Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как доказать происхождение наличных, доставшихся по наследству, при покупке квартиры?

(4 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Недвижимость

Как доказать происхождение наличных, доставшихся по наследству, росфинмониторингу и налоговой при покупке квартиры? Есть большая сумма наличных, накопленных моим отцом и доставшихся по наследству.

Козлов Дмитрий Андреевич
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 11 лет

Доказать происхождение наличных средств, не оформленных у нотариуса, затруднительно, но возможно. Оптимальным решением будет обратиться к нотариусу, ведущему наследственное дело, и заявить о наличии денежных средств. Нотариус зачислит их на депозит и выдаст соответствующий документ, который станет законным подтверждением для банка и Росфинмониторинга. Если денежные средства уже находятся у вас и вы не обратитесь к нотариусу, существует риск. Банк может запросить подтверждение источника средств, и при отсутствии необходимых документов возможен отказ в проведении операции или блокировка счёта. Переводить средства на имя матери-пенсионерки нецелесообразно, поскольку у неё также отсутствуют официальные доходы, объясняющие поступление крупной суммы. Рекомендую обратиться к нотариусу и легализовать наличные через процедуру наследования. Это надёжный и законный способ подтвердить происхождение средств.

С уважением, Козлов Дмитрий Андреевич, юрист, г. Иркутск
Спасибо за ответ
Юристы по недвижимости

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Для подтверждения происхождения наличных необходимо свидетельство о праве на наследство, нотариально удостоверенное. Банк и Росфинмониторинг вправе запросить документы о происхождении средств у наследодателя - декларации, справки о доходах.

Уточните: было ли оформлено наследство нотариально и имеются ли документы, подтверждающие доходы наследодателя?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

БЕСПЛАТНО изучу Ваш вопрос и оценю перспективы дела! MAX/WA/TG (в профиле) - отвечаю СРАЗУ! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)!
Спасибо за ответ
Гость

Наследство было оформлено нотариально, там были деньги на вкладах отца. Но также мне достались наличные, они не были оформлены. Квартира дорогая, часть планирую оплатить безналом, часть этими наличными

Гость

Доходов нет, я безработный. Можно еще на мою маму оформить, но она пенсионерка и тоже безработная

Пушкарева Елена Анатольевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

Здравствуйте.

Наличные наследственные деньги тоже входят в состав наследства. Наследственным наличным средствам обеспечивается легализация с участием нотариуса: описи, депонирования. Если наследство открыто недавно вы можете это сделать, если в наследство вступили давно, свидетельства о праве получены тоже давно тогда могут возникнуть вопросы в первую очередь у нотариуса, либо использовать иные правовые варианты.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, Звоните по тел. БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МЕССЕНДЖЕРОВ. Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Спасибо за ответ
Некрасова Вера Анатольевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 28 лет
Здравствуйте. Вас просят доказать или Вы решили перестраховаться?
Вы можете связаться со мной: по телефону; IMO; МАХ; Bip; Телеграмм. Обращаю Ваше внимание - Консультация платная. С уважением, юрист - Вера Анатольевна.
Спасибо за ответ
Гость

Здравствуйте, решил перестраховаться

На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Суть ситуации и правовая оценка
Вам предстоит использовать крупную сумму наличных, доставшихся по наследству, для покупки недвижимости. В рамках законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, банки, Росфинмониторинг и налоговые органы вправе запросить подтверждение происхождения средств при крупных сделках.

Применимые нормы
Вопрос регулируют Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» (ст. 7, 7.2), а также положения Налогового кодекса РФ (например, ст. 214.6, 228, 229), Гражданского кодекса РФ (наследование, ст. 1110–1185).

Риски, сроки, нюансы
— Если не подтвердить происхождение средств, банк может отказать в проведении операции, сообщить в Росфинмониторинг.
— Налоговая может запросить объяснения и документы, при отсутствии подтверждения возможны доначисления НДФЛ, штрафы (ст. 122 НК РФ).
— При наследовании денежных средств налог на доходы не уплачивается (ст. 217 НК РФ), но важно подтвердить, что деньги получены именно как наследство.

