними никаких дел. Сейчас 8 из 10 вакансий - жулики и проходимцы, которые ищут бесплатную рабочую силу. Хороших вакансий мало.

Рябов Сергей Иванович

желательно вопросы без мата... то, что от Вас требуют - способ удержания работника или при плохом исходе - некая примитивная страховка от последствий. Конечно с ними нет смысла общаться далее.

Котиков Антон Константинович

Поскольку Вы в итоге не оформили кредит, их действия максимум можно квалифицировать, как покушение на мошеннические действия, Вам необходимо обратиться в правоохранительные органы территориальные по местонахождению данной организации и написать заявление с изложением всех обстоятельств
Что делать если название не понятное агентство?

4 ответа

Что может быть такое развод или действительность?поступил звонок от компании эверест утверждающие что они коллекторы, видите ли у меня есть просроченая задолженность в мфо 111 дней. При этом у меня нет в данном мфо никаких займов, есть личный кабинет но он на мою девичью фамилию и естественно там все чисто. Ни звонков ни писем о просроке не было. После звонка я запросила свою кредитную историю там все чисто. Названивают по 100 раз на дню. Но сейчас был звонок из ряда вон выходящий пытались наехать что я должна оплатить до 1ого ноября.

Байдак Зоя Михайловна

Не оправдывайтесь и ничего не доказывайте. Отправьте их в суд. А там ознакомитесь с материалом дела и примете решение как быть дальше.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Поменяйте сим-карту. Не отвечайте. Идентифицировать по телефону вы никого не можете.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Посылать на 3 буквы в "суд".

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе написать жалобу в ФССП. Если так настойчиво требуют долга, так отправляйте их в суд.
Мошенничество в интернете

4 ответа
Здравствуйте. В течении месяца звонили неизвестные номера каждый день, говорили что у вас долг, так как был взят микрозайм, я говорила что ничего брала и больше не отвечала. в итоге пришла досудебная претензия с просроченной задолженностью. Открыла кредитную историю и увидела что там 3 микрозайма с разных непонятных организаций, были взяты все они за последние 2 месяца.
Что делать, как решить этот вопрос?
Васина Елена Геннадьевна

Здравствуйте!

Обращайтесь с заявлением о возбуждении уголовного дела в правоохранительные органы. Потом в суд об аннулировании недостоверных сведений в кредитной истории.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо в ответе на претензию указать, что Вами договоры не заключались и они являются недействительными. При этом рекомендую проанализировать вопрос о предъявлении исков о признании этих договоров недействительными.

Маслов Александр Анатольевич

обращаться ко мне за помощью! Александр!
Ким Галина

заявление о полицию

мотивированные претензии в МФО, МКК

жалоба в ЦБ

мотивированный иск в суд со всеми обоснованиями, доказыванием
Как вообще быть, как добиться чтобы микрозайм закрыли

4 ответа

Здравствуйте, недавно проверял кредитную историю, и узнал что на меня взяли микрозайм, на чужую карту, и сим-карту которой я не пользовался с 2022 года, СИМ-карта была записана на маму,заявление в полицию написано, но микроорганизация попросили доказательства, что сим карта не принадлежит мне и не принадлежала на момент кредита 13.03.2025, но симка на моей маме, и карта не является моей, в Тинькофф отказали в данной справке, но указали в поддержке что такая карта не является моей и не являлась, так же и МТС сказали что не могут предоставить такие данные, помогите пожалуйста как быть

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, необходимо запросить договор, также обратиться в полицию и обратиться в суд.

Немкова Алена Очировна

Вы сделали все, что могли: обратились с заявлением в полицию, запросили справки из банка и МТС, проинформировали микрокредитную организацию о мошенничестве. Если кредитор обратится в суд с иском о взыскании задолженности по этому займу, необходимо предоставить свои возражения на иск, ходатайствовать об истребовании судом сведений о карте и сим-карте из банка и МТС.

Вам эти сведения не предоставляют, поскольку вы не являетесь владельцем карты, сим-карты, а суду предоставят.

