Блокировка карты по 115фз?

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Демидченко Павел Валерьевич

Знаю как решить ваш вопрос в вашу пользу. Для консультации по вашему вопросу прошу набрать по телефону, так как вопрос требует некоторых уточнений. Телефон можно легко найти в профиле по соответствующей ссылке:

Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.

Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.

Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.

Халитова Ирина Шамильевна

Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.

Буланкина Светлана Николаевна

В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.

Гуляева Нелли Врежовна

Напишите жалобу в Центробанк через интернет приемную и в роспотребнадзор

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. В таком случае нужно жаловаться на действия банка в межведомственную комиссию ЦБ РФ, где указать, что на карту приходят соцвыплаты и условно зарплата, подозрительных переводов не совершали.

Чижов Алексей Алексеевич

**Решение проблемы с блокировкой счета в Альфа-Банке**

#### **1. Почему банк заблокировал счет?**
Банк мог временно заблокировать счет по **ст. 7.2 115-ФЗ** при подозрении на «сомнительные операции». Чаще всего это происходит, если:
- На счет поступают переводы от юрлиц/ИП, не связанных с вашей деятельностью;
- Есть частые переводы крупных сумм без объяснимых причин;
- Счет используется для операций, которые банк посчитал рискованными (например, переводы в криптовалюту).

Но блокировка социальных выплат (пособий, пенсий) — **незаконна**, так как эти средства защищены законом (ст. 99 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве»).

---

#### **2. Ваши действия для разблокировки**
**Шаг 1. Требуйте письменное обоснование блокировки**
Направьте в банк **заявление с требованием**:
- Указать конкретные основания блокировки по 115-ФЗ (даты, суммы, подозрительные операции);
- Предоставить выписку по счету за последние 6 месяцев;
- Разблокировать счет или перевести социальные выплаты на другой счет.

Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением или через онлайн-чат банка. **Срок ответа — 30 дней** (ст. 12 ФЗ №59).

**Шаг 2. Подайте жалобу в ЦБ РФ**
Если банк игнорирует обращение, напишите жалобу в **Центральный Банк РФ**:
- Через [онлайн-форму](https: //cbr.ru/Reception/);
- Укажите:
— Номер счета и дату блокировки;
— Копии заявлений в банк;
— Документы, подтверждающие соцвыплаты (справки из ПФР, соцзащиты).

**Срок рассмотрения** — 30 дней. ЦБ обяжет банк дать ответ.

**Шаг 3. Обратитесь в суд**
Если деньги нужны срочно, подайте **иск о разблокировке счета** в районный суд по месту нахождения банка (ст. 28 ГПК РФ).
- **Требования**:
— Признать блокировку незаконной;
— Взыскать моральный вред (до 50 000 ₽);
— Обязать банк выплатить проценты за просрочку (ст. 395 ГК РФ).
- **Госпошлина**: 300 ₽ (п. 3 ст. 333.19 НК РФ).

---

#### **3. Как получить доступ к социальным выплатам**
- **Напишите заявление в ПФР/соцзащиту** о перечислении выплат на другой счет (например, в госбанк: Сбербанк, Почта Банк). Приложите справку о блокировке счета.
- **Обратитесь в МФЦ** для оформления временной выплаты наличными (если это предусмотрено региональными законами).

---

#### **4. Пример из практики**
Жительница Улан-Удэ подала жалобу в ЦБ после блокировки счета с детскими пособиями. Через 2 недели счет разблокировали, банк выплатил компенсацию 10 000 ₽ за задержку.

---

### **Важно!**
- **Социальные выплаты нельзя списывать за долги** (ст. 101 ФЗ №229). Если банк удерживает эти средства — это нарушение.
- **Не закрывайте счет** до разблокировки — это усложнит возврат денег.

**Контакты для помощи в Бурятии**:
- Управление Роспотребнадзора: г. Улан-Удэ, ул. Ранжурова, 9, тел. 8 (3012) и44-1512.
- Бесплатная юридическая помощь: 8 (800) и550-4743 (Общероссийский номер).

Не теряйте время — действуйте через ЦБ и суд. Действуйте оперативно, чтобы сохранить доказательства и не пропустить сроки.


Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил, был полезен и понятен, то Буду признателен за отзыв на моей странице: https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/.

На Ваш вопрос я уже ответил, но, к сожалению, вынужден ограничивать количество бесплатных ответов для обеспечения качества консультаций.

С благодарностью приму вознаграждение (пожертвование) В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС на счет в Сбербанк: +7926и 220и69и08 за предоставленный ответ.

С уважением, Алексей Чижов

Мингазов Юрий Саитгареевич

Как пояснили в Отделении Национального банка по Бурятии, в случае денежного спора с финансовой организацией уладить его можно без обращения в суд — через финансового уполномоченного. Прелесть такого обращения заключается в том, что его решения обязательны для исполнения. Сроки рассмотрения обращений у финансового уполномоченного при наличии всех необходимых документов — 15 дней, что по сравнению с судебными процессами уже имеет огромное преимущество. Плюс для граждан услуги омбудсмена бесплатны.

Жители Бурятии могут направить претензию в электронной форме через личный кабинет на официальном сайте финомбудсмена или письмом по адресу Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 119017, г. Москва, Старомонетный переулок, д. 3, получатель — АНО «СОДФУ». Оформить заявление достаточно просто — нужно заполнить стандартную форму на сайте и приложить сканы указанных документов. Для письменных обращений форму можно скачать и заполнить на компьютере или от руки.

Немкова Алена Очировна

Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-ФЗ). Для разблокировки счета вам необходимо предоставить банку запрашиваемые сведения и документы. Если банк заблокировал счет при отсутствии законных оснований, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, а также потребовать взыскания с банка процентов за пользование денежными средствами, морального вреда, штрафа, судебных издержек в судебном порядке.

Лебедев Андрей Олегович

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.

Шустова Яна Владимировна

Султан, раз налоговая заблокировала счет, более чем вероятно, что у них имеется уже определённая информация о движениях денежных средств (недопоступление налога). В данном случае я бы рекомендовала вам переговорить с вашим руководством для выработки единой позиции по данному вопросу, так как это в первую очередь их касается, а по факту страдаете вы блокировкой счета. С учетом этого нужно дать грамотный ответ налоговой, чтобы это привело к разблокировке счета. И далее, таким путем распределение З/П, то есть через вас, нужно прервать.

Немкова Алена Очировна

сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу только при наличии возбужденного уголовного дела. Поэтому передача сведений банку не повлечет проблем с законом ни у вас, ни у начальства. Если вы не предоставите запрашиваемые сведения, то все банки будут блокировать ваши счета по 115-ФЗ.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить, возможно нет. Я бы не стал это выносить на публичное обсуждение. Можете связаться со мной в вотсап.

Селиванов Владимир Викторович

Чтобы разблокировать карту в СберБанке, заблокированную по 115-ФЗ, необходимо:
Обратиться в банк лично. Потребовать документ с обоснованием причин приостановления операций. В нём будет список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки.
Выяснить вид блокировки. Если приостановили только одну операцию, стоит уточнить, решится ли проблема, если отменить запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением.
Собрать все необходимые документы. Банк укажет, что нужно принести для подтверждения легальности операции. При подаче документов стоит попросить сотрудника банка поставить отметку о принятии.
Написать заявление с подробным, понятным и логичным объяснением ситуации. Например, описать, как получена криптовалюта, для каких целей использовался счёт.
Предоставить документы в банк. При подаче документов нужно уточнить сроки рассмотрения. До окончания этого процесса счёт не разблокируют.
Если банк отказал в разблокировке без объяснения причин или на незаконных основаниях, можно подать жалобу в ЦБ России. Если даже это не помогло, стоит попробовать решить проблему через суд.

