Взлом аккаунтов и микрозаймы?

Здравствуйте, возникла такая ситуация. Я совершала покупку на авито, покупала не дешевую вещь - iPad. Оценивала его находясь с продавцом в кафе, я в технике почти ничего не понимаю, да и продавец увидя это, можно считать, показывал всё из своих рук. По итогу я его купила, а приехав домой обнаружила, что определенная часть экрана плохо работает, да и аккум знатно изношен. Сразу же написала продавцу, что хотела бы его вернуть, начались завтраки, а после человек спихнул на меня, мол я сама залила или стукнула его, хотя ничего такого конечно не было. Я хочу написать заявление на этого человека, есть ФИО, номера телефонов, да даже страница в вк, но при оплате товара. Перевод был осуществлен не с моей карты, а с карты моей сестры, хотела бы узнать есть ли шанс привлечения этого человека к ответственности, ведь фактический товар и то, что было сказано в объявлении не совпадают, да я и сама виновата, но все же, сейчас этот человек морозится, а на тему полиции посмеялся . И второй вопрос то, что перевод был совершен не с моей карты, грубо говоря попросила сестру заранее ему переслать, как это можно описать и повлияет ли это?

Погребняк Роман Викторович

Добрый! Можете попросить сестру написать иск мировому судье, мол деньги ошибочно отправили. Судья сделает запрос в банк о принадлежности счета и данных гражданина. Пусть он доказывает, что продал что то вашей сестре

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе обратиться в суд за защитой своих прав, требованием в возврате денежных средств, сестра также будет истцом по делу. Полиция вам не поможет

Произошла нехорошая ситуация, в которой мошенники меня обманывали довольно долгое время.
В мае этого года со мной связался якобы сотрудник департамента финансовой безопасности (на которого меня направил другой якобы сотрудник для составления заявления на запрет кредитов в частных организациях под расписку. Потом только поняла что это одна большая уловка).
Он объяснил, что заявление составляется 21 день, и за это время надо перехватывать заявки, чтобы одобренные суммы не попали в руки мошенникам. По их рекомендации оформила три дебетовые карты (ОТП, Уралсиб и ПСБ), для того чтобы заявки перехватывались на эти карты. ПСБ быстро сам заблокировали карту в момент обычных покупок, поэтому переводы на них не поступали. В общей сложности за три недели было совершено переводов на 3,5млн где-то (в основном на ОТП, и пару раз на Уралсиб, один-два раза ВТБ и Сбер). После зачисления мне скидывали номера телефонов и карту куда отправлять данные суммы. Никаких денег не получала за это, все переводилось с точностью до суммы как он говорил.
1 июня пошли первые блокировки карт и личных кабинетов (первым был ОТП) по 161-фз. На вопрос что это, мне ответили что это нормально, будет перевыпуск счетов, который составляет 14 дней и банки пришлют уведомления.
Я не сразу подала заявление в цб рф, сделала это только три дня назад. Боюсь что прошло слишком много времени.
Только позже поняла, что на самом деле представляет эта ситуаци. Если бы я раньше знала о том , какие я бы сама заблокировала свои карты.
Теперь я даже не могу внести хотя бы проценты про кредитам в банки так как ни списания, ни переводы недоступны.
Стоит ли идти в офисы банков чтобы подавать заявления на разблокировку? Особенно в офис ОТП. Я читала, что даже с обычными операциями, по типу перевести деньги на другую свою карту, банки отказывают в удалении из базы ФинЦЕРТ. Есть ли смысл подавать заявление в МВД? Что можно сделать в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Я специализируюсь на делах по 161 ФЗ. Сейчас у меня в работе 185 кейсов. По вашей ситуации хочу сказать много чего. Эта ситуация редкая, очень хитроумная. Вас мошенники использовали как "чёрного дропа". По вашему вопросу: стоит ли идти в банки и писать о разблокировке". Ничего это вам не поможет. Вас не разблокирует ни ЦБ, ни банки. Для того, чтобы вам выйти из этой ситуации - вам предстоит сделать очень много чего. Есть несколько хороших и плохих новостей. Новость плохая - 3, 5 миллиона вам нужно будет вернуть. Пока не вернёте - и блокировок не выйдите. Новость хорошая - кому отправляли эти деньги - нужно писать заявления и отзывать переводы. Деньги эти можно вернуть и вам. Вам идти в полицию, затем в банки, затем ещё готовить документы для судов. Так всё не описать. Нужно подробно и предметно разговаривать. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день, смысл есть, также подавайте иски к дропперам о взыскании неосновательного обогащения. Для снятия блокировок обращайтесь в Банк России.