При наличии доказательств, что вы не заключали договор займа, в иске будет отказано.

Чеботарев Василий Сергеевич

Получайте справки, что номер никогда не числился за Вами. Потом пригодится,

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Данил! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.
Как избежать выплачивания долгов (мошенничество)

5 ответов

Здравствуйте! Моя мама столкнулась с большой и распространенной бедой-ее Госуслуги были взломаны и на нее взяли кучу кредитов и микрозаймов. Я просмотрела ее кредитную историю в БКИ на 207 страниц!!! Плакать хочется, суммы огромнейшие. Выплачивать все естественно у нас нет возможности, т.к сумма близится к миллиону. Она написала заявление в полицию, поговорила со следователем, он сказал, что на данном этапе пострадали только банки и микрофинансовые организации, поскольку она ничего не платила, дело возбуждено и будет суд. Так же написала заявление на закрытие кредитных карт в банке, где на нее оформлено 6 кредитов (почему так много, если кредитор не выполняет обязательства? это риторический вопрос). Мои вопросы: как сделать так, чтобы это прошло для нее бесследно в плане финансов ? Куда еще писать заявления, претензии? Как разбираться с микрофинансовыми организациями?. Очень хочется верить в наше правовое государство. Ищем хорошего юриста для последующей работы в судебных разбирательствах

Чижов Алексей Алексеевич

1. Как избежать выплат по долгам?

Доказать мошенничество в суде (взлом Госуслуг, отсутствие подписей).
Подать иски о признании договоров недействительными.
Приостановить взыскания, ссылаясь на уголовное дело.
Очистить кредитную историю после аннулирования долгов (заявление в БКИ).
2. Куда писать заявления/претензии?

Банки и микрофинансовые организации: заявления о мошенничестве (с копией заявления в полицию).
ЦБ РФ: Жалоба на банки/микрофинансовые организации (www.cbr.ru).
Роскомнадзор: жалоба на взлом Госуслуг (www.rkn.gov.ru).
Прокуратура: Если полиция затягивает (www.sarprok.ru).
Фин. омбудсмен: Споры с кредиторами (www.finombudsman.ru).
3. Как разбираться с МФО?

Заявления в МФО о мошенничестве, требовать аннулирования договоров.
Жалоба в ЦБ РФ при игнорировании.
Если долг у коллекторов, проверить реестр ФССП, отказаться от взаимодействия.
В суде приостановить взыскание до конца уголовного дела.
4. Как найти юриста?

Вопрос риторический)

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Тактика и стратегия по защите интересов Вашей мамы такая же, как и в случае с одним мошенническим микрозаймом (кредитом) - оспаривание сделки, признание ее недействительной или незаключенной, в зависимости от конкретных обстоятельств, с толь лишь разницей, что в данном случае судебных процессов больше. Необходимо на начальном этапе систематизировать информацию и подготовить наиболее рациональный план действий, после чего приступить к его реализации.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Мария! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Срочно напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.

Новикова Ирина Михайловна

Помимо обращения в правоохранительные органы, вам нужно написать претензию в каждую микрофинансовую организацию, если ответа на претензию не будет, нужно обращаться в суд по мету нахождения микрофинансовой организации ( или банка) и подавать иск о признании договоров займа недействительными, просить удалить сведения из вашей кредитной истории

Зубов Вадим Васильевич

Мария, я являюсь представителем фин уполномоченного в Саратовской области. Давайте Ваши документы, они всё равно попадут мне на стол.
Мошеничество

4 ответа

Мне позвонили с налоговой и сказали, что у меня есть задолженности и попросили продиктовать данные, я продиктовал им данные (и эл.почту, чтобы что-то отправить) и меня как они сказали записали на прием .. Позже мне прислали письмо на почту об оформлении кредита. Я позвонил, там мне объяснили всë сказали, что мои данные на госуслугах утекли .. Позже мне сказали связаться с человеком.. Он из департамента банковского регулирования и аналитики Центральный банк... Он сказал написать заявление о том, что я в здравом уме, думая о том что это Налоговая передал данные, и не имею претензий к госуслугам. После этого я перестал контактировать как либо с этими мошенниками, поменял данные на госуслугах, на банковских аккаунтах и оформил самозапрет на кредиты, проверил кредитную историю на наличие новых кредитов + подключил дополнительную защиту. Стоит ли как то беспокоиться по поводу заявления?

