Сбор денег по QR-коду?

(4 ответа)

Дмитрий

Вопрос № 00078760
23.06.2025 12:57

Волонтерская организация хочет поставить в моем магазине QR-код для сбора средств для приюта, несу ли я какие-либо риски если размещу у себя такой qr-код и окажется что они мошенники или отмывают деньги?
Спасибо за консультацию!

Земченко Денис Николаевич

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 17 лет

23.06.2025 13:00

Телефон

Добрый день! Да, риски есть, но их можно минимизировать, если проверить организацию и правильно оформить сотрудничество.
Какие риски возможны?
1. Уголовная ответственность (ст. 174 УК РФ – отмывание денег, ст. 159 УК РФ – мошенничество), если выяснится, что QR-код ведёт на мошенников.
2. Репутационные потери – если клиенты или проверяющие органы заподозрят ваш магазин в причастности к незаконным схемам.
3. Претензии со стороны налоговой*– если поступят жалобы на сбор средств без договора.
Как обезопасить себя?
1. Проверьте организацию
- Убедитесь, что она зарегистрирована как НКО
- Попросите устав, свидетельство о регистрации и реквизиты.
- Посмотрите отчёты о деятельности (на сайте приюта или в соцсетях).
2. Оформите письменное соглашение
- Укажите в нём:
- Цель сбора средств (например, «помощь приюту для животных»).
- Реквизиты организации (ИНН, ОГРН).
- Вашу непричастность к распределению денег.
3. Разместите информацию для клиентов
- Рядом с QR-кодом напишите:
«Переводы осуществляются напрямую в [название организации]. Магазин не несёт ответственности за использование средств».
4. Используйте официальные платёжные системы
- Лучше, если QR-код будет вести на страницу приюта в проверенном сервисе
Если сомневаетесь – откажитесь или предложите альтернативу (например, ящик для сбора пожертвований в магазине).

Спасибо за ответ

Малюк Андрей Григорьевич

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 13 лет

Вчера в 18:25

Телефон

Здравствуйте, Дмитрий!

Спасибо за ваш вопрос. Размещение QR-кода для сбора средств — это благородная инициатива, однако существуют определённые риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег.

Для того чтобы обезопасить себя и избежать возможных юридических проблем, я рекомендую вам индивидуально обратиться к юристу. Специалист сможет оценить все риски и предложить наиболее безопасные способы сотрудничества с волонтёрской организацией.

Кроме того, юрист поможет вам составить необходимые документы и соглашения, которые защитят ваши интересы. Не стесняйтесь обращаться за профессиональной помощью — это поможет вам избежать неприятных ситуаций в будущем.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться.

Если необходима юридическая поддержка, обращайтесь, защитим Ваши интересы. Полноценная консультация, составление документов и ведение судебных дел осуществляется на платной основе.

Спасибо за ответ

Колоколов Евгений Константинович

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 3 года

23.06.2025 13:05

Телефон

Основной риск — если деньги собирает физлицо или мошенническая организация, но если вы действуете добросовестно и проверяете документы, — ваш риск крайне низкий.
Соблюдайте дистанцию: никаких переводов через вашу кассу, не собирайте деньги сами, не давайте распоряжений пожертвованиями.
Попросите договор или хотя бы письмо от организации.

Для более подробной консультации и составления необходимых документов на платной основе, не стесняйтесь обращаться через телефон или Whatsapp в моем профиле, с Уважением Евгений

Спасибо за ответ

Дмитрий

23.06.2025 13:25

Благодарю за ваш ценный вклад в решение моего вопроса! Пусть ваша работа всегда будет востребованной и уважаемой.

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

23.06.2025 16:09

Телефон

Не стоит с этим связываться, куда пойдут эти деньги не понятно.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Дмитрий

23.06.2025 18:06

Спасибо, Юрий Саитгареевич, за ваш профессионализм и оперативность!

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Размещение QR-кода для сбора средств в вашем магазине может нести определенные риски, особенно если организация окажется недобросовестной. Вот некоторые аспекты, на которые стоит обратить внимание:

1. Репутационные риски: Если организация окажется мошеннической, это может негативно сказаться на репутации вашего бизнеса. Клиенты могут потерять доверие, если выяснится, что вы поддерживали такую организацию.