Пошаговые действия
1. Соберите документы, подтверждающие получение денег по наследству:
— Свидетельство о праве на наследство, выданное нотариусом (указать сумму, если отражена).
— Завещание или документы о наследовании по закону.
— Справка нотариуса о составе наследственной массы (если выдавалась).
2. Подготовьте объяснительную для банка/налоговой:
— Кратко опишите, что деньги получены в результате наследства от отца, укажите дату и номер свидетельства.
3. Если наличные были выданы банком, приложите выписку по счету или приходные кассовые ордера.
4. При покупке квартиры используйте безналичный расчет по возможности — это упростит проверку происхождения средств.
5. При запросе со стороны банка, Росфинмониторинга или ФНС предоставьте указанные документы и пояснения.

Что нужно уточнить
Важно знать:
— Есть ли документальное подтверждение именно наличных денег в составе наследства (например, опись имущества, справка нотариуса)?
— Хранились ли деньги на счетах или только в виде наличных?
— Как давно вы вступили в права наследства и получили деньги?

Если возникнут сложности с подтверждением наличного характера наследства, возможны дополнительные вопросы со стороны банка или ФНС.

Для точной оценки вашей ситуации и подготовки полного пакета документов рекомендую обратиться к юристу.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
1 минута среднее время ответа
297 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Вопрос по покупке квартиры

    5 ответов

    Добрый вечер. я хочу купить квартиру без ипотеки. официально не работаю. могу ли я получить всю сумму по договору дарения от родного брата (он ип) и заплатить этими деньгами? и…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    не соглашусь с коллегами, что наплевать на источник происхождения денег. Но тот способ, который вы указали, при прочих, далеко не…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Таким путём вы создадите ещё больше проблем, в том числе и брату. Сделка с наличными совершается более юридически грамотным…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по имущественному вычету. ?

    1 ответ

    Вопрос по имущественному вычету. Мать и дочь (совершеннолетняя) приобрели квартиру стоимостью 3 млн.руб. в общедолевую собственность 1/2. Можно ли при произвести вычет при покупке квартиры в такои порядке: Мать возвращает…

    Большакова Мария Владимировна

    Большакова Мария Владимировна

    Добрый день, в таком порядке нельзя, вычет получает собственники в пределах стоимости доли имущества, то есть исходя из 1 500…
    Перейти к вопросу

  • Обременение

    4 ответа

    Здравствуйте. Купил квартиру 11.11.2020 г. При покупке квартиры у меня не хватило 200 000 р. и мы, с продавцом написали расписку, что я до 1 июля 2021 года отдам эти…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Вы, в какой то степени, в равном положении, ни он никуда не обращался ( в суд), но вы тоже после…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Срок давности не прошёл. Бояться можете взыскания долга если продавец не признается в получении от Вас денежных средств. По…
    Перейти к вопросу

  • Сделка

    5 ответов

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста у нас скоро будет сделка по покупке квартиры, но там занижение стоимости в договоре, подскажите пожалуйста как обезопасить себя в передачи денежных средств?

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    при физической передаче или юридической передаче д/с? безопасная физическая передача никак не влияет на безопасную юридическую передачу. Все расписки, допники…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Указывать полную сумму покупки, не ведитесь на уговоры продавца, он от налогов бегает, а Вы можете от своих денег убежать.
    Перейти к вопросу

  • Риэлтор не честный

    5 ответов

    Здравствуйте Я обращаюсь к Вам с вопросами и просьбами, связанными с сделкой по покупке квартиры. В процессе общения с риэлтором мне не предоставлены документы о наличии задолженности, а также запросы,…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Любая сделка несёт в себе определённые риски, другое дело это существенные риски, которые могут повлиять на оспаривание и расторжение…
    Мерзликин Алексей Борисович

    Мерзликин Алексей Борисович

    Добрый день! По существу вашего вопроса могу пояснить следующее. Во-первых, если вы покупаете квартиру через ипотеку, то как правило проверку…
    Перейти к вопросу

  • Как действовать

    6 ответов

    Здравствуйте, при покупке квартиры был использован мат капитал, доли во время не выделены, нас не обязывали, сейчас планируем переезжать на другое место жительства, как нам быть как продавать квартиру, прошло…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Определить верно доли. Подготовить соглашение зарегить его через МФЦ в Росреестре, затем получить одобрение сделки в опеке, начать процесс продажи…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы должны составить юридически грамотное соглашение о выделении долей детям, зарегистрировать в Росреестре. Сделка по продаже проводится с согласования…
    Перейти к вопросу

  • Декларация

    5 ответов

    Здравствуйте! По сегодняшний день не подали декларацию по продаже и покупке квартиры. Декларация подается до апреля. Что делать в такой ситуации и какие будут штрафы?

