115фз?

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Демидченко Павел Валерьевич

Знаю как решить ваш вопрос в вашу пользу. Для консультации по вашему вопросу прошу набрать по телефону, так как вопрос требует некоторых уточнений. Телефон можно легко найти в профиле по соответствующей ссылке:

Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.

Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.

Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.

Халитова Ирина Шамильевна

Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.

Буланкина Светлана Николаевна

В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.

Гуляева Нелли Врежовна

Напишите жалобу в Центробанк через интернет приемную и в роспотребнадзор

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. В таком случае нужно жаловаться на действия банка в межведомственную комиссию ЦБ РФ, где указать, что на карту приходят соцвыплаты и условно зарплата, подозрительных переводов не совершали.

Чижов Алексей Алексеевич

**Решение проблемы с блокировкой счета в Альфа-Банке**

#### **1. Почему банк заблокировал счет?**
Банк мог временно заблокировать счет по **ст. 7.2 115-ФЗ** при подозрении на «сомнительные операции». Чаще всего это происходит, если:
- На счет поступают переводы от юрлиц/ИП, не связанных с вашей деятельностью;
- Есть частые переводы крупных сумм без объяснимых причин;
- Счет используется для операций, которые банк посчитал рискованными (например, переводы в криптовалюту).

Но блокировка социальных выплат (пособий, пенсий) — **незаконна**, так как эти средства защищены законом (ст. 99 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве»).

---

#### **2. Ваши действия для разблокировки**
**Шаг 1. Требуйте письменное обоснование блокировки**
Направьте в банк **заявление с требованием**:
- Указать конкретные основания блокировки по 115-ФЗ (даты, суммы, подозрительные операции);
- Предоставить выписку по счету за последние 6 месяцев;
- Разблокировать счет или перевести социальные выплаты на другой счет.

Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением или через онлайн-чат банка. **Срок ответа — 30 дней** (ст. 12 ФЗ №59).

**Шаг 2. Подайте жалобу в ЦБ РФ**
Если банк игнорирует обращение, напишите жалобу в **Центральный Банк РФ**:
- Через [онлайн-форму](https: //cbr.ru/Reception/);
- Укажите:
— Номер счета и дату блокировки;
— Копии заявлений в банк;
— Документы, подтверждающие соцвыплаты (справки из ПФР, соцзащиты).

**Срок рассмотрения** — 30 дней. ЦБ обяжет банк дать ответ.

**Шаг 3. Обратитесь в суд**
Если деньги нужны срочно, подайте **иск о разблокировке счета** в районный суд по месту нахождения банка (ст. 28 ГПК РФ).
- **Требования**:
— Признать блокировку незаконной;
— Взыскать моральный вред (до 50 000 ₽);
— Обязать банк выплатить проценты за просрочку (ст. 395 ГК РФ).
- **Госпошлина**: 300 ₽ (п. 3 ст. 333.19 НК РФ).

---

#### **3. Как получить доступ к социальным выплатам**
- **Напишите заявление в ПФР/соцзащиту** о перечислении выплат на другой счет (например, в госбанк: Сбербанк, Почта Банк). Приложите справку о блокировке счета.
- **Обратитесь в МФЦ** для оформления временной выплаты наличными (если это предусмотрено региональными законами).

---

#### **4. Пример из практики**
Жительница Улан-Удэ подала жалобу в ЦБ после блокировки счета с детскими пособиями. Через 2 недели счет разблокировали, банк выплатил компенсацию 10 000 ₽ за задержку.

---

### **Важно!**
- **Социальные выплаты нельзя списывать за долги** (ст. 101 ФЗ №229). Если банк удерживает эти средства — это нарушение.
- **Не закрывайте счет** до разблокировки — это усложнит возврат денег.

**Контакты для помощи в Бурятии**:
- Управление Роспотребнадзора: г. Улан-Удэ, ул. Ранжурова, 9, тел. 8 (3012) и44-1512.
- Бесплатная юридическая помощь: 8 (800) и550-4743 (Общероссийский номер).

Не теряйте время — действуйте через ЦБ и суд. Действуйте оперативно, чтобы сохранить доказательства и не пропустить сроки.


Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил, был полезен и понятен, то Буду признателен за отзыв на моей странице: https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/.

На Ваш вопрос я уже ответил, но, к сожалению, вынужден ограничивать количество бесплатных ответов для обеспечения качества консультаций.

С благодарностью приму вознаграждение (пожертвование) В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС на счет в Сбербанк: +7926и 220и69и08 за предоставленный ответ.

С уважением, Алексей Чижов

Мингазов Юрий Саитгареевич

Как пояснили в Отделении Национального банка по Бурятии, в случае денежного спора с финансовой организацией уладить его можно без обращения в суд — через финансового уполномоченного. Прелесть такого обращения заключается в том, что его решения обязательны для исполнения. Сроки рассмотрения обращений у финансового уполномоченного при наличии всех необходимых документов — 15 дней, что по сравнению с судебными процессами уже имеет огромное преимущество. Плюс для граждан услуги омбудсмена бесплатны.

