Вывод средств на доверенное лицо?

Я получил зарплату в понедельник и поехал домой на автобусе. Доехал до ближайшей остановки и пошёл к терминалу, чтобы перевести деньги на свою дебетовую карту. Перевёл деньги в «Сбербанк», а затем попытался перевести их в «Тинькофф» через систему СБП. Но ошибся в номере телефона — не обратил внимания на последнюю цифру. Деньги случайно ушли на чужой счёт.

Я сразу понял свою ошибку и побежал домой, чтобы связаться с получателем перевода. Но у меня не был оплачен мобильный тариф, поэтому я написал ему в мессенджер через Wi-Fi.

Я объяснил ситуацию и попросил вернуть деньги. Он спросил, на какой банк я отправил деньги, и я отправил ему чеки. Он сказал, что постарается решить вопрос, хотя живёт за границей, а банк мог списать деньги за долг в 16 000 рублей на кредитной карте.

Я расстроился, но всё же надеялся на положительный исход. Он ответил, что напишет мне вечером, потому что был занят. Я согласился подождать.

Вечером я спросил его, узнал ли он что-нибудь. Он не ответил. На следующий день я написал ему, что ситуация становится неприятной, и попросил хотя бы частично вернуть деньги. Он ответил, что занят и сможет ответить через час. Я попросил его не игнорировать меня.

Прошло время, а он так и не ответил. Я отправил ему ещё одно сообщение, в котором попросил помочь с решением вопроса о возврате денег. Я объяснил, что если ситуация не разрешится в ближайшее время, мне придётся рассмотреть другие варианты. Оба банка подтвердили, что при отсутствии обратной связи это будет единственный выход.

Я обратился в поддержку обоих банков, но они предложили три варианта решения проблемы: решить всё мирно, через суд или через заявление в полицию. На что не последовало ответа.

Как вы думаете, правильно ли я поступил? Стоит ли мне обращаться в суд или полицию?

Криворученко Ольга Олеговна

Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица получившего Ваши деньги. Затем обратиться в суд и взыскать с него деньги, как неосновательное обогащение и процент за пользование чужими денежными средствами.

Чеботарев Василий Сергеевич

Без обращения в суд и, возможно, в полицию Вы денег не получите.

Здравствуйте, ситуация следующая. Я искал, где купить другу в подарок кроссовки, на меня вышел человек в социальной сети Телеграм и предложил продать б/у кроссовки в хорошем состоянии за 10000 (дешевле чем покупать новые), я согласился и перевел ему деньги, после чего через N -кол-во времени пришла посылка и оказалось, что кроссовки не те, о которых договаривались. Сообщив продавцу, что он ошибся, тот сказал, что могу оставить кроссовки себе, так как он ошибся и отправил не ту пару, но позже все исправит. Позже он написал, что готов отправить пару кроссовок, которые я заказал, но еще за доплату в 10 тысяч.

Так же человек неоднократно писал истории, где просил помощи на те или иные случаи (на лекарство, на подарок маме, на ремонт машины, на лекарства, так как попал в больницу с проблемой сердца, но наследующий день у него были видео в телеграмм канале, как он бегает и занимается спортом без проблем)

Я по натуре человек добрый и давал ему в долг, так как он обязывался вернуть сумму большую, чем он взял в долг (если доказательство в виде скрина в переписке). Так же он обманул с еще одно посылкой и прислал вместо договоренных вещей - игрушку, вчера он удалил чат в телеграм, а сегодня сообщил, что его взломали и это были мошенники, но деньги я переводил на его счет (по номеру карты) и так же он отправлял посылки через Яндекс доставку через свой номер телефона. В общей сложности с октября по ноябрь 2025 года, он обманул на 73 тысячи рублей.

Из доказательств у меня есть выписка по банковской карте, несколько скринов нашей переписки, то что я успел сохранить до того как он удалил переписка, после угрозы, что я пойду в полицию из-за его действий.

Стрелков Сергей Александрович

Первым делом – в полицию! Со всеми имеющимися у вас доказательствами:

Скриншоты переписки (даже частичные).

Выписка из банка с переводами.

Фотографии полученных посылок (сравните с тем, что заказывали).

