Вычет?

(2 ответа)

Катя

Вопрос № 00059420
05.02.2025 14:10

Здравствуйте подскажите пожалуйста, был дом в ипотеку пол года ,потом продали.Так как в собственности дом мало был,нужно заплатить налог. Вопрос заключается в следующем, при подаче диклорании на доп доход можно вернуть налог за 2024 год.
Когда брали ипотеку сказали можно вернуть от стоимости и от процентов.Это и есть возврат который мы будем делать при подачи диклорации о доп доходе или это другая диклорация?

Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 34 года

05.02.2025 14:30

Телефон

Здравствуйте! Был куплен дом с использованием ипотечного кредита. Через полгода этот дом был продан и получен доход. Так как в собственности дом был менее установленного срока, нужно заплатить налог. При подаче декларации по всем доходам за 2024 год, надо вносить вычет в размере цены покупки дома и уплаченных процентов по ипотеке. Это и есть вычет к возврату, который вносится в декларацию по всем доходам за 2024 год. Это не другая декларация.

Спасибо за ответ

Спросить

Ганина Татьяна Анатольевна Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 12 лет

05.02.2025 14:26

Телефон

Добрый день, с реализации имущества вы обязаны оплатить налог, а вот декларация о дополнительном доходе это совсем дугой документ.

Рады вам помочь, если у вас остались вопросы свяжитесь со мной

Спасибо за ответ

Спросить

Катя

05.02.2025 14:41

Про налог сто оплатить я знаю, вопрос не в этом.При подачи диклорации о доп доходе там указано что можно вернуть в установленном размере или от расходов.Меня интересует это и есть налоговый вычет при покупке жилья?

Ответить

Ганина Татьяна Анатольевна Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 12 лет

05.02.2025 15:09

Да можете если у вас доп доход облагается налогом, можете либо получить вычет, либо зачетом уменьшить налог с продажи

Рады вам помочь, если у вас остались вопросы свяжитесь со мной

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте! В вашей ситуации речь идет о двух разных налоговых вычетах.

1. Налог на доходы от продажи имущества: Поскольку дом был в вашей собственности менее минимального срока владения (обычно 5 лет, но может быть 3 года в некоторых случаях), вы должны уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с продажи. При этом вы можете уменьшить налогооблагаемую базу на сумму, потраченную на покупку этого имущества, или воспользоваться имущественным вычетом в размере 1 млн рублей.

2. Имущественный налоговый вычет при покупке жилья: Вы можете подать заявление на имущественный налоговый вычет в размере до 2 млн рублей на стоимость приобретенного жилья и до 3 млн рублей на сумму уплаченных процентов по ипотеке. Этот вычет можно получить, подав декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию. Это отдельная процедура и не связана с декларацией о доходах от продажи имущества.

Таким образом, при подаче декларации о доходах от продажи дома вы не сможете получить налоговый вычет на проценты по ипотеке. Для получения вычета на проценты и стоимость жилья вам нужно подать отдельную декларацию 3-НДФЛ. Обе декларации могут быть поданы в один налоговый период, но они касаются разных аспектов налогообложения. Рекомендуется проконсультироваться с налоговым консультантом для более точного расчета и подачи деклараций.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

508 юристов отвечают

15 минут среднее время ответа

103 вопроса за сутки

Могу ли я избежать уплаты налога с продажи имущества?

2 ответа

У меня были в собственности дом и земельный участок (менее 3-х лет, получила в 2022 году). 1/4 земли и дома достались по наследству, 3/4 земли и дома по договору мена, и получается дом и земля полностью стали мои. В июле 2024 я продаю дом и землю, в августе сразу покупаю квартиру, квартира стоила больше чем сумма которую я получила от продажи дома и земли. Так вот, вопрос в том, могу ли я избежать уплаты налога с продажи имущества? У меня это было единственное жилье, и сделка по квартире была совершена в течении 90 дней с момента продажи, плюс квартира стоила дороже чем я продала дом и землю, получается я понесла больше расходов

Беркута Анна Александровна

Да, вы можете избежать уплаты налога с продажи дома и земельного участка, если соблюдены определенные условия.
1. Налог с продажи имущества
При продаже недвижимости (дома и земельного участка) вы обязаны уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% от суммы дохода, если имущество находилось в вашей собственности менее 5 лет (или 3 лет, если это единственное жилье)**.

