Что будет за совершение кросс-сделок на фондовом рынке.?

(2 ответа)

Гость

Вопрос № 00022108
20.07.2023 13:06

Здравствуйте. Мне пришло письмо от брокера (прикреплено в письме).
Расскажу историю. Я покупал акции на одном брокерском счете и продавал на другом, тем самым перекладываю деньги с одного брокерского счета на другой через покупку продажу акций, называется это наверно кросс-сделки.
Как мне отвечать на письмо брокера? Рассказать правду или можно сказать к примеру, что учился торговать и поэтому деньги со счета сливались из за неудачных сделок?
Что мне грозит если я скажу правду? И что будет если скажу, что просто торговал, обучался?

Каравайцева Елена Александровна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

20.07.2023 14:41

Телефон

Здравствуйте. Сделки, обязательства сторон по которым исполняются за счет или в интересах одного лица, могут приводить к существенным отклонениям параметров торгов. В совокупности это может квалифицироваться как манипулирование рынком согласно п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». За неправомерное использование инсайдерской информации в России есть юридическая ответственность. Согласно статье 185.6 УК РФ, за неправомерное использование инсайдерской информации с причинением крупного вреда россияне могут получить штраф от 300 тыс. до 500 тыс. рублей или же лишение свободы на срок от двух до четырех лет.

Вам следует подготовить обстоятельно ответ. Если потребуется помощь, обращайтесь ко мне по контактам, указанным в моем профиле.

Спасибо за ответ

Сердитов Александр Юрьевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 30 лет

20.07.2023 14:28

Телефон

Добрый день!

В вашей ситуации необходимо написать мотивированный ответ, в котором вы указываете на тот факт, что по незнанию завёл два брокерских счёта (что не запрещено законодательством России). А то что вы покупали и продавали акции и переводили деньги на второй брокерский счёт, в этом ничего незаконного нет. Брокер учитывает сделки и даёт возможность торговать за комиссию, которая списывается с ваших счетов при покупке и продаже инструментов. Напишите, что вы не имеете опыта и только учитесь, вы неквалифицированный инвестор! Я не думаю, что ваши портфели на счетах были свыше 500 000 рублей.

Удачи в делах!

Обращайтесь, -помогу!!!

Спасибо за ответ

Гость

20.07.2023 14:33

Спасибо большое!!! Буду к вам обращаться, в случае проблем!

Сердитов Александр Юрьевич Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 30 лет

20.07.2023 14:40

Благодарю!

Можете отзыв оставить на сайте, где меня нашли?

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте.

Прежде всего, важно внимательно ознакомиться с содержанием письма от брокера. Обычно такие письма могут касаться подозрительных операций, которые могут быть расценены как манипуляции с рынком или другие нарушения законодательства.

Рассказ правды

Если вы решите рассказать правду, то есть, что вы перекладывали деньги с одного брокерского счета на другой через покупку и продажу акций, это может вызвать у брокера дополнительные вопросы и подозрения. В России такие действия могут быть расценены как попытка манипуляции рынком, что регулируется Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" и может повлечь за собой серьезные последствия, включая административную и даже уголовную ответственность.

Ложное объяснение

Если вы решите сказать, что просто обучались торговле и совершали неудачные сделки, это может временно снять подозрения, но если брокер или регулятор проведет более глубокое расследование и выявит истинную природу ваших операций, это может привести к еще более серьезным последствиям. Ложные сведения также могут быть расценены как введение в заблуждение, что также может иметь юридические последствия.

Возможные последствия

1. Административная ответственность: В случае выявления манипуляций с рынком вы можете быть привлечены к административной ответственности, что может включать штрафы и другие санкции.
2. Уголовная ответственность: В некоторых случаях манипуляции с рынком могут квалифицироваться как уголовное преступление, что может привести к уголовному преследованию.
3. Блокировка счетов: Брокер может принять решение о блокировке ваших счетов и приостановке операций.
4. Репутационные риски: Ваши действия могут негативно сказаться на вашей репутации как трейдера или инвестора.

Рекомендации

1. Консультация с юристом: Рекомендую обратиться к квалифицированному юристу, специализирующемуся на вопросах рынка ценных бумаг и финансовых правонарушениях. Он поможет вам разработать стратегию ответа на письмо и минимизировать возможные риски.
2. Честное объяснение: Если вы решите рассказать правду, лучше сделать это в сопровождении юриста, который поможет вам правильно сформулировать ответ и представит ваши действия в максимально благоприятном свете.
3. Документирование: Подготовьте все документы и доказательства, которые могут подтвердить ваши слова и объяснить ваши действия.

В любом случае, важно действовать осмотрительно и учитывать все возможные последствия ваших действий.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

511 юристов отвечают

16 минут среднее время ответа

177 вопросов за сутки

Как вернуть деньги?

2 ответа

Как вернуть деньги с брокерского счета, если постоянно этому препятствуют.Сначало требовали оплаты страховки 500USD за вывод 890USD. Когда я не смогла предоставить эту сумму,у меня закрылся доступ к сайту и моему счету.А теперь мне позвонили и сказали что нужно закрыть счёт,т.к. я им не пользуюсь иначе будет штраф.Перевели мой счёт на другую платформу,но доступа опять нет нужно привязывать брокерский счёт к обычному,но необходимо присутствие денег на счету, сумма была озвучена в20000, якобы потом за несколько трансакции мы вывести деньги сможем.А иначе меня ждут штрафы.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Похоже Вы попали на мошенников. Первый признак мошенничества - требование пополнение денег для вывода денег. Обращайтесь в полицию.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию обратиться, либо это Ваш "двойник", либо не законно воспользовались Вашими персональными данными.
Брокерские счета, инвестиции.

3 ответа

Кратко, информативно хочу узнать все нюансы брокерских счётов, инвестиций.
Я понимаю что инвестиции это дело в первую очередь с рисками, не прошу научить и не имею опыта в сфере.
Необходимо прояснить все возможные риски, а так же нюансы в этих счетах если они есть с точки документального оформления брокерского счета. Опишите все возможные проблемы, пример моих вопросов, на которые хочу получить ответ:
1) Я знаю что по вкладам если превысить доходность годовую, то ты должен платить государству, что насчёт инвестиций?
2) Есть какие-то проблемы в будущем после открытия? Оплата каких-то услуг из не откуда, оплата штрафных мероприятий или компенсации за что-то, которые покрываешь себе в убыток?

Ватолин Александр Иванович

Налогообложение доходов (ст. 214.1, 219 НК РФ)
Налог 13% удерживается брокером автоматически при:
Продаже актива с прибылью;
Получении дивидендов/купонов.
Льготы:
ИИС (тип А: вычет 13% от взносов; тип Б: освобождение от налога на доход);
Освобождение от налога после 3 лет владения акциями (для бумаг РФ) или 5 лет (не РФ).
Риски и скрытые издержки:
Комиссии брокера:
За сделки, депозитарное обслуживание, валютные конвертации;
Плата за неактивность (если в тарифе).
Нерыночные риски:
Банкротство брокера (средства защищены АСВ до 1, 4 млн ₽ на счетах);
Блокировка счетов по решению ФНС/суда (ст. 76 НК РФ);
Маржин-коллы (требование допвзноса при падении залога).
Штрафы:
За нарушение правил маржинальной торговли; просрочку поставки ценных бумаг (T+2).
Документальные нюансы:
Договор с брокером:
Проверьте разделы о комиссиях, условиях расторжения;
Уточните порядок возврата средств.
Отчетность:
Брокер ежемесячно предоставляет выписки (сверяйте операции);
Самостоятельно декларируйте зарубежные активы (ст. 12 ФЗ №79-ФЗ).
Правовая база: ФЗ №39 «О РЦБ», НК РФ (ст. 214.1, 219), Указание ЦБ №4926-У.

Усольцев Виктор Николаевич

обычно большинство брокеров - мошенники

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все брокеры, как правило, мошенники.Деньги потеряете.
Как узнать совершила ли я мошеннические действия или являюсь ли я нарушительницей закона Р?

2 ответа

В прошлом году, в конце октября, я увидела рекламу, Газпрома, инвестиции от 10000 р, и по своей дурости оставила заявку, на следующий день мне Перезвонили и очень красиво все рассказали, что на площадке Газпрома, где непосредственно будет мой личный счет, я перевожу деньги, потом со мной связывается трейдер и учит меня торговать на бирже, на тот момент я решила попробовать (в чем моя очень большая глупость) не зная всех тонкостей. Но на самом деле я конечно задавала вопросы как будет что будет, на что мне давались ответы, но как потом выяснилось они только поверхностные. В результате начались торги на бирже, как объяснили что с маленьким вложений в 10000 тоесть 150$,,(потомучто надо было рубли конвертировать в доллары,) можно торговать только на криптовалюте, имея с одной сделки 1-2 $ , меня это устраивало, но мой трейдер сказала что ей это не выгодно, так как 10%от сделок которые она зарабатывает ей не интересны мои копейки, и сказала что надо вложить еще 60000,на что я категорически отказалась. Да и еще когда проходили торги, она один раз мне предложила вывести деньги, типа ( ты почувствуешь как это легко и просто), на тот момент на сделках мы заработали 18 $, она мне их вывела на мою карту, я получила 1200 р, потом после долгих умоляний меня продолжить работу , но с большим вложений, я все больше понимала что это мошенничество. Я не согласилась, попыталась вывести деньги, также как я их выводила, когда трейдер моя была в курсе, но ничего не получилось. Я спросила у нее почему я не могу закрыть счет и вывести деньги, она начала меня пугать законом РФ, я решила что лучше вообще потеряю эти деньги чем влезать в какую то авантюру. Но месяц назад начались звонки причем почти через день два, якобы с европейского банка на Кипре, что у меня есть счет, хотя как его там открыли без паспорта не знаю, но в общем меня пугаю или правда что теперь меня могут привлеч к ответственности. Что мне грозит? Но странно еще одно, говорят что бы закрыть счет на котором 138 $, нужно его ещё пополнить что бы вывести, якобы брокер несет убытки, не понимаю за что, за то что деньги просто лежат на каком то счете брокер несет убытки? Помогите пожалуйста разобраться, что я натворила и что мне за это грозит?

