Брокер отказывается переводить деньги обратно?

В прошлом году, в конце октября, я увидела рекламу, Газпрома, инвестиции от 10000 р, и по своей дурости оставила заявку, на следующий день мне Перезвонили и очень красиво все рассказали, что на площадке Газпрома, где непосредственно будет мой личный счет, я перевожу деньги, потом со мной связывается трейдер и учит меня торговать на бирже, на тот момент я решила попробовать (в чем моя очень большая глупость) не зная всех тонкостей. Но на самом деле я конечно задавала вопросы как будет что будет, на что мне давались ответы, но как потом выяснилось они только поверхностные. В результате начались торги на бирже, как объяснили что с маленьким вложений в 10000 тоесть 150$,,(потомучто надо было рубли конвертировать в доллары,) можно торговать только на криптовалюте, имея с одной сделки 1-2 $ , меня это устраивало, но мой трейдер сказала что ей это не выгодно, так как 10%от сделок которые она зарабатывает ей не интересны мои копейки, и сказала что надо вложить еще 60000,на что я категорически отказалась. Да и еще когда проходили торги, она один раз мне предложила вывести деньги, типа ( ты почувствуешь как это легко и просто), на тот момент на сделках мы заработали 18 $, она мне их вывела на мою карту, я получила 1200 р, потом после долгих умоляний меня продолжить работу , но с большим вложений, я все больше понимала что это мошенничество. Я не согласилась, попыталась вывести деньги, также как я их выводила, когда трейдер моя была в курсе, но ничего не получилось. Я спросила у нее почему я не могу закрыть счет и вывести деньги, она начала меня пугать законом РФ, я решила что лучше вообще потеряю эти деньги чем влезать в какую то авантюру. Но месяц назад начались звонки причем почти через день два, якобы с европейского банка на Кипре, что у меня есть счет, хотя как его там открыли без паспорта не знаю, но в общем меня пугаю или правда что теперь меня могут привлеч к ответственности. Что мне грозит? Но странно еще одно, говорят что бы закрыть счет на котором 138 $, нужно его ещё пополнить что бы вывести, якобы брокер несет убытки, не понимаю за что, за то что деньги просто лежат на каком то счете брокер несет убытки? Помогите пожалуйста разобраться, что я натворила и что мне за это грозит?

Березовский Александр Михайлович

Светлана здравствуйте! Это однозначно мошенники, вложенные вами деньги вы скорее всего больше не увидите, на звонки просто не реагируйте, ничего они вам сделать не смогут.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это в отношении Вас совершенно мошенничество, никаких денег не переводите, а так называемого " брокера " посылайте подальше. Но деньги, скорее всего, пропали, будет урок, за сравнительно небольшие деньги.

Здравствуйте. Мне пришло письмо от брокера (прикреплено в письме).
Расскажу историю. Я покупал акции на одном брокерском счете и продавал на другом, тем самым перекладываю деньги с одного брокерского счета на другой через покупку продажу акций, называется это наверно кросс-сделки.
Как мне отвечать на письмо брокера? Рассказать правду или можно сказать к примеру, что учился торговать и поэтому деньги со счета сливались из за неудачных сделок?
Что мне грозит если я скажу правду? И что будет если скажу, что просто торговал, обучался?

Сердитов Александр Юрьевич

Добрый день!

В вашей ситуации необходимо написать мотивированный ответ, в котором вы указываете на тот факт, что по незнанию завёл два брокерских счёта (что не запрещено законодательством России). А то что вы покупали и продавали акции и переводили деньги на второй брокерский счёт, в этом ничего незаконного нет. Брокер учитывает сделки и даёт возможность торговать за комиссию, которая списывается с ваших счетов при покупке и продаже инструментов. Напишите, что вы не имеете опыта и только учитесь, вы неквалифицированный инвестор! Я не думаю, что ваши портфели на счетах были свыше 500 000 рублей.

Удачи в делах!

Обращайтесь, -помогу!!!

Каравайцева Елена Александровна

Здравствуйте. Сделки, обязательства сторон по которым исполняются за счет или в интересах одного лица, могут приводить к существенным отклонениям параметров торгов. В совокупности это может квалифицироваться как манипулирование рынком согласно п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». За неправомерное использование инсайдерской информации в России есть юридическая ответственность. Согласно статье 185.6 УК РФ, за неправомерное использование инсайдерской информации с причинением крупного вреда россияне могут получить штраф от 300 тыс. до 500 тыс. рублей или же лишение свободы на срок от двух до четырех лет.

Вам следует подготовить обстоятельно ответ. Если потребуется помощь, обращайтесь ко мне по контактам, указанным в моем профиле.

Как вернуть деньги с брокерского счета, если постоянно этому препятствуют.Сначало требовали оплаты страховки 500USD за вывод 890USD. Когда я не смогла предоставить эту сумму,у меня закрылся доступ к сайту и моему счету.А теперь мне позвонили и сказали что нужно закрыть счёт,т.к. я им не пользуюсь иначе будет штраф.Перевели мой счёт на другую платформу,но доступа опять нет нужно привязывать брокерский счёт к обычному,но необходимо присутствие денег на счету, сумма была озвучена в20000, якобы потом за несколько трансакции мы вывести деньги сможем.А иначе меня ждут штрафы.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Похоже Вы попали на мошенников. Первый признак мошенничества - требование пополнение денег для вывода денег. Обращайтесь в полицию.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию обратиться, либо это Ваш "двойник", либо не законно воспользовались Вашими персональными данными.

При заключении соглашения договора с банком ВТБ в июле 2020 года, были присоединены к регламенту брокера в июле 20 года, 428 гк РФ, и при присоединении подписано поручение, которое в регламенте появилось только в марте 2021 года, спустя 8 месяцев.
Каждый месяц клиенту нужно подписывать документ и за июль 2020 года он не подписан, банк его не формировал, а сейчас при ознакомлении с документами оказывается, что такой документ есть и как раз подписано это поручение (разрешение).
Обратит ли внимание суд на этот момент, при оспаривании подписания этого поручения задним числом, если так можно выразиться?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение (договор) начинает действовать с момента его подписания, если иное не предусмотрено договором. Поэтому в соответствии с нормами действующего законодательства должны действовать условия договора с момента его подписания сторонами при условии, если договор не содержит в себе, так называемую ретроспективную оговорку.

Ватолин Александр Иванович

Договор может предусматривать условие, что он действует на предыдущее время. По сути нужно изучать документы.

4 октября 2018 мною был открыт брокерский счет в сбербанке. За три года я вложила 800 000 руб. 5 октября 2021 г. я сняла всю сумму и закрыла этот счет. 6 октября мне пришло смс оповещение от сбербанка, что счет закрыт. НО! Позже оказалось, что в справке написана дата закрытия 7 октября. Просто 7 октября я открыла в другом банке такой же ИИС и теперь налоговая требует вернуть мой возврат 13% в сумме 104 000. Основание конечно же такое, что одновременно было два счета 7 октября. Что вы можете посоветовать в такой ситуации?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить на требование налоговой обоснованные на праве пояснения, уточнения по существу предъявленных требований, со всеми доводами, приложив все имеющиеся в вас доказательства (скрины, уведомления из личных кабинетов онлайн банка).

Связалась с этим юристом https://martynov-alexander.net/, выводим с ним мои деньги от лжеброкера через иностранный банк при этом уже внесла оплату за овердрафт, страховку, заградительный тариф, теперь еще и комиссию просят оплатить. Заплатила больше чем потеряла с брокером уже
Я правильно понимаю, меня обманывают?

Буланкина Светлана Николаевна

Вы правильно понимаете. Это мошенническая схема.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вероятность высока

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Не выводят деньги с брокерских компаний через иностранные банки. Прежде чем заниматься какими-то инвестициями необходимо в них разбираться.

Байдак Зоя Михайловна

Верно. Деньги вывести не удастся. А то, что юрист есть на этом сайте, то можете написать отзыв, чтобы люди знали " своих героев" в лицо и не попадались к нему на удочку.