Однако, если вы продали единственное жилье и сразу купили новое, то можете воспользоваться имущественным налоговым вычетом или освобождением от налога.

2. Условия освобождения от налога
Единственное жилье: Если проданный дом и земельный участок были вашим единственным жильем, то вы можете освободиться от налога при продаже, даже если владели им менее 3 лет.

Покупка нового жилья: Если вы купили новую квартиру в течение 90 дней после продажи дома и земельного участка, и стоимость квартиры превышает сумму, полученную от продажи, то вы можете уменьшить налогооблагаемую базу на сумму расходов на покупку новой квартиры.

3. Как применить налоговый вычет
Уменьшение налогооблагаемой базы: Вы можете уменьшить доход от продажи дома и земельного участка на сумму расходов, связанных с покупкой новой квартиры. Если стоимость квартиры превышает сумму, полученную от продажи, то налоговая база будет равна нулю, и налог платить не нужно.**

Документы: Для этого вам нужно предоставить в налоговую инспекцию:

Договор купли-продажи дома и земельного участка.

Договор купли-продажи квартиры.

Платежные документы, подтверждающие оплату квартиры.**

Декларация: Вы должны подать налоговую декларацию (форма 3-НДФЛ) и заявление на применение вычета.

4. Ваша ситуация
Вы продали дом и земельный участок в июле 2024 года.

В августе 2024 года купили квартиру, стоимость которой превышает сумму, полученную от продажи.**

Дом и земля были вашим единственным жильем.**

Сделка по покупке квартиры совершена в течение 90 дней после продажи.**

В этом случае вы можете:

Уменьшить доход от продажи дома и земельного участка на сумму расходов, связанных с покупкой квартиры.

Если стоимость квартиры превышает сумму, полученную от продажи, то налоговая база будет равна нулю, и налог платить не нужно.

5. Что делать?
Подайте декларацию: В 2025 году подайте налоговую декларацию (3-НДФЛ) за 2024 год.

Приложите документы: К декларации приложите:

Договор купли-продажи дома и земельного участка.

Договор купли-продажи квартиры.

Платежные документы, подтверждающие оплату квартиры.**

Укажите вычет: В декларации укажите, что вы применяете имущественный вычет в связи с покупкой новой квартиры.

6. Если налоговая база равна нулю
Если стоимость квартиры превышает сумму, полученную от продажи дома и земельного участка, то налоговая база будет равна нулю, и налог платить не нужно.**

В этом случае вы просто подаете декларацию и документы, подтверждающие ваши расходы.

Итог:
Вы можете избежать уплаты налога с продажи дома и земельного участка, если:

Дом и земля были вашим единственным жильем.

Вы купили новую квартиру в течение 90 дней после продажи.

Стоимость квартиры превышает сумму, полученную от продажи.

Для этого подайте налоговую декларацию (3-НДФЛ) и приложите документы, подтверждающие ваши расходы на покупку квартиры. Если все условия соблюдены, налоговая база будет равна нулю, и налог платить не нужно.