Колоколов Евгений Константинович

Нет, не стоит, если вы не отправляли мошенникам официально оформленные документы или сканы паспорта, а только обычный текст. Ваши действия по защите своих данных после инцидента полностью достаточны. Продолжайте соблюдать осторожность и периодически проверяйте кредитную историю.

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Беспокоиться однозначно стоит. Сразу заявление в полицию, после возбуждения дела берету копию постановления о ВУД и постановления о признании вас потерпевшим и идете с ними в банк отменять кредит. Не лишним будет обезопасить себя от последующих подобных ситуаций Если есть вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Байдак Зоя Михайловна

Если вы не продиктовали им код из SMS, то можете расслабиться. В кредитной истории сразу сведения не появляются, будут только после появления долга, так что смысла туда часто заглядывать нет.

Максаков Дмитрий Сергеевич

Добрый день, рекомендую вам поменять так же сим карту, а действие старой прекратить и произвести замену паспорта, тогда и в гос.услугах у вас обновятся паспортные данные.
Как себя обезопасить?

3 ответа

Здравствуйте, я бы хотела проконсультироваться у вас.
Я можно сказать стала генеральным директором в компаниях, я езжу и считай ни за что получаю лёгкие деньги.
Как себя можно обезопасить, чтобы на меня ничего не повесили? Чем это может быть чревато для меня?

Глазков Андрей Владимирович

Здравствуйте Мало информации, позвоните по телефону, он указан в моей карточке

Трегубов Тимофей Игоревич

Добрый день!
В последнее время стал актуален вопрос привлечения руководителей организаций к субсидиарной ответственности.
То есть с Вас могут попытаться взыскать долги организации, директором которой Вы являлись.
Произойти это может в случае, если организация по своим долгам расплатиться не сможет.
Рассматривать все возможные варианты оснований для ответственности здесь не вижу смысла. Если есть необходимость, можем обсудить конкретно Вашу ситуацию (пишите или звоните)
В целом, я не советую Вам оставаться в таком положении. Просто по логике вещей если Вам платят при отсутствии работы, значит нужен фиктивный руководитель.
Соответственно. логичный вопрос: - зачем нужен фиктивный руководитель, если в компании все законно и чисто?
Будьте осторожны, чтобы Вам не пришлось отвечать за свои действия перед кредиторами компании или перед учредителями (акционерами) юрлица

Маркина Любовь Викторовна

Коротко, возможно привлечение к уголовной ответственности за действия третьих лиц, которые дают обязательные указания для исполнения сотрудникам и вам в том числе, в случае совершения противоправных действий. Доказать, что вы номинал, будет сложно. Возможно наличие субсидиарный ответственности в случае признания организации банкротом. При неуплате налогов, директор несет ответственность, так как подписывает декларации. И тд
Мошенничество на бирже

4 ответа

Добрый день.
Мне перевели деньги через биржу Гарантекс. Через 3 дня начали приходить сообщения от человека, которого пришел перевод. Говорит, что он попал на мошенническую схему инвестирования через площадку "Маркет" и куратор по телефону сказал ему перевести мне эти деньги. Есть запись разговора с этим человеком. Есть скриншоты с биржи - как открывалась сделка, с кем и переписка с отправителем денег на бирже (он присылал чек об оплате со счета потерпевшего).
Потерпевший заявление написал в полицию, они передали в прокуратуру, т.к. на него ещё успели оформить кредит 1млн руб. Какие для меня риски? Как себя обезопасить? Нужен ли мне уже сейчас юрист/адвокат?

Каравайцева Елена Александровна

Пока юрист/адвокат не нужен.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо обсуждать. Одна консультация юриста для понимания Вами ситуации необходима. Обращайтесь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если вызовут в правоохранительные органы, то лучше явиться с адвокатом и выразить готовность перевести деньги в зад, то есть именно тому, кто Вам их прислал.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте, напишите мне в телеграмм и я вам расскажу как правильно вернуть деньги от мошенников. https: //t.me/Tretyakova_Mariyaa
Отправила фото паспорта человеку

4 ответа

Здравствуйте. сегодня я отправила 2 страницы своего паспорта малознакомому человеку в телеграмме. мы общаемся в интернете месяц. он попросил это якобы для какого-то сюрприза. но для какого сказал расскажет позже . опасно ли это и как мне теперь себя обезопасить ?

Пахомов Александр Вадимович

Здравствуйте, могут микрозаймы, на Вас оформить, ип и многое другое, это не рекомендуется отправлять свои данные. А может и ничего не будет. Впредь не отправляйте свои данные маорзнакомым людям.

Байдак Зоя Михайловна

Сюрприз может оказаться для вас очень даже неприятным. Как себя обезопасить? В своем личном кабинете госуслуги оформите самозапрет на кредиты и микрозаймы. Но, если вдруг, он успел раньше оформить микрозайм, обратитесь в банк и в полицию, вероятно потребуется обращаться и с иском в суд. Проверьте в госуслугах не оформлена ли на вас по этой копии симкарта. Об этом также сообщите оператору и расторгните договор на ее обслуживание. Хотелось бы верить, что все обойдется и сюрприз окажется на самом деле для вас приятным.

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

Рекомендую вам установить самозапрет на кредиты Также можете произвести замену паспорта в связи с утерей.

Моргачев Алексей Николаевич

Были случаи в судебной практике, что оформляли кредит онлайн.
Мошенник оформил на меня займ в микрофинансовой организации

3 ответа

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты.
Служба безопасности МФО после проведения внутренней проверки по моему заявлению сообщила: «По результатам проведенной проверки Обществом не были обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об использовании Ваших персональных данных третьим лицом при заключении договора потребительского займа».
В полиции вынесли «Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по основаниям п. 1 части 1 ст. 24 УПК РФ».

Я вынужден продублировать своё обращение. Спасибо за ответы юристам со стажем 12 лет, 25 лет, 33 года и 37 лет с рекомендациями обратиться с иском в суд.
Однако, вы не поверите, я и сам путем чрезвычайно сильного умственного напряжения, пришел к тому же самому решению о необходимости обратиться в суд.
Но обращаться без должной подготовки и уверенности в суд с тем, чтобы его проиграть не имеет смысла.

Основная проблема в том, что я пока не знаю, как доказать, что это не я сам зашел в свой кабинет, не я заменил номер контактного телефона, не я заменил адрес электронной почты и не я сменил банковские реквизиты со Сбера на QIWI кошелек. И самое главное, QIWI кошелек был открыт на меня!
Ответ QIWI банка на мой запрос: "Обращаем ваше внимание, что если кошельки идентифицированы до "Основного" статуса, то исходя из определения понятия «упрощённая идентификация», содержащегося в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в рамках требования подпункта 2 пункта 1.12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации сведений о себе. Сведения могут быть направлены в том числе в электронном виде. При этом оригиналы документов могут не предоставляется, что не позволяет точно идентифицировать клиента, в связи с чем идентификация является упрощенной. Поэтому точная информация о владельце данных учетных записей QIWI Кошелек в КИВИ Банк (АО) отсутствует».
Таким образом, все манипуляции были проведены дистанционного через интернет. И все эти действия мог совершить, и я сам.

Мой вопрос: Как мне доказать, что эти действия совершены мошенником, в какие органы мне обратиться за помощью? Похоже, что помощи от службы безопасности МФО и от районного отдела полиции ждать бесполезно.

