НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ?

(1 ответ)

Гость

Вопрос № 00076254
06.06.2025 19:48

Здравствуйте уважаемый специалисты!
Обращаюсь к Вам за помощью, интересует такой момент, я и моя супруга взяли ипотеку будучи с ребёнком, вложили мат капитал 586к. Ипотека на меня, плачу тоже я. В договоре мы как собственники. Плачу уже второй год и соответственно уже дважды получил вычет. Стоимость жилья 3 миллиона 750 тысяч рублей.
Какой лимит после развода на налоговый вычет имею я и моя уже бывшая супруга? Супруга обращалась в налоговую и там поделили пополам. То есть мне 50% и ей.
Интересует оставшаяся сумма которую я могу получить и моя супруга. И какие могут быть ограничения.
Огромное спасибо!

Красикова Маргарита Викторовна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 23 года

06.06.2025 20:16

Телефон

Здравствуйте. Если Вы и Ваша супруга уже получали налоговый вычет, значит, в налоговую инспекцию подавалось соглашение о распределении долей. Каждый из супругов может получить налоговый вычет в размере 13% от суммы ипотечной сделки, но не более 390 тысяч рублей. Например, если доли распределены между вами поровну (50/50), то при стоимости сделки 3 750 тысяч рублей, из которых МСК составил 586 тыс, сумма налогового вычета составит 205 660 рублей для каждого по основной сумме кредита плюс 13% от суммы уплаченных процентов по основному долгу. Чтобы узнать оставшуюся сумму вычета, важно учитывать не количество лет, в течение которых вы его получали, а уровень доходов. Информацию о полученном вычете и его остатке можно найти в личном кабинете налогоплательщика.

Для подробной информации, консультаций, составления документов, ведения дел обращайтесь через WhatsApp. Отвечу в рабочее время. Стоимость услуг указана в моем профиле.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Ваша ситуация касается имущественного налогового вычета, который предоставляется при покупке жилья. В соответствии с российским законодательством, каждый из супругов имеет право на получение налогового вычета в размере до 2 миллионов рублей по стоимости жилья, а также до 3 миллионов рублей по процентам ипотечного кредита.

В вашем случае, поскольку жилье оформлено в общую собственность, налоговая может действительно поделить право на вычет между вами и вашей супругой. Это означает, что каждый из вас может претендовать на вычет с половины стоимости жилья, то есть с 1,875 миллиона рублей.

Если вы уже получили вычет за первые два года, вам нужно определить, какую сумму вы уже использовали. Допустим, вы получили вычет за 2 года на 2 миллиона рублей (максимально возможная сумма), то у вас больше не будет права на вычет по основной стоимости жилья, но вы можете продолжать получать вычет на проценты по ипотеке до достижения лимита в 3 миллиона рублей.

Что касается вашей супруги, она также имеет право на вычет с половины стоимости жилья (1,875 миллиона рублей) и на проценты в пределах своей доли.

Важно помнить, что если вы вложили материнский капитал в покупку жилья, то сумма, соответствующая материнскому капиталу, не учитывается в расчете налогового вычета.

Рекомендую обратиться к налоговому консультанту для более детального анализа вашей ситуации и получения точной информации о суммах, которые вы и ваша супруга можете еще получить.

Если у вас остались вопросы или нужна дополнительная помощь, не стесняйтесь обращаться.

С уважением,
[Ваше имя]

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

503 юриста отвечают

13 минут среднее время ответа

197 вопросов за сутки

Налоговый вычет

3 ответа

Здравствуйте, взяли ипотеку для стройки дома 5273400 рублей в апреле 2024г,дом в собственности с августа 2024г.Подали на имущественный вычет,знаю,что мы имеем право ещё на вычет по процентам,но когда на него документы подавать?Читала,что пока мы не выберем имущественный вычет на вычет по процентам не стоит подавать,но ещё читала про 3 года давности,мне не совсем это понятно,поясните,все таки когда я могу подать на вычет по процентам?

Жаворонков Алексей Юрьевич

Здравствуйте

Имущественный вычет и вычет по ипотечным процентам - это два разных вида налогового вычета, которые можно получить при покупке или строительстве жилья.

В вашем случае:
Основной имущественный вычет вы уже подали и его получение не влияет на возможность получения вычета по процентам
Вычет по процентам можно получить только после того, как будет зарегистрировано право собственности на дом (август 2024 года)

Важные моменты по вычету по процентам:
- Подать заявление на вычет по процентам можно в году, следующем за годом оформления права собственности (то есть в 2025 году)
- Существует правило трех лет - вы можете подать документы на вычет за три предыдущих налоговых периода (то есть за 2022, 2023 и 2024 годы, когда фактически выплачивались проценты)
- Вычет по процентам можно получать параллельно с основным имущественным вычетом
- Максимальная сумма вычета по процентам составляет 3 000 000 рублей
Рекомендация:
- Дождитесь начала 2025 года
- Соберите необходимые документы (договор ипотеки, справку из банка о выплаченных процентах, свидетельство о праве собственности)
- Подайте документы через налоговую инспекцию или портал Госуслуг
- Укажите период, за который хотите получить вычет (можно сразу за несколько лет, если есть переплата по процентам)

Не обязательно ждать полного использования основного имущественного вычета - вы можете получать оба вычета одновременно, если соответствуют все условия.

Мингазов Юрий Саитгареевич

На проценты, после выплаты ипотеки, когда будет понятно какой % ( в деньгах) оплачен был, налоговый вычет не пропадает, 3 года это про другое.

Уваров Алексей Владимирович

Вычет по процентам по ипотеке можно подать после того, как вы получите имущественный вычет на сам объект недвижимости. Подача документов на вычет процентов возможна за последние 3 года, то есть можно вернуть налог, уплаченный за три года, предшествующих году подачи заявления. То есть, если вы подали имущественный вычет в 2024 году, то вычет по процентам можно подать с 2021 года по 2024 включительно. Важно соблюдать очередность — сначала имущественный вычет на стоимость дома, затем вычет по процентам. Если нужна помощь с оформлением — обращайтесь. Буду рад вашему отзыву.
Налоговый вычет?

2 ответа

Добрый день. В 2020 году приобрел земельный участок за 2,2 мл.руб (оформлен на меня), в этом же году заключил договор на строительство дома. Полная оплата по договору в 2020 году. В
2021 г. развелся и после развода зарегистрировал дом. Общие затраты на землю и строительства дома более 4 мил. Имеет ли право моя бывшая супруга на налоговый вычет?

Хомич Дмитрий Николаевич

Если дом на вас, то жена не имеет права

Мингазов Юрий Саитгареевич

Имеет право не только на налоговый вычет, но и на половину дома и земельного участка.
Подоходный налог

3 ответа

Ребенок 2000 г р был прописан с рождения в неприватизированной квартире. Умерли все родственники, в 2023 году он приватизирует квартиру на себя, в 2024 году он продает эту и одновременно покупает новую квартиру. Но также у него есть доля в другой, родительской квартире (с использованием мат капитала, получена через выделение долей детям). Можно ли вернуть подоходный налог с купленной новой квартиры? Надо ли отчитаться за продажу старой (приватизированной) квартиры в налоговой? Не останется ли в минусе ребенок? Вдруг ещё должен останется и ничего не получится вернуть

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! В данной ситуации ребенок, приватизировав квартиру, может вернуть подоходный налог при условии, что он использовал средства от продажи старой квартиры для покупки новой и если его доходы от продажи не превышают установленный лимит. Обязательно отчитывайтесь в налоговой за продажу приватизированной квартиры. Если ребенок не получит налоговый вычет, это не приведет к долгам, так как налоговая база определяется на основании чистого дохода. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

С покупки можно вернуть, а вот с продажи это надо считать, в соответсвии со ст.217.1 НК РФ, нужно ли платить налог.

Байдак Зоя Михайловна

Если у ребенка есть доля в жилье, то при продаже приватизированной квартиры придется оплатить налог 13% от стоимости указанной в договоре.
Налог за продажу квартиры

3 ответа

Добрый день! Мы семья с двумя маленькими детьми, в декабре 2022 г купили трехкомнатную квартиру в ипотеку, используя мат капитал, а в январе 2023 года продали свою однокомнатную квартиру и погасили частично ипотеку. По мимо этого в собственности у жены - 50 % родительской квартиры (25 кв м) и у семьи половина жилого дома (состояние под снос) 30 кв м. Нам пришел налог за продажу квартиры 100 000, у семьи нет таких денег.

Мурзин Алексей Витальевич

Здравствуйте. Обратитесь в налоговую за рассрочкой.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вероятно, ошибка. Обратитесь в фнс

Мингазов Юрий Саитгареевич

продали свою однокомнатную квартиру

А как образовалась эта квартира?
Налог

4 ответа

Здравствуйте! Получила по наследству квартиру и продала ее раньше трех лет, соответственно нужно платить налог, могу ли я оплатить налог мат капиталом, полученным 3 месяца назад?

Фикачев Игорь Владимирович

нет не можете. Можете сделать перерасчет если будут на то основания. Налоговая бывает ошибается и не в пользу потребителей. Или разбить выплаты

Хорошев Роман Сергеевич

Добрый вечер, сделать это невозможно.

Тихонова Наталия Павловна

Здравствуйте!

Маткапитал разрешают использовать на строго определенные цели. С помощью него можно:

-улучшить жилищные условия. Так, вы вправе направить средства на покупку квартиры, дома, на строительство жилого помещения с привлечением строительной организации, на оплату участия в долевом строительстве. Также можно погасить основной долг и уплатить проценты по кредитам или займам, в т.ч. ипотечным, и др.;

-дать образование детям, а также оплатить иные расходы, которые связаны с образованием ребенка. Можно оплатить, например, детский садик, проживание или коммунальные услуги в общежитии;

-получать ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) ребенка до 3 лет;

-формировать накопительную пенсию женщине или мужчине, у которых есть право на маткапитал (есть исключения);

-купить товары и услуги для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов.

Маткапитал можно использовать одновременно на несколько целей полностью или частично. К примеру, часть денег вы вправе потратить на улучшение жилищных условий, а часть – на образование ребенка. Остаток не более 10 000 руб. можно получить как единовременную выплату.
Учтите: обналичивание средств маткапитала и их нецелевое расходование (на покупку автомобиля, мебели и т.д.) могут повлечь уголовную ответственность.

С Уважением.

Байдак Зоя Михайловна

Нет, вам не одобрит СФР и законом это не предусмотрено. Если вы купите новое жилье до 30апреля этого года, то налог не подлежит уплате, при условии если оно будет дороже или больше по площади.
Заявление на налоговый вычет

1 ответ

Добрый день! В 2020г. по ДДУ приобрела квартиру, в собственность получила в марте 2022г. По незнанию направила заявление в Налоговую на налоговый вычет за 2021 год. В личном кабинете пришёл акт проверки, из которого стало ясно, что нельзя получить вычет, а я предполагала, что в 2020 купила, значит за период с 2020г. могу получить вычет. Также пришло извещение о приглашении в Налоговую в связи с правонарушением. Действительно ли нарушила и чем может обернуться для меня?

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Если вы купили квартиру по ДДУ за наличный расчет (без использования ипотечных средств), то согласно статье 220 НК РФ, налоговый вычет ограничится суммой в 2 млн рублей. Для получения налогового вычета, по договору ДДУ, вам необязательно дождаться получению выписки из ЕГРН, достаточно получить подписанный Акт приема-передачи жилья. Согласно п 3 статьи 220 НК РФ, по ДДУ вы также имеете право вернуть часть денежных средств, потраченных на ремонт а именно, потраченные на приобретение стройматериалов, расходы на услуги строительных организаций и проектно -сметной документации. Для того, чтобы сказать, нарушили вы что-то или нет, необходимо ознакомится с Актом камеральной проверки.
Хочу зарегистрироваться самозанятым, можно ли получить налоговый вычет

1 ответ

Можно ли будет получить налоговый вычет (вернуть 13 процентов) с покупки оборудования для майнинга? Если я буду зарегистрирован в качестве самозанятого

