Дроп?

Здравствуйте, подскажите пожалуйста прав ли человек в своих подозрениях что его обманывают и он попал к мошенникам? И возможно ли вернуть деньги обратно?
Ситуация такая заказчик увидел объявление что при минимальных затратах от 500 рублей можно увеличить свой доход путём инвестиций в криптовалюту
Всего 3 шага : 1. Написать исполнителю и узнать сумму
2. Внести её, путем перевода денежных средств на реквизиты карты которую исполнитель пришлёт в ответ
3 . Получить выплату через 15-24 часа.
На следующий день, исполнитель пишет что депозит увеличился с 500 рублей до 50.000 каких либо подтверждений кроме слов нет, а также
сообщает что необходимо
новичкам единоразово внести ещё денег на брокерский счёт в размере 1/10 от прибыли в данном случае она составляет 5.000 чтобы получить выплату через 5 минут , но заказчик замечает что уже другой номер карты. Но всё же по убеждениями исполнителя что все так делают обычная практика. Заказчик вносит и снова ждёт. Через 10 минут ему приходит ещё одно сообщение о том что нужно ещё оплатить налог 13% и снова новые реквизиты для оплаты . Заказчик говорит стоп я уже оплатил всё вычтете сумму налога из прибыли. Ему отвечают нет, это не возможно это не законно! Вы должны до перевода прибыли заплатить налог в размере 6.500
Заказчик исполнил свои обязательства или нет? Обещанные 50.000 заказчик не получил от слова совсем . А исполнитель кроме слов нет?И что в таком случае делать?

Буланкина Светлана Николаевна

1. Да, есть признаки мошенничества, ст. 159 УК.
2. Есть возможность вернуть.

Старков Алексей Гаврилович

Да, в описанной ситуации вы столкнулись с мошенничеством. Это классическая схема обмана, где злоумышленники используют психологическое давление, ложные обещания сверхприбыли и постепенное увеличение требований к жертве.

Обещание превратить 500 рублей в 50 000 рублей за сутки (рост на 9900%) — это фантастическая доходность, не имеющая отношения к реальным инвестициям, даже в криптовалюту. Такие схемы существуют только для привлечения жертв.

Мошенники используют тактику "подвешивания": сначала заманивают небольшой суммой, а затем под разными предлогами (комиссии, налоги, "верификация") требуют все больше денег, не возвращая предыдущие платежи.

Каждый новый платеж направляется на новые карты, что типично для мошенников, чтобы скрыть следы и усложнить расследование.

Нет договоров, официальных отчетов, ссылок на регулируемые платформы — только устные обещания в переписке.

Налоги с доходов платятся **после** получения прибыли, а не до. Это явный обман: даже если бы прибыль была реальной, налог удерживался бы из выплаты, а не требовался отдельным платежом.

Шансы вернуть средства крайне малы, но действовать нужно **немедленно**:

Деньги вернуть сложно, но шанс есть, если действовать быстро. Главное — не стесняться обращаться в правоохранительные органы и банк. Помните: если предложение выглядит слишком выгодным — это 100% обман.

Бабенко Виталий Александрович

100% мошенничество! Вернуть деньги будет крайне сложно. В полиции Вам подробно разъяснят перпективы расследования и перспективы привлечения "исполнителя" к ответственности.

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!

Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну и сейчас.25 января ,мне пришла сумма 17к и мне сказал мой работодатель перевести другому и скинул реквизиты. Я все сделала и закончила. Переводы были не каждый день ,за месяц 2-4 раза. Потом 26 числа мне с разных аккаунтов пишет человек ,с просьбой вернуть его деньги и я не понимала зачем.Упоминаю,этот человек покупал криптовалюту или что-то такое и заплатил за это сумму и возврата нет. Я пишу что ничего не знаю,и он резко скидывает переписку я ко бы.где он переписывался с моей сестрой ,которя вообще не имела к этому дело, все отфотошопил и угрожал мне уголовной отвественность,все это я сообщила своему начальнику и тот сказал его заблокировать ведь такое он видит не первый и раз. Я сделала как он и сказал. Прошёл месяц я ушла с работы и почти 2 месяц не работаю. И резко 25 февраля у меня блокируются все счета по 161 фз.Мне приходят сообщения обратится в банк, я быстро реагирую, обзваниваю банки и пишу обращение в цб.Ждала 10 дней и мне пишут, что у меня отказ и просят обратится в банки сбер и газпром. Я им звонила и они сказали. Что чисто у меня но сбер решил взяться за мой вопрос. Писала обращение в газпром и мне там сказали .что я являюсь получателем денежных средств по 1 операции без добровольного согласия. НО было согласованно и этот человек теперь хочет обманным путем получить свое. Я не подумала о том ,чтобы сделать все скрины его угроз и против него мне кажется ничего нет. Я заново написала обращение в ЦБ и написала довольно крупное сделаю закреп как я его написала .Я не знаю, что в этой ситуации делать .Я студентка и еще 18 нет и тут такое и вся моя жизнь под откос. Помоги пожалуйста.