Лебедев Андрей Олегович

Он есть в реестре адвокатов адвокатской палаты города Москвы.

Нужно понимать на каких условиях Вы заключали соглашение и какая стоимость была прописана в данном соглашении. Подразумевало ли соглашение повышение стоимости за услуги адвоката и т.д.

Здравствуйте!мой брокерский счёт заблокирован по своей ошибке, не правильно ввела дважды код для вывода денег, что делать подскажите

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, обратитесь к оператору, возможно необходимо пройти верификацию.

Иняхин Антон Александрович

Екатерина, доступ к брокерским счетам не может быть заблокирован по причине неверного ввода пароля. Скорее всего Вы стали жертвой мошенников и они хотят предложить Вам для разблокирования внести еще больше денежных средств или произвести какие-либо еще денежные средства. Идите в полицию.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Екатерина! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Срочно напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.

Здравствуйте, брокер требует найти доверенное лицо, для того чтобы вывести на него средства. Возможно это или нет или он обманывает меня?

Зайцева Надежда Владимировна

Здравствуйте.

Если брокер требует указать доверенное лицо для вывода средств, это вызывает серьезные подозрения и может свидетельствовать о мошенничестве или нарушении законодательства.

Основные моменты:

- Ваши средства на брокерском счёте принадлежат лично вам, и для их вывода обычно должно использоваться только ваше имя и банковский счёт, на который вам поступят деньги.
- Брокер не имеет права без вашего прямого согласия и без санитарных подтверждающих документов переводить деньги на третьих лиц (т.е. доверенных лиц), если только это не оговорено в договоре.
- Если брокер требует предоставить ваше "доверенное лицо", скорее всего, это попытка обойти правила идентификации клиента (KYC / AML) либо скрыть дальнейшее движение денег.
- Если вы согласитесь, вы можете подвергнуться возложению ответственности за незаконные операции, отмывание денег или мошенничество.

Кратко, информативно хочу узнать все нюансы брокерских счётов, инвестиций.
Я понимаю что инвестиции это дело в первую очередь с рисками, не прошу научить и не имею опыта в сфере.
Необходимо прояснить все возможные риски, а так же нюансы в этих счетах если они есть с точки документального оформления брокерского счета. Опишите все возможные проблемы, пример моих вопросов, на которые хочу получить ответ:
1) Я знаю что по вкладам если превысить доходность годовую, то ты должен платить государству, что насчёт инвестиций?
2) Есть какие-то проблемы в будущем после открытия? Оплата каких-то услуг из не откуда, оплата штрафных мероприятий или компенсации за что-то, которые покрываешь себе в убыток?

Ватолин Александр Иванович

Налогообложение доходов (ст. 214.1, 219 НК РФ)
Налог 13% удерживается брокером автоматически при:
Продаже актива с прибылью;
Получении дивидендов/купонов.
Льготы:
ИИС (тип А: вычет 13% от взносов; тип Б: освобождение от налога на доход);
Освобождение от налога после 3 лет владения акциями (для бумаг РФ) или 5 лет (не РФ).
Риски и скрытые издержки:
Комиссии брокера:
За сделки, депозитарное обслуживание, валютные конвертации;
Плата за неактивность (если в тарифе).
Нерыночные риски:
Банкротство брокера (средства защищены АСВ до 1, 4 млн ₽ на счетах);
Блокировка счетов по решению ФНС/суда (ст. 76 НК РФ);
Маржин-коллы (требование допвзноса при падении залога).
Штрафы:
За нарушение правил маржинальной торговли; просрочку поставки ценных бумаг (T+2).
Документальные нюансы:
Договор с брокером:
Проверьте разделы о комиссиях, условиях расторжения;
Уточните порядок возврата средств.
Отчетность:
Брокер ежемесячно предоставляет выписки (сверяйте операции);
Самостоятельно декларируйте зарубежные активы (ст. 12 ФЗ №79-ФЗ).
Правовая база: ФЗ №39 «О РЦБ», НК РФ (ст. 214.1, 219), Указание ЦБ №4926-У.

