Мошенничество или нет?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00076917
11.06.2025 09:19

Здравствуйте.
Хотела бы узнать похоже ли подобное предложение на схему мошенничества:
Предлагаю вам начать зарабатывать сразу с 2-х лучших партнерских программ:
💎Аренда недвижимости (на сайте крупнейшего сервиса СУТОЧНО.РУ)
💎Банковские продукты (вклады, кредиты, займы, дебетовые и кредитные карты и т.д.)
Моя услуга заключается в следующем. Я помогаю вам стать партнером СУТОЧНО.РУ, а также самых популярных банков и финансовых организаций. Таким образом вы сможете получать процент с каждого человека, который решил воспользоваться банковскими услугами, или арендовать недвижимость в любом городе РФ.
Делаю вам всё под ключ за несколько часов, настраиваю партнерские сайты и подключаю банки.
В итоге у вас будет:
💎 Личный кабинет партнера (оттуда выводите заработок);
💎 2 настроенных партнерских сайта (доработок не требуется);
💎 Готовая к запуску реклама;
💎 Готовые понятные и простые инструкции, что и как делать (всё объясняю в процессе);
Плюсы моего предложения:
✅ заработок с первого дня;
✅ не требуется ИП/ООО;
✅ не требуются знания/опыт (понимание процессов не требуется);
✅ не требуется тратить время, пассивный доход;
✅ не нужно общаться, все работает автоматическиб

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает адвокат

Стаж 24 года

11.06.2025 09:33

Телефон

Признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ):
Невыполнимые обещания: "Пассивный доход", "заработок с первого дня", "без знаний/опыта", "не тратить время" при работе с партнерками (требует активного привлечения клиентов и затрат на рекламу).
Отсутствие легализации: работа с финансовыми продуктами банков (кредиты, вклады) требует статуса ИП/ООО и договора с банком. Утверждение обратного — ложь.
Подключение "всех банков" за "несколько часов": невозможно технически и юридически. Каждый банк имеет сложную процедуру аккредитации партнеров.
"Автоматизм": утверждение, что "всё работает автоматически" и "не нужно общаться" для аренды недвижимости и банковских продуктов — заведомо ложное.
"Всё под ключ" без вашего участия: реальная настройка эффективных партнерских сайтов и рекламных кампаний требует глубоких знаний, времени и бюджетов на тестирование. Предложение "за несколько часов" нереалистично.
Отсутствие гарантий и реальных кейсов: нет информации о конкретных банках, условиях партнерских программ, расчетах доходности, примерах реальных выплат.
Предложение обладает всеми классическими признаками мошеннической схемы ("легкие деньги"). Цель — получить с вас плату за "услугу", после чего связь прервется или результат окажется нулевым.
Вам нужно отказаться от сотрудничества. Не переводить деньги.

Закон на вашей стороне! ⚖️ Консультации — в личные сообщения (WhatsApp).

Спасибо за ответ

Зарохин Эдуард Эльдарович

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 9 лет

11.06.2025 09:40

Телефон

Здравствуй, да, всё описание очень похоже на классическую схему мошенничества. Вас заманивают обещаниями "пассивного дохода", "настроено под ключ", "не нужно ничего делать", при этом, скорее всего, попросят деньги за "услуги подключения" или "настройку". На деле — вы либо не получите ничего, либо получите доступ к сомнительным схемам с нулевым доходом. Законный партнёр крупнейших сервисов или банков не станет действовать через частных посредников в Телеграме с такими посулами. Не ведитесь. Если хотите, могу помочь проверить конкретный номер, сайт или имя. Пожалуйста, оставьте отзыв за консультацию.

Спасибо за ответ

Танабергенов Александр Сансизбаевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 24 года

11.06.2025 09:22

Телефон

Добрый день. Даже если не вникать в содержание данного "произведения" можно сделать однозначный вывод - это какая - то мошенническая схема. По ряду причин, раскрывать которые даже не вижу смысла.