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    подавать декларацию после уплаты налога, если таковой у вас возник, если придет требование о штрафе, пеней можно ходатайствовать мотивированно о…
    Палубнев Сергей Михайлович

    Палубнев Сергей Михайлович

    Здравствуйте! За непредставление декларации 3-НДФЛ в установленный срок предусмотрен штраф в размере 5% от суммы НДФЛ за каждый полный или…
    Перейти к вопросу

  • Нужно ли платить налог при покупке квартиры иностранцу ?

    5 ответов

    Гражданин Таджикистана имеющий РВП и ожидающий ВНЖ,не выезжавший из РФ более 6 месяцев,покупает квартиру по Купли-продажи ,считается ли он резидентом и кто должен плотить налог,продавец или покупатель?

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Покупателю не важно резидент/нерезидент оплачивать налог на покупку квартиры не нужно.Обязательства по оплате налога возлагаются на продавца при наличие условий,…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Налоги при продаже квартиры должны быть оплачены продавцом квартиры если он подпадает под налог в силу ст. 217.1 НК…
    Перейти к вопросу

  • Налоговый вычет при покупке квартиры

    4 ответа

    Здравствуйте ! Скажите ,пожалуйста, была куплена квартира ,за 23 год часть налога возвращена . В 24 году отработала 2 месяца : январь ,февраль ,с 1 марта была 6 недель в…

    Федосеева Алена Владимировна

    Федосеева Алена Владимировна

    можете подать, сумма возврата будет зависит от суммы НДФЛ выплаченной за 2024 г
    Перейти к вопросу

  • Покупка квартиры

    9 ответов

    Сомнения при покупке квартиры. Предлагается квартира .Основание права собственности ДКП от мая 2022,между прабабушкой 95 лет (уже умерла в 2024 июне) и правнуком 1995гр. В договоре у них разные фамилии.…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Ищите другой вариант, этот не годится, кроме тех рисков, которые вы видите, существуют другие при изложенных фактических обстоятельствах.
    Перейти к вопросу

  • Какие документы и справки нужно собрать при покупке квартиры?

    3 ответа

    Добрый день. Подскажите, какие документы, справки нужно просить продавца предоставить при покупке квартиры?

    Филатова Наталья Анатольевна

    Филатова Наталья Анатольевна

    Добрый день! Необходимо у продавца запросить следующие документы: Паспорт Выписку из ЕГРН Справку о составе семьи Документ, подтверждающий право собственности…
    Перейти к вопросу

  • Нюансы договора при покупке квартиры

    4 ответа

    Здравствуйте. Покупаю квартиру с большими долгами по коммуналке, договоренность что долг по капремонту я оплачу, остальные долги остаются на них, то есть она, конечно, говорит что капремонт \"потом\" оплатит, но…

    Тарасов Владимир Сергеевич

    Тарасов Владимир Сергеевич

    Такой договор лучше не подписывать, а акт приема передачи является обязательным. В договоре необходимо указать пункты по долгам и т.д.
    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Нюансы покупки квартиры при наличии задолженности по услугам ЖКХ следующие. Во всех организациях, поставщиках услуг ЖКХ, действует правило: не переоформлять…
    Перейти к вопросу

  • Аккредитив при покупке квартиры

    2 ответа

    Добрый день,аккредитив создали по предварительному дкп , а сделка назначена на другую дату. Продавец отказывается подписывать дкп. Скажите обязательно нужно чтоб даты были одинаковые. Просто аккредитив делался 10 дней.