Ватолин Александр Иванович

Срочные меры по восстановлению доступа к счетам
Запросите официальное обоснование блокировки в Сбере и Газпромбанке письменным запросом (образец ниже).
Подайте повторное заявление в ЦБ с приложением:
Копии переводов с реквизитами от работодателя
Скриншоты переписки с начальником
Справку из учебного заведения (как подтверждение социального статуса)

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что ваш бывший "работодатель" является мошенником, который убеждал других людей переводить деньги на вашу карту, для последующего перевода на другие счета и хищения денежных средств. Могу посоветовать обратиться в полицию с заявлением на противоправные действия третьих лиц в отношении вас, из-за которых вам были заблокированы счета в банках.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую ситуацию. Письменно описывать весь процесс очень сложно. Можете связаться со мной - я хотел бы сначала задать ряд уточняющих вопросов, потом смогу что-то сказать.

Мне пришло уведомление посредством смс данное сообщение могут ли присылать сотрудники полиции или же это коллекторы запугивают
Вот данное сообщение пришло от номера - +79993387070
Фамилия И. О.
В отношении вас поступило заявление с требованием привлечь вас к уголовной ответственности, по ч.1ст.159УК РФ.
21.03.2025 в 10:00,вам необходимо прибыть в МВД г.Петровск-Забайкальский,ул.50 лет ВЛКСМ,д.14.
Ст.л-т. Шахов Р.В

Усольцев Виктор Николаевич

если есть задолженность, то скорей всего коллекторы

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это точно коллекторы.

Я гражданин республики казахстан открыл зарплатный счет в альфа банк после этот счет мне заблокировали требуя подтверждение подлинности удостоверения личности ситуация дошла до того что сотрудники полиции изъяли мои документы и начали дело о поддельных документах после экспертизы мне выдали справку о подлинности но банк отказался выводить средства требуя бумажный паспорт три дня назад я явился с бумажным паспортом но мне опять отклонили операцию

Байдак Зоя Михайловна

Если вы на территории России находитесь не законно, без оформления надлежащих разрешений и находитесь в реестре контролируемых лиц, то блокировка законна. Попробуйте обратиться в банк с письменным заявлением под роспись на вашем экземпляре. После получения письменного ответа, обратитесь с заявлением в суд.

Евстигнеев Александр Петрович

Вы имеете полное право распоряжаться своими средствами на счёте при наличии действительного удостоверения личности. Экспертиза подтвердила подлинность ваших документов, поэтому требования банка о дополнительном паспорте без законных оснований незаконны. Банк обязан разблокировать счёт и предоставить доступ к средствам. Рекомендую написать письменную претензию в банк с требованием разблокировать счёт и перечислить деньги, при отказе — обращаться в ЦБ и суд. Если консультация помогла — прошу оставить отзыв о консультации.

Селезнев Сергей Владимирович

Артем, добрый день. В первую очередь проверьте не включены ли вы в реестр контролируемых лиц (может быть основанием для блокировки счета в банке), если да, то необходимо устранить причины внесения и подать заявление на исключение. В случае отсутствия данных о вас в РКЛ, направьте претензию в адрес банка, при необходимости обжалуйте отказ в судебном порядке. Готов оказать помощь в составлении необходимых документов.

Демидченко Павел Валерьевич

Артём, добрый день! Вам нужно совершить довольно много процессуально значимых действий. Нужно посмотреть - не внесены ли вы в реестр контролируемых лиц. Сделать все запросы. Сделать запрос в Альфа банк. Подать жалобу на действия банка в ЦБ. И так далее. При этом зафиксировать доказательства отказа. Желательно письменно. И много чего ещё.

Здравствуйте, 1.5 года назад начал работать с криптовалютой сейчас встал вопрос, выплатит ли социальная защита на первый бизнес если в альфа банке и в хоум банк кредит, арестованы счета по ФЗ 115?

Моргачев Алексей Николаевич

Сложно сказать, нужно снимать арест.

Ким Галина

Аресты, наложенные в рамках 115-ФЗ снимаются при работе в данном направлении.

Соц защита выплачивает по соц контракту денежные средства, крипто не является предметом соц контракта.

Можно открыть другой счет.

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Борькин Денис Анатольевич

напишите договор займа и предоставьте его в банк. Можно написать заявление на закрытие счета и указать реквизиты другого банка, на которые перевести деньги.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.