Шантажируют фотографиями, вымогают деньги, и есть все мои данные. Что делать в этой ситуации? Есть данные моих родных, друзей и знакомых, их номера телефонов, а у меня имеется только его телеграмм

Сабанин Евгений Николаевич

Главное деньги не переводите, их это не остановит, будут требовать еще. Если завладели документами, паспортными данными, лучше замените, и обращайтесь в полицию с заявлением.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Байдак Зоя Михайловна

Ничего не делайте, не платите, заблокируйте. А если будут донимать родственников, то обратитесь в полицию.

29.10.25 было составлено обращение в полицию моим супругом о о мошейнических действиях в его адрес. Указаны номера с который звонили, информирование горячую линию ДНС о том что бы остановить обработку заявки по выдаче товара, т. К это мошенники. Но всем видимо удобно поддерживать в нашей стране СХЕМУ активного продвижения и безнаказанности мошенников. Номера телефонов типо,, росфинмониторинг,, работают и продолжают обманывать других. Горячая линия днс отказалась помочь остановить выдачу товара, хотя их предупредили, это мощщеники, мы находимся в Тольятти, а товар забирают в Сочи. От руководителя офиса продаж был ответ:"мы продали и все равно кто оплатил!" здорово, смысл тогда полиции и патриотизм???

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Подайте повторное заявление в МВД (ст. 159 УК) с просьбой возбудить дело и истребовать у DNS записи камер и данные получателя; приложите скрины звонков, чек оплаты, отказ горячей линии. Одновременно направьте DNS досудебную претензию: требуйте отменить сделку и вернуть деньги как полученные без законных оснований (ст. 1102 ГК). Откажут — иск в суд, продавца привлекут как выгодоприобретателя. В банк подайте заявление на оспаривание операции («чарджбэк»). Пожалуйтесь в Роспотребнадзор и прокуратуру на бездействие магазина. Чем быстрее задействуете все каналы, тем выше шанс вернуть средства и заблокировать мошенников.

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте, Мария. Обращение в полицию зафиксировано, и сотрудники обязаны провести проверку в рамках Федерального закона №3-ФЗ "О полиции". Для защиты ваших прав рекомендуем подать заявление в прокуратуру о бездействии сотрудников магазина и правоохранительных органов. Дополнительно можно направить жалобу в Роспотребнадзор и Роскомнадзор с требованием заблокировать телефонные номера мошенников. Действия магазина противоречат статье 14.8 КоАП РФ ("Нарушение иных прав потребителей") и статья 159 УК РФ ("Мошенничество"), поэтому ваши претензии обоснованны.

Здравствуйте. Нужна консультация по ситуации с мошенническим брокером.

В феврале мы столкнулись с деятельностью псевдоброкера Leptiox. Менеджер данного сайта, действуя обманным путём, оформила кредиты на троих человек. Общая сумма причинённого ущерба составляет около 3 млн рублей.

Ситуация развивалась следующим образом: один из участников решил «вывести средства» с данной платформы и попросил трёх коллег помочь ему. Все действия координировала менеджер (девушка), общавшаяся с участниками по телефону.

Трое пострадавших переводили кредитные средства не напрямую мошенникам, а сначала своему коллеге, который далее отправлял деньги третьим лицам по указанию этой менеджера. Позже выяснилось, что в кредитных анкетах Сбербанка содержались заведомо ложные сведения — посторонние дополнительные номера телефонов, а также доход, увеличенный примерно в десять раз, хотя пострадавшие таких данных не предоставляли.