Хакимов Азат Равилевич

Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств являются урегулирование налоговых последствий.
Если в порядке внесудебного урегулирования не представляется возможным установить законность и/или урегулировать обстоятельства, то нужно это делать в судебном порядке.
Просто так написать "письма" с формальными требованиями и объяснениями, не достаточно.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это могло так быть, если карту заблокировали год назад) то не так всё плохо. Ваша проблема заключается в том, что вы сами пытаетесь это сделать, вместо того, чтобы нанять человека для оказания вам помощи. За это и мучаетесь. Для того, чтобы разблокировать карту нужно совершить ряд действий. 1). Обосновать банку природу денежных средств. И сделать это ПРАВИЛЬНО! 2). Подать ПРАВИЛЬНО составленное заявление в ЦБ РФ. Обычно люди пытаются сделать это сами. Пишут такую дичь в документах, что потом уже всё очень плохо становится. Если вы в состоянии самостоятельно составить все документы - то не тяните и составьте уже. Год прошёл. Если вы не в состоянии - заплатите деньги специалисту и всё. Это всё - что от вас требуется.

Ватолин Александр Иванович

Это решается в индивидуальном порядки с соблюдением конфиденциальности.

Праздникова Елена Викторовна

В соответствии со ст. 5 ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"

Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно организаторами азартных игр при соблюдении требований, предусмотренных законами РФ.

Если казино, из которого были выведены деньги, осуществляет легальную деятельность на территории России, банку нужно предоставить информацию о нем. Запросите в казино документы, подтверждающие их законную деятельность и предъявите их в банк.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из оснований блокировок. А вот если далее вы получите 161 ФЗ - это уже будет проблема. Если вам требуется консультация или помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Чижов Алексей Алексеевич

Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:

Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.

Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.

Каравайцева Елена Александровна

Пишите кратко по существу.

Кирдяев Андрей Николаевич

Пишите как есть. Там будут разбираться что делать с вашими действиями. Попадают они под какую-либо ответственность или нет. Может учтут ваши пояснения и разблокируют вашу карту.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все пояснения должны быть даны банку по фактическим обстоятельствам, а не примерно или приблизительно, должны содержать всю правовую информацию, которая предоставляется клиентом банка, но не более того.

Андреев Станислав Анатольевич

Данный вопрос выходит за рамки бесплатных консультаций.

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Наталенко Сергей Олегович

Необходимо рассмотреть несколько аспектов, связанных с блокировкой карты, а также правами и обязанностями сторон в контексте законодательства Российской Федерации.

1. Нормативные акты:
- Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – 115-ФЗ).
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая, часть вторая).
- Федеральный закон от 2 декабря 2019 года № 420-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (включает положения о защите прав несовершеннолетних).

2. Анализ ситуации:
- Блокировка карты: Согласно статье 7, 115-ФЗ, финансовые учреждения обязаны принимать меры по блокировке счетов и карт, если у них возникают подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем. В данном случае, если ваша карта использовалась для вывода выигрышей из онлайн-казино, банк мог заблокировать ее на основании подозрений в отмывании денежных средств.
- Использование карты: Если ваша родственница использовала вашу карту без вашего ведома для игры в казино, это может рассматриваться как ненадлежащее использование. Однако, если вы не давали ей разрешение на подобные действия, это может повлиять на ситуацию.
- Возраст и права: Вы упомянули, что вы несовершеннолетний. В соответствии с Гражданским кодексом РФ (статья 26), сделки, совершенные несовершеннолетними лицами, могут быть признаны недействительными, если они были совершены без согласия родителей или законных представителей.

3. Возможные действия:
1. Обращение в банк: Вам следует обратиться в банк с заявлением о разблокировке карты. В заявлении необходимо указать, что вы не давали разрешение на использование карты вашей родственницей и что действия были совершены без вашего ведома.
2. Сбор доказательств: Подготовьте доказательства того, что вы не были осведомлены о действиях вашей родственницы. Это может включать переписку, свидетельские показания и другие документы.
3. Права и защита: Если банк откажется разблокировать карту, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или в суд для защиты своих прав как несовершеннолетнего.
4. Варианты: Просто заведите новую карту в другом банке.

Вы имеете право на защиту своих интересов и возможность разблокировки карты при наличии соответствующих оснований.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если Ваших денег там нет, то легче завести новую.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.

Цубикс Дмитрий Викторович

Здравствуйте!

Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.

Гуляева Нелли Врежовна

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап

Беляев Игорь Дмитриевич

Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.

Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали (если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

Если речь о многочисленных транзакциях между физ. лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ. лицам (в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )

Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.

Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.

Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.

Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.

Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021

В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:

необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;

— необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;

и др.

К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.