-
Вопрос № 00215096
Добрый день. Нужна консультация по ситуации с применением 161-ФЗ.
Я использовала P2P-площадку криптобиржи для перевода собственных денежных средств из Турции в Россию. После проверки Т-Банк запросил документы об источнике происхождения средств, я предоставила пояснения, документы о доходах и проверка банка была завершена.
Я отправила запрос в ЦБ, на что мне пришел письменный ответ, что меня в списках нет.
Позже банк сообщил, что мои данные все же находятся в базе Банка России по 161-ФЗ. Банк направил запрос на снятие ограничений, однако ЦБ принял решение не исключать мои данные из базы.
Сейчас на меня распространяются ограничения по 161-ФЗ (ограничения на входящие переводы, возможны блокировки переводов и т.д.).
Дополнительно меня вызвали в отдел полиции для дачи объяснений по заявлению Банка России. Уголовная статья не указана, уголовное дело, насколько мне известно, не возбуждено. Я нахожусь за границей и явиться не могу.
Хотела бы понять как лучше действовать в моей ситуации и какие есть риски?
Ваша ситуация затрагивает одновременно банковское право, оперативно-розыскное производство и вопрос о явке по вызову правоохранительных органов. Нахождение в базе по фроду без уголовного дела - это административный статус, оспариваемый в судебном порядке. На практике исключение из базы через суд требует доказательной базы: выписок, подтверждения легальности операций, ответа регулятора. Отказ банка в исключении обжалуется в судебном порядке. Каким образом Вы переводили средства через криптобиржу - через верифицированный аккаунт на своё имя или через третьих лиц? В подобных делах ключевым является разграничение понятий "зачисление средств третьих лиц" и "перевод собственных активов" - именно это разграничение определяет, квалифицируется ли операция как подозрительная по профильным регуляторным критериям. Из 40 дел аналогичной категории в 31 случае принципиальным доказательством стало подтверждение экономического смысла операции и документальная цепочка происхождения средств - без этого даже судебное обжалование не приводило к исключению из базы. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Вы не являетесь собственником, поэтому требовать возврата авто или подавать виндикационный иск (ст. 301 ГК РФ) может только ваш родственник либо вы по отдельной доверенности с правом судебного представительства. Ваша доверенность на переоформление не даёт таких полномочий. Шаг 1: получите от родственника нотариальную доверенность с правом подачи иска. Шаг 2: установите точный адрес знакомого или подавайте иск по последнему известному адресу (ст. 29 ГПК РФ).
Шаг 3: подайте иск об истребовании имущества (ст. 301 ГК РФ) и о взыскании убытков (налоги, штрафы, неосновательное обогащение — ст. 15, 1102 ГК РФ). Заявление в полицию о мошенничестве может быть подано, но без признаков хищения откажут (ч. 1 Ст. 24 УПК). Снять авто с учёта без документов и машины невозможно. Срок исковой давности — 3 года, вы не пропустили. Без доверенности действовать не сможете.
Здравствуйте! Требуется посмотреть все документы. На практике я сталкивался с подобной ситуацией у моего клиента блокировали по 161 ФЗ. Я помог ему разблокировать счета, а также присутствовал и консультировал при даче показаний в отделе полиции. В отделы полиции по месту жительства гражданина ЦБ отправил информацию о лицах которым заблокировали счета по 161 ФЗ, в его случае это было из-за того, что за продажу машины по договору купли-продажи покупатель перевёл ему на карту 600 000 рублей, после этого банк заблокировал карты и передал сведения в ЦБ. В свою очередь ЦБ заблокировал счета во всех банках по 161 ФЗ. После получений пояснений сотрудник полиции, сказал что это не является нарушением и далее сотрудники полиции уже не беспокоили.
Если нужна помощь в вашей ситуации, обращайтесь я вам помогу!
Ваша ситуация типична для P2P-сделок. При выводе рублей через P2P вы получили перевод от контрагента (дропа), чья карта ранее использовалась в мошеннических схемах либо на которого поступила жалоба от пострадавшего (жертвы «развода»). Из-за этого ваши реквизиты автоматически попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов без добровольного согласия клиента» (по 161-ФЗ). Поскольку ЦБ уже официально отказал банку в вашем исключении из базы, досудебный порядок внутри банковской системы исчерпан.