Березовский Александр Михайлович

Светлана здравствуйте! Это однозначно мошенники, вложенные вами деньги вы скорее всего больше не увидите, на звонки просто не реагируйте, ничего они вам сделать не смогут.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это в отношении Вас совершенно мошенничество, никаких денег не переводите, а так называемого " брокера " посылайте подальше. Но деньги, скорее всего, пропали, будет урок, за сравнительно небольшие деньги.
Подписание задним числом

2 ответа

При заключении соглашения договора с банком ВТБ в июле 2020 года, были присоединены к регламенту брокера в июле 20 года, 428 гк РФ, и при присоединении подписано поручение, которое в регламенте появилось только в марте 2021 года, спустя 8 месяцев.
Каждый месяц клиенту нужно подписывать документ и за июль 2020 года он не подписан, банк его не формировал, а сейчас при ознакомлении с документами оказывается, что такой документ есть и как раз подписано это поручение (разрешение).
Обратит ли внимание суд на этот момент, при оспаривании подписания этого поручения задним числом, если так можно выразиться?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение (договор) начинает действовать с момента его подписания, если иное не предусмотрено договором. Поэтому в соответствии с нормами действующего законодательства должны действовать условия договора с момента его подписания сторонами при условии, если договор не содержит в себе, так называемую ретроспективную оговорку.

Ватолин Александр Иванович

Договор может предусматривать условие, что он действует на предыдущее время. По сути нужно изучать документы.
Брокерский счет ИИС. По вине сбербанка мне придется вернуть налоговый вычет.

1 ответ

4 октября 2018 мною был открыт брокерский счет в сбербанке. За три года я вложила 800 000 руб. 5 октября 2021 г. я сняла всю сумму и закрыла этот счет. 6 октября мне пришло смс оповещение от сбербанка, что счет закрыт. НО! Позже оказалось, что в справке написана дата закрытия 7 октября. Просто 7 октября я открыла в другом банке такой же ИИС и теперь налоговая требует вернуть мой возврат 13% в сумме 104 000. Основание конечно же такое, что одновременно было два счета 7 октября. Что вы можете посоветовать в такой ситуации?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить на требование налоговой обоснованные на праве пояснения, уточнения по существу предъявленных требований, со всеми доводами, приложив все имеющиеся в вас доказательства (скрины, уведомления из личных кабинетов онлайн банка).
Брокер отказывается переводить деньги обратно

3 ответа

Здравствуйте! Через телефон связались с Инвестициями 2 месяца отправляли деньги на счета. Брокер отказывается переводить нам деньги обратно

Чеботарев Василий Сергеевич

В зависимости от ситуации либо действовать по имеющемуся договору, либо требовать возврата неосновательного обогащения.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Если брокер от вас не скрывается, то используйте вариант, который вам подсказал Василий Сергеевич.

Если скрывается, то обращайтесь в отдел полиции с заявлением о мошенничестве

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возврат денежных средств можете требововать с соблюдением условий, установленных договором если таковой заключался. И вообще является ли лицо, которому вы переводили деньги брокер с точки зрения законодательства РФ, а не очередной псевдо брокер, от которого вы никогда не получите возврат денежных средств. Нужно изучать документы.
Лжеюрист

5 ответов

Связалась с этим юристом https://martynov-alexander.net/, выводим с ним мои деньги от лжеброкера через иностранный банк при этом уже внесла оплату за овердрафт, страховку, заградительный тариф, теперь еще и комиссию просят оплатить. Заплатила больше чем потеряла с брокером уже
Я правильно понимаю, меня обманывают?

Буланкина Светлана Николаевна

Вы правильно понимаете. Это мошенническая схема.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вероятность высока

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Не выводят деньги с брокерских компаний через иностранные банки. Прежде чем заниматься какими-то инвестициями необходимо в них разбираться.