Усольцев Виктор Николаевич

обычно большинство брокеров - мошенники

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все брокеры, как правило, мошенники.Деньги потеряете.

При оформлении кредита возникла заминка, брокер написал что необходима страховка, может ли это быть правдой?
"Так... ситуация не очень хорошая, но решаемая...
Наш отдел безопасности пропустил Вашу заявку на кредит без проблем, а вот служба безопасности банка пропустит лишь в том случае, если будут застрахованы первые 4 платежа по кредиту. Таким образом, если вдруг Вы не будете выплачивать данный кредит, то страховая компания выплатит за Вас первые 4 платежа по кредиту и согласно законодательству России это уже не будет считаться мошенничеством (ст. 159) со стороны заёмщика (Вас) или злостным уклонением от кредиторской задолженности (ст. 177).
Скорее всего они просят так сделать из-за Вашей не очень хорошей кредитной истории или вовсе её отсутствия и боятся, что если платить не станете за кредит, то начнётся разбирательство... кто и когда одобрил заявку... а им это не надо, сами понимаете. А в данном случая даже если Вы не будете платить, то страховая оплатит первые 4 платежа и разбирательства уже не будет, таким образом это обезопасит службу безопасности банка от последствий.
Самое дешёвое страхование, что я нашла для Вас, это 1 186 рублей 50 копеек. Оплата карту организации, а я уже сама оплачу страховой взнос и оформлю договора, так будет на много быстрее. После оплаты мне потребуется ещё полтора часа на оформление документов. Далее я отправляю петицию в банк на перевод Вам кредитных средств и последний в свою очередь делает Вам перевод. Далее занимаемся договорами по кредиту и уже с полученных денег переводите мне 10% гонорара за помощь.
Простите, что так вышло. Не знала, что попросят страхование, иначе сразу бы написала об этом..."

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы не написали какой брокер, кредит какого банка, где сам договор, который вы хотите подписать, какие общие условия кредитования в данном банке? Без этой информации правовая оценка ситуации по законности/незаконности действий брокера и банка невозможна.

Канюков Сергей Константинович

Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от страховки, заключить договор страхования с другой фирмой

Обратилась за услугой к брокерам, по поводу оформления кредита и попала на мошенников. Хочу вернуть свои 67 тысяч заплаченные за услуги. Их адрес, г. Москва, ул Ленинская слобода дом 19, компания ооо «Орион». О них много отзывов негативных на сайте, людей обманывают на 300 тысяч.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Возврат за неоказанную услугу вы вправе требовать при соблюдении претензионного порядка, напрааить иск в суд. Если нужна помощь, обращайтесь

Нурмухаметов Валерий Наилевич

Так же вы вправе обратиться с заявлением о мошенничестве - статья 159 в полицию!

Добрый день. Ситуация следующая.
Продавали квартиру. Нашёлся покупатель с одобрено ипотекой. Внесла задаток, написали расписки от руки. В расписке все паспортные данные, информация о продаваемом объекте и слово "задаток". Также были указаны сроки выхода на сделку 15 ноября. Информации по рискам указано не было. Всё оформлялось при нашем риелторе. У покупателя риелтора не было.
Покупатель утверждала ято у неё первоначальный взнос будет 1млн рублей. Хотела брать ипотеку в сбере.
Далее происходит следующее. Мы спокойно ждём когда она выйдет на связь по вопросу сделки, спрашиваем нашего ртелтора и так далее.
Она в это время решает взять кредиты на мебель, уменьшает первоначальный взнос, меняет сумму кредита и уменьшает срок. За что сбер её и разворачивает. Она просит подождать и пытается через наших брокеров за бесплатно решить вопрос. Параллельно выставляет на продажу свою квартиру, мол успеет продаться и мы все успеем.
Они накидывают ей варианты. Некоторые банки даже одобряют. Она отказывается мол, там страховка дорогая, тут платёж большой и так далее. Наступает день 15 ноября. Она риелтору нашему говорит что если хотим продать, продавайте. Мы соответственно выставляем объявление о продаже, находим покупателя и берём второй задаток. Тут она выходит на связь и просит вернуть задаток. Мы ей отказываем. Она пробует прийти к нам домой, благо нас не было дома. Плачет и просит вернуть задаток.
В день сделки с другим покупателем заявляет что пойдёт с делом в суд. Что нам делать и как правильно подготовиться к суду? Переписка с риелтором, с брокерами и заявки все у нас есть.