Будьте внимательны и осторожны)

Если общение со мной было приятным и полезным для вас, прошу оценить мою работу и оставить объективный отзыв.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Ваш вопрос касается предложений, которые могут быть мошенническими. Рассмотрим несколько аспектов, которые могут помочь определить, является ли предложение подозрительным:

1. Обещание быстрого заработка: Предложения, обещающие быстрый и легкий заработок без усилий, часто являются мошенническими. Реальный бизнес требует времени, усилий и знаний для достижения успеха.

2. Отсутствие требований к опыту и знаниям: Если вам говорят, что не нужны никакие знания или опыт, это может быть признаком того, что предложение не совсем честное. В любой бизнес-деятельности требуется хотя бы базовое понимание процессов.

3. Отсутствие необходимости регистрировать ИП/ООО: Для легальной предпринимательской деятельности в России обычно требуется регистрация в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) или юридического лица (ООО). Если это не требуется, стоит задуматься о легальности такого заработка.

4. Пассивный доход без усилий: Настоящие пассивные доходы требуют первоначальных усилий или инвестиций. Если говорится, что ничего не нужно делать, это может быть неправдой.

5. Платежи за "услуги под ключ": Если вам предлагают заплатить за настройку всего процесса, это может быть признаком мошенничества. Мошенники часто зарабатывают на таких "вступительных взносах".

6. Отсутствие прозрачной информации: Если предложение не содержит четкой информации о том, как именно вы будете зарабатывать и какие риски существуют, это также может быть подозрительным.

Рекомендую проявить осторожность и тщательно проверить все детали предложения. Если у вас остаются сомнения, лучше проконсультироваться с профессиональным юристом или финансовым консультантом, прежде чем принимать какие-либо решения.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

502 юриста отвечают

17 минут среднее время ответа

118 вопросов за сутки

Звонят ли из полиции с обычных номеров

2 ответа

Написала заявление о мошенничестве на сайте МВД, через несколько дней позвонили уточнили адрес и сказали перезвонят. Звонили с обычного сотового телефона. Через две недели позвонили так же с неизвестного сотового телефона и задавали вопросы. Сказали что мошенники пытались взять кредитные карты и две взяли, и мы должны снять деньги с карт чтобы ими не воспользовались. Заявление писала я и указывала свой номер, но позвонили маме. Вся ситуация с мошенниками возникла с мамой, она сообщила мошенникам код с телефона для госуслуг и они заходили на учётную запись на 6 минут.
Возникает вопрос: могут ли звонить из полиции с обычных номеров и могут ли они решить вопрос только по телефону. Мама пошла после звонка сегодня в полицию, там сказали что возможно это мошенники, т.к полицейские не могут присылать фото своего удостоверения.(они после звонка прислали фото удостоверения) и ещё направляли на другого человека как будто бы из банка и та консультировала маму и говорила снимать деньги с карт. Но зачем снимать деньги если в настоящей полиции их сразу закрыли. И нормально ли что они пишут в ватцапе?

Князьков Александр Александрович

150% мошенники. Не ведитесь на этих обормотов!

Богачева Лариса Леонидовна

Ну, конечно же, так действуют только мошенники. Сотрудники полиции могут звонить с рабочего телефона и со своего личного, это не запрещено законом, но из описанной Вами ситуации следует, что Вам звонили мошенники, которые незаконно оформили на Вас кредитные карты, и для того, чтобы в последующем кредитной организации Вам предъявить требования об уплате высоких процентов за использование денежных средств кредитной организации, Вам было предложено совершить действия с денежными средствами - снять их поскорее с карты. Не нужно снимать деньги с кредитных карт, которые не Ваши! Такие действи, можно совершать с дебетовой картой, где хранятся Ваши личные денежные средства.
Как не платить кредиты,взятые под влиянием мошенников?

5 ответов

На протяжении недели звонили сотрудники из Т2 сотовой связи.Решила взять трубку,позвонил сотрудник Т2(якобы),предложили продлить свой сотовый номер либо на год,либо на 10 лет.Я согласилась,попросили сказать либо номер договора,либо данные паспорта.Назвала данные паспорта,так подумала что это реальный сотрудник Т2.Звонок был прерван,я усомнилась и решила написать в поддержку Т2,мне сказали зайти на Госуслуги и срочно поменять пароли.Я сразу же начала приступать к изменению всех данных на Госуслугах.В это время поступает звонок от якобы сотрудника Госуслуг,говорят мне о том,что на в мой личный кабинет 15 минут назад был совершен вход с какого-то номера,называют 4 последние цифры этого номера,говорю что это не мой.Далее сотрудник говорит о мошенничестве,что на меня пытаются оформить кредиты в 7 банках.Я впадаю в панику ,очень испугалась.Далее меня перенаправили на якобы сотрудника гос банка.Сотрудник начал меня успокаивать и сказал что все сейчас решим.Сначала он отправил мне сообщение в ватсаппе и далее разговор был в телеграмме через видео-звоноа,я включила камеру на планшете и направили ее на телефон,все как и сказал сотрудник.Далее были махинации в банках,Сбербанке и т банке.Оформлены кредитные карты на сумму 55 тысяч рублей(тбанк) и 40 тысяч рублей(сбербанк),далее через СПб на сбербанк через тбанк переведено 50 тысяч и далее на номер и совершен второй платеж в районе 35 тысяч рублей со сбербанка на другой номер.Итого мошенники обманули меня на 85 тысяч рублей.Поняла я о том,что это мошенники,когда хотела оформить кредит на 400 тысяч рублей.Но не смогли этого сделать,так как у меня никогда не было кредитной истории,я ещё студент 2 курса.Далее звонок был прерван.Я поняла,что меня обманули,позвонила в Госуслуги,сказали идти в полицию.Написала заявление и оповестила банки о мошенничестве.Спустя несколько дней меня пригласили в отделение полиции составлять дело о мошенничестве,передали его другому следователю и сказали ждать н количество времени.Банки уже оповестили меня о первом минимальном платеже.Что мне делать?Платить или же ждать ответа следователя?

Усольцев Виктор Николаевич

у вас очень обширный вопрос, такая консультация платная, если нужна полная и достоверная консультация, то пишитe (вaтсап)

Немкова Алена Очировна

Вероятность возврата денег зависит то того, сколько времени прошло с момента мошенничества до сообщения банкам об этом и кому были переведены деньги.

Моргачев Алексей Николаевич

Пока идёт процессуальная проверка, платить ничего не нужно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе уведомления в банк о совершении мошеннических действий. Платить не нужно кредиты. Кредиты, взятые под влиянием мошенников оспариваются в судебном порядке, но дела с оспариванием кредитов достаточно тяжёлые, требуют достаточных доказательств, обоснований.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.
Мошенничество в автосалоне

1 ответ

Была реклама, продажа, авто по программе ликвидация новых авто, 21 и 22 года, освобождение складов. Различные акции,договорились по предварительной записи на просмотр авто. Приехали и первым делом нас отправили на оформление якобы для одобрения банка кредита, сказали, что у них такие правила. Отсканировали паспорт, СНИЛС и водительское удостоверение, но на вопрос когда же мы сможем посмотреть машину , нам ответил специалист кредитный ответила вам расскажут другие специалисты, т.к. она не знает, где находятся сами авто. В итоге мы кое как забрали документы, поняли что машину нам показывать не будет ни кто, что это всё развод. Переживаем могут ли работники этого автосалона использовать мои отсканированные документы в корыстных мошеннических целях без моего ведома?

Носов Павел Анатольевич

Думаю в данной ситуации им это не нужно, их задачи была что б вы вам одобрили кредит и после продать вам авто которое у них есть в наличии.
Приют для животных просит деньги

3 ответа

В интернете постоянно выскакивает реклама приюта "Щенячий ангел" , на страничке указаны его реквизиты. Подскажите, пожалуйста, возможно ли впринципе убедиться существует он или нет, или это нереально?

