-
Вопрос № 00227511
Человек вел бизнес торговли одежды, попросил открыть Ип на меня, тут он закрыл магазин и съехал, я закрыла Ип без его ведома так как магазин съехал а он не отвечал на телефон, там остались открытые эквайринги , могут ли меня посадить за это?
Скорее всего, вас не «посадят» (не назначат реальное лишение свободы), если вы не использовали эквайринги в мошеннических целях. Однако риски уголовного преследования полностью исключать нельзя — они зависят от того, как именно использовались терминалы и кто получал деньги.
Главное: закрытие ИП не освобождает вас от долгов. По статье 24 Гражданского кодекса РФ вы как физическое лицо отвечаете по обязательствам ИП всем своим имуществом. Банк вправе взыскать задолженность по эквайрингу через суд, даже после того как вы прекратили статус предпринимателя.
Уголовный риск возникает, если:
Деньги от оплат по эквайрингу поступали на ваш счёт и вы их присвоили (ст. 159 УК РФ — мошенничество).
Эквайринговый терминал использовался для фиктивных операций или обналичивания.
Если же вы не получали денег от эквайринга и не участвовали в проведении операций, состав преступления отсутствует. Однако сам факт того, что ИП было оформлено на вас, а бизнес вёл другой человек, — это риск, так как формально все операции совершались от вашего имени.
При наличии претензий банка у вас возникнут гражданско-правовые, а не уголовные последствия: суд может взыскать долг, приставы — арестовать счета и имущество.
Что делать сейчас:
Узнайте в банке, есть ли задолженность по договору эквайринга и её размер.
Если задолженность есть — погасите её или заключите мировое соглашение с банком, чтобы избежать суда и исполнительного производства.
Сохраняйте все документы, подтверждающие, что вы не вели бизнес и не получали выручку (переписка, чеки, банковские выписки) — они помогут в суде, если банк подаст иск.
Таким образом, уголовная ответственность маловероятна при отсутствии мошеннических действий, но имущественные взыскания по долгам эквайринга после закрытия ИП вполне реальны.
Уголовная ответственность за закрытие ИП без ведома фактического владельца бизнеса в описанной ситуации маловероятна. Однако открытые эквайринги создают риск претензий со стороны банка и налоговых органов к Вам как номинальному предпринимателю. Какие именно договоры эквайринга были оформлены - на Ваше ИП или на третье лицо, и поступали ли средства по этим эквайрингам на Ваш расчётный счёт? Ситуация на стыке налогового, банковского и уголовного права решается не по общей логике, а через анализ признаков номинального предпринимательства и фиктивности деятельности - без понимания, как эти элементы соотносятся между собой, выстроить позицию защиты невозможно. Из практики рассмотрения подобных дел в 7 из 10 случаев ключевым доказательством отсутствия умысла у номинального владельца ИП служит переписка с фактическим организатором бизнеса, подтверждающая отсутствие контроля над денежными потоками. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Нет, за сам факт закрытия вами вашего собственного ИП без ведома реального хозяина бизнеса вас посадить не могут. С юридической точки зрения индивидуальный предприниматель — это вы, и вы имели полное законное право прекратить деятельность в любой момент. Более того, то, что вы закрыли ИП и перекрыли доступ к счетам, — это абсолютно правильный шаг, который уберег вас от накопления еще больших долгов и проблем. Однако в вашей ситуации есть другие серьезные юридические и финансовые риски, о которых вам важно знать
Здравствуйте.
Само по себе закрытие ИП, открытого на ваше имя, без ведома фактического владельца бизнеса, не влечет за собой уголовной ответственности — вы вправе распоряжаться своим статусом ИП по своему усмотрению.
Рекомендую не затягивать: проверить через личный кабинет налогоплательщика и в банке, нет ли задолженности, невыясненных операций или требований по ИП, и при необходимости зафиксировать переписку/договорённости с фактическим владельцем бизнеса — это будет иметь значение, если возникнут споры.
Посадить могут, только если докажут умысел на мошенничество или незаконное предпринимательство. Само по себе закрытие ИП с долгами не преступление, но вы остаётесь ответственной по обязательствам.
