Как смягчить наказание? Что грозит?

1. Будет ли считаться отмыванием денег если пополнять кредитную карту используя доход с неофициальной работы, а потом использовать эти деньги для бизнеса?
2. Будет ли считаться отмыванием денег если доход с официальной работы тратить на бизнес, а с неофициальной на погашение обязательных платежей (для личных нужд не связанных с бизнесом)

Парасоцкий Роман Иванович

1) Нет, если деньги не от преступления: ст.174 УК РФ — только легализация преступных доходов. Но возможны налоговые риски по ст.122 НК РФ.
2) Аналогично: ст.174 УК РФ не применяется без преступного источника.

Фёдоров Эдуард Владиславович

Будет ли считаться отмыванием денег, если пополнять кредитную карту, используя доход с неофициальной работы, а потом использовать эти деньги для бизнеса?

Сам по себе факт использования средств, полученных с неофициальной работы, для бизнеса не является отмыванием денег, если эти средства не получены в результате преступления. Неофициальная работа — это нарушение налогового законодательства (уклонение от уплаты налогов), но не обязательно преступная деятельность в уголовно-правовом смысле.

Однако если средства получены в результате преступления (например, мошенничества, кражи, торговли наркотиками и т. П.), то их использование, в том числе для бизнеса, может быть расценено как легализация преступных доходов, если есть цель скрыть их незаконное происхождение.

Будет ли считаться отмыванием денег, если доход с официальной работы тратить на бизнес, а с неофициальной — на погашение обязательных платежей (для личных нужд, не связанных с бизнесом)?

Если доход с неофициальной работы получен в результате преступления, то его использование, даже для личных нужд, может подпадать под признаки легализации, если есть умысел скрыть незаконное происхождение средств. Например, если человек пытается замаскировать эти средства под легальные (например, через серию операций), это может быть расценено как отмывание денег.

Вообще - очень велик шанс быть заблокированной в банках. В особенностях блокировок почти никто не разбирается. Банковских юристов очень мало. На этом портале есть специалист. Мы все у него консультируемся. Можете обратиться к нему. Вот профиль:

https: //harant.ru/lawyers/sankt-peterburg/demidchenko-pavel-valerevich-2/

Здравствуйте, я хочу вывести 54000 рублей с казино, являеться ли данное казино обманом? vulk373fa.info. пользовательское соглашение в прикреплённом файле. Заранее благодарю

Сизоненко Александр Аркадьевич

Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи запрещена, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах.

Буланкина Светлана Николаевна

Вам следует заказать персональный анализ ситуации, учитывая объем информации (это платная услуга, ст.779 ГК).

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста по вопросу. У меня подруга (иностранный гражданин из Туниса. Учиться в РФ). Дала своему знакомому карту банка(сбер), в течение месяца, были совершены операции на сумму 1.47млн. Банк заблокировал счёт по 14п. Ст.7. 115ФЗ. На карте перед блокировкой, по её словам, осталась только 1000р. Пришло уведомление явится с документами. Как я понял, её друг использовал карту для отмывание денег, он ей говорит, что это с казино. В такую удачу я не верю, да и уже использование левой карты, намекает на отмыв. У неё через полмесяца вылет домой.
Как вы понимаете, никаких официальных выписок и счетов по операция нету. Вопрос, какие последствия её ждут.? Я могу пойти в Сбербанк, и рассказать как есть. К каким последствиям это приведет? Если проигнорировать сбер, единственное ведь, что они могут сделать, это закрыть счет, и внести в чёрный список? Не будет ли проблем при вылете в аэропорту, обратном прилете в рф на учёбу? Как я понимаю, если я расскажу в Сбербанке всё как есть, ей дадут перевести оставшиеся деньги в другой банк, или взять наличными, и всё равно потом заблокируют счёт?. Хотя это меньшее из зол.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Соучастие в дроперстве, это уже уголовное преступление.

Демидченко Павел Валерьевич

Эдуард, добрый день! В дальнейшем может быть 161 ФЗ блокировка всех банковских продуктов. Могут быть последствия негативные со списком контролируемых лиц.