В настоящее время в полиции производство по делу приостановлено.

Вопрос: насколько реально вернуть денежные средства в подобной ситуации? Существуют ли механизмы оспаривания кредитов, признания транзакций недействительными или возможность возобновления расследования по факту мошенничества?

Буду благодарна за любые рекомендации и разъяснения.

Комиссаров Илья Михайлович

Ваша ситуация полностью похожа на работу мошеннической схемы. У Leptiox нет прозрачной лицензии и законного допуска, поэтому первым делом нужно проверить их регистрацию и лицензию. Если дадите точное название и сайт — я бесплатно всё проверю и подскажу какие шаги можно предпринять. Готов помочь разобрать ситуацию и подсказать, что делать дальше.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте.

Подайте в банк письменные претензии: потребуйте признать кредитные договоры незаключёнными (ст. 432, 812 ГК) из-за подачи банку подложных сведений третьим лицом, приложите заявление о мошенничестве. Попросите приостановить начисление процентов.
После ответа (или молчания 15 дн.) – жалоба финансовому уполномоченному; затем иск к банку об оспаривании сделки и применении реституции.
В УВД направьте ходатайство о возобновлении дела, приложите новые доказательства (чаты, выписки, IP-адреса получателей, ложные анкеты). При отказе – жалоба в прокуратуру или СК.
Реальная взыскательность зависит от установления конечных получателей средств.

Перешел по фишинговой ссылке , мощэшенники украли номера телефонов и интимную информацию, которой меня шантажировали. Вчера перевел им много денег. Что делать? Удалять ли аккаунт?

Василенко Василий Тихонович

Гость, приветствую! Решим проблему, если вы, конечно, готовы больше не платить вымогателям.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Сначала заявление в полицию, а дальше по обстоятельствам.

Здраствуйте. Подскажите пожалуйста. Человек ведёт группу в ватцапе. Денежные лоты. Постоянно добавляет людей, где берет наши номера неизвестно. О человеке известно лишь номера телефонов и карт, можно ли её привлечь за это к какой либо ответственности и как правильно это сделать. И пострадают ли люди которые работают у неё в группе админами? Розыгрыши платные, люди пересылаю деньги

Грачёв Георгий Владимирович

Организатор платных розыгрышей может быть привлечена за незаконное использование персональных данных и мошенничество. Администраторы группы несут солидарную ответственность как соучастники.

Здравствуйте, с июня по сентябрь 2025 года попала на мошенников. Возбуждено уголовное дело. Деньги отправляла дропперам.
Сейчас нашла юриста, который поможет взыскать деньги с дропперов. Но ей нужны материалы уголовного дела
Постановление о возбуждении уголовного дела у меня есть, признание меня пострадавшей тоже.
Но ей нужно все дело, показания которые я давала и.т.д.
Но дело уже в архиве, и я никак не могу его получить. Также помню когда пришла в полицию, чеки об отправке у меня были только в электронном виде. Отправляла их на почту следователю, который распечатал на принтере, где плохо было видно номера телефонов. Мне кажется я половину диктовала неправильно. Что делать в этом случае? Снова возбудить уголовного дело?

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, мы можете запросить материалы из архива.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Сейчас нашла юриста, который поможет взыскать деньги с дропперов.

Вы нарвались еще на одного мошенника.

Меня обманули, в особо крупной размере денег, на сумму 58000 тысяч, 10 рублей
Помогите мне пожалуйста вернуть, пыталась оспорить через банк, банк отказал мне(
Я очень надеюсь на вашу помощь
Сайт где меня обманули http://www.ocozocns.ru/user.php?mod=do&act=register&code=135 сейчас я не могу зайти, закрыли доступ
Номера телефонов +79893165696 Liana так было написано
Карты и номера: 79689649636, 2202 2084 8084 5214, 5469220012503204
на которые меня просили деньги перевести, купи товар, чтоб поднять рейтинг, мы вам вернём больше денег

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, это похоже на схему «купите товар для рейтинга» — деньги обычно выводят сразу. Банк может отказать, но вернуть шанс есть через полицию и запросы по картам/телефонам. Срочно соберите доказательства: чеки переводов, переписку, скрины сайта, номера карт. Подайте заявление о мошенничестве и отдельно — в банк о розыске платежа (fraud). По деталям перевода можно правильно сформулировать и ускорить проверку.

Здравствуйте. Ситуация такая. В октябре 2025 года на авито договорилась об строительных работах. Созвонились, приехали. Обговорили сумму работ, и я отдала деньги, а вот расписку не дали. Но у меня есть фото паспорта, номера телефонов. Ну и все. За два лня они быстро снесли старые две комнаты и вывезли мусор. Договор усьный на работы был на 660тысяч. 550 я отдала и два дня работ и ни пропали. Я позвонила, договорились на апрель. Теперь телефон не доступен один, второй доступен и говорят не туда попала. Есть только переписка ватсап и записи некоторых звонков. Есть какие то шансы вернуть деньги.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе взыскать денежные средства в судебном порядке. Полиция, если вы направите заявление, отправит вас в суд разрешать конфликт по устной сделке. Взыскание денежных средств связано с ненадлежащим исполнением обязательств по устной сделке, поэтому важно определить правильно нормы права, юридически грамотно составить всё процессуальные документы. Если сохранились переписки, в которых устанавливался объём, характер работ, стоимость работ, сроки это поможет в составлении документов, обосновании исковых требований.

Грачёв Георгий Владимирович

Шансы есть. Переписка в мессенджере и записи звонков - допустимые доказательства. Необходимо подать заявление в полицию по факту мошенничества и обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения. Фото паспорта исполнителя сделано до начала работ или уже после?

Здравствуйте.Взял микрокредит в июне 2022 года. Через пол года завели уголовное дело по ст. 159.1, потому что я затянул с возвращением долга. Я проходил по УД в качестве свидетеля. В 2023 выплатил сумму кредита и проценты полностью. Меня также продолжали вызывать в качестве свидетеля. Сейчас 2025, срок давности дела прошëл. Меня давно не вызывали, уже год. Вопрос такой, что будет дальше?

Соболева Екатерина Сергеевна

Здравствуйте, возможно дело в отношении вас не было возбуждено, а шла всего лишь проверка! Ход дела можно узнать, обратитесь в отдел полиции с заявлением об ознакомлении с материалом проверки (или с уголовным делом, если уверены, что точно было возбуждено)

Кадралиев Андрей Маратович

Срок давности привлечения к уголовной ответственности истёк. Ничего не будет. Должны вынести постановление о прекращении уголовного дела по этому основанию. Однако, если вы не согласитесь с ним, то дальше будет продолжнение расследования, а потом суд.

Здравствуйте. Взял микрозайм в 2022 году, указал неофициальное место работы. Из-за того, что не возвращал займ пол года, МКК написала заявление. МВД возбудило дело по ст. 159.1 на неустановленное лицо. Меня много раз вызывали в качестве свидетеля, но так и не перевели в статус подозреваемого. Срок давности дела прошел. Деньги конторе + проценты все вернул. Вопрос такой, могут ли после истечения срока давности дела перевести меня из статуса свидетеля в статус подозреваемого при том, что я не уклонялся и всегда по звонку дознавателя являлся в полицию для показаний.

Тарасов Владимир Сергеевич

Да, могут. При этом, дело в любом случае подлежит расследованию и направлению в суд, если не будет получено согласие (подозреваемого или обвиняемого) на прекращение уголовного дела по нереабилитирующим основаниям.

Мучкин Андрей Павлович

да, могут. Только было ли дело? Вас точно допрашивали в качестве свидетеля а не отбирали объяснения? Как вы описываете, на мой взгляд возбуждать дело вряд ли были достаточно основания.

Предупредили в марте,что завели на меня уголовное дело по ст 159 ч 4,постановление о возбуждении пока не подписала.Ситуация в том,что якобы в 2016 году я неправомочно поставила участки на кадастровый учёт в кадастровой палате,срок давности по ним истекает в августе,могут ли за 4 месяца до срока давности меня осудить,так как я не считаю неправомерным на тот момент постановка данных земельных участков.

Целковский Дмитрий Геннадьевич

С учётом того что в тульской области не осталось следователей, то скорее всего не успеют они расследовать дело. Но дело в том. Что это нереабилитирующее обстоятельство. Не будет уголовной ответственности, а вот участок заберут через суд

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте.

С юридической точки зрения, если уголовное дело возбуждено и расследование завершено до истечения срока давности (август 2024), суд может рассмотреть дело и вынести приговор, даже если вы не считаете свои действия неправомерными.

Обвинили по ст159 ч4 , в 2016 якобы были поставлены на государственный кадастровый учет неправомерно земельные участки. 20.07.2026 истекает срок давности-10 лет. Сегодня заканчивается следствие, и завтра я должен подписать уведомление об окончании следственных действий.Вопрос, когда адвокат может приступить к изучению материала дела? И есть ли возможность протянуть до окончания срока давности 20.07.2026? Всего где-то 11 томов.Сколько адвокат может рассматривать материалы дела? Заранее спасибо!

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте, если у вас имеется адвокат, он не разъяснил процедуру ознакомления с делом? После окончании следственных действий составляется протокол об ознакомлении с материалами УД, каждый участник дела (потерпевшие, обвиняемый) знакомятся с материалами, что фиксируется в самом протоколе. Срок нигде не урегулирован, стоит руководствоваться разумными сроками, то есть точно не по 1-2 листа в день, в таком случае следователем вам может быть ограничено время на ознакомление.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанному в профиле номеру телефона.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Адвокат может знакомиться с делом сразу после уведомления об окончании следствия — это предусмотрено ст. 215, 217 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. Фиксированного срока на 11 томов нет, но при явном затягивании следователь вправе через суд установить срок. Само ознакомление срок давности не останавливает: по ст. 78 Уголовного кодекса Российской Федерации важно, было ли именно уклонение от следствия или суда.

Обвинили по ст159 ч4 , в 2016 якобы были поставлены на государственный кадастровый учет неправомерно земельные участки. 20.07.2026 истекает срок давности-10 лет. Сегодня я должен подписать уведомление об окончании следственных действий.Вопрос, когда адвокат может приступить к изучению материала дела? И есть ли возможность протянуть до окончания срока давности 20.07.2026? Всего где-то 11 томов.Сколько адвокат может рассматривать материалы дела? Следователь говорит примерно 2 недели на изучение материалов дела.И за сколько дней суд может вынести обвинительный приговор?Заранее спасибо!

Тарасов Владимир Сергеевич

Добрый день, при правильном подходе, на момент вынесения решения (приговора) суда, истекут сроки давности привлечения к ответственности, поскольку суд будет рассматривать дело в общем порядке.

Грачёв Георгий Владимирович

По уголовно-процессуальному законодательству адвокат вправе приступить к ознакомлению с материалами сразу после подписания Вами уведомления об окончании следственных действий. Срок ознакомления законом не ограничен - суд вправе установить разумный срок только при явном затягивании. Вправе ли Ваш адвокат заявить ходатайство о дополнительных следственных действиях непосредственно после ознакомления с материалами дела? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Защите важно понимать: стратегия затягивания до истечения срока давности - распространённая тактика, однако следствие и суд прекрасно знакомы с ней. В подобных делах по мошенничеству крупного размера в 9 из 10 случаев суды устанавливают процессуальный срок ознакомления принудительно, ограничивая его определением судьи. Параллельно следователь может направить дело прокурору с обвинительным заключением до истечения срока давности, а суд - рассмотреть дело в ускоренном режиме. Критически важно, чтобы адвокат заявил обоснованные ходатайства, а не просто затягивал изучение - иначе суд сочтёт это злоупотреблением и установит принудительный срок, и тогда тактика полностью утрачивает смысл. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области уголовного права Грачёв Георгий!