Номер телефона и данные карты продавца (если есть).

Свидетельства того, что человек удалил переписку.

Скриншоты из его телеграм-канала (если успели сделать).

Напишите заявление о мошенничестве. Чем больше доказательств предоставите, тем лучше. Даже если переписка удалена, операторы могут восстановить данные.

Что касается «займа»:

Скриншоты с обещаниями вернуть деньги также приложите к заявлению. Это тоже может быть квалифицировано как мошенничество, особенно учитывая остальные факты.

Что еще можно сделать:

Поищите в интернете информацию об этом человеке, возможно, он уже «засветился» в подобных схемах.

Не ждите, действуйте как можно быстрее, чтобы увеличить шансы на успех.

Что делать если кассир взял фальшивую купюру у покупателя , предводительно проверил ее на фальшивость, но в дальнейшем оказалось что аппарат ошибся и купюра фальшивая. Главный администратор, говорит что сперва нужно идти в полицию и писать заявление, в дальнейшем просто говорит , взять с личного счета кассира ( который собственно и принял купюру)
И вернуть в кассу и дело закрыто.
Вопрос таков:
Есть ли вина кассира?
Нужно ли потребовать возвращение средств в случае невиновности кассира?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Кассир не виновен, работодатель должен обеспечить рабочее место надлежащим оборудованием.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если кассир проявил должную осмотрительность при приеме купюры, то оснований для взыскания с него ущерба нет.

Здравствуйте подскажите. Я пользовался интернет гарантом по продаже funpay ,после продаже товара 13 500 заплатил мне покупатель и не имеет претензий,но гарант тёмный на руку и заблокировал мне вывод средств. Подскажите как вернуть деньги?Куда обращаться?И какие данные нужны?

Иванова Ольга Владимировна

Добрый день! Вы обращались в службу поддержки? какой ответ они Вам предоставили?

Здравствуйте, я повелась на схему развода в телеграмм, от брокера
Получилось что мне предложили завести на платформу 850 р поставить на рост или спад и получить обратно 1500. Все так и получилось. Следующий заказ можно было взять от 4000. В заказе оказалось несколько переводов. Сначало Я перевела им 4000 сделала все по инструкции и после ещё 850 и снова деньги вывели с плюсом.
В третий раз я так же ввела 4000, сделала все по инструкции только 2 заказ прилетел на сумму 26800. Поскольку в чате все писали что больше 2х заказов бывает редко я перевела. После чего поступил ещё один заказ уже на 73250. Знаю что тут и так всё ясно но мне было обидно терять деньги и я перевела. После чего сделала ошибку в задании что бы переделать запросили ещё 73250.
Куратор обещял что это точно последнее задание . Я влезла в кредиты.
После всего этого пришло ещё одно задание и уже нужно перевести 150000 р. Таких денег у меня нет, как и уверенности в том что верну хоть что то. брокерский счёт пополнялся через 3х лиц. И после пополнялся мой счёт на сайте через какие то коды. Вывод средств так же был через каких то людей.

Ким Галина Владимировна

деньги вы не вернете в физическом выражении ни через суды, ни через приставов. Вы ж хотели много и быстро заработать вот и заработали. когда вам такое предлагали у вас сомнений не было.

Долги перед кредиторами оплачивать нужно -односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Кредиты платить придется.

Вы вправе направить в досудебном порядке обращение в банк с просьбой возврата платежа, требование брокеру о возврате денежных средств. Можете направить исковое заявление в суд с соответствующими требованиями о взыскании денежных средств с получателей денежных средств. В отношении кредитных договоров если платеж поступал на ваш счёт вы их не признаете недействительными. Заявление в полицию вы написать можете, но результата особого не ждите по розыску данных лиц.

Вернуть в физическом выражении денежных средств не получится.

Здравствуйте, воспользовалась сайтом boosty для оплаты услуг Смм из за рубежа. На главной странице указано что вывод средств осуществляется на следующие сутки, либо 5 дней максимально.

Якобы в пользовательском соглашении указано до 90 суток. Если сайт сочтет этот нужным.

В службе поддержки отвечают что писать нужно после 90 дней. И ждать, конкретно никто не говорит сколько и чего ждать. Сайт вводит в заблуждение. На просторах интернета куча жалоб о мошенничестве. Служба поддержки игнорирует уже более 4 дней. Ожидаю вывода средств я 6 дней. Служба поддержки запрашивает ссылки на общедоступные социальные сети и исчезает.

На сайте моя заработная плата в размере 43 тыс.руб

Подскажите,как мне вывести деньги?
И куда обратиться стоит ли в МВД писать заявление?

Чеботарев Василий Сергеевич

Доя ответа необходимо изучать ситуацию с учетом правил сайта и иной конкретики

Я не знаю что мне сейчас делать, я начал работать с куратором на брокерской бирже, сначала всё было нормально вложил немного начал пробовать куратор говорил что мне покупать, после первой недели куратор предложил войти в крупную сделку по Газпрому, куратор предложил зачислить на счёт некую сумму, и я написал ему расписку на хранение этих денег на своём счёту, а вторую часть суммы вложить со своих.
Я вложил деньги и мы откры сделку по Газпрому, после нескольких дней мы закрываем сделку и куратор предлагает мне вывести деньги, его часть возвращается ему и моя на мою карту, вскоре после двух запросов о выводе со мной связывается оператор и подтверждает мои данные и говорит что мне должен прийти код для подтверждения транзакции, я отосла этот код, но после того мне приходит отказ в выводе средств из-за подозрения в краже личных данных и вывода денежных средств 3-еми лицами мне заблокировали счёт на поступление и вывод средств.
После этого я связался с оператором и он сказал что у меня есть 72 часа чтобы вывести деньги после этого времени они подают заявку в арбитражный суд чтобы счёт арестовали и каждую неделю будет списываться пенни за простой ячейки, оператор также сказал чтобы вывести деньги нужно либо лететь на Кипр и подтвердить свои личные данные либо вывести эти деньги через доверенное лицо.
Я в течении нескольких дней искал людей которые могли помочь и выступить как доверенное лицо (на тот момент я не знал что в РФ то не законно) но им по каким-то причинам ЦБ РФ отказал, я начал сам искать информацию по этой бирже, на официальном сайте были указаны юридические данные и лицензия CIF, я начал пробивать их лицензию но нечего не нашёл, их юридический адрес тоже не определился, когда я попросил оператора предоставить мне договор и документы лицензии (брокерские биржи обязаны их предоставлять) мне отказали сославшись чтона официальном сайте всё указано, также куратор требует чтобы я разбирался с этим сам и выводил деньги и возвращал ему.
Получается так что я не могу вывести деньги на себя т.к вывод на меня заблокирован, вывод средств через доверенное лицо незаконно, а платить еще больше денег чтобы мне восстановили код для вывода средств я не собираюсь, при этом куратор требует деньги
Я не знаю что можно сделать в такой ситуации

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники.

Здравствуйте! Связалась с трейдером который сказал что можно заработывать на брокерском счету и он будет вести меня как наставник. Сайт Qornalix, платформа web3. Всё началось с 10 тыс рублей. После заработка вносила ещё большие суммы и торгуя на платформе мы достигли 13.600$. когда решили дальше торговать всё счёта были заблокированы и вывод средств невозможн. По итогу на почту пришло письмо которое я не увидела о том что нужно оплатить страховку на сумму 4500 $ и плюс за каждый просроченый день начисляется пеня стоимостью 600$

Я внесла страховку и якобы неправильно осуществила транзакцию. Теперь надо заново вносить средства в том же объеме. Но денег уже нет. Тогда мой якобы наставник предложил оплатить мою страховку и внёс средства на мой брокерский счет в размере 4500$ , после счёт разблокировали и когда я попыталась снять средства мне сказали что вывод средств на мой банковский счёт не возможен из за какой то банковской перегрузки, якобы что то не то со счётом. И теперь чтобы вывести средства просятся довоенное лицо ( третьего человека на которого можно вывести деньги) конечно же в этот момент я уже очнулась и поняла что то не то и начала разбираться, понимаю что это мошенничество. Мало того что якобы мой наставник каждый раз названивает и просит доверенное лицо лицо требует обратно свои средства которые он внёс на мой брокерский счет. Говорит если я не найду человека на вывод средств грозится что поступит по плохому. Как быть с этим человеком? Что делать?