Кузнецов Владимир Александрович

Реально. Добрый день. Я помогу вам. Мои контакты в профиле.

Саакян Эдгар Мисакович

Добрый день. Чтобы получить выписку об организации и узнать её вид деятельности, вам необходимо знать её ИНН. После этого вы сможете получить нужную информацию на сайте налоговой службы.

Бакчеева Лариса Ивановна

Добрый день. Советую не переводить денежные средства по реквизитам, указанным в рекламе. Эти реквизиты могут быть использованы мошенниками для своего обогащения. Получить достоверную информацию о деятельности указанного приюта можете, обратившись на личную консультацию по указанным контактам в профиле.
Можно ли вернуть деньги

3 ответа

Можно ли требовать возвращения денег с сауны (была внесена предоплата забронь) на правильный номер телефона, но этот номер как-то перехватили мошенники. На всех рекламах и в 2 ГИС, указан номер телефона сауны где мы внесли предоплату забронь, когда приехали бронь была не внесена, на что мы показали администратору номер телефона и они подтвердили, что да это их номер, и когда при них стали звонить на их номер, чтоб проверить поступит звонок или нет, на том конце взял трубку какой-то мужчина, т.е. каким-то образом они перехватили их номер телефона получается. Несёт ли ответственность сауна за возврат денег или нет. Спасибо.

Зарохин Эдуард Эльдарович

Здравствуйте! В описанной ситуации, если вы внесли предоплату на номер, указанный в рекламе сауны (2ГИС, соцсети и т.п.), и он действительно числится как их официальный, то при перехвате этого номера мошенниками ответственность может частично лечь на сауну. Особенно если они не уведомили клиентов об изменении номера и не приняли мер по его защите. В случае, если при вашем визите администратор подтвердил, что номер был их, но позже оказался у мошенников, можно рассматривать это как ненадлежащее информирование потребителя и потенциальное основание для возврата денег. Однако, если сауна не контролировала взлом номера и сама понесла ущерб, то её вина будет спорной. Претензию в письменной форме всё равно стоит направить — это юридически правильный шаг. Буду признателен, если оставите пару слов о моей помощи — это действительно важно!

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Рекомендую вам написать заявление в полицию, чтобы установили получателя денег. Сауна должна вернуть вам деньги и имеет право взыскать их с мошенника. Напишите в сауну письменную претензию со ссылкой на защиту прав потребителя.

Моргачев Алексей Николаевич

Если этот номер является их основным, то обязаны вернуть денежные средства.
Карта альфа банк?

2 ответа

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, могут ли обмануть меня, и что будет с картами ?
Мне предложил знакомый заработать на карте альфа банка.
Процедура:
Заказать именно ПРЕМИУМ карту альфа банка на официальном сайте.
Прийти в отделение банка, и забрать 2 карты. То бишь не только ПРЕМИУМ, но и дебетовую, обычную.
Передать эти две карты ему, он сразу платит мне деньги при встрече.
Он их отправляет кому - то в Москву, и через неделю их в Москве переоформляют, мне нужно будет просто сказать код, который на телефон придет.
Вопрос: Может ли это быть обманом, или имея мою карту, без паспорта моего, они ничего не смогут сделать? Тогда для чего им мои карты? Как они зарабатывают на этом? И правда, что в Москве, без моего ведома, они смогут закрыть или переоформить карту мою, имея только лишь код, который мне придет на телефон?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Карты, вероятно, нужны для обналичивания денежных средств из банкоматов АльфаБанка. За саму передачу карт пока ответственности не предусмотрено, но сопутствующие вопросы могут возникнуть. Механизма переоформления карт на другое лицо нет.

Ким Галина

Коротко: хотите жить спокойно, не потерять имущество, не нажить долги, проблем по линии МВД, Финмона, ФСБ, ФНС? - Не занимайтесь. Неизвестно какие деньги и кто будет качать их через ваши карты. Если вас прельщает гонорар, начинайте копить деньги на адвоката, и, как показывает практика, уголовного.
Как подать в суд за мошенничество?