Жители Бурятии могут направить претензию в электронной форме через личный кабинет на официальном сайте финомбудсмена или письмом по адресу Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 119017, г. Москва, Старомонетный переулок, д. 3, получатель — АНО «СОДФУ». Оформить заявление достаточно просто — нужно заполнить стандартную форму на сайте и приложить сканы указанных документов. Для письменных обращений форму можно скачать и заполнить на компьютере или от руки.

Немкова Алена Очировна

Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-ФЗ). Для разблокировки счета вам необходимо предоставить банку запрашиваемые сведения и документы. Если банк заблокировал счет при отсутствии законных оснований, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, а также потребовать взыскания с банка процентов за пользование денежными средствами, морального вреда, штрафа, судебных издержек в судебном порядке.

Лебедев Андрей Олегович

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.

Шустова Яна Владимировна

Султан, раз налоговая заблокировала счет, более чем вероятно, что у них имеется уже определённая информация о движениях денежных средств (недопоступление налога). В данном случае я бы рекомендовала вам переговорить с вашим руководством для выработки единой позиции по данному вопросу, так как это в первую очередь их касается, а по факту страдаете вы блокировкой счета. С учетом этого нужно дать грамотный ответ налоговой, чтобы это привело к разблокировке счета. И далее, таким путем распределение З/П, то есть через вас, нужно прервать.

Немкова Алена Очировна

сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу только при наличии возбужденного уголовного дела. Поэтому передача сведений банку не повлечет проблем с законом ни у вас, ни у начальства. Если вы не предоставите запрашиваемые сведения, то все банки будут блокировать ваши счета по 115-ФЗ.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить, возможно нет. Я бы не стал это выносить на публичное обсуждение. Можете связаться со мной в вотсап.

Селиванов Владимир Викторович

Чтобы разблокировать карту в СберБанке, заблокированную по 115-ФЗ, необходимо:
Обратиться в банк лично. Потребовать документ с обоснованием причин приостановления операций. В нём будет список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки.
Выяснить вид блокировки. Если приостановили только одну операцию, стоит уточнить, решится ли проблема, если отменить запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением.
Собрать все необходимые документы. Банк укажет, что нужно принести для подтверждения легальности операции. При подаче документов стоит попросить сотрудника банка поставить отметку о принятии.
Написать заявление с подробным, понятным и логичным объяснением ситуации. Например, описать, как получена криптовалюта, для каких целей использовался счёт.
Предоставить документы в банк. При подаче документов нужно уточнить сроки рассмотрения. До окончания этого процесса счёт не разблокируют.
Если банк отказал в разблокировке без объяснения причин или на незаконных основаниях, можно подать жалобу в ЦБ России. Если даже это не помогло, стоит попробовать решить проблему через суд.

Хакимов Азат Равилевич

Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств являются урегулирование налоговых последствий.
Если в порядке внесудебного урегулирования не представляется возможным установить законность и/или урегулировать обстоятельства, то нужно это делать в судебном порядке.
Просто так написать "письма" с формальными требованиями и объяснениями, не достаточно.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это могло так быть, если карту заблокировали год назад) то не так всё плохо. Ваша проблема заключается в том, что вы сами пытаетесь это сделать, вместо того, чтобы нанять человека для оказания вам помощи. За это и мучаетесь. Для того, чтобы разблокировать карту нужно совершить ряд действий. 1). Обосновать банку природу денежных средств. И сделать это ПРАВИЛЬНО! 2). Подать ПРАВИЛЬНО составленное заявление в ЦБ РФ. Обычно люди пытаются сделать это сами. Пишут такую дичь в документах, что потом уже всё очень плохо становится. Если вы в состоянии самостоятельно составить все документы - то не тяните и составьте уже. Год прошёл. Если вы не в состоянии - заплатите деньги специалисту и всё. Это всё - что от вас требуется.

Ватолин Александр Иванович

Это решается в индивидуальном порядки с соблюдением конфиденциальности.

Праздникова Елена Викторовна

В соответствии со ст. 5 ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"

Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно организаторами азартных игр при соблюдении требований, предусмотренных законами РФ.

Если казино, из которого были выведены деньги, осуществляет легальную деятельность на территории России, банку нужно предоставить информацию о нем. Запросите в казино документы, подтверждающие их законную деятельность и предъявите их в банк.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из оснований блокировок. А вот если далее вы получите 161 ФЗ - это уже будет проблема. Если вам требуется консультация или помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Чижов Алексей Алексеевич

Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:

Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.

Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.

