Имеет ли банк право выдавать кредиты по недействительным паспортным данным?

(8 ответов)

Таисия

Вопрос № 00039721
29.05.2024 11:55

Здравствуйте! Банк, которым я не пользуюсь с 2021 года одобрил кредит мошенникам по моим устаревшим паспортным данным. Я меняла паспорт и не приходила в этот банк с новым паспортом, так как не использовала этот банк. Сейчас банк пытается обвинить меня, что виновата в этой ситуации я и отказывается возмещать ущерб. Что делать в этой ситуации?

Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 22 года

29.05.2024 12:09

Телефон

Необходимо срочно обратиться в полицию с заявлением о преступлении с вашими паспортными данными, сообщить письменно в банк и обратиться к юристу для составления иска в суд. Сейчас очень много таких кредитов.

Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы! Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Тарасов Владимир Сергеевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Отвечает адвокат

Стаж 14 лет

29.05.2024 11:58

Телефон

Если у банка не возникло сомнений в подлинности представленных документов, то он может одобрить кредит. Если необходима более подробная консультация, обращайтесь на ватсап.

За подробной консультацией, можете обратиться на WhatsApp.

Спасибо за ответ

Спросить

Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 35 лет

29.05.2024 11:59

Телефон

Обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве. А также проанализировать вопрос об оспаривании в судебном порядке кредитных договоров в связи с их ничтожностью

С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.

Спасибо за ответ

Спросить

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

29.05.2024 15:32

Телефон

Здравствуйте.

В данном случае стоит обратиться в полицию, а также в суд с исковым заявлением с соответствующими требованиями.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

Ким Галина

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

30.05.2024 03:53

Телефон

здесь важно совершить совокупность действий в достаточно короткий промежуток времени, в т.ч подача мотивированного иска в суд.

Спасибо за ответ

Спросить

Маслов Александр Анатольевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает адвокат

Стаж 23 года

30.05.2024 19:15

Телефон

обращаться ко мне как к адвокату! Писать заявление в полицию, расторгать кредитный договор в гражданском суде!

С уважением к вам Александр!

Спасибо за ответ

Спросить

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

29.05.2024 16:35

Телефон

Вы правы, это халатность банка.

Надо проверять, кому кредит даете, а не раздавать их налево и на право.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Спросить

Изотов Юрий Викторович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

29.05.2024 12:07

Телефон

Добрый день. Обратиться в полицию.

С уважением, Юрист Ю.В. Изотов. Буду признателен за отзыв. За более подробной консультацией можете обратиться по телефону, указанному в профиле или в WhatsApp.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Прежде всего, важно отметить, что вы не несете ответственности за действия мошенников, особенно если вы не пользовались услугами банка с 2021 года и не предоставляли новые паспортные данные. В данной ситуации вам следует предпринять следующие шаги:

1. Обратитесь в банк с письменной претензией:
- Подготовьте письменное заявление, в котором подробно изложите ситуацию. Укажите, что вы не использовали услуги банка с 2021 года и не предоставляли новые паспортные данные.
- Приложите копии документов, подтверждающих смену паспорта (старый и новый паспорта).
- Потребуйте провести внутреннее расследование и аннулировать кредит, выданный мошенникам.

2. Подача заявления в полицию:
- Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Укажите, что был оформлен кредит на ваше имя без вашего ведома и согласия.
- Приложите копии всех имеющихся документов, включая переписку с банком и копии паспортов.

3. Сообщите в Роскомнадзор:
- Обратитесь в Роскомнадзор с жалобой на неправомерное использование ваших персональных данных. Укажите все обстоятельства дела и приложите копии соответствующих документов.

4. Обратитесь в Центральный банк России:
- Подача жалобы в Центральный банк России может помочь в разрешении ситуации. Центральный банк может провести проверку действий банка и вынести соответствующие предписания.

5. Юридическая помощь:
- Рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу, который поможет грамотно составить все необходимые документы и представлять ваши интересы в переговорах с банком и правоохранительными органами.

6. Судебное разбирательство:
- Если банк продолжает настаивать на вашей ответственности и отказывается возмещать ущерб, возможно, потребуется обратиться в суд. Юрист поможет вам подготовить исковое заявление и представлять ваши интересы в суде.

Не откладывайте решение этой проблемы, действуйте оперативно и настойчиво. Ваша правовая позиция в данном случае достаточно сильна, и при правильном подходе вы сможете защитить свои права и интересы.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

363 юриста отвечают

18 минут среднее время ответа

83 вопроса за сутки

Хочет мне перевести деньги но похоже на мошенничество

1 ответ

Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать за меня кредит в банке? Она мне отправило фото паспорта и примеры как это делать

Карданов Замир Арсенович

Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта и водительского удостоверения фото одинаковое. К тому же даже если паспорт и ву настоящие - в случае мошеннических действий вам это не поможет.
Оспаривание договора банковского счета

2 ответа

Как следует квалифицировать договор банковского счета, который заключен от имени юридического лица по подложным документам неустановленным лицом (по поддельному паспорту генерального директора)? В судебном порядке надлежит признавать такой договор незаключенным или недействительным? Должен ли суд в своем решении обязать закрыть банковский счет, либо сам счет тоже следует признать недействительным? Как поступить с остатком денежных средств на счете - ведь очевидно, что эти деньги не принадлежат данному юридическому лицу?

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, для начала нужно посмотреть договор.

Пушкарева Елена Анатольевна

Студенческая задачка?
Открытие Временного банковского счета за границей удаленно

2 ответа

Возможно ли удаленно открыть одно разовый транзитный счет удаленно с Российским паспортом в США. Если можно то как/

Мингазов Юрий Саитгареевич

На такой вопрос Вам ответят в конкретном банке США, кроме того учитывайте, что законодательство каждого штата может СУЩЕСТВЕННО отличаться.

Ливинцов Сергей Алексеевич

Услуги банка по открытию банковского счёта осуществляются в личном присутствии потенциального клиента.
Разглашение коммерческой тайны

3 ответа

Моя мать, попыталась получить данные о моих средствах в банке, она общаясь со совей клиенткой узнала данные о моих счетах в банке и пытается шантажировать тем, что кредиты которые она брала на меня используя мою банковскую карту платить не будет
Возможно ли привлечь к ответственности за разглашение коммерческой тайны и возместить ущерб за кредиты??

Ким Галина

По данному основанию - разглашение коммерческой тайны -нет

Мингазов Юрий Саитгареевич

А какой ущерб Вам причинили и чем?

Огневский Никита Владимирович

Здравствуйте, вы не каким образом не докажете что кредит брали не вы. Разглашение персональных данных третьим лицам незаконно, если у нее от вас не выдана доверенность
Могу ли я вывести своих деньги из банка?

1 ответ

Я гражданин РФ, мне 14 лет, паспорт получил, с 2010-го получаю дивиденды от акций Газпрома, полученных в наследство, недавно пришел в Газпромбанк, хотел снять средства со счета, но мне отказали, и потребовали разрешение от органов опеки ссылаясь на какие-то статьи и в основном на свой регламент, хотя статья 26-я гкрф говорит об обратном, имеют ли они право, и как добиться от них своих денег?!

Гурьев Вадим Иванович

То положение закона на которое вы ссылаетесь, разрешает совершать мелкие бытовые сделки.

А вот все остальное, Газпромбанк вам не даст сделать тот финансовый маневр, какой желаете
Что мне будет за такую схему?

4 ответа

Здравствуйте, если мне предложили помочь с кредитом ,и сказали , что нужно оформить ип (так будет больше шанс одобрения) , а когда выдадут кредит, закрыть ип , стоит ли такому верить или это мошенники?

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, очевидно, что кредит будет оформлен на вас, а при "закрытии ИП", долг все равно останется за вами, он никуда не исчезнет. Поэтому вам решать стоит ли

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если будете платить кредит то Вам ничего не грозит, а вот если не будете платить то банк может обратиться в полицию

Гурьев Вадим Иванович

Вы не раскрыли понятие "помочь с кредитом". Вы на себя берете кредит для кого-то. Бегите от мошенников и как можно дальше.

Ким Галина

Нет, не стоит верить. Вам совершенно никаких деталей и последствий в такой схеме не объяснили, а они, как раз таки, могут повлечь привлечение вас к уголовной ответ-ти в т.ч.
Наткнулся на возможных мошенников?

1 ответ

Обратился к частному лицу за финансовой помощью мы составили договор, деньги он мне перевёл но на счёт в Дании.
Теперь чтобы их забрать меня просят пройти аунтефикацию. Но по мне это как то сомнительно

Епишкин Максим Сергеевич

В связи с тем что по представленной переписки и по отсутствию иных документов невозможно судить о надежности или о ненадежности сторон договора. Однако это более чем сомнительно тем более с учетом санкций и действующих запретов со счетами Россиян в странах Европы. Будьте осторожны не поддавайтесь на потенциально опасные операции с денежными средствами.
Задолженость?

1 ответ

Доброй ночи , подскажите пожайлуста , если кредит был взят на Украинский паспорт в CitiBank в 2016 году , перестал платить в кредит в 2016 г. А через три года получил паспорт России , банк вспомнил обо мне только сейчас и то в смс сообщеннии , прислало коллектрское агенство , паспорт Украины уже не действителен был отказ от гражданства Украины , какие последствия прошло больше 4 лет после последнего платежа, зарание спасибо

Золотаревский Дмитрий Андреевич

Добрый день! Я, конечно, по мове не вразумею! Но ответ прикрепил во вложении! Общий смысл такой: с истечением срока давности по главному требованию, считается истёкшим срок давности и по дополнительным требованиям (залог, неустойка, поручительство, проценты).
С уважением!
Могу ли я потребовать доступ к счету, если он был оформлен на мои паспортные данные?

2 ответа

Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных, и только один из которых я регистрировала лично. Паспортные данные в этом сервисе нужны для прохождения верификация и увеличения лимитов на перевод, и покупки. Техподдержка запросила у меня селфи с паспортом в руках и заполненное заявление, как доказательство, что паспортные данные принадлежат мне. Я выполнила все их требования, на что техподдержка мне ответила, что да, такие счета действительно зарегистрированы на мои паспортные данные и привели мне их перечень. Я потребовала доступ к этим счетам, на что получила отказ, так как к аккаунтам привязаны номера телефонов, к которым у меня нет доступа, а вход в личный кабинет осуществляется только через смс.
Затем я потребовала выдать мне хотя бы выписку по этим счетам, аргументируя это тем, что я должна знать, какие транзакции выполняются от моего имени. На что вновь получила отказ, техподдержка сослалась на "Банковскую тайну". Так как не я регистрировала эти счета, то принадлежат они не мне, а владельцу сим-карт, поэтому раскрывать информацию они не намерены, хоть там и указаны мои паспортные данные. Из всех вариантов мне было предложено лишь оформить заявление на удаление этих кошельков, без каких-либо объяснений откуда они взялись и для каких целей их использовали предполагаемые мошенники.
Вопрос у меня следующий:
Может ли платежный сервис отказать клиенту в доступе к счету, который открыт на его имя, обосновывая это "Банковской тайной" из-за того, что у клиента нет сим-карты, на которую зарегистрирован счет? Разве паспортные данные не являются более веским доводом в пользу владения счетом, чем договор о праве на владение сим-картой?

Воробьев Василий Сергеевич

Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно паспортные данные, на которые открыты счета, а не номера телефонов. Более того, вы, как собственник данных счетов, вправе распоряжаться денежными средствами, расположенными на них, закрывать и иным образом управлять счетами. Вы вправе обратиться в суд для получения доступа к счетам, а чтобы злоумышленники не смогли успеть их закрыть и вывести денежные средства, обязательно заявите обеспечительные меры в виде блокировки действий со счетами до вынесения решения суда

Кошелева Елена Викторовна

В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
Излишнее использование бонусной программы кредитной карты?

1 ответ

Приветствую! Есть лазейка в кредитных картах в бонусной программы. Покупка с кредитной карты какого либо товара, после чего начисляется кешбек, которые в свою очередь и есть "заработок", после чего делается возврат средств на другую банковскую карту и потом эти средства переводить обратно на кредитную карту, тем самым погасить долг. кешбек с покупки - прибыль которую забираешь себе.
По факту нарушения правил бонусной программы нет, но ты наносишь ущерб банку своими действиями. Из этого появляется вопрос, могут ли быть какие либо неприятные последствия при постоянном использовании, если да то какие?
Надеюсь все изложил более менее понятно. Заранее спасибо !

Епишкин Максим Сергеевич

УК РФ Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
Как узнать?

2 ответа

Здравствуйте,на меня была зарегистрирована фирма оказалось мошенники электронная подпись флешка и печать в полиции как вещ.док. могу ли я как то посмотреть баланс или обналичить счет ?счет в банке на мой паспорт.заранее спасибо

Красильникова Армине Владимировна

Если вы открывали счет и вели деятельность, это один вопрос. Но если организацию на ваше имя открыли мошенники и вели деятельность, при обналичивании счета вас могут привлечь к ответственности. Хотя счет должны были арестовать. Вы можете заказать выписку в банке и узнаете баланс.

Ким Галина

Сведения можете запросить в банке где открыт расчетный счет фирмы и снять сможете, но тогда не стоит ссылаться об открытии фирмы мошенническим способом и отсутствия сговора с мошенниками.
Промсвязьбанк

3 ответа

Здравствуйте,мужчине 12.03 исполнилось 45 лет ,20.03 он отправился в зону СВО и не успел поменять паспорт.
По истечению трех месяцев ему ограничил банк доступ к мобильному банку ,теперь он не может переводить денежные средства своей семье ( пять несовершеннолетних детей)без средств к существованию,в банке сказали что он может совершать операции через банкоматы ,но у него нет возможности так как на передовой в военной атмосфере нет терминалов .
Как вернуть доступ к мобильному приложению чтобы он мог помогать семье ?

Моргачев Алексей Николаевич

Есть объяснения банка, почему было наложено ограничение?

Ким Галина

все верно. паспорт с просроченным сроком не принимается банком.

может написать заявление в в/ч о переводе довольствия на вашу карту

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Еще одной категорией документов, которые могут использовать вместо паспорта, являются «военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу). Военный билет является удостоверением личности гражданина РФ (в том числе пребывающего в запасе ВС РФ)
.

3 ответа

Добрый день ,такая ситуация ,работаю в банке женщина сняла денежные средства в районе 500000 ,ничего не сказала зачем и прочее ,потом оказалось ,что она эти денежные средства отдала мошенникам ,вопрос такой ,что теперь за это будет сотруднику банка

Сагитов Дмитрий Александрович

Добрый день!

Работнику банка ровным счётом ничего не будет. Только вкладчик несёт ответственность за свои деньги при принятии решения их получить обратно и распорядиться ими.

Хотя не исключаю, что может быть какая-нибудь внутренняя банковская инструкция. согласно которой работник банка должен поинтересоваться о причине снятия денег. Но это уже другое. Тут возможна только небольшая дисциплинарная ответственность. Но это ещё надо доказать постараться.

С уважением, Дмитрий.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Ничего не будет.

Ким Галина

Зависит от банка. по внутренним правилам правилам вы обязаны информировать клиента банка о мошенниках в целях противодействия несанкционированным операциям. согласно методическим рекомендациям ЦБ. Могут привлечь к дисциплинарной ответственности, уволить
Могу ли я стать самозанятым в 14 лет, не находясь в РФ?

1 ответ

Здравствуйте! Мне скоро исполнится 14 лет. Я хочу стать самозанятым и принимать оплату на карту, уплачивая налог. И я знаю, что для этого нужно согласие родителей. У меня (и у родителей) есть российское гражданство. Проблема лишь в том, что я живу не в РФ. В РФ я приеду за получением паспорта, но ненадолго, а вследствие вопрос - могут ли родители написать соглашение в консульстве России или онлайн, или же для этого необходимо очное нахождение в гос. учреждениях? Что это вообще за соглашение? Спасибо

Ватолин Александр Иванович

Для того чтобы зарегистрироваться как самозанятый в России, необходимо иметь гражданство РФ или вид на жительство в РФ. Если вы являетесь гражданином РФ, то можете зарегистрироваться как самозанятый, независимо от того, где вы проживаете.Для регистрации как самозанятый в России необходимо подать заявление и получить соответствующий статус. При подаче заявления вам понадобится согласие родителей или законных представителей, так как вы еще не достигли 18-летнего возраста. Согласие родителей должно быть оформлено в письменной форме и заверено нотариально.Что касается оформления соглашения, то это может быть сделано как в государственных учреждениях, так и в консульствах России за границей.
Обманули с кредитом

4 ответа

Мой вопрос в том что на меня помощник в оформление кредита оформил 5 ИП, у него мои данные , на звонки не отвечает что мне в этой ситуации можно сделать и если обратиться в прокуратуру будет ли компенсация за моральный ущерб т.к я на 4 месяце беременности и меня обманули

Тарасов Владимир Сергеевич

Обратитесь в налоговую, и сообщите что данные ИП вы не открывали и согласие на их открытие не давали.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Про компенсацию пока рано, а вот в полицию как раз вовремя.

УК РФ Статья 173.1. Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лицаь

1. Образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, -(в ред. Федерального закона от 30.03.2015 N 67-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.2. Те же деяния, совершенные:

Байдак Зоя Михайловна

5 ИП не могут быть открыты. Закон не позволяет.

Нужно срочно подать заявление через МФЦ о закрытии ИП. Так как промедление увеличивает с каждым днем ваш долг по оплате взносов в ПФР и ФОМС. Оплатить задолженность, не забыть подать декларацию.

Ну, и как наконец, обратиться в полицию с заявлением.

Компенсация вам законом не предусмотрена. Прокуратура не помощник, только с каждым днем ожидания отписки увеличится долг.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нахождение в состоянии беременности не порождает никаких правовых последствий в получении моральной компенсации и ущерба. Причиненный вред нужно доказывать, обосновывать, выполнять ряд юридических действий, в том числе в судебном порядке.

Заявление в полицию написать можете, то это не решение ваших проблем. Делается иным способом