-
Вопрос № 00180497
У меня микрозаймы в 2 организациях. Попросил коллегу с работы скинуть мне деньги на погашение. Взял в него в долг. Он скинул мне на т банк. После чего я перекинул себе на альфа банк средства. Потому что основную часть оплат по долгам проводил именно через этот банк. По итогу блокировка 115 ФЗ. Сумма перевода 35000.
Работаю неофициально. Справка по форме банка предложили сделать операторы сделаю. Свою и человека который занял мне деньги. Чеки переводов ( его перевод мне в т банк и мой перевод из и банка себе на альфу ) Договоры зай займов есть, их Я тоже скину. Грозит ли мне что то. И помогут ли мне эти документы.
Сам по себе перевод 35 000 руб. Между своими счетами после займа у коллеги обычно не означает, что вам «что-то грозит»; по 115-ФЗ ключевой вопрос в другом: сможете ли вы подтвердить источник денег и смысл операции. В вашей ситуации помочь могут только реальные документы: пояснение, что деньги взяты в долг у коллеги для погашения микрозаймов, чек его перевода вам, чек вашего перевода между своими счетами, договоры микрозаймов и лучше письменный договор займа или расписка с коллегой. Это соответствует п. 14 Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а по п. 13.4 Ст. 7 Банк обязан рассмотреть представленные документы и сообщить решение в течение 7 рабочих дней. Для займа между гражданами письменная форма при сумме от 10 000 руб. Предусмотрена п. 1 Ст. 808 ГК РФ. Неофициальная работа сама по себе не доказывает нарушение, но подавать недостоверную «справку по форме банка» нельзя: если деньги были именно займом, так и нужно объяснять, а не показывать их как зарплату. Для точной оценки не хватает текста уведомления банка: важно, это отказ в операции, ограничение доступа или иная мера. Если банк уже отказал, запросите письменные причины; по п. 13.1-1 Ст. 7 115-ФЗ их должны сообщить не позднее 5 рабочих дней.
Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.
Роман, добрый день! Да, такие ситуации в разных вариациях я часто вижу. Альфа банк применяет жёсткие регламенты. Вы не указываете, но как я понял 115 ФЗ наложил именно Альфа Банк. Далее, вас могли вызывать в отделение банка. Так часто делают. Посмотреть на ваше тело, что вы это вы и вам никто не поставил ствол в голову. Это - профиль риска. Он срабатывает при транзитных переводах по цепочкам с более чем 2мя точками или с присутствием пополнений и снятий в банкоматах. Оправдываться вы можете. Я не вижу препятствий к этому. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Представленные документы подтверждают законность операции. Блокировка носит превентивный характер. Предоставьте банку справку о доходах, договор займа и чеки переводов - это стандартный пакет для снятия ограничений.
Каков точный срок блокировки, указанный банком в уведомлении?
Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!
Так как мне нужно закрыть долги в ближайшее время. Мне придется закрыть счёт с частичным выводом средств. И после чего как мне сказали в банке, Я смогу принести документы. Это исключительно мое решение. По другому никак не могу, деньги нужны сейчас времени мало.
Срок банком написано временный. " Временные ограничения на совершение переводов и выводов средств по статье 115 ФЗ "
Ничего Вам не грозит. Вы предоставляете достаточный комплект документов, обосновывающих появление денежных средств на счету.
Всегда пожалуйста, Роман.