2. Юридическая ответственность: Хотя прямой юридической ответственности за действия третьих лиц, как правило, не возникает, если вы не знали и не могли знать о мошенничестве, все же существует риск привлечения к ответственности, если будет доказано, что вы содействовали или знали о незаконной деятельности.

3. Проверка добросовестности: Рекомендуется провести проверку организации перед размещением QR-кода. Вы можете запросить у них документы, подтверждающие их легальный статус, например, устав, свидетельство о регистрации НКО, а также информацию о предыдущих проектах и отзывы.

4. Договор: Заключите договор с организацией, в котором будут прописаны все условия сотрудничества, ответственность сторон и обязательства. Это поможет защитить ваши интересы в случае возникновения споров.

5. Консультация с юристом: Рекомендуется проконсультироваться с юристом, чтобы получить более детальную оценку рисков и рекомендаций в вашем конкретном случае.

В целом, проявление должной осмотрительности и проведение предварительной проверки помогут минимизировать риски, связанные с размещением QR-кода для сбора средств.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

503 юриста отвечают

9 минут среднее время ответа

167 вопросов за сутки

Выплата страховки

4 ответа

Здравствуйте. Подскажите пожалуста сколько положено выплатить если застрахованы умер.
4.Страховые риски
Страховые случаи
1. Дожитие Застрахованного до 28.09.2024r,.;
2. Смерть Застрахованного;
3. Смерть Застрахованного в результате внешнего события,
4. Дожитие Застрахованного с выплатой ренты/пенсии до очередной даты ренты.
5. Страховая сумма
Страховые суммы:
1. По риску «Дожитие Застрахованного»: 200 000,00 (двести ТЫсяч и 00/100) рублей,
2. По риску «Смерть Застрахованного»: 200 000,00 (двести тысяч и 00/100) рублей,.
3. По риску «Смерть Застрахованного в результате внешнего события» 200 000
тысяч и 00/100) рублей.
4. По риску «Дожитие Застрахованного с.выппатой ренты І пенсии до очередной даты
ренты»: 200,.00 (двести и 00/100) (в рублях РФ).
6.Страховая выплата
1 При наступлении страхового случая по риску «Дожитие Застрахованного» выплачивается
раздела 5 настоящего Договора, после
100% страховой Суммы, установленной
П.
1
настоящем Договоре
как дата окончания срока страхования;
наступления даты, указанной
2. При наступлении страхового случая по риску «Смерть Застрахованного» выплачивается
п. 2 раздела 5 настоящего Договора,
100% страховой суммы, установленной
после
наступления даты, указанной в настоящем Договоре как дата окончания срока страхования
состав страховой выплаты может быть включен дополнительный инвестиционный доход
(резерв страховых бонусов);
риску «Смерть Застрахованного
При наступлении страхового случая
результате
по
3
внешнего события» выплачивается 100% страховой суммы, установленной в п. З раздела 5
настоящего Договора, при условии предоставления Страховщику всех документов
подтверждающих факт и обстоятельства страхового случая, в соответствии с разделом 10
Условий;
4. При наступлении страхового случая по риску «Дожитие Застрахованного с выплатой
ренты І пенсии» после наступления очередной даты, указанной в разделе 8 настоящего
Договора страхования как дата ренты, выплачивается 100% страховой суммы,
установленной в п. 4 раздела 5 настоящего Договора. В состав страховой выплаты может
быть включен дополнительный инвестиционный доход. В случае смерти Застрахованного в
течение периода выплаты ренты выплата ренты не осуществляется;
5. При наступлении страхового случая одновременно по рискам «Смерть Застрахованного»
и «Смерть Застрахованного в результате внешнего события» страховая выплата
производится в размере 100% страховой суммы по каждому из указанных в настоящем
пункте рисков

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! К сожалению, для ответа на Ваш вопрос представленной части, как понимаю, договора страхования недостаточно. Необходимо, как минимум, ознакомиться с содержанием всего договора, а также с соответствующими правилами страхования.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Для того, чтобы определить сумму страховки, является ли событие страховым случае нужно изучать не только этот договор, который вы скопировали, но и все общие положения о страховании. Это так листов 50-70.

Сопин Юрий Николаевич

Добрый день, нужно знать как минимум от чего умер застрахованный, так как суммы выплаты от этого зависит и может быть равна о- отказ в выплате. Ну и соответственно изучать все документы по страхованию: зафиксирован ли был ранее например ДИД - дополнительный инвестиционный доход сейчас практически не выплачивают- только в судебном порядке. Обращайтесь- разберёмся.

Ким Галина

это стандартные условия полиса. Подпадает ли конкретное событие к страховому случаю надо смотреть все документы
Вывод средств из за рубежа в банк рф

4 ответа

Какие риски для меня могут быть при покупке сертификата инвестора(пытаюсь вывести средства впервые с платформы certefin.com ) в электронном кошельке certefin.com для предоставления российской стороне для вывода средств из за рубежа на свой счет в российском банке

Буланкина Светлана Николаевна

Риски не получить "вывод" после покупки "сертификата".

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обычный риск - вы потратите ещё больше денег безвозвратно.

Ким Галина

риск один - обмен некой бесполезной бумажки на реальные деньги

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте, напишите мне в телеграмм и я вам расскажу как правильно вернуть деньги от мошенников. https: //t.me/Tretyakova_Mariyaa
Брокерские счета, инвестиции.

3 ответа

Кратко, информативно хочу узнать все нюансы брокерских счётов, инвестиций.
Я понимаю что инвестиции это дело в первую очередь с рисками, не прошу научить и не имею опыта в сфере.
Необходимо прояснить все возможные риски, а так же нюансы в этих счетах если они есть с точки документального оформления брокерского счета. Опишите все возможные проблемы, пример моих вопросов, на которые хочу получить ответ:
1) Я знаю что по вкладам если превысить доходность годовую, то ты должен платить государству, что насчёт инвестиций?
2) Есть какие-то проблемы в будущем после открытия? Оплата каких-то услуг из не откуда, оплата штрафных мероприятий или компенсации за что-то, которые покрываешь себе в убыток?

Ватолин Александр Иванович

Налогообложение доходов (ст. 214.1, 219 НК РФ)
Налог 13% удерживается брокером автоматически при:
Продаже актива с прибылью;
Получении дивидендов/купонов.
Льготы:
ИИС (тип А: вычет 13% от взносов; тип Б: освобождение от налога на доход);
Освобождение от налога после 3 лет владения акциями (для бумаг РФ) или 5 лет (не РФ).
Риски и скрытые издержки:
Комиссии брокера:
За сделки, депозитарное обслуживание, валютные конвертации;
Плата за неактивность (если в тарифе).
Нерыночные риски:
Банкротство брокера (средства защищены АСВ до 1, 4 млн ₽ на счетах);
Блокировка счетов по решению ФНС/суда (ст. 76 НК РФ);
Маржин-коллы (требование допвзноса при падении залога).
Штрафы:
За нарушение правил маржинальной торговли; просрочку поставки ценных бумаг (T+2).
Документальные нюансы:
Договор с брокером:
Проверьте разделы о комиссиях, условиях расторжения;
Уточните порядок возврата средств.
Отчетность:
Брокер ежемесячно предоставляет выписки (сверяйте операции);
Самостоятельно декларируйте зарубежные активы (ст. 12 ФЗ №79-ФЗ).
Правовая база: ФЗ №39 «О РЦБ», НК РФ (ст. 214.1, 219), Указание ЦБ №4926-У.

Усольцев Виктор Николаевич

обычно большинство брокеров - мошенники

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все брокеры, как правило, мошенники.Деньги потеряете.
Могут ли это быть мошенники?

6 ответов

Соседка сказала, что заработала деньги на бирже. Попросила номер моей карты, чтобы ей смогли их перевести: на её карту это сделать нельзя, так как у неё долг. Я согласилась, но меня насторожило, что в разговоре с представителем, который должен был сделать перевод, хотели узнать мой возраст (якобы должно быть меньше 60 лет). Когда я спросила, с представителем какой организации говорю, мне сообщили, что это "Служба финансового мониторинга" (возможно, иронически). Звонили, видимо, с какого-то личного номера - в Гугле о нём информации нет. Номер карты я не дала.
Это лишняя подозрительность или всё же может быть какая-то мошенническая схема?

Смутницкий Ян Сергеевич

Добрый день!

Скорее всего это мошенническая схема. Будьте осторожны!

Матвеева София Валерьевна

Добрый день! Все верно Вы подозреваете, вероятно это Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем., обналичивание денежных средств. С соседкой больше рекомендую не общаться, поскольку фигурировать ее карточные счета в этой схеме не будут, а вот к Вам могут возникнуть много вопросов, в том числе по ст. УК РФ.

Чеботарев Василий Сергеевич

Нельзя этого делать. Не предоставляйте свою карту для переводов, доведут до долгов

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Так если она зарабатывает на бирже проблем с долгами и арестами на карте быть не должно))

Соседка сама вляпалась и вас тянет. Схема по выводу денег мошенническая.

Лящевский Андрей Александрович

Вариантов миллион. Либо схема по обналичиванию денег, либо по отмыванию. Возможно эта какая-то мошенническая схема, деньги Вам бы прислала жертва мошенников и Вас бы подтянули как соучастника. В конце-концов если Вы получили деньги, с Вас потом могут потребовать возврата, в том числе через суд.

То что Вы не дали карту - абсолютно правильно.

Маслов Александр Анатольевич

Возможно что и мошенники
Как быть с криптовалютой?

1 ответ

Я в течение месяца получал оплату за выполнение заказов по монтажу видео! Накопил около 16.000₽ Все они поступали мне на официальный криптобот в телеграме. Хочу вывести их на карту, но это возможно только через p2p (я передаю серванту крипту, а он кидает мне деньги на карту).
Но я слышал, что через p2p мошенники переводят в крипту грязные деньги или отмывают их. Может ли быть такое, что я выведу свои заработанные честным путем деньги через p2p, а мне на карту попадут грязные? Какая за это ответственность? Как этого избежать. Мне 15, я самозанятый.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Предполагаемое вами развитие ситуации вполне реально. Вы рискуете оказаться вовлеченным в преступную схему и арестом банковских счетов.
Попалась на мошенников

2 ответа

Как вернуть деньги, если перевела их мошенникам? Заключила договор с трейдерами в интернете, сначала с вклада 650 тысяч рублей и перевела в другой банк, оттуда уже перечисляла мошенникам. При этом когда снимала вклад написала заявление что это точно не мошенники и при переводе средств банк запрашивал код. Есть ли шанс вернуть деньги или все потрачено?

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Елена! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим.

Меджидов Руслан Гасанович

Добрый день, вам в любом случае необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, изложить все факты и предоставить все данные, но шанс возврата средств на практике практически нулевой.
Мошенники на бирже

6 ответов

Здравствуйте, хотела бы узнать, возможно ли найти и вернуть свои деньги от мошенников по бирже ?

Селиванов Владимир Викторович

все зависит какая это биржа

Моргачев Алексей Николаевич

Маловероятно.

Ватолин Александр Иванович

Возможно, но очень маловероятно.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В некоторых случаях можно. Необходимо обсуждать обстоятельства при которых совершено предполагаемое преступление.

Демидченко Павел Валерьевич

Кристина, добрый день! В зависимости от того - как вы переводили деньги. Я бы посмотрел.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Кристина! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Срочно напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.
Как вернуть деньги?

2 ответа

Добрый день. У меня украли 400 000 рублей мошенники и не возрошают деньги. Прошёл уже 1 суд и суд оставил мошенника на условном и отправил на лечение от наркотиков. Как можно вернуть деньги?

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Для этого вам необходимо подать иск о возмещении ущерба, причиненного преступлением к осужденному лицу. Гото оказать помощь в подготовке искового заявления в суд.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо предъявлять иск
Список ЦБ по 161 ФЗ

2 ответа

Наткнулась на мошенников,написала заявление,попала в список ЦБ по 161 фз. Меня признали потерпевшей и возбудили уголовное дело. Попала в список из за того, что мошенники под давлением заставляли переводить большие суммы и на каком то этапе выводили деньги. Если в обращении в ЦБ( а я делала это через банк) прикрепляю все постановления из полиции, каков шанс,что меня уберут из этого списка?

