Блокировка банковских счетов на основании 161 ФЗ?

(1 ответ)

Гость

Вопрос № 00051866
24.11.2024 02:12

Здравствуйте, у меня возникла проблема мои
все банковские счета были заблокированы на основании 161 ФЗ. Я обратился в Центральный Банк с данным вопросом, что бы меня исключили из базы данных , но мне пришёл отрицательный ответ.
Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрел Ваше обращение и сообщает следующее.
Банк России получил от РНКБ Банк (ПАО) информацию о том, что находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента запрос REQ-20241017-5717 содержит информацию о совершенной с помощью Вашего электронного средства платежа операции, которая соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
На основании вышеуказанной информации Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении Вашего заявления.
Для получения разъяснений рекомендуем обратиться с соответствующим заявлением к вышеуказанному оператору по переводу денежных средств (кредитной организации).
Клиентом данного банка (РНКБ) я не являюсь счетов у открытых в данном банке то же нет. Как мне решить данную проьелмц и разблокировать банковские счета?

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

24.11.2024 18:35

Телефон

Здравствуйте.

Для этого нужно разбираться в самих переводах, основании начала блокировки, причины, обжаловать отказы в судебном порядке. Эти работы проводится индивидуальном порядке.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте! Ваша ситуация действительно сложная и требует внимательного подхода. Вот несколько шагов, которые я рекомендую предпринять:

1. Письменное обращение в банк: Направьте официальное письменное обращение в РНКБ Банк (ПАО) с просьбой предоставить подробную информацию о транзакции, которая стала основанием для блокировки ваших счетов. Укажите, что вы не являетесь их клиентом и у вас нет счетов в этом банке. Попросите разъяснить, как ваши данные могли быть использованы без вашего ведома.

2. Обращение в правоохранительные органы: Поскольку в ответе упоминаются сведения, полученные от МВД, имеет смысл обратиться в местное отделение полиции с заявлением о возможном мошенничестве. Это поможет вам получить дополнительную информацию и, возможно, ускорит процесс разблокировки счетов.

3. Консультация с юристом: Обратитесь за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве и защите прав потребителей. Он поможет вам составить необходимые документы и, при необходимости, представит ваши интересы в суде.

4. Обращение в Роскомнадзор: Если вы считаете, что ваши персональные данные были использованы неправомерно, вы можете подать жалобу в Роскомнадзор.

5. Обращение в суд: Если все предыдущие шаги не приведут к решению проблемы, возможно, вам придется обратиться в суд с иском о защите ваших прав.

6. Мониторинг кредитной истории: Проверьте вашу кредитную историю в бюро кредитных историй на предмет возможных подозрительных операций или запросов.

Каждый случай уникален, поэтому важно действовать в соответствии с конкретными обстоятельствами вашей ситуации. Надеюсь, эти рекомендации помогут вам в решении проблемы.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

502 юриста отвечают

13 минут среднее время ответа

153 вопроса за сутки

Что делать при 161 фз?

2 ответа

Получил фз 161 на все карты, как можно избавится какие могут быть последствия?

Коваль Петр Владимирович

Доброй ночи. По закону 161-ФЗ бывают блокировки счетов: речь идет о случаях, когда банк подозревает факт мошенничества и обязан провести проверку. Каждая ситуация индивидуальная, важно знать какие операции проводились по счетам.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе оспаривать блокировку счётов, напарив в банки досудебные претензии, жалобы в ЦБ РФ. Оспаривать неправомерные действия банка вправе в судебном порядке при наличии доказательств, свидетельствующих о неправомерном использовании норм закона.
Gorinaangelina16@gmail.com

3 ответа

Муж участник сво с сентября 2023 года , признан банкротом два месяца назад арбитражный судом . все счета и карта на которую поступают ежемесячные выплаты заблокирована . подали иск в суд, направили письмо в Газпромбанк с просьбой разблокировать карту супруга. Но на данный момент нет никаких результатов . имеет ли право финансовый представитель блокировать счета участника сво в связи с изменением в статью от 08.08 2024 года N 228-ФЗ 213.25 Федерального закона (О не состоятельности банкротстве) , статью 101 ФЗ ( об исполнительном производстве )?