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если продавец отказывается от заключения дкп, следовательно, сделка не состоялась. О каких одинаковых датах идет речь?
    Кожухов Владимир Николаевич

    Кожухов Владимир Николаевич

    Дата аккредитива и дата сделки по ДКП (договору купли-продажи) не обязательно должны совпадать, но важно, чтобы условия аккредитива соответствовали условиям…
    Перейти к вопросу

  • Справки по форме ф9 и ф12 при покупке квартиры

    3 ответа

    Добрый вечер, уважаемые юристы. Нужно ли просить продавца предоставить архивные справки по форме ф9 и ф12, если основание собственности - договор долевого участия в строительстве? Или достаточно актуальной? Собственник первый…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Лучше у продавца запросите актуальные справки из ПНД и НД об отсутствии состояния на учёте в этих учреждениях, чтобы в…
    Цуциев Жан Валерьевич

    Цуциев Жан Валерьевич

    Достаточно свежих справок и документа подтверждающего право собственности
    Перейти к вопросу

  • Как оформить договор задатка

    4 ответа

    Как оформить договор задатка при покупке квартиры если представитель продавца (по доверенности) находится в другом городе?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Дистанционно, через нотариуса.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Недвижимости

  • Адвокат Трушко Кирилл Иванович — профиль на HARANT
    9.5
    15 отзывов
    Адвокат №2298

    Трушко Кирилл Иванович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 16 лет
    • 218 судебных дел
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    🏢 Адвокат по недвижимости и наследственным спорам Трушко Кирилл Иванович Защищаю Ваши имущественные права с 2009 года 🎯 Уникальный профессиональный…
    Перейти
  • Адвокат Балян Мушег Геворкович — профиль на HARANT
    9.8
    30 отзывов
    Адвокат №6515

    Балян Мушег Геворкович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Краснодар
    • Стаж более 16 лет
    • 71 судебное дело
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    Адвокат. Медиатор. Кандидат юридических наук. Оказываю юридическую помощь в Краснодаре, Краснодарском крае, Москве. Готов защищать интересы своих доверителей в Южном…
    Перейти
  • Юрист Юрчук Сергей Анатольевич — профиль на HARANT
    8.7
    10 отзывов
    Юрист

    Юрчук Сергей Анатольевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Владивосток
    • Стаж более 21 года
    • 25 судебных дел
    • +12 специализаций
    Основные направления деятельности: Гражд, земельн, семейн, труд споры Вопр., связан с наслед-ом Защ-та прав и соц гарант-ий военносл Обжал дейст-й…
    Перейти
  • Юрист Берекчиев Владимир Лукьянович — профиль на HARANT
    9.7
    4 отзыва
    Юрист

    Берекчиев Владимир Лукьянович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 57 судебных дел
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. Стаж работы в налоговых органах – 16 лет.
    Перейти
  • Юрист Туровец Алексей Константинович — профиль на HARANT
    10.0
    8 отзывов
    Юрист

    Туровец Алексей Константинович Юрист прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 18 лет
    • 146 судебных дел
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    Юрист с опытом работы более 18 лет. Эффективно защищаю интересы бизнеса и частных лиц в судах, имею успешный опыт ведения…
    Перейти
  • Юрист Логинова Ольга Владимировна — профиль на HARANT
    9.5
    32 отзыва
    Юрист

    Логинова Ольга Владимировна Юрист прошел модерацию

    • Калининград
    • Стаж более 14 лет
    • 64 судебных дела
    • Недвижимость
    • +8 специализаций
    Здравствуйте! Меня зовут Ольга Логинова, я частнопрактикующий юрист с более чем 13-летним опытом. Моя специализация включает семейные, наследственные и жилищные…
    Перейти
  • Юрист Зубов Вадим Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    10 отзывов
    Юрист

    Зубов Вадим Васильевич Юрист прошел модерацию

    • Саратов
    • Стаж более 28 лет
    • 435 судебных дел
    • Недвижимость
    • +6 специализаций
    Красив. Умён. Скромен. Лишён чувства юмора. Характер нордический... Стаж работы - с 1995 года: земельные споры, возмещение ущерба, семейные споры…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме