-
Вопрос № 00222541
Здравствуйте, что мне делать в ситуации если дали фз115, ходил в банк 2 раза, звонили в самом банке оператору несколько раз, они сами не понимаю по какой причине блокировка 161 или 115, пришли к выводу что 115, в итоге написали заявление на письменное получение официального заявления о блокировки, ничего там не написано, просто пункты банка по которым заблокировали. Единственное что они мне говорят нужно либо с каждым человеком связаться и что бы он в свой банк за распечаткой перевода сходил, но доступа я к ним не имею, так как вывод с онлайн казино нелегального в РФ, 1хбет, общая сумма 10.000 рублей.
Второй вариант сказали ехать в Москву и закрывать счёт что бы деньги перечислили на другую карту другого банка, а этот заблокировали.
Здравствуйте. Ваши действия зависят от цели:
· Если нужно просто вернуть деньги соглашайтесь на закрытие счёта и перевод остатка на другую карту. Это законно и быстро.
· Если хотите добиться справедливости подайте письменное требование о причинах, затем жалобы в ЦБ и Росфинмониторинг, при необходимости иск в суд. Но шансы на успех невысоки из-за незаконности источника средств, хотя нарушение процедуры банком может сыграть вам на руку.
В любом случае не оставляйте ситуацию без внимания: потребуйте от банка письменное обоснование блокировки, зафиксируйте отказ. Это пригодится, если решите обжаловать.
Банк заблокировал вас по ФЗ-115 (закон против отмывания денег) из-за транзакций, связанных с нелегальным казино. Из-за этого вы также могли попасть в базу ФинЦЕРТ Банка России (то самое упоминание 161-ФЗ о подозрительных переводах). Самый простой, быстрый и законный способ вернуть ваши 10 000 рублей — закрыть счет и забрать деньги, но ехать в Москву для этого чаще всего не нужно.
Здравствуйте. В вашей ситуации реальным является только второй вариант (закрытие счета и вывод денег), но ехать в Москву для этого не обязательно, но есть некоторые нюансы.
Для того чтобы вам помочь, мне необходимо понимать: настаивали ли вы в банке именно на расторжении договора, а не на разблокировке?