Карасулова Наталья Викторовна

Если проданные объекты находились в собственности менее 3 лет, то нужно платить налог. При этом при расчет сумма дохода уменьшается на имущественный вычет (1000000) или расколы на приобретение (у Вас был договор мены) - что выгоднее по выбору.
А по приобретаемой квартире Вы можете заявить имущественный вычет на покупку, если ранее не использовали такое право.
Налоги для ИП осно

1 ответ

Здравствуйте подскажите пожалуйста,я как физ лицо купил товар у физ лица без документального подтверждения!у меня есть ИП на осно, хочу продать этот товар .как правильно заплатить налоги

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, для того, чтобы ИП продал товар, он сначала должен его купить. Если мы рассматриваем ситуацию, при которой ИП купил товар у физ.лица, то покупатель – не является налоговым агентом. Продавец физ.лицо сам должен будет отчитаться в ИФНС о полученном доходе и заплатить НДФЛ. Сообщать налоговикам о том, что физ.лицо получило доход, покупатель тоже не должен. Если же продавец не отчитается и не заплатит налог, ответственность целиком и полностью будет лежать на нем. Затем ИП продает товар и уплачивает налоги по ОСНО.
Как заплатить налог?

2 ответа

Квартиру в Екатеринбурге.Я Анну забрала к себе в Нижнекамск.Оформила опекунство.Продали квартиру в Екатеринбурге за 4мил.300 тыс и купили ей в Нижнекамске за 4 мил.Риэлторам ,нотариусам,на оформление и т.д. ушло 200 тыс.
Осталось 100 тыс.
Налог ей посчитали заплатить 169 тыс.
Анна получает пенсию 16 тыс.И то не хватает на лекарства и уход за ней.Мой муж со своей зарплаты обеспечивает ей уход в интернате для психических больных.
Что можно сделать в таких ситуациях?В налоговую обращалась ,они знать не хотят,что она больная и не имеет дохода.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так можно сдавать квартиру и с дохода платить налог.

Не надо было покупать такую дорогую, можно было подешевле.

Гурьев Вадим Иванович

налоговики неверно посчитали в один налоговый период была продана и куплена квартира. Обжалуйте решение ИФНС
Налог за ИП?

1 ответ

Здравствуйте, в июля 2022 года открыл ИП, как узнать сколько мне нужно заплатить налог(40т за год помоему платят), и как получить квитанцию?

Прохновская Татьяна Елгуджаевна

Здравствуйте. Подобную информацию можно узнать через госуслуги и там же оформить квитанцию. Либо непосредственно на сайте налоговой
Как заполнить 3-НДФЛ нерезиденту РФ по операциям с валютой?

1 ответ

Здравствуйте, как заполнить 3-НДФЛ для нерезидента в случае, если в отчетном периоде была осуществлена продажа валюты, в данном случае, через брокера?
Форма на сайте nalog.ru не подразумевает уменьшение налоговой базы за счет вычета стоимости покупки. То есть для резидента налог считается как 0.13 * (<цена продажи> - <цена покупки>) за счет использования 201 вычета, где можно указать стоимость покупки, а для нерезидента – это 0.3 * <стоимость продажи>, т.к. никаких вычетов не предусмотрено.
Действительно ли нерезидент должен платить 30% от все стоимости продажи? Или это проблема на сайте налоговой?
Если, например, программа "Декларация" позволит указать этот вычет, то будет ли это законно?
Подводя итог, могу ли я заплатить налог по ставке 30% от разницы между продажей и покупкой, а не от всей стоимости, на которую продавал валюту?

Ветрова Екатерина Викторовна

Здравствуйте, по данной категории вопроса обратитесь на горячую линию федеральной налоговой службы, полагаю на большую часть вопросов получите ответы!
Нужно ли мне платить налог 3 НДФЛ ?

2 ответа

Я приобрёл неоконченное строительство в 2010 году и зарегистрировал право собственности. До 2021 я его достроил, ввёл в эксплуатацию в январе и в феврале продал. Так как я ввёл в эксплуатацию появилась новая запись в росреестре. И налоговая считает что я должен заплатить налог так как у меня в январе появилась недвижимость а в феврале я её продал. Я им говорю что у меня право возникло в 2010 году а не 2021. Должен ли я в этом случае платить налог с продажи ?

Сысоева Людмила Алексеевна

Здравствуйте! Объект незавершенного строительства и введённый в эксплуатацию жилой дом - разные объекты налогообложения. Налог с продажи жилого дома, состоявшейся в течение 3 лет с момента государственной регистрации права, платить придется. Однако, налоговое законодательство позволяет Вам уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.

