-
Вопрос № 00204508
Здравствуйте! Я имею счета в разных банках. 2 недели назад я искала подработку. И вышла на обучения менеджера маркетплейса. Начала общение связалась с куратором. Хотела начать обучение. Затем столкнулась с проблемой что не могу получать деньги от банка за фриланс.
И «работодатель» предложил мне подработку, как раз чтоб поднять рейтинг в банке и открыть программу бонусов.
Далее они мне зачислили средства,а я переводила их клиентам со своего счета. Буквально сегодня банк прислал мне сообщение о том что Вас внесли в базу ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161‑ФЗ — операции со счетом ограничены. Я начала обдумывать за счет чего это может быть. Ведь я и ранее делала много переводов, и никаких вопросов не возникало. Обороты по карте очень большие были.
Сейчас до меня дошло, может ли это быть из за этих людей. Я по не знанию, думала это просто подработка. Теперь я в очень нервозном положении, и не понимаю что мне делать.
Но так же еще 2 недели назад, мошенники украли данные моего телефона и требовали выкуп за него. Я на эмоциях повелась и оплатила деньги но данные мне никто не вернул. Конечно я заблокировала все банки с пометкой что подвергалась мошеничеству. Затем я разблокировала телефон с помощью сторонних людей и восстановила все свои банки заново.
Юристы ответьте пожалуйста что с этим делать, как действовать Я подала заявление через банк в цб. Они его зарегистрировали. Что мне делать, как поступать, как обезопасить себя.
Вы стали жертвой мошенников. Ваши действия по переводу чужих средств квалифицируются как "дропперство" — использование вашего счета для обналичивания похищенных денег. За это с 2025 года введена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ с лишением свободы до 6 лет.
Ваше заявление в банк о мошенничестве — правильный шаг.
Что делать сейчас:
Полностью прекратите любые переводы по указанию этих людей.
Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив скриншоты переписки и подтверждения переводов. Это зафиксирует вашу добросовестность.
Четко зафиксируйте в заявлении, что у вас не было договоренности о "подработке" и вы не знали о незаконном характере операций. Это поможет вашей позиции.
В рамках действующего законодательства вы несете гражданско-правовую ответственность за операции по вашему счету. Ваша неосведомленность о преступном характере схемы — смягчающее обстоятельство, но не полное освобождение от последствий.
Здравствуйте. Да, ограничение могло возникнуть именно из-за таких переводов: банк вправе приостановить использование счета при наличии сведений о клиенте в базе Банка России по ч. 11.6 Ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ. Вы правильно подали заявление. Сейчас главное: больше не делать спорных переводов, сохранить всю переписку, чеки и подать заявление в полицию. При отказе Банка России решение можно оспорить в суде по ч. 11.10 Ст. 9.
Здравствуйте!
Немедленно прекратите любые переводы по "подработке", сохраните всю переписку и скриншоты как доказательства для полиции (заявление о мошенничестве, вас использовали как "дроппера" для обналичивания краденых денег).
Дождитесь официального ответа от ЦБ по вашему заявлению, а для консультации о снятии блокировки наймите банковского юриста, так как ситуация сложная и касается 115-ФЗ.
Вы стали жертвой мошеннической схемы «дропперства» (отмывания денег), и ограничения наложены именно из-за переводов «клиентам» по заданию «работодателя». Банк заблокировал ваши счета, так как через них проходили похищенные у других людей средства.
