Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карты родственника?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Может ли банк заблокировать доступ к личному кабинету и картам родственника , который перевел деньги на счет банка другого родственника с просроченным кредитом ? Этот родственник не указан как поручитель

Немкова Алена Очировна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 21 год
здравствуйте. Доступ к картам может быть заблокирован на основании исполнительного документа, выданного судом или судебным приставом. Доступ к личному кабинету не может быть заблокирован банком. Надо позвонить в банк, спросить причину блокировки.
Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Кусепов Асадула Салевдинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
Отвечает юрист
Стаж 13 лет

Если нет других оснований, то заблокировать могут только сам перевод. Необходимо узнать реальную причину блокировки личного кабинета.

За отзыв буду благодарен. В случае наличия дополнительных вопросов, можете написать, или позвонить.
Спасибо за ответ
Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

По описанию нет.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В России банк может заблокировать доступ к личному кабинету и картам клиента в определенных случаях, однако блокировка по причине перевода денег на счет другого родственника, у которого есть просроченный кредит, маловероятна, если только сам перевод не вызывает подозрений в незаконных действиях, таких как отмывание денег или финансирование терроризма.

Если родственник, который осуществил перевод, не является поручителем по кредиту, его обязательства по этому кредиту отсутствуют, и банк не имеет оснований для блокировки его счетов только на основании факта перевода. Однако, если сумма перевода значительная или если банк подозревает, что перевод может быть связан с попыткой уклонения от уплаты задолженности, банк может временно заблокировать счет для проведения проверки в рамках политики противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

В случае блокировки счета или доступа к личному кабинету, рекомендуется обратиться в банк для выяснения причин и предоставления необходимых документов или объяснений, подтверждающих законность перевода. Если действия банка кажутся неправомерными, клиент имеет право подать жалобу в Центральный банк России или обратиться в суд для защиты своих прав.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
2 минуты среднее время ответа
284 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Взял кредит несем платить

    5 ответов

    Добрый день Подскажите отец наслушался мошенников, которые обещали быстрое обогащение , взял кредит 7,5 миллиона перевел деньги мошенникам и сейчас платить кредит нечем. По кредиту мы произвели оплату только 2…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Признавать договор недействительным, но практика далеко не в пользу заёмщика по известным причинам. В суд нужны веские и неоспоримые…
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Не надо было платить кредит, а писать заявления в полицию, банки, финмон - в зависимости от ситуации, при которой были…
    Перейти к вопросу

  • Перевел деньги незнакомцу

    5 ответов

    Перевел деньги другому человеку, несу ли я ответственность за то как он будет распоряжаться этими деньгами? Незнакомец попросил о помощи, срочно нужен был инсулин, перевел недостающую сумму, но сейчас беспокоюсь,…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Вы подарили деньги человеку. Как он их использует- его дело. Если конечно это не сбор денег для противоправных действий.
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Ответственности у вас не будет.
    Перейти к вопросу

  • Перевел деньги за товар не на ту карту

    3 ответа

    Здравствуйте! Хотели заказать товар с авито по предоплате. Продавец скинул реквизиты для перевода с указанием банка для перевода. Но при переводе средств был указан неверный банк, в котором у продавца…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если деньги поступили на указанный продавцом счет, а он не желает их возвращать добровольно или поставлять товар, то необходимо действовать…
    Никитин Андрей Сергеевич

    Никитин Андрей Сергеевич

    Если у вас сохранилось сообщение от продавца с указанием этих реквизитов, то у вас есть 100 % возможность вернуть эти…
    Перейти к вопросу

  • Задержка денег банком длительное время

    3 ответа

    Перевел деньги по СПБ С ВТБ банка на Сбербанк себе же на счет, а ВТБ банк поставил статус перевода «в обработке», и обращения составлял, и звонил многократно, кормят завтраками, то…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направитт в банк письменную претензию с требованием произвести платёж, предоставить соответствующую информацию, также вправе направить в ЦБ…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Проценты возможны. Необходимо направить соответствующую претензию.
    Перейти к вопросу

  • Ошибочно перевёл деньги

    7 ответов

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста, ошибочно перевел деньги не тому человеку, у этого человека карта в аресте за кредиты, ошибся цифрой номера, перевод был совершен со сбербанка на сбербанк, у человека данная…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Коллеги уже всё правильно вам подсказали. Со своей стороны, войдя в вашу ситуацию с потерей денежных средств могу…
    Моргачев Алексей Николаевич

    Моргачев Алексей Николаевич

    К сожалению, обратно вы можете получить денежные средства двумя способами: 1) он сам вам добровольно отдаст (займет) 2) через судебное…
    Перейти к вопросу

  • Мама оставила карту мне ,отец погиб на сво , сказала купить квартиру, я сын совершеннолетн

    2 ответа

    Могу я купить квартиру, просто при покупке я перевел деньги хозяину квартиры, и через пару часов звонит участковый который возил маму на суд потом в КПЗ собирал посылку ей перед…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Не совсем понятно описание ситуации. Но - точно что-то не так. Какой-то суд, КПЗ, доверенные лица. Странно это…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Очень рискованно вы все делаете. Очень много мошенников вокруг денег. Так нельзя распоряжаться деньгами за погибшего на СВО. Обратитесь к…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка необоснованная по 161 фз

    3 ответа

    Как можно снять блокировку с карт по 161 ФЗ? Заблокировали 4,5 месяца назад сначала Альфа-банк, потом все мои остальные банковские карты. При обмене криптовалюты через обменник, мне перевел деньги мошенник,…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    напишите жалобу в прокуратуру, прокуратура перенаправит ее в ЦБ и МВД, может это поможет ускорить расследование уголовного дела, которое было…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Ирина, добрый день! Варианты: суд, публичный скандал в СМИ, согласовать митинг у здания Альфа-банка в мэрии Москвы. Может пошевеляться.
    Перейти к вопросу

  • Спор Альфа банк

    4 ответа

    Что посоветуете. После ликвидации фирмы, банк перевел деньги на свой резервный счет, теперь не можем добиться перевода на личный счет, постоянно какие то отписки, что можно сделать . Все запрашиваемые…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день. Шанс получить деньги без суда минимальный. Идите в суд прямо сейчас. Не тяните время.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Попробуйте обратиться к финансовому уполномочему в Вашем регионе, возможно дело сдвинется.
    Перейти к вопросу

  • Как исключить себя Черный списак банка 161ФЗ 3

    2 ответа

    Здравствуйте я гражданка Туркмения, такое случае был у меня - я студенка , моему счету был где то около 500-600 тысяч в Алфа Банк, рядом дома не была банкомат чтобы…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, вы попали в «чёрный список» Росфинмониторинга (115-ФЗ). Чтобы выйти: 1. Напишите в каждый банк заявление: «прошу убрать из реестра»,…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Первый шаг — дождаться ответа от Сбербанка и ЦБ. Важно быть готовой предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. Это могут быть,…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с финансового маркетплейса?

    3 ответа

    Как вернуть деньги с финансового маркетплейса? Здравствуйте. Меня звать Олег Иванович. 16.02.26 г. по мобильному приложению я перевел деньги из банка на финансовый маркетплейс Сравни.ру по реквизитам, указанным на их…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Вам необходимо направить досудебную претензию
    Маркелов Максим Владимирович

    Маркелов Максим Владимирович

    Здравствуйте. Обратитесь к вашему банку, пусть дадут письменный ответ о проведенном платеже, на какие реквизиты, дату, время. С этим письмом…
    Перейти к вопросу

  • Совет по снятию 161-ФЗ в ЦБ РФ

    1 ответ

    Здравствуйте, перевел деньги мошенникам по глупости, сумма 63 тысячи рублей, по итогу написал заявление в полицию, указал карту и тд откуда переводились средства, после пару дней сообщение от ЦБ, мол…

    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Ограничение снимается банком после проверки. Обратитесь в банк с заявлением и талоном о приёме обращения в полицию - это подтвердит…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги за перевод

    3 ответа

    Перевел деньги человеку случайно, у него на карте арест от приставов, есть ли шанс вернуть деньги?