Усова Виктория Александровна

Блокировка карт по Федеральному закону № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем») является стандартной мерой безопасности банков, направленной на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Банк вправе временно заблокировать карту, если возникают подозрения относительно законности происхождения денежных средств.
Уточните причину блокировки -позвоните в службу поддержки вашего банка. Они обязаны объяснить вам причины блокировки и порядок дальнейших действий.
Подготовьте необходимые документы, как правило, это
- Договор дарения или договор займа между вами и вашей сестрой (если деньги были подарены или переданы в долг).
- Справка о доходах сестры, подтверждающая её финансовую возможность совершить такие переводы.
- Если деньги являются частью ваших общих расходов (например, совместно купленная недвижимость), представьте соответствующие подтверждающие документы (чеки, квитанции и др.).
- Другие дополнительные документы, подтверждающие происхождение средств, — выписки с банковских счетов сестры и другие финансовые документы.
Кроме того, важно грамотно сформулировать пояснения о происхождении денежных средств - это очень важно.

Демидченко Павел Валерьевич

Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это играет роль. Процедура взаимодействия с кредитными организациями в этих случаях различная. Нужны уточнения.

Колоколов Евгений Константинович

Действия банка — НЕЗАКОННЫ.
Вы имеете право требовать выдачу остатка на заблокированном счету наличными средствами.
Банк не вправе принуждать вас открывать новый счет или делать новую карту.
Максимум — до 7 рабочих дней любые проверки и выдача денег.

Шаблон текста жалоб (если понадобится — пишите, помогу составить):
Прошу рассмотреть действия банка N, отказывающегося выдать мне остаток денежных средств по закрываемому счету/карте наличными средствами по моему письменному заявлению. Считаю, что нарушены ст. 859 ГК РФ, ст. 22 ФЗ-115 и разъяснения Банка России.

Если банк продолжает настаивать, обращайтесь в суд с иском о защите прав потребителя — обычно банки возвращают деньги быстро после жалоб в Банк России.

Если потребуется помощь с текстом заявления/жалобы — пишите!

Демидченко Павел Валерьевич

Алексей, добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите по безналу в другой банк. Комиссия 10 - 35% в зависимости какой ваш банк. Про наличные говорят: ну вы понимаете, там вот сейчас ограничения есть, ЦБ требует и всякие такого рода объяснения. Можно ли с этим что-то сделать - да, можно. Может ли банк вас запутать - да может. Вопрос - что это за банк? Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Колоколов Евгений Константинович

Официальное письмо в банк с требованием разблокировки и объяснений
(или закрытия счёта и вывода остатка).
Жалоба в Центробанк РФ, приложив ответ/отказ банка.
Жалоба на действия банка в Роспотребнадзор (дополнительно).
Если ничего не помогает — иск в суд (обычно этого достаточно, чтобы банк начал возвращать деньги).

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, обратитесь в Роспотребнадзор, также возможно обратиться в суд.

Бударагин Александр Александрович

В среднем срок блокировки счёта по 115-ФЗ составляет от 5 до 30 дней.
На 5 дней банк приостанавливает конкретную операцию или другие операции, кроме начисления денег на карту.
Срок блокировки включает только рабочие дни, начиная с даты, когда клиент пытался совершить операцию.
На 30 дней счёт блокируют по распоряжению Росфинмониторинга, чтобы проверить подозрительную операцию.
Если оснований для более длительной блокировки нет, а все запрошенные документы клиент предоставил, обычно доступ к счёту и операциям восстанавливают.
Бессрочно карту блокируют только по решению суда.
Например, если держателя признали причастным к финансированию терроризма и экстремизма, карту разблокируют только тогда, когда суд отменит принятое решение.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день, Селим. Если по Вашему обращению счёт банком не был разблокирован, то можно обратиться в Роспотребнадзор и далее в суд.

Демидченко Павел Валерьевич

Селим, добрый день! Я думаю, что ТБанк вы потеряли, как банк Сроком на полгода. При этом хорошо, что они не открыли 161 ФЗ. Деньги из ТБанка должны вывести, Если возникнут сложности - они будут вам препятствовать - обращайтесь ко мне. Я постоянно веду такие кейсы.

Бронштейн Александр Михайлович

Если карта получателя российская, то возможно. При этом про казино говорить и писать не нужно так как такие переводы зашите в суде не подлежат Наш сайт urist27.com Заходите! Задавайте вопросы. Если ответ понравился, оставьте пожалуйста ОТЗЫВ на сайте HARANT.

Алпатов Константин Геннадьевич

Попробовать то можно. Но тут палка о двух концах. Даже если суд выиграете, как с них взыскивать то будете. Скорее всего, они зарегистрированы за границей и вообще, очень туманные перспективы.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Минимальные шансы, но фактически вы их не взыщите, кроме того, играя в казино, по выстроенной системе отношений, через карты иных лиц, вы можете вполне получить обратный эффект, например, встречные иски.

Пилипенко Максим Алексеевич

Добрый день. Необходимо обращаться в суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если он перевёл деньги через Ваш аккаунт в приложении банка - то получается, что это Вы сделали. Тогда взыскивайте через суд как неосновательное обогащение

Гурьев Вадим Иванович

Вы его предупреждали письменно, что доверенность отозвана?

Вы связывались с банком о блокировки карты и объяснили ситуацию с доверенностью?

От этого будет зависеть дальнейшая ситуация. Либо он мошенник, либо неосновательно обогатился.