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Вы столкнулись с очень распространенной схемой интернет-мошенничества: под видом брокера и наставника Вас обманули на крупную сумму. Сейчас мошенник пытается надавить на Вас и шантажировать. Самое главное не переводите больше никаких денег, не общайтесь с этими людьми, зафиксируйте все переписки и угрозы, обратитесь в полицию и Роскомнадзор. К сожалению, вернуть деньги маловероятно, но важно остановить мошенников и обезопасить себя.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Как вернуть деньги на инвестиций и позвоните этого номера 89634008980

Байдак Зоя Михайловна

Забудьте о деньгах, вы их не получите и никого не втягивайте. Обратитесь в полицию, но шансов привлечь к уголовной ответственности у вас нет.

Бондаренко Сергей Владимирович

зачем нам ему звонить? ) Или это ваш номер?

Данная компания прислала мне сообщение на электронную почту  Africa Virtual Assets Act (AVAA) ( Закон о виртуальных активах в Африке (AVAA))
Вид сообщения:
Уважаемый господин фамилия,

Сообщаем Вам, что расследование по Вашему запросу № 928561877 завершено.

На основании предоставленной информации, учитывая Ваше согласие на обработку данных и действующее законодательство, Africa Virtual Assets Act провел анализ деятельности компании «Guldyv».

В результате расследования установлено, что компания нарушила свои обязательства перед клиентом и не соблюдала нормативные требования. Нарушения касаются как торговых операций, так и оказания брокерских услуг.

Нарушения, связанные с торговой деятельностью.

В рамках рассмотрения запроса № 928561877 были выявлены следующие факты: Компания осуществляла сделки без согласия клиента.

1. Клиенту предоставлена ложная информация о состоянии его счета;
2. Внутренние котировки использовались без одобрения комиссии;
3. Баланс клиента был искусственно завышен за счет непрозрачных внутренних транзакций;
4. Допускаются ошибки и сбои в работе торговой площадки;
5. Клиент был введен в заблуждение относительно хранения валютных активов;
6. Эти заведомо ложные сигналы предоставлялись для принятия инвестиционных решений;
7. Подача заявки на ликвидацию счета в период верификации клиента без его согласия, что создает риск финансовых потерь.

Нарушения вне инвестиционной сферы:

1. Неоднократное игнорирование запросов клиентов на вывод средств;
2. Хранение средств в криптовалюте без предварительного согласия клиента;
3. Использование субсчетов, не предусмотренных договором;
4. Отмывание денег в офшорных зонах.

Меры, принятые по результатам расследования:
Поддержка позиции клиента в ходе расследования.
Компанию оштрафовали на 0,03 BTC.
Принято решение выплатить клиенту компенсацию в размере 0,07 BTC.
Компания также обязана перечислить клиенту прибыль, накопленную на субсчете.

Согласно требованиям Закона о виртуальных активах Африки, сумма вывода составляет 0,27 BTC, она временно замораживается на счете компании сроком на 5 дней.

Пожалуйста, предоставьте реквизиты вашего личного банковского счета, открытого в банковском учреждении, имеющем лицензию VASP на перевод денежных средств.

Важно: переводы на сторонние счета, а также анонимные сервисы (обменники, криптокошельки и т.д.) не осуществляются. Перед переводом мы проверим счет, чтобы убедиться, что он действительно принадлежит вам.

С уважением,
Закон о виртуальных активах в Африке

Василенко Василий Тихонович

Денис, здравствуйте! Замечательный текст. Напишите еще что-нибудь.

Бондаренко Сергей Владимирович

пока ничего не просят платить, ничего страшного, главное никому ничего не платить.

Можно ли вывести средства с биржи
Coinwck, привыводе были заблокированы, поддержка требует внести залог 10 % о суммы вывода, это законно и можно ли вообще вывести средства с биржи coinwck?

Антонов Леонид Сергеевич

здравствуйте, это мошенники. По данному поводу советую Вам обратиться на очную консультацию.