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Шанс вернуть деньги есть. Сохраните чек, переписку и сведения о получателе, затем направьте ему письменное требование о возврате. Если…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Только в судебном порядке с иском к получателю о неосновательном обогащении. А если у него аресты, то шансы получить свои…
    Перейти к вопросу

  • Общий долг супругов?

    2 ответа

    В браке мужем был оформлен кредит (карта), далее он был увеличен в два раза уже без моего ведома,даже доступа к карте я не имела,т.е никакие траты не производила. Поручителем не…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вариант есть \"повесить\" Долг на супруга, при наличие достаточных, относимых доказательств, свидетельствующих о фактах трат не на семью. Если…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вариантов нет, основное кредит брался в браке.
    Перейти к вопросу

  • Платил кредит за другого человека

    6 ответов

    Здравствуйте! Ситуация такая: я несколько раз платил кредит за свою сестру путём перевода суммы с моего банковского приложения на её кредитный счёт. Теперь она платить банку больше не хочет. В…

    Токмаков Вадим Альфредович

    Токмаков Вадим Альфредович

    Добрый день. Нет, не может.
    Мишко Дмитрий Ильич

    Мишко Дмитрий Ильич

    здравствуйте, нет не могут
    Перейти к вопросу

  • Кредитные каникулы для участника СВО

    3 ответа

    Какие проблемы могут возникнуть у поручителя по кредиту, если заемщик ушел на СВО и у него оформлены кредитные каникулы. Могут ли в этот период выставляться требования к поручителю и какие?

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Начнут взыскания - самая большая проблема. Поручителя выставляют требования в порядке и на условиях заключённого договора. Банки не упустят…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Нет, в этот период к поручителю требования предъявляться не должны. Но надо учитывать, что тема новая и не изученная на…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вяечславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вяечславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Помогаю людям и компаниям решать юридические вопросы просто и понятно, без лишней бюрократии. Берусь только за те дела, где вижу…
    Перейти
  • Юрист Петров Алексей Леонидович — профиль на HARANT
    10.0
    72 отзыва
    Юрист

    Петров Алексей Леонидович Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 13 лет
    • 293 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Ищите юриста, для защиты своих прав? Не знаете, кого выбрать? Многие просто хотят деньги и не хотят ничего делать?
    Перейти
  • Юрист Кулакова Диана Михайловна — профиль на HARANT
    7.6
    16 отзывов
    Юрист

    Кулакова Диана Михайловна Юрист прошел модерацию

    • Брянск
    • Стаж более 21 года
    • 22 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Представительство интересов клиента в банках, микрофинансовых и микрокредитных компаниях, федеральной службе служебных приставов и судах. Решение семейных споров, медиация.
    Перейти
  • Адвокат Ткаченко Виктория Викторовна — профиль на HARANT
    8.5
    7 отзывов
    Адвокат №3115

    Ткаченко Виктория Викторовна Адвокат прошел модерацию

    • Саратов
    • Стаж более 24 лет
    • 15 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юридические услуги на всей территории РФ. Возможно удалённое предоставление услуг. Консультации по разнообразным вопросам права с индивидуальным подходом.
    Перейти
  • Адвокат Гурьев Вадим Иванович — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Адвокат №10855

    Гурьев Вадим Иванович Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 32 лет
    • 17 судебных дел
    • Банковское право
    • +4 специализаций
    С 1992 года работаю в профессии. Специализируюсь на защите по делам, связанным с коррупцией, и сложным уголовным экономическим делам.
    Перейти
  • Юрист Селицкая Ирина Александровна — профиль на HARANT
    8.0
    1 отзыв
    Юрист

    Селицкая Ирина Александровна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 8 лет
    • 23 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я ПОМОГУ ВАМ РЕШИТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ. Вместе мы добьемся максимальных результатов благодаря моему высокому уровню профессиональной подготовки и разностороннему опыту…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме