Расчетный счет ИП?

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Вым необходимо ознакомится с Законодательством и Налоговым кодексом Турции.

Виль Виктор Александрович

Здравствуйте. Если речь идет о бирже услуг через интернет, размещаете на сайте публичную оферту о заключении агентских договоров с исполнителями. В оферте прописываете условия - поиск и взаимодействие с заказчиками от своего имени и за свой счет. Детально прописываете механизм расчетов - через расчетный счет биржи с последующей передачей денег исполнителю за вычетом агентского вознаграждения. Кроме того нужно прописать в оферте подробно, какие дейстия производятся на сайте для акцептирования оферты (заключения агентского договора). Исполнитель совершает эти действия - оферта акцептирована, договор агентский заключен. Исполнитель выполняет заказ, заказчик перечисляет оплату на расчетный счет биржи, биржа перечисляет вознаграждение исполнителю за вычетом агентского вознаграждения. На основнии плана счетов и принятой учетной политики, биржа проводит движене денег (в том числе агентское вознаграждение, остающееся на счете биржи). В зависимости от выбранного режима налогообложения, биржа (ИП) декларирует в налоговой агентское вознаграждение и платит с него налоги. Считаю необходимым предупредиь о двух моментах: 1. В оферте нужно четко прописать, что биржа за качество выполнения заказа исполнителем перед заказчками ответственности не несет. 2. Рекомендую для такоо бизнеса зарегистрировать ООО. Дело в том, что ИП несет ответственность по всем своим обязательствам ВСЕМ СВОИМ ИМУЩЕСТВОМ, а учредитель ООО по обязательствам ООО ответственность своим имуществом не несет. Могу оказать помощь в подготовке текст оферты. Пишите в вацап

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

При посрочке в уплате налогов пени начисляются. Вы можете обраться в налоговую через свой личный кабинет, описав фактическую ситуацию по совершенному платежу. Налоговая даст вам официальные рекомендации

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

Налог необходимо уплатить, тогда остановится начисление пени. Реквизиты платежей можете узнать в своем личном кабинете налогоплательщика, либо обратившись в налоговый орган любым удобным способом.

Всегда на связи.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Нет, перечисление денежных средств не является расходом. Расходы подтверждаются иными способами.

Готова помочь вам на возмездной основе через Ватсапп личным сообщением

Колесников Константин Юрьевич

Добрый день! Простое перечисление не является расходами. Расходы подтверждаются бухгалтерскими документами.

Жежера Владимир Александрович

Здравствуйте. Расходы надо подтверждать (чеки/накладные/счета/договора и т.д.). Простой перевод с карты на карту без оснований в разряд расходов не попадает.

Кирдяев Андрей Николаевич

Доход это поступление денежных средств на р/с ИП от других юр. или физ. лиц по договору. Расходы это перечисление с р/ ИП юр и физ. лицам по договору. Простые перечисления не являются таковыми. Также операции не связанные с р/с ИП не имеют отношения к хозяйственной деятельности ИП.

Обратитесь к бухгалтеру за консультацией.

Ватолин Александр Иванович

Да, статус самозанятого нужно будет закрыть.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В соответствии с законом «о самозанятых» Применять специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход" (далее также - специальный налоговый режим) вправе физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели.

Байдак Зоя Михайловна

Законодательство не предусматривает возможности совмещения статуса самозанятого и ИП на упрощенке. Закон прямо запрещает самозанятым любое совмещение УСН– неважно какое.

Таким образом, когда будете подавать заявление на регистрацию ИП, вы обязаны прекратить самозанятость.

Налог на подработки, вы указали УСН доходы, можно зачесть в счет вносов в ЕНС путем своевременной уплаты и направления уведомления в ФНС.

Довган Юрий Богданович

Применение патентной системы налогообложения предусматривает освобождение от обязанности по уплате (п. 10, п.11 ст.346.43 НК РФ):

1) Налог на доходы физических лиц (в части доходов, полученных при осуществлении видов предпринимательской деятельности, в отношении которых применяется патентная система налогообложения);

2) Налог на имущество физических лиц (в части имущества, используемого при осуществлении видов предпринимательской деятельности, в отношении которых применяется патентная система налогообложения);

3) НДС (за исключением НДС, подлежащего уплате:

• при осуществлении видов предпринимательской деятельности, в отношении которых не применяется патентная система налогообложения
• при ввозе товаров на территорию Российской Федерации и иные территории, находящиеся под ее юрисдикцией
• при осуществлении операций, облагаемых в соответствии со статьями 161 и 174.1 НК РФ

Баранов Михаил Михайлович

Здравствуйте, исходя из разъяснений - Письмо МИНФИНА № 03-11-11/20494 от 30.03.2018.

День перечисления денежных средств является значимым для налогообложения. Следовательно, к доходам поступившим до начала действия патента применяется система налогообложения применяемая до дня начала его действия.

Ватолин Александр Иванович

У вас нет нарушения налогового и иного законодательства.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте.

Самый безопасный вариант — вернуть деньги арендатору и попросить оплатить с расчетного счета ИП, как положено по договору. Так вы избежите потенциальных проблем с налоговой.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Здесь нет нарушений

Никашин Кирилл Александрович

Добый день! Да, вы можете получать оплату за услуги на личную карту при ипотеке на НПД. Однако важно помнить, что все доходы должны быть задекларированы, и необходимо учитывать ограничения по сумме дохода в рамках данного налогового режима. Рекомендуется вести отчётность для исключения проблем с налоговыми органами. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! Да, при индивидуальном предпринимательстве на налогообложении по НПД вы можете получать оплату услуг на личную карту, однако следует учитывать, что это может вызвать вопросы о налоговом учете и обязательствах. Рекомендуется открыть отдельный расчетный счет для бизнеса. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте! Согласно законодательству, если вы зарегистрированы как ИП, для ведения предпринимательской деятельности вам нужно использовать расчетный счет, открытый на имя ИП. Получение денежных средств за услуги на личные карты является нарушением законодательства, так как это не соответствует требованиям для ведения бизнеса. Вы можете продолжать получать оплату на личные карты, если это не связано с предпринимательской деятельностью, но для получения дохода от ИП такие переводы должны проходить через расчетный счет. Оплата налогов с личной карты также не является правильной практикой, так как средства, полученные на личные счета, не могут быть признаны доходом от предпринимательской деятельности, что может привести к проблемам с налоговыми органами. Поэтому вам следует перейти на расчеты через расчетный счет ИП, чтобы избежать возможных штрафов и проблем с налоговой.

Малюк Андрей Григорьевич

Виктория, здравствуйте!

После перехода на ИП с налогом на профессиональный доход (НПД) вы можете продолжать получать оплату на личную карту. Открывать отдельный расчётный счёт для предпринимательской деятельности в данном случае не требуется.

Байдак Зоя Михайловна

Закон не требует в вашем случае открывать расчетный счет.

Довган Юрий Богданович

Если вы зарегистрированы как индивидуальный предприниматель на патентной системе налогообложения, то рекомендуется использовать расчетный счет для приема платежей от клиентов. Законодательством предусмотрено, что индивидуальный предприниматель должен вести учет доходов и расходов, а использование расчетного счета упрощает этот процесс и минимизирует риски. Хотя технически возможно продолжать принимать деньги на личные карты, это может вызвать вопросы у налоговых органов касательно законности ваших доходов и усложнить расчет налогов. Лучше всего уведомить клиентов о смене реквизитов и использовать расчетный счет для бизнеса.

Мухаметшин Рамиль Фарвазович

Самозанятые ИП. Если вы зарегистрированы как плательщик НПД, покупатели и клиенты могут переводить оплату на любую вашу карту. Открывать отдельный расчётный счёт для предпринимательской деятельности не надо: это разъяснила в своём письме ФНС. При оплате наличными, после того как вы получили деньги, вносить их на счёт необязательно. Главное — отразить сумму в приложении «Мой налог» и отдать чек покупателю.
Остальные ИП. Если вы применяете другой налоговый режим, придётся завести специальный расчётный счёт.

Обращайтесь.

Решетникова Ольга Николаевна

Ваша ситуация с закрытием ИП на упрощенной системе налогообложения (НПД) требует внимательного рассмотрения. Вот несколько важных моментов:

1. Декларация для закрытого ИП: Если вы закрыли ИП в марте 2024 года и у вас не было доходов, то, как правило, подавать налоговую декларацию не требуется. Однако, в зависимости от вашего конкретного случая и требований законодательства, вам может быть необходимо предоставить декларацию за тот период, когда ИП осуществляло деятельность.

2. Сроки подачи декларации: Если вам нужно подать декларацию, то сроки их подачи зависят от системы налогообложения и дат закрытия ИП. Для НПД декларацию необходимо подать в течение 30 дней после закрытия ИП, если вы осуществляли деятельность. При отсутствии доходов декларация может не потребоваться.

3. Штрафы и ответственность: За неподачу декларации могут быть применены штрафы. В большинстве случаев штрафы являются денежными и зависят от суммы налога (обычно это фиксированная сумма или процент от неуплаченному налогу). Будьте внимательны, поскольку нерегулярные нарушения могут привести к дальнейшим проблемам.

4. Получение декларации: Декларация (если она необходима) может быть получена на сайте ФНС или в вашем личном кабинете на сайте налоговой службы. Также можно воспользоваться услугами бухгалтеров или специализированных сервисов для заполнения декларации.

5. Рекомендуется обратиться в налоговую с вопросом о необходимости подачи декларации для вашего случая. Это поможет избежать штрафов и лишних проблем. Кроме того, если вы подадите декларацию как можно скорее, это может помочь минимизировать возможные последствия.

Чтобы получить точные ответы на ваши вопросы, лучше всего обратиться непосредственно в налоговую инспекцию или к консультанту по налоговым вопросам.

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте!

1. В случае закрытия ИП на НПД, как правило, нет необходимости подавать налоговую декларацию. При этом в некоторых случаях, может потребоваться предоставить декларацию за период, в котором ИП осуществляло деятельность.

2. Сроки подачи декларации определяются системой налогообложения и датой закрытия ИП. Для НПД декларацию необходимо подать в течение 30 дней после закрытия ИП, если была деятельность. В случае отсутствия доходов декларация может не потребоваться.

3. Декларацию можно получить на сайте ФНС или в личном кабинете на сайте налоговой службы.

4. Штрафы за неподачу декларации зависят от вида нарушения и могут быть разовыми. В большинстве случаев штрафы зависят от суммы налога (обычно это фиксированная сумма или процент от неуплаченного налога). Если своевременно устранить нарушение, это может снизить размер возможных штрафов и уменьшить вероятность будущих проблем.

Чижов Алексей Алексеевич

День добрый!

Ситуация действительно непростая, но выход есть. Вот что можно предпринять для минимизации потерь:

**1. Признание ошибки и сотрудничество с налоговой: **

* **Обязательно свяжитесь с налоговой инспекцией.** Не ждите, пока они сами обнаружат нарушение. Это покажет вашу готовность к сотрудничеству и уменьшит вероятность серьезного наказания.
* **Напишите письмо в налоговую.** Объясните ситуацию подробно, укажите период, суммы, причины нарушения (незнание закона), предпринятые действия по устранению (подключение кассы), а также невозможность оформить КЭП и выдать чеки из-за нахождения за границей.
* **Попросите о смягчении наказания.** Ссылайтесь на ст. 2.9 КоАП РФ (малозначительность правонарушения) и просите вынести предупреждение вместо штрафа, либо предоставить отсрочку для оформления КЭП и выдачи корректировочных чеков по возвращению в РФ.
* **Приложите к письму документы: **
* Копию свидетельства о регистрации ИП.
* Скриншоты из интернет-банка, подтверждающие поступление оплат от физлиц.
* Договор с Т-Банком на подключение сервиса "Чеки".
* Документ, подтверждающий ваше пребывание за границей (авиабилеты, виза и т.п.).

**2. Варианты оформления КЭП удаленно: **

* **Поищите возможность оформления КЭП через доверенное лицо в России.** Вы можете оформить нотариальную доверенность на человека, который сможет получить КЭП и настроить кассу от вашего имени.
* **Узнайте в удостоверяющих центрах (УЦ) о возможности выпуска КЭП для ИП – нерезидентов.** Некоторые УЦ могут предоставлять такие услуги, но это потребует личного присутствия в стране выдачи.
* **Рассмотрите вариант выпуска облачной КЭП.** Некоторые сервисы предлагают облачную КЭП, которая не требует установки на компьютер и может использоваться удаленно. Однако, убедитесь, что такой КЭП подходит для работы с вашей онлайн-кассой.

**3. Корректировочные чеки после возвращения в РФ: **

* **Как только вернетесь в РФ и оформите КЭП, немедленно выдайте корректировочные чеки на все "непробитые" операции.** Важно сделать это как можно быстрее, чтобы минимизировать штраф.
* **При формировании корректировочных чеков укажите правильную систему налогообложения (УСН 6%).**
* **Обязательно сохраняйте копии всех корректировочных чеков и письма в налоговую.**

**4. Что будет, если ждать проверки: **

* **Налоговая инспекция может выявить нарушение самостоятельно.** Вероятность этого повышается, если вы принимали крупные суммы переводов на расчетный счет.
* **В этом случае штраф будет значительно выше.** Кроме того, налоговая может заподозрить вас в умышленном уклонении от уплаты налогов, что может повлечь за собой более серьезные последствия.

**Размер штрафа за неприменение ККТ (ст. 14.5 КоАП РФ): **

* Для ИП: от 1/4 до 1/2 суммы расчета, осуществленного без применения ККТ, но не менее 10 000 рублей.
* При повторном нарушении: приостановление деятельности на срок до 90 суток.

**Вывод: **

Лучшая стратегия в вашей ситуации – это *действовать без промедления, активно и сотрудничать с налоговой.* Напишите письмо, приложите все необходимые документы, предпримите попытки удаленного оформления КЭП. Это позволит вам минимизировать штраф и избежать более серьезных последствий. Помните, что искреннее раскаяние и готовность исправить ошибку часто смягчают наказание.

С уважением Алексей Чижов

Ватолин Александр Иванович

Нарушение: Приём 750 тыс. рублей от физлиц без применения ККТ (40 операций).
Штрафы по ст. 14.5 КоАП РФ:
От 25% до 50% суммы расчёта (минимально 10 тыс. руб. за каждый случай).
При добровольном сообщении — возможно смягчение.
При обнаружении налоговой — штраф до 300 тыс. руб. + блокировка счёта.
Меры до возвращения в РФ
Оформление КЭП через доверенное лицо
Выдать нотариальную доверенность представителю в РФ на:
Получение КЭП в удостоверяющем центре (например, Такском).
Регистрацию кассы в ФНС.
Отправить документы курьерской службой (DHL, FedEx).
Обращение в консульство РФ:
Возможности:
Уточнить в консульстве вашей страны о выдаче КЭП для ИП.
Пример: В Германии и США такие услуги доступны через МИД РФ.
Подача заявления в ФНС.
Образец текста:
«В связи с временным пребыванием за пределами РФ и невозможностью оформить КЭП, прошу предоставить отсрочку в применении штрафных санкций до июня 2025 года. Готова погасить задолженность по чекам сразу после подключения ККТ».
Заявление подаётся через личный кабинет ИП на nalog.gov.ru.
Заказным письмом в ИФНС по месту регистрации.
Действия после возвращения в РФ:
Подключить ККТ через банк (например, Тинькофф Касса).
Сформировать корректирующие чеки с датами фактического приёма платежей.
Подать уточнённую декларацию УСН с учётом всех доходов.
Расчёт потенциальных штрафов
Сумма штрафа (примерно)
Добровольное сообщение 25% × 750 тыс. = 187 500 руб.
Обнаружение налоговой 50% × 750 тыс. = 375 000 руб.
При первом нарушении и активных действиях по исправлению ФНС часто ограничивается предупреждением (Постановление Пленума ВАС № 18).
Не удаляйте историю операций в интернет-банке — это доказательство добросовестности.
Соберите документы, подтверждающие ваше пребывание за границей (билеты, визы).
Используйте формулировку «нарушение произошло по причине неосведомлённости» (п. 4 ст. 4.1 КоАП РФ).
Шаблон письма в ФНС
В ИФНС № [номер]
От ИП [ФИО]
ИНН [ваш ИНН]
Заявление о предоставлении отсрочки
Уважаемые сотрудники ИФНС,
Сообщаю, что в период с 20.02.2025 по [дата подключения кассы] мной были ошибочно приняты платежи без применения ККТ в связи с [указать причину].
На данный момент:
- Подключена онлайн-касса через [название банка];
- Готова сформировать корректирующие чеки до 01.07.2025.
Прошу:
1. Применить ст. 4.5 КоАП РФ (малозначительность нарушения).
2. Предоставить отсрочку уплаты штрафа до 01.07.2025.
Приложения:
1. Скриншоты операций из банка.
2. Договор на обслуживание ККТ.
Дата: 25.03.2025
Подпись: ___________
Выводы: Оптимально оформить КЭП через доверенное лицо зарегистрировать кассу и выдать чеки до проверки. Если это невозможно — направить заявление в ФНС с просьбой об отсрочке, сославшись на ст. 24.5 КоАП РФ (крайняя необходимость).

Довган Юрий Богданович

В Вашей ситуации налоговая действует в рамках своих полномочий. Согласно пп. 1.2 п. 1 ст. 88 НК РФ, даже если налогоплательщик не представил декларацию 3-НДФЛ в отношении доходов от продажи имущества, камеральная проверка проводится в обязательном порядке на основе имеющихся у налогового органа документов о доходах. То есть, даже без подачи Вами декларации налоговая имеет право провести проверку и доначислить налог.
Несмотря на то, что обычный срок камеральной проверки составляет 3 месяца со дня подачи декларации, в Вашем случае этот отсчет не начинался, поскольку декларация не была подана вовсе. При этом срок давности по налоговым правонарушениям составляет 3 года, и для доходов 2023 года он еще не истек. Поэтому налоговая вправе требовать подачи декларации и уплаты налога за 2023 год даже в 2025 году.
Блокировка расчетного счета за непредставление налоговой декларации в течение 20 дней после установленного срока является законной мерой, предусмотренной п. 3 ст. 76 НК РФ. Счет будет разблокирован не позднее одного рабочего дня после исполнения требований налоговой.
Игнорирование требования налоговой о подаче декларации может привести к начислению штрафа в размере 5% от неуплаченной суммы налога за каждый месяц просрочки (максимум - 30% от суммы налога, минимум - 1000 рублей). Кроме того, налоговая самостоятельно рассчитает сумму НДФЛ на основании имеющихся у нее сведений о поступлениях на Ваш счет, что может быть менее выгодно, чем если бы Вы самостоятельно подали декларацию с учетом всех возможных расходов и вычетов.
Более детальный анализ Ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов Вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Логинов Константин Витальевич

Здравствуйте. По общим правилам если обращение о вычете не было удовлетворено, означает, что вы вычетом не воспользовались. Между тем вам нужно установить причины отказа по первому случаю. Для этого вам нужно обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении заключения налоговой проверки по вашему заявлению о возврате вычета.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Жалобу писать не нужно. В таких услучаях направляют уточнения на требования налогового органа, в котором указываются фактические обстоятельства и основания, с которыми вы не согласны и почему. Проконсультирую по вашим вопросам 89087389208

Козлов Владимир Юрьевич

В соответствии с договором купли продажи или иным юридическим действием. Кто является приобретателем автомобиля, тот и доджен обращаться в налоговую за налоговым вычетом. Остались вопросы, обращайтесь, 89867296081

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Единственная причина - если подтверждение вычета только на 22100. Уплата налога сама по себе не обязывает вернуть всю сумму. Из практики - если у вас сумма, указанная в декларации не совпадает с причитающейся, то я не встречал, чтобы выплачивали без требования переделать. Поэтому не понятно, как в итоге вам заплатили.