Байдак Зоя Михайловна

Верно. Деньги вывести не удастся. А то, что юрист есть на этом сайте, то можете написать отзыв, чтобы люди знали " своих героев" в лицо и не попадались к нему на удочку.

Лебедев Андрей Олегович

Он есть в реестре адвокатов адвокатской палаты города Москвы.

Нужно понимать на каких условиях Вы заключали соглашение и какая стоимость была прописана в данном соглашении. Подразумевало ли соглашение повышение стоимости за услуги адвоката и т.д.
Здравствуйте, мой брокерский счёт заблокирован, как мне можно его разблокировать

3 ответа

Здравствуйте!мой брокерский счёт заблокирован по своей ошибке, не правильно ввела дважды код для вывода денег, что делать подскажите

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, обратитесь к оператору, возможно необходимо пройти верификацию.

Иняхин Антон Александрович

Екатерина, доступ к брокерским счетам не может быть заблокирован по причине неверного ввода пароля. Скорее всего Вы стали жертвой мошенников и они хотят предложить Вам для разблокирования внести еще больше денежных средств или произвести какие-либо еще денежные средства. Идите в полицию.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Екатерина! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Срочно напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.
Брокер

1 ответ

Здравствуйте, брокер требует найти доверенное лицо, для того чтобы вывести на него средства. Возможно это или нет или он обманывает меня?

Зайцева Надежда Владимировна

Здравствуйте.

Если брокер требует указать доверенное лицо для вывода средств, это вызывает серьезные подозрения и может свидетельствовать о мошенничестве или нарушении законодательства.

Основные моменты:

- Ваши средства на брокерском счёте принадлежат лично вам, и для их вывода обычно должно использоваться только ваше имя и банковский счёт, на который вам поступят деньги.
- Брокер не имеет права без вашего прямого согласия и без санитарных подтверждающих документов переводить деньги на третьих лиц (т.е. доверенных лиц), если только это не оговорено в договоре.
- Если брокер требует предоставить ваше "доверенное лицо", скорее всего, это попытка обойти правила идентификации клиента (KYC / AML) либо скрыть дальнейшее движение денег.
- Если вы согласитесь, вы можете подвергнуться возложению ответственности за незаконные операции, отмывание денег или мошенничество.
Газпромбанк списал комиссии за брокерский счет?

3 ответа

Продала акции с брокерского счета в Газпромбанке, в самом банке уточнила какой будет процент, мне указали 2.5% от суммы и налог 13%, после продажи акций у меня сняли почти 26% комиссию с суммы продажи. Позвонила в банк они сказали, что комиссия 2.5%, но минимум 2.500 рублей, не в одних документах это не указано и в банке об этом не говорили. Сейчас под копирку все говорят, что 2.5% комиссия, но минимум 2.500₽ от моей суммы это составляет почти 13% комиссия и еще 13% налог. Законно ли действие банка в этом случае? И как получить объяснения?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Условия снятия комиссий в банках размещаются на официальных сайтах кредитных учреждений в общем доступе.

Вы можете обратиться с жалобой в ЦБ, что информацию до вас не довели в полном объеме и тому подобное, но вам необходимо доказать данный факт, что представляется затруднительным.

Алексеева Виктория Иннокентьевна

Здравствуйте! Действия банка законны. Для получения полной информации необходимо обратиться с письменным обращением в банк с просьбой дать разъяснения!

Савельев Денис Вячеславович

В соответствии со статьей 10 Закона РФ "О защите прав потребителей" вам должны довести полную информацию о комиссии, которая в реальности не должна отличатся от той, которую овцы уплатите при продаже акций и обналичивания денежных средств. Попросите документально подтверждения переданной вам информации, с указанием на положения Банка.
Как вернуть денеги за допшиппинг?

1 ответ

Добрый день
Во вконтакте проведена акция, в группе имеется договор оферты. По условиям акции участвующие повышают цены на товар
Как мне сказали, я стал победителем
Мне сказали, что доставка платная и прислали ссылку на ее оплату
После оплаты прислали, прислали ссылку на оплату товара за сумму, которую я указывал на "аукционе"
После сообщили, что товаров оказывается два, что в не явной форме указано в акции
после прислали ссылку на оплату НДС и 3 ссылки на оплату таможенных расходов
После выясняется, что в акции участвуют не ноутбуки, а игровые наборы по 2 ноутбука и нужно оплатить еще 2 ноутбука
Все это указано в договоре оферты
Я сослался на то, что денег нет и попросил вернуть оплаченную сумму (в соответствии с законом о правах потребителя)
мне отказали, сославшись на договоренность с поставщиком и на дропшиппинг
Сказали, что могут вернуть только треть от заплаченной суммы
Имеют ли они право так сделать?

Бударагин Александр Александрович

Документы нужно посмотреть.