Головина Мария Александровна

У вас право возникло в январе, когда вы зарегистрировали новый объект. Незавершенка это один объект, а достроенный это новый объект. Право собственности на незавершенку гасится
Налог при продаже квартиры ?

3 ответа

Помогите пожалуйста, разобраться в ситуации.Я гражданка РФ,у мужа Видна жительство.Продаем квартиру,которая в собственности 3,5 года.
Муж находится на территории РФ и покидал страну ,всего на 10 дней.
Должны ли мы заплатить налог с продажи квартиры?
Есть также земля,но считается ли она как ещё одна собственность?

Бронштейн Александр Михайлович

Да должны. Земельный участок - отдельный объект собственности.

Ивченко Оксана Борисовна

Обязательно

Мингазов Юрий Саитгареевич

Безналоговый период владения квартирой 5 лет, так же как и земельного участка.
Нужно ли платить налог с продажи квартиры?

3 ответа

Здравствуйте, купила квартиру в ипотеку в январе 2020 года, хочу продать, нужно ли мне заплатить налог за продажу квартиры? Другого жилья нет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Да, будете платить налог.

Соков Андрей Владимирович

Нет платить не нужно. Жилье единственное, с момента покупки прошло более 3- х лет.

Немцев Дмитрий Сергеевич

Здравствуйте! Если вы продадите квартиру, которую купили в январе 2020 года в ипотеку и у вас нет другой недвижимости, то вы можете воспользоваться налоговым вычетом на доход физических лиц в размере до 1 млн. рублей. Таким образом, если стоимость продажи квартиры не превышает эту сумму, то налог на доходы физических лиц платить не придется. Однако, для получения налогового вычета необходимо соблюдать ряд условий, включая сроки продажи и перечень документов.
Аренда коммерческой недвижимости

3 ответа

Здравствуйте. Планирую сдавать в аренду коммерческую недвижимость, офисные помещения. Собирался отчитываться перед налоговой как ИП. Но узнал, что в случае дальнейшей продажи этой недвижимости я буду обязан заплатить налог, независимо от срока владения и суммы покупки, с полной продажной стоимости, в связи с тем что использовал данную недвижимость в коммерческих целях. Как вариант рассматриваю заключение договора безвозмездного пользования на эти помещения со своей супругой, а она в свою очередь будет их сдавать в аренду как ИП и платить по УСН с полученных доходов. Можно ли таким образом, в будущем, при продаже данной недвижимости, не попасть на уплату налога с полной стоимости её продажи, вместо разницы покупка-продажа, либо полным освобождением за истечением срока владения. И ещё хотелось бы уточнить обязан ли ИП проводить полученные с аренды доходы через кассу?

Моргачев Алексей Николаевич

Добрый день, сразу не готов ответить на Ваш вопрос, его нужно детально проработать.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

То, что вы написали не решает проблему с оплатой налога.

Вопросы, задачи имущественного характера, тем более коммерческой недвижимости, не решаются в порядке бесплатных услуг.

Ким Галина

Совершенно не вариант, указанный в объявлении.

Понадобится работа по делу, звоните. Работы платные
Налог за продажу доли в квартире

2 ответа

Здравствуйте, у меня была доля в квартире. В январе 2022 года, я выкупил 2 оставшиеся доли в этой квартире(у матери и ребенка) в ипотеку за 1млн рублей, после вступления их в наследство. В этом месяце мне пишет эта женщина, и говорит, что ей нужно заплатить налог в 13%, то есть 130000. На сколько я знаю, что даже если кв не была в собственности 3 года, до 1млн рублей, налог платить не надо и действует налоговый вычет?
P.S Но есть такая тонкость, что она еще продала квартиру, в которой жила больше 10 лет, в тот же год.