Т-Банк
9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из службы безопасности банка. В ходе разговора сотрудник всячески отговаривал меня продолжать данный перевод, я согласился, после этого банк заблокировал все мои карты и приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
Я получил смс с информацией “Проверим возможность разблокировки до 10.10.2024”. Далее я получал такие сообщения каждый день в течение 6 дней с новой датой. На вопрос, что происходит и какие основания для блокировки, сотрудники банка через внутренний чат сообщили что блокировка доступа произведена согласно пунктами 4.5, 7.3.5 и 7.3.9 УКБО.
Временные регламенты на проведение подобных внутренних проверок банк не раскрывает, дополнительную информацию не запрашивает, а также не предоставляет информацию о том как урегулировать данную ситуацию.
На данный момент я полностью лишен возможности управлять своими финансами, я не знаю что именно препятствует банку возобновить доступ, я не знаю когда этот вопрос сдвинется с мертвой точки, я не знаю как получить доступ к своим финансам в конце концов.
Есть ли какие то нормы законодательства которые бы защищали мои права в данном случае ? Создается впечатление, что банк пользуется некой серой зоной в которой я как клиент не могу повлиять на процесс, а банк может до бесконечности переносить сроки своей “внутренней проверки”.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону "О защите прав потребителей", вы имеете право на получение информации о своих финансах и условиях предоставления услуг. Банк должен объяснить причины блокировки и предоставить информацию о том, как вы можете восстановить доступ к своему счету.

Обращайтесь по номеру в профиле, помогу разобраться с вопросами и смогу оценить вашу ситуацию и помочь с защитой ваших прав.

Запомните, что активная позиция и документированное общение с банком помогут вам в дальнейших действиях. Не оставляйте запросы без ответа и фиксируйте все обращения и ответы банка.

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.

Я хочу вывести usdt на рубли, и там в этом боте есть p2p, там через других людей происходит продажа и покупка криптовалюты, я хочу продать usdt на рубли через другого человека, но я боюсь получить блокировку карты по 115 фз, что делать чтобы не получить? Чему следовать и т.д., по сколько выводить, когда, сколько интервал, обналичивать деньги лучше с карты или нет? И ещё вопрос, если карту заблокируют я имею право забрать деньги с карты? И что предоставить в банке если заблокируют, у меня же нет никаких документов, как я им докажу что это просто перевод от другого человека, ну по сути вывод денег через Crypto Bot в телеграм

Бронштейн Александр Михайлович

Попасть у вас большие шансы. Нужно минимизировать платеж на каждую карту.

Если заблокируют ничего не заберете

Плотников Алексей Валерьевич

Чтобы не попасть под 115-ФЗ при выводе средств через Crypto Bot, выводите суммы не более 100 тысяч рублей в сутки, не чаще одного перевода в день, используйте только свою карту, избегайте большого количества входящих переводов от разных лиц, деньги не обналичивайте сразу. При блокировке карты вы имеете право потребовать возврата средств, для этого подайте заявление в банк. В качестве подтверждения предоставьте скриншоты операций в боте, переписку, историю транзакций. Главное — показать, что средства получены легально. Поддержите мою работу — оставьте отзыв.

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Если у вас будет какая-то блокировка. то она будет не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ. В p2p схемах часто фигурирует лютая чернуха. Например: вам переводит деньги человек, который их выманил мошенническим путём. Или вам переводит деньги человек (рубли - фиат) предполагая, что получит в замен что-то (его ввели в заблуждение мошенники). Это очень часто случается. Если вы попадёте на блокировку - вам нужно обратиться ко мне. Я специализируюсь на этих законах 115, 161, 41. Будем что-то думать по факту.

Добрый день. На днях заключила контракт с китайской издательской компанией на написание книги, они располагаются в Гонконге, а я нахожусь в Росcии. Они выслали мне форму с реквизитами для заполнения? чтобы в последующем я могла получать оплату за выпущенные главы, в которой необходимо указать код валютной операции, а я совершенно не могу разобраться какой код указывать. Оплата будет проводиться как авторское вознаграждение в долларах. Очень прошу помочь! Заранее благодарю вас.

Стюф Вероника Григорьевна

Надо посмотреть на сайте центрального банка.

Ивченко Оксана Борисовна

Цифровой код валюты доллар США - 840.

Подскажите пожалуйста легально ли в наше время, для кого-то обменивать валюту, просто поступило предложение по подработке, предложили с паспортом подойти в банк для обмена валюты по выгодному курсу

Камынин Илья Юрьевич

да

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это может быть Ваш вклад в не законные финанасовые операциии, а дальше по тяжести содеянного.

Ватолин Александр Иванович

Заключите официальный трудовой договор с банком, тогда проблем быть не должно.