Как разблокировать карты?

Блокировка карт по 115‑ФЗ происходит из‑за подозрительных переводов. Это не наказание, а проверка. Ваша задача — доказать легальность средств.

Что делать по шагам:

Узнайте причину. Банк обязан объяснить, какие операции вызвали вопросы. Требуйте письменный ответ (срок — 5 дней).

Соберите документы: договоры (купли‑продажи, займа, услуг), расписки, справки 2‑НДФЛ или декларации, чеки, переписку с контрагентами. Это докажет, что деньги не от мошенников.

Направьте документы в банк (через чат, отделение). Без них разблокировка невозможна.

Если банк отказывает — подавайте жалобу в Межведомственную комиссию ЦБ РФ (обязательный этап перед судом).

Крайний шаг — иск в суд. При наличии полного пакета документов шансы высоки.

Здравствуйте, Риана. Если из-за крупных переводов банки одновременно ограничили операции или заблокировали счета/карты, обычно это связано с требованиями по противодействию отмыванию денег (AML/KYC). Банки обязаны проверять необычные или крупные транзакции.
Что можно сделать:
1. Свяжитесь с каждым банком и уточните причину блокировки;
2. Подготовьте подтверждение происхождения денег;
3. Предоставьте объяснение назначения переводов;
4. Проверьте, не было ли официального расторжения договора банковского обслуживания;
5. Если банк отказывается разблокировать счета без объяснений или нарушает процедуру, подайте жалобу регулятору.

Риана, добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По вашему вопросу могу сказать следующее. На 115 ФЗ не похоже. Хоть вы и коротко описываете вашу ситуацию, если описание корректное - это 161 ФЗ. Если блокировка частичная - это п. 11.6 Ст. 9; Если блокировка полная без доступа в банковские приложения на телефоне и ЛК через сайт банка - это п. 11.7 Ст. 9. Похоже на последний вариант. Средний срок снятия таких ограничений составляет 6 месяцев. В 20% случаев быстрее, в 20% случаем - сильно дольше. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. По 161 ФЗ на настоящий момент провёл 253 кейса.

Вам необходимо срочно связаться с каждым банком для выяснения точной причины блокировки по 115-ФЗ и предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения и экономический смысл ваших денежных переводов. Синхронная блокировка во всех банках означает, что вы, скорее всего, попали в «черный список» ЦБ (базу данных Финсерта) или получили высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента» из-за подозрений в транзитном обналичивании или совершении P2P-сделок (например, криптовалюта).

Здравствуйте. Если банки заблокировали операции из-за крупных переводов, это обычно проверка по п. 11 И п. 14 Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Нужно запросить у банка точную причину, подать пояснения и документы об источнике денег. Если отказ не снимут, решение можно обжаловать, в том числе через Межведомственную комиссию при Банке России.