Ватолин Александр Иванович

Возможно вам пригодится данная информация. Файл прилагается.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Она просто с Вас денег дополнительно хочет, правовых оснований для этого нет.А Вы ей ответьте, что налоги платит продавец.Но по описанию, она просто обманывает.
Оформление ИП НПД

2 ответа

Здравствуйте, для дистанционной работы мне предлагаю открыть ИП НПД, скажите, пожалуйста, есть ли какие - то риски? Как платить налоги? И если в этом месяце у меня нет дохода, я все равно должна заплатить налог?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Зачем для удалённой работы иметь статус ИП? Что за работа у вас такая? При отсутствии дохода вы обязаны платить налог как ИП. Адвокаты также платят налог вне зависимости от дохода: есть он или нет.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Налоги будут начисляться вне зависимости от наличия дохода.

Зачем вам работа, которая от вас требует открытия ИП? Зачем им это нужно не объясняли вам? Риски, есть, да
ГПД

2 ответа

Добрый день, возможно ли заключить договор ГПХ между двумя физлицами? Как и с какой суммы нужно будет заплатить налог?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Гражданского кодекса Российской Федерации между двумя физическим лицами можно заключить договор. Налог на доходы физических лиц в соответствии с положением главы 23 Налогового кодекса Российской Федерации будет уплачиваться с суммы вознаграждения, которая будет выплачена за оказание услуг (работ), передачу товара.

Ким Галина

да, можно на все виды работ, услуг, не подпадающие под ограниченный оборот, наличие лицензии. с цены договора

Понадобится детальная коснультация, подготовка договора, звоните
ИП УСН 6%

2 ответа

ИП на УСН 6% продаю товар работаю с юр/лицами и ИП, при продаже выписываю все необходимые документы. Подскажите нужно ли мне хранить для налоговой оригиналы закрывающих документов от контрагентов, или при УСН 6% необходимо только заплатить налог с дохода а остальной бугалтерский учет не так важен.

Моргачев Алексей Николаевич

Лучше документы сохранять

Булычева Мария Алексеевна

Здравствуйте! У ИП на УСН нет обязанности вести бух. Учет. Вы можете в течении 3х лет для себя сохранят документы в случае такой необходимости.
Налог с продажи земли

3 ответа

Здравствуйте! Я как физлицо владею земельным участком категории земли промышленности уже более пяти лет. Участок никак не использовался. Я не ИП, не самозанятый. Сейчас хочу его продать. Буду ли я должен заплатить налог и в каком размере?

Моргачев Алексей Николаевич

Нет, платить не придется.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Вы владеете участком более минимального предельного срока владения поэтому освобождаетесь от оплаты налога

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, обязательств по оплате налога в размере 13% у вас не возникнет. Предельный срок владения 5лет.

Если нужна подробная консультация по купли-продажи, сопровождение сделки, составление документов, обращайтесь. Услуги платные.
Налог

4 ответа

Здравствуйте подскажите пожалуйста. Продаю 1/2 доли в квартире,которую купили 4 года назад за 2мил.руб. Долю продаю сейчас за 2мил.руб. с какой суммы мне нужно заплатить налог с продажи?

Собанин Виктор Викторович

Вычет в 1 млн рублей. Из суммы вашей продажи нужно просто вычесть 1 млн рублей. Никаких документов не нужно, просто заявите о вычете в декларации. Пользоваться этим вычетом можно неограниченное количество раз, но за один налоговый год сумма вычета не должна превышать 1 млн рублей. С помощью этого вычета можно вовсе не платить налог, если стоимость жилья в договоре будет меньше этой суммы.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Если продаете за 2 млн рублей, и кадастровая стоимость 1/2 доли не превышает 2 млн руб, то вы должны не платите налог. Но декларацию обязательно нужно сдавать.

Байдак Зоя Михайловна

У вас получился доход 1млн. руб. Следовательно с него должны оплатить налог.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

С дохода 1млн.

Однако начисление налога зависит от того, в каком состоянии купили квартиру, например, новострой без отделки. Исчисление налога зависит не только от срока владения.