Здравствуйте
Здравствуйте, меня зовут Алена, мне 17 лет и я столкнулась с мошенничеством в телеграмме. В частном телеграмм канале, некая Ирина, фото прикреплю(@irina_present), основательница магазинов техники dimoll на ozon и wildberries, проводила розыгрышы и беспроигрышные лотереи, причем после каждого она публиковала скрины переводов, иногда видео-отзывы выигравших, а также свои видеосообщения. Я долго (примерно месяц) не решалась поучаствовать, в итоге выиграла в розыгрыше айфона, эта Ирина меня перенаправила к менеджеру магазина на ozon(скрин профиля ниже) , и та мне написала, что нужен номер телефона и адрес пвз, чтобы оформить заказ, а также оплатить 11,5% от заказа (13800 рублей), я несколько дней думала и не переводила, и так как сомневалась написала Ирине, чтобы та дала аккаунт другого победителя, я написала ей, она меня тоже уверила, что это не мошенники, в итоге я перевела деньги(скрин внизу), меня обрадовало, что после перевода никто не пропал, а наоборот отвечали буквально за 2 минуты, потом написали, что какая то проблема с заказом и предложили вернуть деньги, я прислала номер карты, и менеджер через некоторое время ответила и прислала видео, что в связи с новым законом (что-то про отмывание денег) не получается сделать перевод на мою карту, так как ранее с ней не было взаимодействия с их картами, и предложила отправить 5050 рублей , которые потом вернут, вместе с предыдущеми, на тот момент, я поняла, что что-то не так, и из того, что уезжала в место, где нет связи, попросила связаться со мной позже. В итоге сегодня открыла телеграм, а эти чаты со мной удалили и меня везде заблокировали. Только потом увидела отзывы других людей, которых она развела на деньги (https://www.kaper.pro/рейтинг-сайтов-с-прогнозами/место-добра-отзывы/). Что-то можно сделать в данной ситуации, просто жалко не только мои деньги, но и тех, кто только на нее подписался, и в будущем переведет ей деньги

Бабенко Виталий Александрович

Большая вероятность что эти мошенники не в России. А это значит что привлечь мошенников к ответственности практически не реально.

Немкова Алена Очировна

Даже если мошенников не найдут, вы вправе требовать возврата денежных средств с получателя. Информацию о получателе можно будет узнать из материалов возбужденного уголовного дела, либо подать иск к банку, в котором открыт счет получателя, с ходатайством о замене ответчика. За подачу иска оплачивается госпошлина 4000 руб.

Здравствуйте помогите пожалуйста, Мне МВД выписали выдворение покинуть в течении трëх дней . Обвинив меня в отмывание денег я работал легально оплачивал патент во время мне его онулоравали по непонятной причины. Я переводил деньги за границу оплачивал свой кредит и помог единственному другу. Я не знал что нельзя переводить деньги без уведомления МВД. Сейчас я приехал обратно в РФ по гостевой визе для уточнения обстоятельств надеясь хоть на какой нибудь единственный шанс оказался в реестре контролируемых лиц. Подскажите пожалуста если варианты меня от туда вытащить. У меня отец гражданин России тяжело болен я хотел бы побыть с ним поэтому не мог никак вернуться на родину

Колоколов Евгений Константинович

Решение о выдворении иностранца или лица без гражданства может приниматься сотрудниками МВД, если обнаружены нарушения миграционного законодательства. Новый закон от 2024 года расширяет круг должностных лиц, имеющих право на такое решение. Основанием для выдворения может служить обвинение в нарушении закона, например, отмывание денег. Решение принимается с учетом многих факторов, включая семейное положение, занятость и наличие постоянного места жительства в России. Апелляция возможна, но необходимо обосновать необходимость остаться в стране, собрав документы, подтверждающие правовые основания для отсрочки или отмены выдворения. Важно привлечь профессионального адвоката, чтобы правильно сформулировать аргументы и добиться положительного результата. Адвокат поможет определить допустимые способы отмены решения и построить эффективную линию защиты. Если что обращайтесь ко мне за юридической консультацией.

Познакомилась на сайте знакомств с молодым человеком, через несколько дней общения, он начал показывать мне свой заработок на бирже и предлагать войти туда. Через несколько дней убеждений, я вошла, внесла деньги, я видела, как работает биржа, был доход, мы выводили деньги со счета на карту. Через некоторое время, я узнала, что существуют такие аферисты в сети, от испуга, пыталась сама вывести свои деньги с кошелька. Прочитала в интернете, что меня могут привлечь по статье «отмывание денег». Как понять во что я ввязалась и есть ли какое то нарушение?

Сабанин Евгений Николаевич

здравствуйте, вам в итоге удалось вывести деньги? В данном случае по моему это обычное мошенничество, нацеленное лишь на выманивание у вас денег. Считаю что привлечь вас к ответственности не смогут. Если имеются вопросы обращайтесь по указанным в профиле контактам

Данная компания прислала мне сообщение на электронную почту  Africa Virtual Assets Act (AVAA) ( Закон о виртуальных активах в Африке (AVAA))
Вид сообщения:
Уважаемый господин фамилия,

Сообщаем Вам, что расследование по Вашему запросу № 928561877 завершено.

На основании предоставленной информации, учитывая Ваше согласие на обработку данных и действующее законодательство, Africa Virtual Assets Act провел анализ деятельности компании «Guldyv».

В результате расследования установлено, что компания нарушила свои обязательства перед клиентом и не соблюдала нормативные требования. Нарушения касаются как торговых операций, так и оказания брокерских услуг.

Нарушения, связанные с торговой деятельностью.

В рамках рассмотрения запроса № 928561877 были выявлены следующие факты: Компания осуществляла сделки без согласия клиента.

1. Клиенту предоставлена ложная информация о состоянии его счета;
2. Внутренние котировки использовались без одобрения комиссии;
3. Баланс клиента был искусственно завышен за счет непрозрачных внутренних транзакций;
4. Допускаются ошибки и сбои в работе торговой площадки;
5. Клиент был введен в заблуждение относительно хранения валютных активов;
6. Эти заведомо ложные сигналы предоставлялись для принятия инвестиционных решений;
7. Подача заявки на ликвидацию счета в период верификации клиента без его согласия, что создает риск финансовых потерь.

Нарушения вне инвестиционной сферы:

1. Неоднократное игнорирование запросов клиентов на вывод средств;
2. Хранение средств в криптовалюте без предварительного согласия клиента;
3. Использование субсчетов, не предусмотренных договором;
4. Отмывание денег в офшорных зонах.

Меры, принятые по результатам расследования:
Поддержка позиции клиента в ходе расследования.
Компанию оштрафовали на 0,03 BTC.
Принято решение выплатить клиенту компенсацию в размере 0,07 BTC.
Компания также обязана перечислить клиенту прибыль, накопленную на субсчете.

Согласно требованиям Закона о виртуальных активах Африки, сумма вывода составляет 0,27 BTC, она временно замораживается на счете компании сроком на 5 дней.

Пожалуйста, предоставьте реквизиты вашего личного банковского счета, открытого в банковском учреждении, имеющем лицензию VASP на перевод денежных средств.

Важно: переводы на сторонние счета, а также анонимные сервисы (обменники, криптокошельки и т.д.) не осуществляются. Перед переводом мы проверим счет, чтобы убедиться, что он действительно принадлежит вам.

С уважением,
Закон о виртуальных активах в Африке

Василенко Василий Тихонович

Денис, здравствуйте! Замечательный текст. Напишите еще что-нибудь.

Бондаренко Сергей Владимирович

пока ничего не просят платить, ничего страшного, главное никому ничего не платить.

Имеют ли право юристы угрожать мне иском на проверку в отмывании денег и блокировкой счетов, если я отказываюсь общаться с ними, подозревая в мошенничестве?

Подробный контекст ситуации:

Мне написала девушка в телеграме, предложила дополнительную подработку на "партнёрской программе Киллимола". Я всегда игнорирую подобное, отношусь скептично, но в этот раз решил попробовать. Мне дали "тестовый аккаунт", показали что делать и даже выплатили 2300 рублей, а вот для дальнейшей работы нужны были вложения. Я вложил 34000₽ (тремя платежами через криптовалюту), но деньги мне вывести уже не дали и настаивали вложиться ещё.

Я решил обратиться за помощью к юристам (впервые в жизни), нашёл статью в интернете, где подробно описывалась та схема, по которой меня обманули. Решил там же на сайте заполнить анкету, чтобы со мной связались юристы и помогли в возврате средств.

Со мной связались, по телефону я им всё описал, они сказали, что им знакома эта ситуация и что таким образом деньги выводят на некие брокерские счета. Они согласились помочь, скинули мне договор с условием оплаты 15% от суммы, которую они выведут от брокера на мои реквизиты. Договор я не подписал (говорили, что мне надо распечатать его, подписать и отправить фотографией, но я этого не сделал - банально забыл, т.к. под рукой не было принтера).

Однако без подписанного договора эти юристы подали иск к какому то брокеру (не изначальному Киллимолу) через якобы регулятора TFR (https://transferfundsregulation-tfr.com) и на следующий день пришло письмо о том, что в мою пользу насчитали большую моральную компенсацию, но получить её можно только на именнОй криптовалютный банковский счёт.

Т.к. в России таких нет, мне предложили открыть временный транзитный счёт в японском CHIKUHO BANK Ltd (https://my.digital-chikuho.com), оплатив 350$ через криптовалюту. Я поверил этим юристам и перевёл ещё 31500₽.

После этого на этот счёт якобы поступил перевод присуженной мне моральной компенсации в криптовалюте, которую нужно было сконвертировать в доллары для последующего перевода по моим реквизитам. За конвертацию этот банк электронным письмом (очень похожим на официальное) запросил оплату курсовой разницы (овердрафта) в размере 1024$. Я, после долгих разговоров с этими юристами всё таки решил в это поверить (да, это забавно) и перевёл ещё 85000₽ через криптовалюту.

На следующий день мне позвонили из этого якобы банка (как будто реально японец с акцентом) и сказали, что конвертация завершена, внесённый овердрафт мне вернут, но этот перевод заморозил центробанк японии, потому что "слишком большая сумма, в которой фигурирует криптовалюта". И для разблокировки мне надо либо предоставить документы, что эти деньги принадлежат мне, либо заплатить "заградительный тариф" в 2500$. Разумеется никаких договоров с брокером у меня нет, а платить эти деньги я отказался, потому что всё это стало похоже на откровенный развод.

Я сообщил об этом юристу, он начал настаивать на том, чтобы найти эти деньги для оплаты, ведь тогда "мои деньги точно придут ко мне". Я отказался, но юрист стал убеждать меня, что "отказываться надо было вначале, а сейчас будут проверки".

После этого я решил прекратить с ними общение, из банка мне никто больше не звонил, но юрист в переписке (после того, как прекратил ему отвечать) начал мне угрожать, что подаст на меня иск, чтобы мне через приставов заблокировали счета, и в налоговую чтобы меня проверили на отмывание денег и финансирование терроризма. Я предупредил его о том, что подам ответный иск о ложном доносе, клевете, а если давление продолжится - мошенничестве и вымогательстве. В ответ получил новые угрозы.

Законны такие угрозы от юриста? Учитывая всё это, являются ли эти юристы мошенниками? Какие действия предпринять, если договор я с ними не подписывал, но при обращении дал свой паспорт и адрес

Некрасов Вадим Юрьевич

Во-первых, для того, что бы подать заявление в суд от Вашего имени, необходим не договор, а доверенность, нотариально удостоверенная. Во-вторых, на следующий день после подачи заявления решения суда в принципе быть не может, максимум - заявление поступит к судье. Поэтому, Вы общайтесь с самыми обычными мошенниками.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обращайтесь в полицию

Человек перечислил на мой инвестиционный счёт деньги, мне нужно было оплатить страховку ими. Якобы через пару часов ему позвонили из службы безопасности и пояснили, что в переводе усматривается факт отмывания денег, что теперь его счета заблокировали, в том числе и банковские. Затем этот же сотрудник позвонил и мне, сказав, что нельзя третьими лицами оплачивать услугу страхования. Подскажите, это развод? Усматривается ли отмывание денег? Понятно, что своих уже не верну, инвестиционный счёт заморозили..

Саркисян Армен Саркисович

Не достаточно информации для полного ответа. Но из смысла действий "сотрудника", который всех обзванивает больше похоже на мошеннические действия

Я пробовал торговать на фондовой бирже, покупал только валюту и продавал ее при определенном проценте прибыли. Мне такое не подошло и я решил вывести деньги, которые положил, но для этого нужно полностью закрыть счёт. При закрытии счета со мной связались и сказали что это похоже на отмывание денег, так как счёт был создан 13 декабря, а закрываю я его сегодня, 22 декабря. Не смог ответить на проверяющие вопросы, доказывающие мои знания в инвестициях и теперь мне закрывают счёт без возможности вывода средств, смогут вывести только на счёт гаранта, которому должно быть не менее 25 лет и у которого не должно быть кредитов не закрытых на половину, не должно быть просрочек и тд. Иначе эту информирую передадут нашему мвд и говорят что может быть присвоен статус иноагента. Такое действительно может быть или это какое-то мошенничество?

Габдрахманов Денис Габдуллович

Максим, добрый вечер! Chargeback через банк. Скорее всего откажут в Chargeback. Претензия. И иск по ст. 1102 ГК РФ.

Байдак Зоя Михайловна

Это мошенническая схема. Не следует привлекать гарантов, загоните людей в кабалу, а деньги все равно не вернут.

Я работал в организации до 19/12/25
19/12/25 уволился
Работодатель до сих пор закрывает на меня путёвки в это время я с 5/02/26 работаю в другой организации ,а они подписывают путёвки будто я работаю кто то получает деньги за работу, хочу знать если я это обнародую кому и чем это отмывание денег грозит

Борисов Кирилл Игоревич

Использование ваших данных после увольнения (19/12/25) для оформления путевых листов — это серьезное правонарушение, которое может классифицироваться как мошенничество (ст. 159 УК РФ), подлог документов (ст. 292 УК РФ) или незаконное использование персональных данных. Для бывшего работодателя это чревато уголовной ответственностью, штрафами и проверками прокуратуры.

Здравствуйте, получали подряд на исполнение работ от администрации в 2024г работы выполнены, акты все подписаны были, но по смете оказалось не так как по факту, разницу возместили на счет администрации, но сейчас за дело взялась прокуратура и спрашивает по тем работам, якобы отмывание денег, что делать в такой ситуации?

Грачёв Георгий Владимирович

Немедленно привлеките адвоката - давать объяснения прокуратуре без защитника недопустимо.

Мне заблокировали счета и зарплатную карту,из за необычных операций,просят дать в письменном виде объяснения по каждой операции.как быть чтобы сняли блокировку? потому как отмыванием я не занимался и т.п. делами.просто переводил себе иногда на сбер карту свои же деньги и в основном делал покупки в интернете.

Ким Галина Владимировна

Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.

Понадобится работа по делу, звоните

Давыдов Денис Валентинович

Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.

Я налоговый неризидет РФ. Живу за границей в непризнанной стране ТРСК и получаю доходы от торговле на иностранных биржах. Доход перевожу в банк РФ для покупки недвижимости. Мой счёт банк заблокировал и предъявил отмывание доходов и подозрительные операции..... Объясните пожалуйста как мне поступить?

Ким Галина Владимировна

при покупке недвижимости должны быть оформлены все документы для контроля ЦБ и Финмоном

Красильникова Армине Владимировна

Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие получение легального дохода. На официальном сайте ЦБ указан перечень документов, которые необходимо предоставить.

Предложили продать свою карту за 10 тр человеку, который занимается отмыванием денег. С составлением нотариальной доверенности моей банковской карты этому человеку.
В случае, когда этого человека поймают и привлекут за то, чем он занимается, насколько меня эта доверенность защищает от ответственности за дела, которыми занимается этот человек?
И какие наказания я могу понести?

Ким Галина Владимировна

Нисколько не защищает, к тому же доверенность такую здравомыслящий нотариус вряд ли удостоверит. получите 10 тр потеряете, как минимум, несколько сот т. на уголовного адвоката + несколько лет жизни в местах лс. Стоит оно 10 тр?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет. Нотариус такую доверенность подписывать не будет.