-
Вопрос № 00213437
Продал товар на авито. Покупатель через некоторое время захотел вернуть за него деньги. Позвонил в т-банк и наврал, что его заставили перевести мошенники. Т-банк сразу передал информацию в цб и мне заблокировали входящие переводы во всех банках. У меня есть скриншоты всего. Время звонков, чат в авито с покупателем, время звонков в чате, время входящего перевода, даже имя в профиле на авито соответствует покупателю. Т-банк игнорирует. Абсолютно не хотят помогать, в поддержке нагло врут, 4 месяц слышу только 3 слова, обращение создано, ждите. Все больше не делают ничего, обращения эти даже не рассматриваются, закрывают и все.
Блокировка входящих переводов во всех банках — это применение мер по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) на основании информации от Т-банка. Банки обязаны блокировать подозрительные операции.
Что делать:
Направьте в Т-банк официальное требование о выдаче письменного решения о блокировке с указанием конкретной статьи закона и перечня документов для снятия ограничений.
Предоставьте в банк документы, подтверждающие законность получения средств (скриншоты переписки с Авито, выписки по переводу, паспорт). Банк обязан рассмотреть их в течение 10 рабочих дней.
При игнорировании или отказе подайте жалобу в Банк России (интернет-приёмная на сайте cbr.ru), Росфинмониторинг, Роспотребнадзор и финансовому уполномоченному.
Если все инстанции бездействуют — подайте иск в суд о признании действий банка незаконными.
Чтобы разблокировать счета, вам нужно оспорить включение в базу данных ЦБ (информационную систему «Фид-Антифрод») через Интернет-приемную Банка России. Т-Банк выступает лишь инициатором блокировки, но исключить вас из «черного списка» (по закону № 369-ФЗ) может только Центробанк или сам банк после официального заявления о несогласии.
Присылал ли Т-Банк письменный официальный отказ с указанием статьи закона?
Я 2 раза делал обращение в цб. Они чётко отвечают, что только банк, передавший информацию о внесении в реестр должен передать информацию о том что сведения внесены необоснованно. Вариант только один, больше цб не предлагает ничего. Когда я звоню в т-банк, чтобы они передали информмацию в цб, они якобы создают "обращение", прикрепляя все мои доказательства, и говорят что со мной свяжутся. На этом все и заканчивается. Никто не разу не связывался, ответов никаких. А когда звонишь заново, тот же цикл. Опять как бы создают обращение и все по кругу
Здравствуйте. Здесь похоже не на спор о возврате товара, а на ошибочное внесение Вас в банковскую "антифрод"-цепочку. По ч. 11.6–11.11 Ст. 9 Закона № 161-ФЗ банк обязан уведомить о причине и праве подать заявление об исключении сведений. Соберите скриншоты, чек перевода, переписку Авито и подайте письменные заявления в Т-Банк, Банк России и полицию о ложном сообщении покупателя.
Банк по заявлению покупателя признал вас дропом (соучастником мошенников) и передал сведения в Центробанк, который разослал блокировку по всем вашим счетам. Это незаконно, но для восстановления придётся заставить Т-Банк реабилитировать вас через Межведомственную комиссию при ЦБ или через суд. Ваша задача выйти из пассивного ожидания и начать системную атаку на бездействие банка
Вас внесли в базу дропперов (черный список ЦБ) по Закону № 369-ФЗ. Т-Банк передал информацию о «мошеннической» операции в ФинЦЕРТ ЦБ РФ. Теперь все ваши счета заблокированы в рамках дистанционного банковского обслуживания. Банки не имеют права игнорировать ваши доказательства. Вам нужно принудительно запустить процедуру исключения из базы ЦБ.
В обращении в цбрф я подробнейше описал все и прилагал все скриншоты. Их ответ, что т-банк должен передать информацию о том что сведения обо мне внесены необоснованно. А т-банк нагло мне врёт, и не делает этого. Еще даже издевательски предлагали мне вернуть деньги покупателю, чтобы я остался ни с чем. То есть они хотели помочь мошеннику забрать у меня деньги. Цирк.