Здравствуйте, Больше года назад продала знакомому карту. Не давно он предложил вывести с неё деньги т.к тех, кому он её отдал задержала полиция и возможно они сидят. Стоит ли снимать деньги с этой карты? Какие будут последствия за вывод средств?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Рядом присядите.

Марданян Армен Давидович

У Вас уже вероятно состав преступления за продажу карты, а если снимете и не Ваши деньги, то соответственно может быть группа лиц по факту совершения кражи или мошенничества, так как деньги Вам не принадлежат и чьи они неизвестно. И никому не говорите, что продали карту. Помните люди всегда приходят за своими деньгами и просят вернуть. В лучшем случае это будет гражданское судопроизводство, если деньги Вам не принадлежали и Вы их сняли.

При выводе средств с брокерской площадки Seyrkule.com у меня возникли проблемы, с начало с меня запросили пополнение средств на восстановление SEED CODE, я это сделал. Потом при повторном выводе средств якобы я ввел не правильный номер карты для вывода средств, и мой щет заблокировали, для разблокировки затребовали опять пополнить счет и я его пополнил, при этом на сумму чуть больше чем было необходимо, из-за этого мне сказали, что счет не разблокирован и надо пополнить повторно только на ровную сумму как было указанно в письме, я повторно пополнил. При этом хочу обратить внимание,что все эти пополнения значительные. Вообщем мне счет разблокировали, я оформил очередную заявку на вывод денежных средств, но после этого мне сказали, что необходимо привести доверительное лицо, так как у меня якобы большая долговая нагрузка и это влияет на риски работы с брокерской площадкой. И после того как я приведу это доверительное лицо, вывод средств будет возможен на счет этого доверительного лица. Прошу проконсультировать меня по данному вопросу, как я могу вывести средства, и может ли мне кто-то помочь в этом.

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Вы связались с мошенниками. Пишите заявление в полицию.

Пришло уведомление от платформы «в связи с действующими нормативными ограничениями и запретом на предоставление новых инвестиционных услуг клиентам, подпадающим под определенные регуляторные критерии, наша компания больше не имеет возможности продолжать обслуживание вашего инвестиционного счета в рамках действующей лицензии» и мне нужно вывести деньги со счета в связи его закрытием. На днях мне блокировали сбербанк и из за этого вывести на свой счет не вышло из за ограничений внутри банковской структуры. По итогу мне сказали что нужен бенефициар. Так вот, моему бенефициару нужно создать аккредитив, по такой инструкции: в банковской системе зафиксированы лимитные ограничения ПАО Сбербанк по приему валютных средствв размере 230000 рублей. Для обеспечения возможности закрытия счета и дальнейшего проведения валютного перевода отменить негативный продукт на сумму 199000 рублей, который препятствует завершению процедуры. Хочу узнать стоит ли мне доверять этому, и как вообще должен проходить перевод средств на доверенное лицо? Платформа зарубежная, для уточнения. Сумма вывода 700 с лишним тысяч.

Муратова Эллина Артемовна

Инструкция о создании аккредитива, а также о необходимости "отмены негативного продукта" — это достаточно сложная и нестандартная процедура.
Важно понять, кто вам её предлагает: представитель платформы, банк или сторонний консультант?
Если это часть официальных процедур платформы — требуйте официальных документов, подтверждающих такие рекомендации.
Будьте особенно осторожны с любыми требованиями, связанными с отменой "негативного продукта" и созданием аккредитива — такие операции требуют профессионального юридического и финансового сопровождения.

Проверка надежности и легитимности
Зарубежные платформы могут иметь разную степень надежности.
Перед тем как доверять рекомендации по созданию аккредитива или любым сложным финансовым инструментам, проконсультируйтесь с профессиональным юристом или специалистом по международным финансам.
Не передавайте крупные суммы без подтвержденных договоренностей и документов.

Перевод средств на доверенное лицо
Обычно перевод крупной суммы осуществляется через банковский перевод по доверенности или через оформление соответствующих документов (например, доверенность, аккредитив, договор о переводе).
В случае аккредитива — это банковский инструмент, гарантирующий перевод средств при выполнении определенных условий.
Важно удостовериться, что все документы оформлены правильно и что вы понимаете все условия.