Базавова Оксана Леонидовна

Добрый вечер! Нет, задаток вы не обязаны возвращать. Согласно статье 381 Гражданского кодекса РФ, если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, он остается у другой стороны. Что касается вашей позиции в суде, вы можете обратиться ко мне уже по факту обращения вашего несостоявшегося покупателя в суд и при наличии искового заявления будем строить позицию защиты.

Белянин Виктор Николаевич

Здравствуйте! Аванс необходимо возвратить.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Для подготовки вашей защиты необходимо изучить предварительный договор, иные доказательства в виде переписки и все обстоятельства дела. Защиту по общему описанию событий не проводят.

Добрый вечер ! Суть такая ко мне обратился человек чтоб помогли его другу получить кредит потребительский . я сказал да хорошо . И свел человека с брокером , сейчас он мне высказывает что ему не помогли , банки отказы дают другу . И хочет чтоб сумму которую друг просил у банков вернул я или брокер ( брокер сказала что работает по факту ) , договор и предоплату за работу не брали так как все по факту при получении , так же человек работает в органах . Вопрос сможет ли что-то сделать, завести на меня дело или что-то или нет

Афанасьев Арсений Алексеевич

Добрый вечер. Конечно нет. Правовые основания для этого отсутствуют

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Ваш "друг" немного попутал ситуацию. Требование денежных средств с вас или брокера может с лёгкой руки грамотного адвоката перерасти в хорошую жалобу в службу собственной безопасности В покушении на вымогательство.

Добрый день. Подскажите пожалуйста. Возможно ли открыть ООО в Российской Федерации, которое будет заниматься привлечением целевых займов (инвестиций с возвратным телом займа в полном объеме). ООО должно иметь возможность открыть брокерский счет (что необходимо для этого) и осуществлять за счет займов от физических и юридических лиц торговлю ценными бумагами в иностранной валюте. Прибыль полученную в результате торговли ценными бумагами ООО должно выплачивать своим клиентам которые предоставили займы в в виде процентов. В случае если прибыль ООО не будет соответствовать необходимым объемам для выплаты процентов и возвращения тела целевого займа, необходимо что бы заемщики получили свою долю в виде конвертируемого займа (то есть, возможность получить деньги в размере который соответствует обороту денежных средств ООО, к примеру меньше на 15%). Прибыль по займам необходимо выплачивать ежемесячно, если это возможно, а если нет то как часто это возможно делать. Займы необходимо получать в любое время. Как обезопасить в таком случае заемщиков? Как обезопасить от ответственности учредителей и руководство ООО от материальной ответственности за убытки понесенные по независящим от них основаниям? Не будет ли подпадать деятельность такой ООО под уголовную ответственность по ст. 172 УК РФ или иные статьи? Каким будет налогообложение в оборотных средств ООО при такой деятельности? Как организовать деятельность такой ООО законно? Устав, договора, если возможно то с образцами или примерами документов и формулировок.

Зубов Вадим Васильевич

Святослав, как член правления кредитного кооператива и как СДЛ по 115-ФЗ отвечаю: то что Вы спрашиваете, мы разрабатывал более 3 лет... И на данной площадке обсуждать этот вопрос...ну, это вообще...: ) Хорошую кандидатскую можно написать в ответ.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы серьёзно? Хотите прокачать модель бизнеса, стоимостью не один млн. рублей, к тому же с минимальной ответственностью, включая гражданскую и уголовную за бесплатной консультацией и образцами документов? Серьёзно?

Оганесян Арег Каренович

Добрый, возможно.