3 ответа

Столкнулась с такой проблемой. Знакомая предложила оформить дебетовую карту, за небольшую выплату с её стороны, по глупости и в силу своего наивного возраста согласилась. Не предупредила о дальнейших последствиях и для чего будет предназначаться эта карта. Позже пришел налог на моё имя и кучу писем из суда, за неуплату налогов. Обращалась в налоговую, развели руками и ничем помочь не смогли. Первое время выходила на связь, деньги которые она получила на погашение налога, забрала себе и ничего не выплатила, оттягивала выплату каждый раз.На данный момент на связь она не выходит и не оплачивает

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Ну всё что Вы описали похоже на фантастику не очень высокого уровня. И главное, что из содержания чувствуется, что Вам нравится всё то о чём идёт речь....

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статьи 140-145 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации Вы имеете право подать заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Просите возбудить уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Такна что налог-то пришёл. Налог приходит на имущество или на доход. Деньги на дебетовой карте не имуществом не доходом не являются. Какой налог? Может быть это налог на имущество, или на Вы продали наследственное имущество и налоговая насчитала Вам налог? тогда как это связано с картой? Почему Вы сами не взяли решение из суда, реквизиты и не оплатили налог? Или не оплатили на госуслугах? Пишите этой знакомой в Ваис Ап чтобы вернула деньги. И как Вы их передавали? На карту, наличкой по расписке?
Продала дебетовую карту

5 ответов

Долго была подписана на канал мошенника(не знала об этом), даже вела с ним переписку из-за чего доверилась ему, однажды появилась возможность поработать с ним без депозита. Он просил карту на пару месяцев за вознаграждение, писал, что все безопасно, это не обнал, не наркотики, а просто продажа вещей, т.к я ужасно ему доверяла, то согласилась
Через неделю нашла на ютубе видео о том, что он мошенник, сразу заблокировала карту, сменила номер, привязанный, сообщила обо всем в банк и связалась с некоторыми пострадавшими
Думаю писать заявление в полицию со скриншотами переписки, потому что через мою карту можно узнать на какие счета переводились деньги и установить его личность, если он снимал через банкомат
Безопасно ли мне писать заявление в полицию?
Я знаю, что совершила огромную ошибку, вот так отдав карту и все данные, но не знала, что будут проводиться мошеннические операции, очень хочу посодействовать в его поимке

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статей 140-145 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации Вы имеете право подать заявление о возбуждении уголовного дела в отдел полиции по факту мошенничества. Просите возбудить уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Лучше подать заявление, все равно обьяснятся придется, так лучше изложить свою позицию.

Хилалов Вадим Рифович

могу оказать помощь в подготовке заявления

Янышев Ян Альбертович

Конечно, безопасно. Смело обращайтесь в полицию и предоставьте им все имеющиеся у Вас материалы.

Ватолин Александр Иванович

Вы поступили очень разумно, что вы заблокировали карту, сменили номер и сообщили об этом в банк. Если вы хотите подать заявление в полицию, то это может быть полезным для предотвращения мошеннических действий в будущем. Кроме того, если у вас есть скриншоты переписки и информация о том, на какие счета были переведены деньги, то это может помочь в поимке мошенника. Однако, не рекомендуется пытаться самостоятельно выявлять личность мошенника или собирать доказательства. Это может быть опасно и незаконно. Целесообразно вам обратиться к юристу/адвокату, который может правильно сформулировать обращение в полицию и объяснение к нему.
Как обезопасить дебетовую карту от мошенников?

4 ответа

У меня есть дебетовая карта банка "Открытие". На ней сумма всего 10 рублей. Оставил случайно её малознакомым людям. Могут ли мошенники как-то навредить мне финансово? Спасибо.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Блокируйте карту и получите новую.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Конечно могут, и самое простое легализация денежных средств. Пишите заявление в банк, уточните в заявлении что вашей банковской картой пользуются неизвестные.

Байдак Зоя Михайловна

Заблокируйте ее действие и не будет проблем.