Риски и советы
Проверяйте легальность и репутацию платформы. Обратитесь к специалистам по международным финансовым операциям или юристам.
Не спешите с крупными переводами без полного понимания всех процедур и подтверждающих документов.
Будьте осторожны с требованиями отмены "негативного продукта" — это не стандартная процедура для большинства банков и платформ.
Обратитесь в свой банк (например, Сбербанк) за консультацией по возможности проведения таких операций и их безопасности.

Ситуация очень срочная.

Увидел подобную ситуацию здесь в посте за 2025 год 11 месяца и понял, что это очень похоже на мою.

Изначально проводил собеседование с работодателем на удаленку. Казалось, работодатель хороший собеседник и HR. Решили, что я могу попробовать себя в роли тестировщика банковских приложений. Ну, а чтобы зарегистрироваться в банке партнером, мне надо было пройти несколько махинаций: самого раздела партнерства не было, сказали, что это вероятно связано с тем, что мой возраст меньше 18ти лет. Работодатель сказал, что я могу стать партнером ВТБ банка и работать на них, но для этого мне надо открыть зарплатный проект, а чтобы сделать это мне нужно было на «неактивный номер, привязанный к фриланс платформе» перевести число 09900, мне объяснили, что это число "идентификационный номер", ия перевожу не 9.900 руб, а делаю зарплатный проект, ведь «нельзя же перевести 09900, сами понимаете, банк не может считать число с 0 в начале как сумму денег». В итоге, оказалось, что я все таки перевел эти 9.900 рублей, и у меня не появилось никаких партнерских программ. Я задаюсь вопросом: «а почему вообще у меня перевелись деньги, вы же сказали, что этого не произойдет», на это мне придумали множество отговорок. Работодатель попросил перейти во фриланс-бота в телеграме, и посмотреть, не попали ли деньги туда, ведь тот "неактивный номер " был привязан к тому боту. В боте у меня был личный счет, на котором красивались 128 долларов (9.900 рублей ). Работодатель говорит, что да, это мои деньги, но вывести я их никак не мог, ведь в боте работает вывод средств только через рубли. Ну, говорит работодатель, что предоставляет мне личного юриста через партнерскую программу, и кидает его аккаунт телеграм. Списался с юристом и тот сказал, что возврат денег с мультивалютного счета делается через ФНС. Я спрашиваю, разве можно ли вообще вернуть те деньги, которые я уже отправил куда-то, но мне смогли придумать оправдание. Попросил меня найти телеграм-бота ФНС «Таксик». Я проверяю, существовал ли такой бот, и нахожу официальные статьи от ФНС, но не нашел ссылки на бота. Юрист посоветовал поискать бота в самом телеграме, вбив в поиск fns_chat_bot. я и не подумал, что этотт «Таксик» может быть мошенническим ботом. В таксике меня связали со специалистом ФНС, и объяснили, что мне надо найти доверенное лицо от 18ти лет, у которого «не было отмыва денег, проблем с финансами» и т.п., чтобы удостовериться, что ему доверять можно. Я нашел такого человека. запросили 2 справки: ‎1) справка о движении средств и остатках
‎2) справка по обновлению кредитного рейтинга со всех банковских учреждений. Мы предоставили эти справки в бота. И уже сейчас, на след. день, свежую голову понимаю, что это все схема мошенничества.

Я проверил кредитную историю «доверенного лица» на возможные новые кредиты, там ничего нет.

Так как я не разбираюсь , подскажите, как мне обезопасить человека, чьи справки я предоставил, пока не стало поздно. и что мошенники могут сделать

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! Вы столкнулись с мошенниками. Справки содержат персональные данные и сведения о счетах, что опасно. Для защиты порекомендуйте доверенному лицу запретить выдачу кредитов через Госуслуги и сменить пароли в ЛК банков. Важно подать заявление в полицию по ст. 159 УК РФ. Позвоните мне, я подскажу, как минимизировать риски и что делать.

Василенко Василий Тихонович

Илья, здравствуйте! Ситуация уже не срочная, но действовать надо.