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, социальные налоговые вычеты предоставляются по расходам на благотворительность; образование; медицинские услуги (в том числе медицинское страхование) и лекарственные препараты; негосударственное пенсионное страхование, добровольное пенсионное страхование, уплату дополнительных взносов на накопительную пенсию; добровольное страхование жизни; прохождение независимой оценки своей квалификации; физкультурно-оздоровительные услуги. Имущественный налоговый вычет можно оформить если вы продали имущество, продали долю в уставном капитале организации, уступили права по договору участия в долевом строительстве, а также если у вас изъяли имущество для государственных или муниципальных нужд с компенсацией выкупной стоимости; если вы построили или приобрели жилье, а также если вы купили земельный участок, в том числе с использованием ипотеки. Вычет за покупку оборудования для майнинга законодательством не предусмотрен.
Налоговый вычет за квартиру

1 ответ

Добрый день! Проду помочь разобраться.
Могу ли я претендовать на вычет( прошел год), если на момент покупки квартиры я работала, но в данный момент официально не трудоустроена, но хочу подать в фнс документы на получение вычета? И как можно подтвердить оплату( расписки, квитанции нет). Откажет ли налоговая?

Ермилов Анатолий Витальевич

Вопрос:... Откажет ли налоговая? Ответ: получить вычет могут только те, у кого есть официальный доход, с которого платится НДФЛ по ставке 13%. Полный перечень операций, по которым можно получить имущественный вычет, а также порядок их предоставления прописан в статье 220 НК РФ. Вычет Вы может получить, если докажите (подтвердите документами) а) приобретение квартиры и б) оплаты её цены (стоимости) полностью или частично.
Налоговая декларация- 3ндфл

1 ответ

В 2021 году мы с мужем продали три автомобиля. Одна машина зарегистрирована на меня, две на мужа. Должна ли я делить налоговый вычет 250 тысяч между нами. Или я к своей машине применяю 250 тысяч, а муж к двум своим машинам 250 тысяч?

Козлов Владимир Юрьевич

В соответствии с договором купли продажи или иным юридическим действием. Кто является приобретателем автомобиля, тот и доджен обращаться в налоговую за налоговым вычетом. Остались вопросы, обращайтесь, 89867296081
Налоговый вычет за унаследованную квартиру ?

1 ответ

Здравствуйте, проконсультируйте пожалуйста.
В октябре месяце мать покупает квартиру, за наличный расчет (кредитов, ипотек нет). В декабре месяце она умирает. Ранее, в 2023 году планировали подать декларацию, на налоговый вычет за покупку квартиры. Но мамы нет, соответственно я выступаю в наследство через полгода. Могу ли я, после этого срока, подать декларацию, чтобы получить налоговый вычет с покупки квартиры, так как она не подавала?

Козбаева-Гнаева Лидия Юсуфовна

К налоговым отношениям, в том числе по предоставлению и реализации права на получение налогового вычета, гражданское законодательство не применяется, а налоговым законодательством переход права наследодателя на предоставление налогового вычета к наследникам прямо не предусмотрен. Следовательно, наследник не вправе претендовать на имущественный налоговый вычет, не полученный наследодателем. Суды допускают получение налогового вычета наследниками после смерти наследодателя-налогоплательщика при условии, что наследодатель реализовал свое право на получение имущественного налогового вычета и им были соблюдены все условия для его получения, а именно поданы соответствующие документы, но по не зависящим от него причинам (в связи с его смертью) сумма налогового вычета получена не была.
Снятие с учета самозанятого

1 ответ

Человек является самозанятым заработал в марте 900 рублей и в плоть до сего дня больше не заработал ни копейки. Когда он заработал 900 рублей в приложение "Мои налоги" ему пришла квитанция в которой было сказано сколько он заработал, но платить налог ему не требовалось, часть налога была оплачена из 10000 руб. (так как каждому самозанятому при регистрации предоставляется налоговый вычет в размере 10 000 руб. ), а остальная как он понял была перенесена на следующий месяц и так далее переносилась бы пока сумма налога не превысила бы 100 рублей из его доходов и потом ему пришлось бы уже оплатить налог. Человек в декабре решил прекратить быть самозанятым.
Вопрос: тот налог который менее 100 рублей переносимый из месяца в месяц нужно ли платить?
Как выяснить сколько он является, если в разделе уплатить налог в приложении "Мои налоги" пишется 0 рублей?

Плющева Марина Ивановна

Здравствуйте, в налоговую нужно подать заявление о прекращении самозанятости, и тогда вы узнаете о состоянии окончательного платежа или так и будет 0 рублей.