Марина Анастасия Юрьевна

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Демидченко Павел Валерьевич

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.
161 ФЗ

4 ответа

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте. Да, вполне вероятно, что блокировка по 161-ФЗ является отголоском той декабрьской транзакции с Bybit. Рискованные операции с криптовалютой: Переводы от третьих лиц при продаже криптовалюты — это частый сценарий для отмывания денег и мошенничества, даже если покупатель имеет высокий рейтинг. Банки и Центральный банк внимательно отслеживают такие операции. Заявление от потерпевшего: Звонок от неизвестного, утверждающего, что он жертва мошенников и его деньги пришли к вам, мог быть подтверждением для банка или правоохранительных органов. Вероятно, он подал заявление в полицию или в свой банк, и это запустило процесс проверки. Синхронизация данных: информация о подозрительных операциях и связанных с ними счетах может передаваться между банками и в Центральный банк, а также в правоохранительные органы. Даже если вы уже вывели деньги и банк "ВТБ" вам их выдал, информация о транзакции могла быть передана. Блокировки не всегда происходят мгновенно, иногда это занимает время. Случайный перевод 5 июня: Перевод на 150 рублей в ателье, скорее всего, не является причиной блокировки. Это совпадение. Блокировка по 161-ФЗ — это результат системного анализа и подозрительных операций, а не единичного мелкого перевода. Ждите ответа от ЦБ: Это главный шаг. Ответ ЦБ должен дать вам официальные разъяснения о причине блокировки. Запросите разъяснения в заблокированных банках: Если вы еще не сделали этого, обратитесь в каждый заблокированный банк и запросите официальное объяснение причин блокировки и условия для разблокировки. Иногда банки требуют подтверждающие документы по спорным операциям. Подготовьте документы по сделке Bybit: ссли ЦБ или банки укажут на декабрьскую транзакцию, вам понадобятся все доказательства вашей добросовестности: скриншоты переписки на Bybit, где вас предупредили о платеже от третьего лица. Данные покупателя на Bybit (ник, рейтинг). Подтверждение того, что деньги действительно поступили на ваш счет (если есть). Информация о том, что вы писали жалобу на бирже. Проконсультируйтесь с юристом: Если ответ ЦБ не прояснит ситуацию или не поможет решить проблему, обратитесь к юристу, специализирующемуся на финансовых спорах и ФЗ-161. Он сможет помочь вам правильно оформить необходимые документы и, при необходимости, представлять ваши интересы. Осторожность с операциями с криптовалютой: в будущем, чтобы избежать подобных ситуаций, по возможности, используйте только прямые переводы от покупателя/продавца, чьи данные совпадают с данными владельца счета на бирже.

Кузнецов Артур Рудольфович

С учетом моего опыта и аналогичных дел могу предположить, что причиной блокировки действительно стал декабрьский перевод. В моей практике уже были случаи, когда спустя несколько месяцев по ст. 9.1 ФЗ-161 происходила полная блокировка всех счетов клиента на основании единичного перевода от третьего лица.

Как правило, Банк России направит вам отказ, в котором будет указано основание включения в реестр инцидентов — это, как правило, информация от банка и правоохранительных органов. Если будет указано, что направлено сообщение от МВД, то необходимо будет параллельно работать и с правоохранительной системой, и с банком, чтобы добиться исключения из этого списка.

Если досудебный порядок окажется безрезультатным, возможно только обжалование в суде:
• либо в порядке защиты прав потребителей (если речь идет о действиях банка),
• либо в административном порядке — в суде к ЦБ РФ.

У меня есть соответствующий опыт сопровождения подобных дел. При необходимости — готов помочь с консультацией и подготовкой всех необходимых документов.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.
Международные переводы, овердрафт, Swift

5 ответов

Здравствуйте! Пожалуйста проконсультируйте.... Попали на мошенников, финансовый регулятор dac8 обязал фирму выплатить штраф с возвратом денег, счета фирмы заморозили, деньги находились в криптовалюте за рубежом как оказалось... юристы предложили 3 иностранных банка, которые занимаются конвертирование и переводом валюты из-за рубежа к нам, 1 из банков согласился, но нужно было открыть счёт у них временный это 30000р., т. к. сумма превышала лимит банка, заплатили овердрафт в размере 90000р., банк начал процедуру конвертации и перевода... Потом пришло уведомление от swift, что т. к. на нашу российскую карту ранее не было ни каких международных переводов, то нужно положить на наш транзитный счёт ещё 130000р. для расширения шлюза и сумма зачислится вся в течении часа уже в рублях... Это мошенники или на данный момент так и происходят переводы?!....

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Ситуация, которую вы описываете, очень похожа на мошенничество. Ниже объясню почему: Признаки мошенничества. "Финансовый регулятор DAC8": в России и международной практике нет такого известного финансового регулятора с названием DAC8, который бы занимался подобными вопросами. DAC8 — это директива ЕС о налогообложении криптовалют, а не регулятор, обязывающий фирмы выплачивать штрафы и возвращать средства таким образом. Заморозка счетов с требованием дополнительных платежей: мошенники часто используют предлоги о "заморозке счетов", "превышении лимитов", "налогах", "комиссиях" или "расширении шлюзов" для выманивания денег. Банки и регуляторы не требуют от жертв мошенничества вносить средства для разблокировки или получения своих же денег. Требование оплаты за "временный счёт" или "овердрафт": Открытие счёта для получения перевода обычно не требует таких значительных предоплат, тем более за "временный" или "овердрафт", который якобы поможет решить проблему с лимитом. Уведомление от SWIFT с требованием пополнить "транзитный счёт": SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — это система обмена финансовыми сообщениями между банками, а не организация, которая напрямую взаимодействует с клиентами и отправляет уведомления о необходимости пополнения счетов для "расширения шлюза". Такие требования — классическая схема мошенников. Гарантии быстрого зачисления "в течение часа" после оплаты: Мошенники часто создают ощущение срочности и обещают мгновенный результат после получения очередного платежа, чтобы не дать жертве одуматься. Настоятельно рекомендую не переводить больше никаких денег. Вам необходимо: Прекратить любое общение с этими "юристами" и "банком". Обратиться в правоохранительные органы (полицию) с заявлением о мошенничестве. Предоставьте им всю имеющуюся у вас информацию: переписку, реквизиты, куда вы переводили деньги, и все названия, которые вам называли. Связаться с банками, через которые вы осуществляли платежи, и сообщить им о факте мошенничества. Возможно, некоторые транзакции ещё можно отследить или попытаться оспорить, хотя шансы на возврат уже переведённых средств, к сожалению, невелики. Будьте бдительны. Банки и реальные финансовые учреждения не работают потакой схеме.

Катков Максим Алексеевич

Здравствуйте, это мошенники, обратитесь в полицию.

Чеботарев Василий Сергеевич

Очень похоже на схему продолжительного мошенничества

Кузнецов Артур Рудольфович

Это однозначно мошенники. Объясняем, почему:
1. Никакой “финансовый регулятор DAC8” не существует как действующая структура, способная замораживать счета и назначать штрафы с “возвратом денег”. DAC8 — это нормативная инициатива ЕС, не имеющая отношения к операциям с частными лицами.
2. Юристы и “банки”, требующие предоплату за конвертацию, открытие временного счёта, овердрафт или “расширение шлюза SWIFT” — это классическая схема мошенников. Реальные банки никогда не требуют перевода личных средств вперёд на неизвестные счета якобы для приёма перевода.
3. SWIFT — это система передачи сообщений между банками, она не взаимодействует с физическими лицами напрямую, не выставляет требований и не просит доплаты.
4. Аргумент “у вас раньше не было международных переводов, поэтому нужно положить ещё денег” — полностью вымышлен. Это психологический трюк, чтобы вытянуть дополнительные суммы.

Вывод: вас вводят в заблуждение. Немедленно прекратите любые переводы. Соберите все переписки и реквизиты, и обратитесь в правоохранительные органы (полиция, МВД, прокуратура) и в Банк России. Если нужна помощь с заявлением — помогу.