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

Вы можете заблокировать карту.
На мне сейчас долги которые брал мой парень на меня.

5 ответов

Мы жили гражданским браком, он взял на меня займы. Платил и потом перестал платить, и теперь они висят на мне. Могу ли я как-нибудь доказать, что это он брал, он пользовался моей банковской картой дебетовой, и у него был вход в сбербанк онлайн, даже был подключён его номер к уведомлениям от моего сбербанка.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пустые хлопоты.

Чеботарев Василий Сергеевич

Перед банком Вы останетесь должником. Необходимо рассматривать вопрос о взыскании неосновательного обогащения с Вашего знакомого.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обязательств по займам выполнять придется вам, с последующим взысканием с него при наличие достаточных доказательств. Заменить должника по договору не получится. Неосновательное обогащение не то, иные требования будут по фактическим обстоятельствам.

Маслов Александр Анатольевич

если вы брали карты и передовали кому то, то с вас это не снимает ответственности перед банками! Александр!

Ким Галина

Могу ли я как-нибудь доказать, что это он брал, он пользовался моей банковской картой дебетовой, и у него был вход в сбербанк онлайн, даже был подключён его номер к уведомлениям от моего сбербанка. - нибудь -никак. вы не вчера обнаружили это, сами добровольно все предоставили, пока жили никаких мер не предпринимали, прекратили жить начали задумываться. нет, так не бывает. волшебных юридических ходов нет, в данном случае. Платить будете, если хотите с него взыскать какие-то деньги - это более правдоподобно и то, нужно серьезно работать в этой части.
Списание незаконного долга

3 ответа
Есть ли возможность списать долг, который взял новый пользователь сотового номера телефона на который ранее была оформлена кредитная карта. Человек под моим именем, по номеру телефона, который уже давно официально не зарегистрирован на моё имя, завел дебетовую карту на меня, зашел в мой личный кабинет, активировал дебетовую карту без получения, перевел деньги с кредитной карты, на дебетовую, после перевел деньги с дебетовой карты куда то и всё. Долг повис на меня.
Айвазян Артем Тимурович

Здравствуйте, Николай

Ваша ситуация связана с мошенническими действиями третьего лица, которое использовало ваш номер телефона и персональные данные для оформления кредитной и дебетовой карт, а также для перевода средств. Рассмотрим возможные шаги для решения проблемы и списания долга.

Согласно законодательству РФ, долг может быть списан, если:

Долг возник в результате мошеннических действий третьих лиц.

Вы не давали согласия на оформление кредитной и дебетовой карт.

Вы не получали денежные средства и не пользовались ими.

Напишите заявление в банк, где была оформлена кредитная карта, с требованием провести проверку по факту мошеннических действий. Укажите, что вы не оформляли карту, не получали деньги и не давали согласия на переводы. Приложите доказательства:

Выписку из оператора связи, подтверждающую, что номер телефона не был зарегистрирован на вас на момент оформления карты.

Иные документы, подтверждающие обстоятельства.

Потребуйте заблокировать все карты, оформленные на ваше имя, и провести внутреннее расследование. Напишите заявление в отделение полиции по месту жительства о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Укажите все обстоятельства: использование вашего имени, номера телефона и данных для оформления карт.

Приложите копии документов из банка и оператора связи. После возбуждения уголовного дела получите постановление и передайте его в банк. Это будет основанием для приостановки взыскания долга.

Если банк отказывается списывать долг, подайте исковое заявление в суд о признании договора недействительным (ст. 167 ГК РФ). Укажите, что вы не заключали договор и не получали деньги.
Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! В вашем случае следует доказать, что кредитная карта была оформлена без вашего ведома и согласия. Возможно, вам нужно обратиться в банк с заявлением о мошенничестве, предоставив документы, подтверждающие, что номер телефона не был зарегистрирован за вами. Часть долга можно оспорить через суд, если докажете, что данные были использованы неправомерно. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. Николай. Вправе обратиться в органы полиции с соответствующим заявлением. Обдумать правовые мероприятия по оспариванию кредитного договора в суде, тщательно и профессионально подготовив все необходимые документы.
Как вернуть деньги отправленные не на тот номер телефона?

4 ответа

Я получил зарплату в понедельник и поехал домой на автобусе. Доехал до ближайшей остановки и пошёл к терминалу, чтобы перевести деньги на свою дебетовую карту. Перевёл деньги в «Сбербанк», а затем попытался перевести их в «Тинькофф» через систему СБП. Но ошибся в номере телефона — не обратил внимания на последнюю цифру. Деньги случайно ушли на чужой счёт.
Я сразу понял свою ошибку и побежал домой, чтобы связаться с получателем перевода. Но у меня не был оплачен мобильный тариф, поэтому я написал ему в мессенджер через Wi-Fi.
Я объяснил ситуацию и попросил вернуть деньги. Он спросил, на какой банк я отправил деньги, и я отправил ему чеки. Он сказал, что постарается решить вопрос, хотя живёт за границей, а банк мог списать деньги за долг в 16 000 рублей на кредитной карте.
Я расстроился, но всё же надеялся на положительный исход. Он ответил, что напишет мне вечером, потому что был занят. Я согласился подождать.
Вечером я спросил его, узнал ли он что-нибудь. Он не ответил. На следующий день я написал ему, что ситуация становится неприятной, и попросил хотя бы частично вернуть деньги. Он ответил, что занят и сможет ответить через час. Я попросил его не игнорировать меня.
Прошло время, а он так и не ответил. Я отправил ему ещё одно сообщение, в котором попросил помочь с решением вопроса о возврате денег. Я объяснил, что если ситуация не разрешится в ближайшее время, мне придётся рассмотреть другие варианты. Оба банка подтвердили, что при отсутствии обратной связи это будет единственный выход.
Я обратился в поддержку обоих банков, но они предложили три варианта решения проблемы: решить всё мирно, через суд или через заявление в полицию. На что не последовало ответа.
Как вы думаете, правильно ли я поступил? Стоит ли мне обращаться в суд или полицию?

Шереметьев Павел Александрович

Здравствуйте, обращение в полицию долгая процедура. Проще обратиться в суд и взыскать с него ваши деньги, моральный вред и процент за пользование чужими деньгами. Так же вы в праве взыскать с ответчика судебные расходы. Пишите мне и я помогу вам составить иск!

Игнатенко Анастасия Борисовна

Добрый день, Вы можете обратиться как в суд так и в полицию. Они хотя-бы установят кому ушли деньги и действительно ли он находится за границей. Если он не заграницей то полиция его найдет. Если есть еще вопросы пишите на Вацап

Чеботарев Василий Сергеевич

Без обращения в суд и, возможно, в полицию Вы денег не получите.

Криворученко Ольга Олеговна

Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица получившего Ваши деньги. Затем обратиться в суд и взыскать с него деньги, как неосновательное обогащение и процент за пользование чужими денежными средствами.
Что могут предпринять мошенники и как мне действовать в данной ситуации?

