- 02.05.2024 16:52
Здравствуйте. Один банк заблокировал счет по 115-фз. Ден.средства были переведены на другой новооткрытый счет. На след.день после зачисления денег счет был также заблокирован с требованием предоставить документы касаемые происхождения средств. Непонятно почему произошел запрос если деньги пришли от своего же ип. Но все документы были предоставлены. После этого для завершения проверки требуют еще видеовстречу. Я против. Деньги в блоке уже 2 недели. Законно ли это? Или нужно куда-то жаловаться?
В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банк имеет право временно прекратить проведение транзакций по расчётным счетам, если есть подозрения в незаконной деятельности, участии в сомнительных операциях, уходе от уплаты налогов или легализации доходов, полученных преступным путём.
Если банк запросил документы по сделкам и установил срок, до которого клиент должен предоставить необходимые сведения, а клиент не предоставляет их, банк может приостановить операции по счёту до получения дополнительной информации.
Чтобы избежать блокировки счёта, рекомендуется:
* предупреждать банк об изменениях в данных, таких как новый ОКВЭД, адрес или руководитель;
* подробно указывать назначение платежа, например, за какой товар или услугу проходит оплата, на основании какого договора;
* платить налоги вовремя и в полном объёме;
* проверять контрагентов.
Если же банк всё же заблокировал счёт, а клиент не согласен с этим решением, он имеет право обратиться в арбитражный суд с иском.
документы предоставлены, требуют видеовстречу. без нее считают проверку незаконченной и счет не разблокируют. законно ли это? в какой срок банки обязаны принять решение по разблокировке счета?
напишите в whatsapp
Добрый день, Ольга! Индивидуальный предприниматель может пользоваться денежными средствами на счетах, открытых на ИП. ИП может использовать денежные средства счета, открытые на его имя после уплаты всех налогов. Чтобы перевести деньги себе на личные нужды, в назначении платежа должны быть использованы формулировки «Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов ИП, на личные нужды» или указывайте вид зачислений с кодом «35» — «Перевод средств ИП на личный счёт». В случае необходимости звоните по номеру, указанному в профиле. Прошу оценить предоставленную информацию.
Здравствуйте.
О какой сумме идёт речь? Как правило блокировки счета возникает когда поступают крупные суммы на только чтоо открытые счета. Банк вправе требовать видео встречи с целью идентификации, а также удостоверению добровольности перевода. Можете подать на банки обоснованную жалобу на действия банка в ЦБ РФ.