Довган Юрий Богданович

Ваша ситуация содержит все характерные признаки сложной многоэтапной мошеннической схемы, которая стала особенно распространенной в последние годы. То, что Вам описывают, является классическим примером обмана "второго уровня" - когда мошенники выдают себя за тех, кто якобы помогает вернуть деньги от первоначальных мошенников.
Поддельный финансовый регулятор является одним из наиболее распространенных приемов. Мошенники создают фиктивные организации с официально звучащими названиями типа DAC8, используя громкие термины и ссылки на международные системы для создания ложного ощущения законности. В реальности никакие зарубежные регуляторы не обязывают российские фирмы выплачивать штрафы с возвратом денег через подобные схемы.
Транзитные счета и овердрафты - это стандартная часть мошеннической схемы. Злоумышленники вымогают деньги поэтапно: сначала за открытие счета, затем за овердрафт, потом за "конвертацию". Каждый раз они создают новые предлоги для дополнительных платежей, утверждая, что это необходимо для завершения процедуры возврата.
Уведомления от SWIFT являются поддельными. SWIFT - это система обмена финансовыми сообщениями между банками, а не организация, которая рассылает уведомления частным лицам о необходимости дополнительных платежей. Настоящие международные переводы через SWIFT не требуют от получателей каких-либо доплат за "расширение шлюза".
Мошенники используют многоступенчатый подход: сначала создают проблему (первоначальное мошенничество), затем предлагают решение через поддельных "юристов" и "регуляторов". Они показывают поддельные документы, создают группы общения с "успешными клиентами", демонстрируют фальшивые скриншоты выводов денег. Все это направлено на создание ложного доверия и вынуждение жертвы к новым платежам.
Требования о дополнительных платежах - это ключевой признак мошенничества. В реальности международные переводы не требуют от получателей доплат за "расширение лимитов" или "активацию шлюзов". Банки не требуют дополнительных взносов от клиентов для проведения уже инициированных операций.
В действительности легальные международные переводы работают по четким банковским процедурам без дополнительных платежей от получателей. Если российский банк получает международный перевод, он обрабатывается в рамках стандартных банковских операций без требований дополнительных взносов от клиента.
Отключение от SWIFT не влияет на способность граждан получать и отправлять переводы внутри страны и не требует никаких специальных действий от частных лиц. Все заявления о необходимости "защищенных счетов" или специальных процедур являются мошенническими.
Ваши действия могут быть квалифицированы как участие в легализации доходов, полученных преступным путем, если будет установлено, что Вы осознавали подозрительность схемы. Продолжение переводов денег по данной схеме создает дополнительные правовые риски для Вас как участника цепочки незаконных финансовых операций.
Возврат уже переведенных средств крайне маловероятен, поскольку мошенники обычно быстро выводят полученные деньги через сложные схемы, включающие криптовалютные операции и переводы в различные юрисдикции. Статистика показывает, что вероятность возврата денег от международных мошеннических схем стремится к нулю.
Рекомендую немедленно прекратить любые платежи по данной схеме, заблокировать все контакты с этими лицами и обратиться с заявлением в органы внутренних дел для фиксации факта мошенничества. Сохраните всю переписку и документы как доказательства для правоохранительных органов.
Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.
Как получить деньги с заблокированного счета?

6 ответов

Альфа-банк заблокировал мое приложение и счета при переводе суммы, заподозрив что получатель является мошенником. Несколько раз уже писала заявление с объяснением, защита безопасности не принимает заявление. Могу ли я расторгнуть договор с банком, в таком случае они ведь должны перевести деньги на другой счет? Или как поступить? Постоянно обращаться в офис банка возможности нет, грудной ребёнок, да и деньги уже нужны, а они заблокированы. Банк получается ограничивает меня же в своих средствах

Мингазов Юрий Саитгареевич

Обратитесь к финансовому уполномоченному в Республике Удмуртия.

Байдак Зоя Михайловна

Да, расторгнуть договор и закрыть счет это ваше право. Выдать деньги наличными при закрытии счета, могут отказать выдать сразу, так как у них есть практика при получении денег уведомлять заранее 2-3дня. Но, если сумма не значительная, то при закрытии счет вам обязаны всю сумму выплатить.

Чеботарев Василий Сергеевич

Правильное решение, если реальная причина блокировки та, которую Вы указали

Кирдяев Андрей Николаевич

Чтобы не было рекламы для финансовых управляющих, то гугл в помощь. Там есть все контакты.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе обратиться с обоснованной жалобой в ЦБ РФ. Расторгнуть договор банковского счета вы праве, но деньги вам могут не выдать. Нужно разбираться в причине, что им там направляли, какие пояснения.

Ким Галина

расторжением договора вам не вернут д/с без снятия блокировки. Даже если их переведут на другой счет, так же будут блокированы. Решать надо причину, а не следствие