2 ответа

Вчера поступил звонок, сказали меняют медицинский полис с бумажного на пластиковый. Уточнили поликлинику, где я смогу его получить, я назвала свою поликлинику. Далее попросили назвать номер СНИЛС и я назвала, сказали в смс придет талон и будет указано когда забрать полис (смс никаких не приходило, код никакой не называла). После через пару часов поступил звонок якобы от сотрудников Госуслуг, сообщили о том, что совершены подозрительные действия с моими Госуслугами, выгружены паспортные данные, добавлен новый номер телефона. Попросили для отслеживания действий мошенников модель моего телефона, банки, в которых я обслуживаюсь , наличие в них карт дебетовых и кредитных и остаток средств на этих картах, чтобы передать информацию в ЦБ и отличить действия мошенников от моих. Я не называла реквизиты карт, но назвала где обслуживаюсь, остаток средств на картах ( все были пустые, только на одной лежало рублей 500). Сотрудник сказал не менять пароли на Госуслугах и не ставить запрет на кредиты, иначе действия посчитают мошенническими, далее сказал соединит с сотрудником ЦБ для консультации и я бросила трубку, потому что поняла, что это мошенники и сотрудники Госуслуг не звонят сами. Никакие коды, реквизиты карт и паспортные данные я не называла, по ссылкам не переходила. Они звонили с разных номеров и в мессенджерах, но я так же не беру трубки. Теперь они знают номер моего СНИЛС, наличие карт дебетовых и кредитных и остаток на них. Я тут же зашла на госуслуги, сменила пароли, подключила вход через СМС и пароль, поставила запрет на кредиты. Контролирую вход в мой аккаунт Госуслуг, никто кроме меня не заходил и никаких действий не совершал. В приложениях банков тоже проверила попытки входа, сменила пароли и подключила дополнительную защиту. Что они теперь могут сделать зная мой СНИЛС, наличие кредитных карт, баланс моих карт и какие действия мне нужно предпринять?

Буланкина Светлана Николаевна

Сейчас уже ничего не смогут сделать, но лучше написать заявление в полицию для фиксации факта.

Подкорытов Максим Михайлович

Здравствуйте. Зная Ваш СНИЛС, наличие карт и их остатки, мошенники могут попытаться использовать эти данные для фишинга, попытки оформления кредитов или мошеннических операций. Однако, поскольку Вы приняли меры, риск минимален. Рекомендую продолжать мониторить банковские и госуслуги на предмет подозрительных операций. Обратиться в банки (сейчас можно онлайн выпустить новую карту без всяких проблем. В случае получения любых сообщений или звонков — не отвечать и не передавать личные данные, делать это только лично в офисе банка или полиции.
Вы правильно поступили, приняв меры защиты.
Использование чужого снилса

2 ответа

Добрый вечер,по глупости при онлайн регистрации в МФО указал снилс товарища с которым давно не поддерживаю связь
и свои данные:ФИО и паспортные ,регистрацию прошёл,займ не одобрили,(злого умысла не было,планировал взять займ и вернуть,просто свой личный кабинет самолично заблокировал,но разблокировать не смог,решил попробовать так) может ли мне грозить какое нибудь наказание за попытку использования чужого снилса? Очень волнуюсь что может это аукнуться в будущем

Обертас Юрий Андреевич

Нет ни чего не грозит, займ не одобрили, даже если бы одобрили но Вы платили бы в срок и все выплатили то тоже бы проблем небыло бы.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Если это действительно ошибка, и кредит не получили - никаких последствий быть не должно. Все ошибаются.
Можно ли взыскать деньги с банка за их сотрудничество с мошенниками?

3 ответа

Добрый день!
Я попалась на мошенников. По телефону представились службой безопасности ВТБ, заставили скачать приложение, далее по нему зашли в личный кабинет приложения ВТБ. Там оформили кредит на 400 000 руб, и перевели частями на свою карту. Я понимаю, что аннулировать кредит на вряд ли получится. Заявление в полицию писала, шансов найти мошенников нулевые.
Вопрос, можно ли на банк подать иски?
1. За ненадежное хранение моих денег. Почему позволили сделать перевод на подозрительный счет, на всю сумму кредита, сразу после его получения.
2. За выдачу кредита клиенту показатель долговой нагрузки которого выше 50%. В этом же банке у меня есть ипотека. Ежемесячный платеж по ипотеке составляет 22.000 руб, заработная плата 30.000 руб (официальная, воспитатель в детском саду).

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Я рад Вам помочь в возникшей непростой ситуации. Просто перезвоните мне на телефон или мессенджер, я вам разъясню, как Вам лучше действовать. Консультация бесплатная.

Ким Галина

Привлечь сотрудников банка за соучастие или пособничество очень сложно.

"подозрительный платеж" при переводах начинается с 600 тр по инструкциям ЦБ РФ

Шульга Алексей Алексеевич

Нет. Не докажете, что банк связан с мошенниками. НИКОГДА.