На мой дилетантский взгляд вижу несколько зацепок:
1. Не логично мне подменить номер телефона и адрес эл. почты на «левые», но QIWI кошелек при этом оформить на себя.
2. При смене всех моих реквизитов в личном кабинете служба безопасности МФО не произвела должным образом верификацию моей личности, не получила подтверждение, посредством имеющихся подтвержденных номера телефона и эл. почты, что данные манипуляции произвожу именно я, а не третье лицо, получившее доступ к моему личному кабинету. Прежде чем, произвести замену в кабинете контактов клиента, необходимо было выслать коды подтверждения на имеющиеся номер тел. и эл. почту. Причем, самое главное было подтвердить адрес именно электронной почты, т.к. «подписание» договора займа производится высылкой договора на эл. почту заемщика и возврат этого договора заемщиком со своей подтвержденной эл. почты на почту МФО. На мою почту, зарегистрированную в личном кабинете, ни код, ни договор не приходил.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Ситуация непростая, без детального изучения не обойтись. К суду надо готовиться

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы задавали уже такой вопрос, получили ответы. То, что вы хотите требует изучения всех документов, фактических обстоятельств, выстраивания доказательств, на это нужно время и составления документов. Время и знания стоят денег.

Ким Галина

Доказывание происходит на основании изучения всех материалов, документов. Здесь никто объем 3-4 листа писать не будет. Формат бесплатный консультаций вопрос - ответ, а не защита дела полностью.
Как разблокировать свои счета 161 ФЗ

2 ответа

Добрый день, помогите, пожалуйста. У меня ИП.
Мой личный кабинет банка ПАО Уралсиб был взломан мошенниками. 05.06.2024г от неизвестного лица на мою карту физического лица (№4198045132797803) банка ПАО Уралсиб поступили денежные средства в сумме 70 000. Часть поступивших денежных средств, также неизвестным лицом, в это же время была переведена с моей карты на карты неизвестных лиц. Было 3 перевода 30000 и 20000. В выписке банка устройства, с которых был выполнен вход в мой личный кабинет, был указан телефон Sony , у меня нет такого телефона, а также имена людей, от которого поступил перевод и кому в дальнейшем эти деньги переводились, мне неизвестны. Банк России заблокировал мне все счета по 161 ФЗ. Для разблокировки Банк России просит урегулировать конфликт с Уралсиб. Уралсиб присылает мне письмо: "Для урегулирования конфликта просим вернуть переводы заявителю (человеку, который мне перевел деньги, а после выполнял переводы)".
Мною было написано заявление в полицию. От полиции пришел отказ, так как Уралсиб не предоставили данные полиции в течении 30 дней. Что мне делать в данной ситуации? Как разблокировать счета? И на каком основании банк просит меня перевести деньги этому человеку? Я даже не знаю кто это от куда он. Как доказать свою невиновность.

Фикачев Игорь Владимирович

Давить на полицию. Не правомерный отказ. Требовать возбуждения по 159. Потом выше право с банка истребовать компенсацию

Пузиков Максим Анатольевич

отказывают в возбуждении уголовного дела.Подавайте жалобу в прокуратуру о необоснованной проверки.Добивайтесь возбуждения уголовного дела
Использование чужого снилса

2 ответа

Добрый вечер,по глупости при онлайн регистрации в МФО указал снилс товарища с которым давно не поддерживаю связь
и свои данные:ФИО и паспортные ,регистрацию прошёл,займ не одобрили,(злого умысла не было,планировал взять займ и вернуть,просто свой личный кабинет самолично заблокировал,но разблокировать не смог,решил попробовать так) может ли мне грозить какое нибудь наказание за попытку использования чужого снилса? Очень волнуюсь что может это аукнуться в будущем

Обертас Юрий Андреевич

Нет ни чего не грозит, займ не одобрили, даже если бы одобрили но Вы платили бы в срок и все выплатили то тоже бы проблем небыло бы.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Если это действительно ошибка, и кредит не получили - никаких последствий быть не должно. Все ошибаются.