Стюф Вероника Григорьевна

Здравствуйте если ваш муж подал на банкротство, то финансовый управляющий действует в рамках закона. Это не исполнительное производство это Закон о несостоятельности (банкротстве).

Ватолин Александр Иванович

В соответствии со ст. 101 ФЗ об исполнительном производстве не подлежат обращению взысканию денежные средства, выплачиваемые должнику-гражданину в соответствии с законодательством Российской Федерации в связи с его участием в боевых действиях в составе Вооруженных Сил Российской Федерации, других войск, воинских формирований и органов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, в проведении контртеррористической операции, его призывом на военную службу по мобилизации, исполнением им контракта о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы Российской Федерации или войска национальной гвардии Российской Федерации, выполнением им задач в условиях чрезвычайного или военного положения, вооруженного конфликта, прохождением им военной службы в органах федеральной службы безопасности и выполнением задачи по отражению вооруженного вторжения на территорию Российской Федерации, а также в ходе вооруженной провокации на Государственной границе Российской Федерации и приграничных территориях субъектов Российской Федерации, прилегающих к районам проведения специальной военной операции на территориях Украины, Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Запорожской области и Херсонской области, прохождением им военной службы (службы) в войсках национальной гвардии Российской Федерации, оказывающих содействие пограничным органам федеральной службы безопасности по отражению вооруженного вторжения на территорию Российской Федерации, а также в ходе вооруженной провокации на Государственной границе Российской Федерации и приграничных территориях субъектов Российской Федерации, прилегающих к районам проведения специальной военной операции на территориях Украины, Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Запорожской области и Херсонской области... Это значит, что эти средства также не подлежат включению. В конкурсную массу в деле о банкротстве. Ему необходимо финансовому управляющему написать заявление о разблокировке карты, по которой он получает денежное довольствие как участник СВО.

Курбангалеева Людмила

Обратитесь в СРО куда прикреплен конкурсный, и в прокуратуру о нарушении ваших прав
Кредит

2 ответа

При оформлении кредита возникла заминка, брокер написал что необходима страховка, может ли это быть правдой?
"Так... ситуация не очень хорошая, но решаемая...
Наш отдел безопасности пропустил Вашу заявку на кредит без проблем, а вот служба безопасности банка пропустит лишь в том случае, если будут застрахованы первые 4 платежа по кредиту. Таким образом, если вдруг Вы не будете выплачивать данный кредит, то страховая компания выплатит за Вас первые 4 платежа по кредиту и согласно законодательству России это уже не будет считаться мошенничеством (ст. 159) со стороны заёмщика (Вас) или злостным уклонением от кредиторской задолженности (ст. 177).
Скорее всего они просят так сделать из-за Вашей не очень хорошей кредитной истории или вовсе её отсутствия и боятся, что если платить не станете за кредит, то начнётся разбирательство... кто и когда одобрил заявку... а им это не надо, сами понимаете. А в данном случая даже если Вы не будете платить, то страховая оплатит первые 4 платежа и разбирательства уже не будет, таким образом это обезопасит службу безопасности банка от последствий.
Самое дешёвое страхование, что я нашла для Вас, это 1 186 рублей 50 копеек. Оплата карту организации, а я уже сама оплачу страховой взнос и оформлю договора, так будет на много быстрее. После оплаты мне потребуется ещё полтора часа на оформление документов. Далее я отправляю петицию в банк на перевод Вам кредитных средств и последний в свою очередь делает Вам перевод. Далее занимаемся договорами по кредиту и уже с полученных денег переводите мне 10% гонорара за помощь.
Простите, что так вышло. Не знала, что попросят страхование, иначе сразу бы написала об этом..."

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы не написали какой брокер, кредит какого банка, где сам договор, который вы хотите подписать, какие общие условия кредитования в данном банке? Без этой информации правовая оценка ситуации по законности/незаконности действий брокера и банка невозможна.

Канюков Сергей Константинович

Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от страховки, заключить договор страхования с другой фирмой
Мобилизация и бронь

1 ответ

Здравствуйте,муж является сотрудником банка ,ему пришла повестка на мобилизацию ,банк включил его в списки сотрудников на бронь и отправил списки в Центральный банк,может ли ЦБ отказать ему в брони если у него не высохшего образования.

Пилипенко Игорь Александрович

Здравствуйте! Отсутствие высшего образования. На данный момент нет конкретного постановления Правительства РФ по вопросу порядка бронирования. ЦБ обязан учитывать общие положения - граждане, забронированные за органами государственной власти, органами местного самоуправления и организациями на период мобилизации и в военное время.
Работа нелегальных компаний

4 ответа

Если центральный банк России внёс компанию в "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" может ли она продолжать свою коммерческую деятельность, и если да, то есть ли какие-либо ограничения?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! Юридическое лицо может осуществлять свою деятельность до ее ликвидация и поэтому, если компания не ликвидирована, то она может осуществлять деятельность без ограничений при условии, что деятельность не является лицензируемой, если деятельность лицензируемая, то она осуществляется на основании лицензии, которую компании необходимо получить

Ватолин Александр Иванович

https: //cbr.ru/inside/warning-list/

Лагодич Евгений Владимирович

Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора.

Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.

ч. 1 ст. 172 УК РФ Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Янышев Ян Альбертович

Организация может продолжать коммерческую деятельность вплоть до внесения в ЕГРЮЛ записи о её ликвидации. Однако для более детальной рекомендации относительно ограничений деятельности необходимо предоставление Вами большей информации о правовом статусе организации.
Банк потерял не передал страховку по ипотеке.

3 ответа

Здравствуйте. Да, есть вопрос. Банк повысил мне процентную ставку из-за того, что сотрудник банка не передал мою страховку по ипотеке в центральный банк. Обещали понизить, составили притензию. Прошло 2 недели, ответа нет. Ставка повышена. Скоро очередной платёж. М не не охото платить больше из-за некомпетентности сотрудников банка. В договоре есть пункты. В которых указано, что. В случае поступления денежных средств по договорам, указанным в п 4,1,5 и 6.13 настоящего договора. Направить поступившие денежные средства на погашение по кредиту в порядке указанном в п 3.12. Выше перечисленные пункты, как раз касаются страховой части и процентной ставки. Получается, что банк нарушил условия договора, не передав мой страховой полис. Что я могу потребовать с банка?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы можете потребовать от банка перерасчёта по ипотечному договору, если будет применена повышенная ставка за соответствующий период времени. Но для этого нужно однозначно установить наличие договора страхования, в идеале его найти.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Обратитесь с жалобой в Центральный Банк России по указанному факту. Служба защиты прав потребителей ЦБ РФ быстро проведет проверку и даст расширенный ответ. Нужна будет помощь в составлении документов, обращайтесь.

Москвитин Степан Витальевич

Моральный вред, причиненный ущерб, неустойку и штраф, восстановления права после проведения внутренней проверки по вашей жалобе, сообщить в ЦБ РФ о факте нарушения прав клиента. Всего вам хорошего.
Мошенническим способом оформили кредит в банке

7 ответов

Здравствуйте,
подскажите какие действия необходимо предпринят в случае:
Маме, 14.12.23 позвонила мошенница и представилась сотрудником оператора сотовой связи, сказав, что заканчивается договор на обслуживание и его необходимо продлевать, мама поверила и согласилась, для продления необходимо было сообщить код из смс, а это был код для входа в МТС ID (у них сейчас один вход для всех услуг, связи, банка и т.п.). После этого на Ватсапп написал якобы представитель центрального банка, отправил своё удостоверение, доверенность. После манипулятивных действиями был изменён пароль для доступа в Госуслуги. Через какое-то время время представителям необходимо было снять деньги и они назвали адрес банкомата который находился в городе предыдущего места жительства мамы и она на этом закончила разговор и больше с ними не общалась.
В итоге на имя мамы был оформлен кредит в МТС-банке на сумму 249 т.р. совместно со страхованием, что в итоге получилось 401 т.р. В этот же день мама в баке сообщила о случае и деньги вернули на счёт, но для возвращения денег на оформленную страховку возложили на маму.
В полиции сказали, что мы якобы не пострадали т.к. деньги мошенники не успели получить, а другие действия полиция повлиять не может. Заявление отправили по почте, но ответа ещё нет о возвращении страховых денег.
Писать заявление о мошенническом доступе к Госуслугам?
Надо ли менять паспорт?
Стоить писать в прокуратуру о плохой проверке службы безопасности банка, что они оформляют кредит на работающего пенсионера, когда выплаты по кредит составляют 3-ю часть от совместной суммы пенсии и заработной платы?

Кузнецов Александр Сергеевич

Здравствуйте, мне понятен вопрос, консультация платная, 500 рублей согласно прайс листу.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. В течение 7 дней с момента оформления кредита обращайтесь в страховую компанию, направьте им письменное заявление, и денежные средства они вернут вашей мате на счет. Также возьмите справку с банка, что кредитные средства полностью возвращены на счет.

Андреев Станислав Анатольевич

Здравствуйте, отвечаю по порядку.

1) В силу ч. 2.5. ст. 7 и ч. 11 ст. 11 Закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" в течение 14 календарных дней со дня заключения договора личного страхования заемщик вправе обратиться в банк с заявлением о возврате уплаченной им страховой премии в полном объеме, если за время действия страховки не было страховых случаев. Банк должен вернуть деньги на указанный заемщиком счет в течение 7 рабочих дней со дня получения такого заявления. Насколько я понял, данное заявление Вы направили по почте (отправлять нужно с ценным письмом с описью вложения чтобы, в случае судебного спора доказать факт отправки). Рекомендую продублировать заявление о возврате уплаченной страховой премии через интернет-портал МТС Банк, приложив скан заявления в правоохранительные органы с отметкой о получении.

Чтобы написать обращение в МТС Банк, необходимо:

- Зайти на официальный сайт банка и найти раздел «Контакты».

- В разделе «Контакты» выбрать способ обращения, например, через электронную почту или онлайн-чат.

- Заполнить форму обращения, указав свои данные, описание проблемы и желаемое решение. Скриншот обращения обязательно сохранить.

2) По поводу подачи заявления «о мошенническом доступе в интернет.» В данной ситуации действия неустановленного лица подпадают под признаки преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ «Мошенничество», через ст. 30 УК РФ «Приготовление к преступлению и покушение на преступление», ч.1 ст. 272 УК РФ «Неправомерный доступ к компьютерной информации». НЕЗАВИСИМО от наличия/отсутствия ущерба, по данному факту обязаны возбудить уголовное дело.

3) Менять паспорт смысла нет, но пароль от «Госуслуг» обязательно, с установкой двухфакторной аутентификации.

4) Если подавать обращение на сотрудников банка, то лучше в приемную ЦБ РФ.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию с заявлением, слишком путано написано, но отменяйте страховку за кредит, на это 14 дней.

Байдак Зоя Михайловна

Вам еще не поздно расторгнуть договор страхования. Нужно это сделать срочно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Договор страхования расторгается в предусмотренном законом порядке.

При отказе вправе оспорить в судебном порядке.

То, что вы написали не является основанием для обращения с жалобой в прокуратуру.

Лагодич Евгений Владимирович

Вам нужно просто написать заявление в аффилированную с банком (что скорее всего) страховую компанию, о расторжении договора страхования в соответствии с Законом о правах потребителя, а следом сразу подать досудебную претензию указав, что услуга навязана.

Пишите мне на Whatsapp проконсультирую Вас бесплатно.
Бесонечная внутренняя проверка Т-Банка

1 ответ

Т-Банк
9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из службы безопасности банка. В ходе разговора сотрудник всячески отговаривал меня продолжать данный перевод, я согласился, после этого банк заблокировал все мои карты и приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
Я получил смс с информацией “Проверим возможность разблокировки до 10.10.2024”. Далее я получал такие сообщения каждый день в течение 6 дней с новой датой. На вопрос, что происходит и какие основания для блокировки, сотрудники банка через внутренний чат сообщили что блокировка доступа произведена согласно пунктами 4.5, 7.3.5 и 7.3.9 УКБО.
Временные регламенты на проведение подобных внутренних проверок банк не раскрывает, дополнительную информацию не запрашивает, а также не предоставляет информацию о том как урегулировать данную ситуацию.
На данный момент я полностью лишен возможности управлять своими финансами, я не знаю что именно препятствует банку возобновить доступ, я не знаю когда этот вопрос сдвинется с мертвой точки, я не знаю как получить доступ к своим финансам в конце концов.
Есть ли какие то нормы законодательства которые бы защищали мои права в данном случае ? Создается впечатление, что банк пользуется некой серой зоной в которой я как клиент не могу повлиять на процесс, а банк может до бесконечности переносить сроки своей “внутренней проверки”.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону "О защите прав потребителей", вы имеете право на получение информации о своих финансах и условиях предоставления услуг. Банк должен объяснить причины блокировки и предоставить информацию о том, как вы можете восстановить доступ к своему счету.

Обращайтесь по номеру в профиле, помогу разобраться с вопросами и смогу оценить вашу ситуацию и помочь с защитой ваших прав.

Запомните, что активная позиция и документированное общение с банком помогут вам в дальнейших действиях. Не оставляйте запросы без ответа и фиксируйте все обращения и ответы банка.
Банк нарушил мои права

3 ответа

Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав
заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора
*** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что сумма
ежемесячной выплаты в рамках предоставленного кредита составляет 6 млн рублей, а датой списания денежных средств является 30 число каждого месяца.
Однако, начиная с 17.06.2024 года, банк стал настойчиво
навязывать мне подписку Домклик+. После моего отказа от подключения подписки, финансовое учреждение отказалось снижать процентную ставку.
Сумма общая выплаты по кредиту составила 112784,23р.,
Считаю данные действия банка неправомерными, поскольку договор не содержат условия предоставления дисконта за подключение подписки "Домклика+" и дополнительного соглашения
ФАС возбудило дело о недобросовестной конкуренции, но банк постоянно обращается с ходатайством отложить сроки
Центральный банк сообщил о подтверждённых доводов, о навязывании подписки, принял жалобу к сведению будет устранять нарушении в рамках профилактиких мероприятий
Цитируя ответ Роспотребнадзора сообщаю вам, что отношения между кредитной организацией и клиентом имеют гражданско-правовой характер и регулируются нормами гражданского законодательства, а также условиями заключенных между сторонами договоров.
Ответственность за нарушение обязательств в рамках кредитного договора регламентируется положениями главы 25 Гражданского Кодекса Российской Федерации (ГК РФ) и не подпадает под действие законодательства о защите прав потребителей.
Согласно статье 21 Федерального закона №395-1, споры, возникающие между кредитной организацией и ее клиентами, как физическими, так и юридическими лицами, решаются в порядке, установленном федеральными законами. Участие Управления Роспотребнадзора в разрешении таких гражданско-правовых споров, а также оценка правомерности действий кредитной организации законодательством не предусмотрены.
На основании вышеизложенного я осознаю, что Роспотребнадзор не сможет помочь, так как это не в его компетенции. Подскажите пожалуйста, какой надзорный орган сможет оказать помощь в составлении иска в суд и защите моих прав?
На основании вышеизложенного, прошу совета о восстановлении нарушенных прав принять меры в отношении ПАО Сбербанк и обязать организацию вернуть
списанные средства в размере 112784,23р
Консультация нужна бесплатная

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Надзорные органы по данной ситуации вы все перечислили. Их 3. ФЦ, ФАС, Роспотребнадзор. Никакой орган не будет помогать составлять иск в суд. Это ваша ответственность. Но, я с коллегами можем вам помочь в данной ситуации, если вы станете нашим доверителем. Это дела проходные. Суды встают на нашу сторону. Так что давайте договариваться о гонораре за это дело. И всё, что там.

Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Надзорные органы не составляют иски.

Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових оказания платной юридической помощи.

Категория вашего дела никак не относится к бесплатным.
Я дал признание на видео человеку службы безопасности без адвоката и оно имеет юридическую

4 ответа

Я дал признание на видео человеку службы безопасности банка без адвоката и оно имеет юридическую силу

Ватолин Александр Иванович

Смотря где это видео использовать.

Чеботарев Василий Сергеевич

Ну, дали и дали. Завтра откажитесь от него. (Если обстоятельства позволяют).

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Наличие адвоката юридическую силу показаниям не придаёт.

Довган Юрий Богданович

Признание, данное без адвоката, может быть признано недействительным, особенно если Вы не были должным образом проинформированы о своих правах. Однако, если признание было дано добровольно и осознанно, оно может быть использовано в качестве доказательства. Важно учитывать, что каждый случай индивидуален и зависит от конкретных обстоятельств дела.
Возможно стал жертвой мошенничества. Как избежать последствий.

2 ответа

Здравствуйте, я подозреваю, что стал жертвой мошенничества. Сегодня ко мне на улице подошёл человек, сказал, что ему срочно нужна помощь. Попросил перевести ему денег на билет в другой город, сказал, что позже всё вернёт и даже накинет сверху. Я был немного "навеселе", посмотрел цену на самый дешёвый билет, проявил сочувствие и, через онлайн-приложение банка, отправил ему 9 тыс. рублей на авиабилет. Потом он мне звонил ещё раз, говорил, что ему не хватает, что билет стал дороже и надо оплатить багаж. Просил ещё 6 тыс. рублей. Я отказал. После, когда я уже пришёл в себя и обдумал всю ситуацию, понял, что меня обманули. Телефон он отключил, дозвониться невозможно. Я не забочусь сильно о потерянной сумме, но меня начал беспокоить вопрос о том, что я могу, нечаянно, стать звеном в его мошеннической схеме. О том, куда после этого он потратит переведённые деньги я не знаю. Может быть, он проводит какие-то нелегальные операции с полученными средствами. И если что, мой "добродушный" перевод будет виден. Скажите пожалуйста, что мне лучше всего сделать? Я уже сообщил службе безопасности банка о том, что этот перевод, возможно, получил мошенник. В полицию обращаться не очень хочется, так как деньги возвращать я не планирую, сам виноват. Главное, чтобы у меня самого из-за этого неприятного случая не возникло каких-то проблем. Потому что я не хотел сделать ничего плохого, а просто попался на стандартную мошенническую уловку. Заранее, спасибо за помощь!

Тохтамишян Александр Федорович

Вы поступили совершенно правильно, сообщив о случившемся в службу безопасности банка. Это важный шаг, который может помочь предотвратить дальнейшие случаи мошенничества, используя ваш банковский счет.

Ваш страх вполне оправдан. Мошенники часто используют "дропов" - людей, которые, сами того не подозревая, участвуют в отмывании денег или других незаконных операциях. Ваш счет действительно могли использовать для транзита средств, полученных преступным путем.

Если деньги, которые вы перевели, были связаны с более серьезным преступлением, к вам могут возникнуть вопросы от полиции.

Несмотря на ваше нежелание, я настоятельно рекомендую подать заявление в полицию. Это необходимо не для возврата денег (хотя и это возможно), а для фиксации факта мошенничества и снятия с себя потенциальных подозрений в соучастии.

Ваше заявление станет документальным подтверждением того, что вы стали жертвой обмана, а не сознательным участником схемы.

Предоставьте полиции все известные вам детали: описание мошенника, номер телефона (даже если он отключен), время и место встречи, детали перевода.

Подчеркните в заявлении, что вы действовали по доброте душевной и не знали о преступных намерениях мошенника.

Помните, что подача заявления не означает автоматическое возбуждение уголовного дела. Полиция проведет проверку и примет решение.

Сохраните все доказательства: Скриншоты переписки (если она была). Выписку из банка, подтверждающую перевод. Запишите все детали произошедшего, пока они свежи в памяти.

Будьте готовы к сотрудничеству с полицией: Если полиция свяжется с вами для уточнения деталей, будьте максимально открыты и честны. Предоставьте всю информацию, которую у вас запросят.

В будущем будьте более осторожны с просьбами о помощи от незнакомых людей, особенно если они связаны с деньгами. Лучше избегать спонтанных переводов и принимать решения, тщательно обдумав ситуацию.

Что говорить полиции (если решите обращаться): Четко изложите факты: как именно мошенник вошел в доверие, что говорил, какие суммы просил и почему. Подчеркните свою добросовестность и отсутствие злого умысла. Скажите, что были уверены в том, что помогаете человеку в беде. Сообщите, что осознали, что стали жертвой мошенничества, только после того, как мошенник перестал выходить на связь.

Важно помнить: Чем раньше вы обратитесь в полицию, тем лучше. Это увеличивает ваши шансы на то, что мошенника удастся найти и привлечь к ответственности.

Ваше сотрудничество с полицией поможет доказать вашу непричастность к любым незаконным операциям, которые мог проводить мошенник.

В заключение, рекомендую все-таки обратиться в полицию. Это не только поможет защитить вас от возможных проблем, но и может предотвратить совершение подобных преступлений в будущем.

Чекстер Артем Викторович

Здравствуйте! Ситуация, в которую вы попали, действительно неприятная, и важно правильно отреагировать на неё. Вот несколько рекомендаций о том, что можно сделать в вашей ситуации:

1. Сообщите в полицию: Хотя вы не планируете возвращать деньги и не хотите обращаться в полицию, это может быть важным шагом. Полиция может зафиксировать ваше заявление о мошенничестве. Это может помочь предотвратить дальнейшие мошеннические действия со стороны этого человека и защитить других потенциальных жертв.

2. Сохраняйте доказательства: Если у вас есть какие-либо сообщения, записи разговоров или другие доказательства взаимодействия с мошенником, сохраните их. Это может быть полезно как для полиции, так и для банка.

3. Уведомление банка: Вы уже сообщили службе безопасности банка о переводе, что является правильным шагом. Это поможет банку отслеживать подозрительные действия и, возможно, предотвратить дальнейшие мошеннические операции.

4. Будьте внимательны к дальнейшим действиям: Следите за своей банковской информацией и сообщайте банку о любых подозрительных транзакциях или попытках доступа к вашему счету.

5. Изучите информацию о мошенничествах: Ознакомьтесь с распространенными схемами мошенничества, чтобы быть более осведомленным в будущем. Это поможет вам избегать подобных ситуаций.

6. Не переживайте излишне: Вы не сделали ничего плохого намеренно. Мошенники часто используют манипуляции, чтобы вызвать сочувствие, и многие люди могут попасть в подобные ситуации.

7. Обратитесь за поддержкой: Если вас беспокоит эта ситуация, поговорите с друзьями или близкими. Поддержка окружающих может помочь вам справиться с негативными эмоциями.

Помните, что вы не одиноки в этой ситуации, и многие люди сталкиваются с подобными уловками. Главное — учиться на этом опыте и быть более осторожным в будущем. Если у вас возникнут дополнительные вопросы или понадобится помощь, не стесняйтесь обращаться!
Мошенничество

3 ответа

Добрый день!
Столкнулась с ситуацией мошенничества на госуслугах. При разговоре со специалистом меня перенаправили на Центральный Банк. Где мной было написано заявление и меня ознакомили с ИДБО. Позже стало ясно, что это мошенничество. Чем грозит составленное это заявление и что делать дальше в такой ситуации? И поможет ли прекращение взаимодействие со специалистом, с которым велся разговор?

Каравайцева Елена Александровна

Ничем заявление не грозит. Обращаться необходимо в полицию.

Князьков Александр Александрович

это мошенники

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим.
Как снять 161 Фз?

5 ответов
Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в марте 2024 года искала работу на авито, выложила резюме, на моё резюме мне написал человек с предложением о работе, которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму 1 млн рублей с лишним, после чего на следующий день карту заблокировали, но я могла пользоваться приложением и личным кабинетом. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 8 тысяч рублей. Сбербанком я не пользуюсь в обычной жизни, поэтому оставила это, как есть. 25 июля мне пришло сообщение, что мои карты, счета, доступ в онлайн приложение и личный кабинет в Т-Банке заблокированы по 161 ФЗ, после чего меня заблокировали и во всех остальных возможных банках (Озон, Альфа, ВТБ, Совкомбанк), я осталась без доступа к своим деньгам, 3 раза писала заявление в интернет-приёмную Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок (то есть, Сбербанк, потому что всё с него началось), а Сбербанк говорит обращаться в Банк России, и непонятно кто наложил блокировку, к кому обращаться, как снять этот блок 161 ФЗ. У меня такие вопросы: как снять 161 ФЗ? Насколько возможно снять 161 ФЗ? Как получать зарплатные деньги с карты и как погашать долг по кредитной карте, которая у меня открыта в АльфаБанке? И как мне доказать свою невиновность? Я в отчаянии, меня заблокировали во всех банках, у меня долг по кредитной карте, я не имею доступа к средствам, к контролю долга по кредитке, я вообще ни к чему не имею доступа
Малюгин Евгений Александрович

Чтобы снять блокировку по 161-ФЗ и удалить свои реквизиты из базы данных Банка России, можно подать заявление:

Через банк, который приостановил доступ к карте или онлайн-банкингу. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня.

В Банк России через интернет-приёмную. В заявлении следует указать причины, по которым блокировка считается неправомерной, и предоставить все необходимые документы, подтверждающие позицию о необоснованном включении в базу данных.

Процесс удаления из базы данных может занять от нескольких дней до нескольких недель. Указанием Банка России установлен срок в 15 рабочих дней.

Для получения подробной информации о получении зарплатных денег с карты и погашении долга по кредитной карте в случае блокировки по 161-ФЗ рекомендуется обратиться в банк.

Если блокировка произошла по другим причинам, связанным с другими возможными нарушениями, также можно подать жалобу в Центральный банк России или к финансовому омбудсмену. Для этого нужно заполнить форму жалобы на официальном сайте ЦБ РФ или отправить письмо по почте. В жалобе нужно указать подробности ситуации, приложить копии всех обращений и ответов из банка.
Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут не только карты блокировать, но и обвинят в отмывании денег, спонсирование терроризма и т.д., вообщем соучастие ст.30 УК РФ.

Маслов Александр Анатольевич

сколько ваших денег заблокировано на картах? Александр!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если кроме блокировки карт иных негативных последствий не наступило, получив все отказы, вы можете направить жалобу к финансовому уполномоченному, обоснованный иск в суд.

Ким Галина

При отсутствии возбужденного уголовного дела, наличия отказов банка в снятии блокировки со счетов, вы можете через суд восстановить свои права, подав мотивированный иск в суд со всеми обоснованиями и доказыванием неправомерных действий банков.
161ФЗ

3 ответа

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Довган Юрий Богданович

Если у вас заблокированы все счета и карты по статье 161 ФЗ за продажу карты, то это может быть серьезной проблемой. Ваша ситуация требует внимательного подхода. Первым делом постарайтесь собрать все документы и переписку, которую вы вели с банком и Центральным банком. Затем попробуйте снова обратиться в Сбербанк с письменным заявлением, где подробно изложите вашу ситуацию и попросите разъяснить причины блокировки и возможности восстановления доступа к вашим счетам. Также вы можете обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия банка, если они не предоставляют вам четкие ответы. Есть возможность судиться с банком, но это уже крайняя мера. Важно помнить, что нужно действовать быстро, так как длительное молчание может негативно отразиться на вашей позиции. Регулярно фиксируйте все ваши обращения и ответы, это поможет в дальнейших действиях.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.
Блокировка по 115 фз

3 ответа

Здравствуйте, я по глупости отдал свою карту мошенникам которые через меня отмывали деньги, далее меня заброкировали по 161 фз, в банке пишут что по 115 фз, я должен предоставить документы, которые подтверждают происхождения денег, у меня их нету, подскажите что мне за это может грозить и что мне делать?

Ватолин Александр Иванович

Вы соучастник. Квалификацию преступления определяет Следственный орган. Консультации по уголовному делу осуществляется в индивидуальном порядке на возмездной основе.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вопрос очень серьезные, советы в публичном пространстве давать сложно и вредно для Вас.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Грозит возбуждение уголовного дела, с привлечением качестве соучастника. Вы ничего не сталаете с блоком банка при отсутствии каких-либо документов. Блок так и будет висеть. В остальном нужен адвокат по уголовным делам.