Объяснительная записка банку?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00017265
19.05.2023 18:10

Добрый день, подскажите пожалуйста как быть в ситуации при p2p торговли с соблюдением лимитов всех банка , банк запросил объяснительную о финансовых операциях. Карта оформлена на отца , как можно корректно написать объяснительную и что нужно там указать? Можно ли указать что занимаешься торговлей?

Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 34 года

21.05.2023 04:36

Телефон

Такими запросами стал активно пользоваться Тинькофф Банк. Совет такой - никакие объяснительные не помогут. Надо на себя регистрировать самозанятость (плательщик налога на профессиональный доход) и открывать банковский счёт на уже зарегистрированную деятельность. Не нравится платить налоги? Подставляем родных? Тогда на такие желания и советов нет!

Спасибо за ответ

Спросить

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает адвокат

Стаж 22 года

19.05.2023 18:17

Телефон

Здравствуйте! Все банки сотрудничают с Росфинмониторингом, ИФНС РФ, ФСБ РФ (отделение по финансовой безопасности). Если вы занимаетесь законной торговой и иной экономической деятельностью, то заявляете это банку. Объясняете суть финансовых операций.

Закон на вашей стороне! ⚖️ Консультации — в личные сообщения (WhatsApp).

Спасибо за ответ

Спросить

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

20.05.2023 00:09

Телефон

Здравствуйте.

Корректность написания объяснений в банк предполагает конкретику по документам.

Финансовые проблемы решаются в обмен на финансы.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

508 юристов отвечают

16 минут среднее время ответа

100 вопросов за сутки

Требование банка о возврате денег через 4 года после закрытия счета.?

3 ответа

Здравствуйте. С 2015 как ИП пользовался услугами банка по расчетно кассовому обслуживанию и эквайрингу. Были оформлены бессрочные договора на РКО и эквайринг и допсоглашение к РКО. По договору эквайринга одним из пунктов прекращения действия договора было письменное уведомление одной из сторон за месяц. В апреле 2019 года по инициативе банка мне закрыли расчетный счет к которому был привязан эквайринг и забрали терминал оплаты. Письменного уведомления о прекращении договоров кроме уведомления о прекращения действия допсоглашения никто не делал. Счет закрыли остаток на счете в сумме 221 тыс рублей перечислили мне в другой банк. Дали справку что счет закрыт и задолженность по картотеке 1 и картотеке 2 составляет 0 руб. И больше никаких дел с банком я не имел. Теперь, по прошествии 4 лет в феврале 2023 банк начал требовать с меня 53тыс руб за операцию возврата платежа по эквайрингу который был произведен примерно за 5 дней до закрытия счета и которую они не учли при закрытии счета. Скажите пожалуйста какие перспективы такого требования и как мне действовать в данной ситуации?

Ким Галина

решить вопрос путе направления в банк ответа на претензии или ждать повестки в суд, тогда там оспаривать требование банка, исходя из заключенных договоров, общих правил, инструкций банка.

Максютенко Олег Владимирович

Срок исковой давности 3 года, скажите им досвидание, не сможете сами, мы поможем.

Рябов Сергей Иванович

Не надо ничего делать. Пусть идут в суд, а там Вы предоставите доказательства.
Банковские системы

5 ответов

Работая в сфере перепродажи криптовалюты, будет ли легально покупать у людей банковские карты, если все дальнейшие транзакции и операции будут полностью легальны, деньги на купленные карты будут получены за продажу криптовалюты, все доказательства этого можно будет предоставить в любой момент

Старков Алексей Гаврилович

Покупка банковских карт у физических лиц для последующих финансовых операций, даже если транзакции и происхождение средств будут легальными, может повлечь за собой серьезные юридические последствия. Рассмотрим несколько ключевых аспектов: 1. Незаконное использование банковских картВ соответствии с российским законодательством, покупка, продажа или использование банковских карт, зарегистрированных на другое физическое лицо, считается незаконной операцией. Такие действия могут квалифицироваться по статье 187 Уголовного кодекса РФ («Неправомерный оборот средств платежей»), что предусматривает ответственность за использование или продажу платежных средств без согласия их владельцев. Свяжитесь со мной для более подробной консультации - https: //taplink.cc/uristtam

Чеботарев Василий Сергеевич

Эту схему быстро и последовательно заблокируют.

Балезин Александр Николаевич

здравствуйте, не совсем. Предлагаю договориться на видеовстречу и обсудить все детали

Пономарева Евгения Александровна

Данное деяние содержит признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей. По части первой указанной статьи могут назначить наказание:

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Покупка банковских карт у частных лиц может представлять риск, даже если транзакции с использованием этих карт законны. Законодательство о финансовых операциях и борьбе с отмыванием денег требует от банков и их клиентов соблюдения определенных правил.Важно учесть, что при покупке карты могут возникнуть вопросы о её законности, если карта была оформлена на другое лицо. Рекомендуется использовать только легальные способы получения карт и избегать сделок, которые могут вызвать подозрения. Консультация с юристом или специалистом в области финансов поможет избежать возможных проблем.

Звоните или пишите в ватсап
Что мне будет?

3 ответа

Продал карту альфабанк в 15 лет (2 февраля) 3 февраля с карты проходили операции, но карту заблокировали по 115 ФЗ
Я ездил разблокировать счета, но через неделю после продажи я заблокировал и закрыл данную карту
проблема в том то что через 2 месяца мне исполнится 16
Будет ли мне что то?
Боюсь уже месяц.
карту продал в целях легких денег

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Продажа карты банка неправомерна и может иметь последствия даже после достижения 16 лет. Ваша ситуация усложняется тем, что карта использовалась для операций, что может привлечь внимание к вашим действиям. Помните, что лучшим решением будет законный подход к заработку. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Трудности будут, с открытием новых карт.

Великанов Юрий Андреевич

косвенно если использовали телефонные мошенники - вы соучастник. Но вы же не знали что мошенники. Потому жертвы могут как неосновательное обогащение с вас взыскать, и вы будете платить. Все зависит от того сколько жертвы перевели (могут быть и миллионы). Кто же такие вещи "продает"
Объяснительная в полиции

5 ответов

В декабре подскользнулся и упал на руку около дома, рука болела неделю, обратился в травмпункт, описал ситуацию, сделали рентген перелома нет, отправили домой, через неделю боль прошла, рука вернулась в норму. Через месяц пришел участковый, спрашивает буду ли заявлять про побои, даёт повестку приглашает прийти и написать объяснительную, о чем речь вообще не понимаю, можете объяснить? Впервые сталкиваюсь с полицией.

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, скорая всегда передаёт данные в полицию, напишите мне в Вотсап, дам вам подробную консультацию

Степанова Анна Вячеславовна

Добрый день.
Травмпункт обязан сообщать в полицию обо всех сомнительных травмах. Возможно в вашем случае они посчитали, что травма была получена в драке. Вот и сообщили.
Сходите к участковому и объясните в чем дело.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Для малограм отных разьясняем, что лечебное учреждение ОБЯЗАНО информировать правоохранительные органы о травмах похожих на умышленное причинение телесных повреждений, надо сходить и дать пояснения.

Рябов Сергей Иванович

Это его работа. Сообщение пришло из травм пункта. Надо дать объяснение причины получения травмы.

Азаров Николай Николаевич

Если все именно так как вы говорите, то писать обьяснения это ваше право, а не обязанность, ведь вы ничего не нарушали.
Написал ниже?

2 ответа

Начальник просит написать объяснительную и скорее всего за это будет штраф, должен ли я ее писать и сможет ли он выписать штраф если все документы по приему на работу у меня и они не подписаны К тому же мне не объясняли систему штрафов в этой организации

Прохновская Татьяна Елгуджаевна

Здравствуйте. Если начальник решил вас оштрафовать, то отсутствие Вашей объяснительной не станет для этого препятствием. В отсутствие объяснительной составляется акт о нарушении, на основании которого штрафуют.

Другое дело, насколько это обосновано и законно. Вас должны были под роспись ознакомить с должностной инструкцией, правилами внутреннего трудового распорядка и другими документами, устанавливающими систему штрафов

Топоева Жанна Диментьевна

Здравствуйте! О каких штрафах речь? Работодатель не вправе штрафовать работника!

А если вы фактически работаете и нет трудового договора, то юрлицу грозит штраф минимум 50 тр
В УМВД требуют объяснительную по причине смены фамилии

1 ответ

Что мне делать? Я в браке с 2021 года и брала фамилию супруга, но сейчас я решила поменять её на девичью, но брак не расторгаю
Паспорт задерживают на 7 дней, я позвонила в УМВД они сказали,что у них ко мне претензии и вопросы, нужно приехать и написать объяснительную по причине смены фамилии находясь в браке, сказали что такое правило это
Законно ли они требуют от меня объяснений?

Лагодич Евгений Владимирович

Поменять фамилию, имя и отчество, обратившись в загс, совершеннолетний может в любой момент. Российское законодательство не указывает причин, по которым взрослому человеку нельзя было бы менять ФИО, однако оставляет за органами ЗАГС право отказать в предоставлении услуги.

Таки образом, чтобы избежать волокиты, Вы можете написать, что по Вашему мнению фамилия Вашего супруга не благозвучна и Вы решили Вернуть свою фамилию имевшуюся до брака.

А вообще их требования не законны и противоречат смыслу ст. 51 Конституции РФ.
Объяснение

4 ответа

Здравствуйте. Недавно весной взела микрозайм и не отдала,пришло письмо местному участковому о задолженности,теперь он просит написать объяснительную что я не отказываюсь от долга и выплачу в ближайшее время. Скажите имеет ли он право просить ее?

Меньшикова Ольга Борисовна

Да

Табунщиков Руслан Юрьевич

Позвоните. Объясню.

Куликова Анастасия Александровна

в случае если откажетесь писать объяснительную, то могут завести дело по факту мошенничества.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если Вы не сделали ни единого платежа то это может тянуть на мошенничество, так что может.
Ссора

4 ответа

Здравствуйте,была ссора с мужем ,ударил я вызвала скорую приехала милиция его забрали в дежурку меня в больницу, через час отпустили сказали ни чего страшного нет,через какое время позвонил участковый сказал придти написать объяснительную,написала,на экспертизу не пошла.прошла два месяца звонит участковый говорит придти к нему что то заполнить и на следующей день на суд,сказать что помирились и претензий нет,придти не можем,так как сами с Астрахани а было все в Пятигорске два месяца назад,можем ли мы не приходить,и удалиться ли все без нашего присутствия,ведь ни чего страшного не случилось,просто ссора,и я в объяснительной написала что помирились и претензий нет.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Это возможно. Есть оптимальный вариант. Пишите на Ватсапп.

Чеботарев Василий Сергеевич

Явиться надо. В случае отсутствия у суда нужных сведений, в отношении мужа могут вынести обвинительный приговор

Байдак Зоя Михайловна

По уголовным или административным делам нужно явиться в суд. Может быть приговор в отношении мужа или административное наказание.

Рябов Сергей Иванович

Напишите ходатайство в суд о рассмотрении в Ваше отсутствие, а также заявление о примирении и прекращении производства
Потверждаю ли я запрос?

4 ответа

Сказали написать объяснительную ( на словах ) , дали пустой бланк без вопроса. Причину запроса так же озвучили на словах. Я написал. Если дело дойдёт до суда , я ведь могу сказать что запроса не было ? Но написал обьяснительную не потверждаю ли я факт наличия такового? Суд на чьей стороне будет?

Титов Олег Владимирович

Добрый день. Ваши объяснения будут оцениваться с учетом изложенных в них обстоятельств, независимо от того, что вопрос в таких объяснениях не указан.

Буланкина Светлана Николаевна

Здравствуйте.

Объяснительной Вы подтверждаете факт, если ставите подпись.

Если Вам необходима дополнительная (подробная) консультация либо помощь в составлении документов, Вы можете обратиться в чат выбранного юриста.С уважением, Буланкина Светлана

Голиченков Михаил Николаевич

Добрый день.

Наличие или отсутствие вопроса в бланке объяснительной - не имеет правового значения, так как Вы собственноручно изложили в документе ответ на вопрос (свою позицию). Суд даст оценку данной объяснительной и другим доказательствам в материалах дела, при рассмотрении спора по существу.

Чеботарев Василий Сергеевич

Содержание объяснительно является одним из доказательств описанных в ней обстоятельств. Остальное необходимо обсуждать индивидуально
Как написать обьяснительную?

4 ответа

Как написать объяснительную в УФМС России по Омской области? При заявлении на отметку в свидетельстве о рождении ребёнка, мать подаёт свои документы, а документы отца ребёнка нет возможности предоставить, по причине того, что отец ребёнка находится в другом городе на вахте.

Игнатенко Анастасия Борисовна

В свободной форме, указать подробно все обстоятельства, и документы подтверждающие нахождение отца ребенка на работе вахтовым методом

Байдак Зоя Михайловна

Если родители ребенка в браке, то оба родителя указываются в свидетельстве о рождении автоматически. Если брак не зарегистрирован, то никакая объяснительная не поможет. Можете просить выдать свидетельство без указания сведений об отце. А когда отец приедет обратитесь с ним в ЗАГС об установлении отцовства и вам выдадут новое свидетельство о рождении, в котором уже будут сведения об обоих родителях.

Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, необходимо дождаться отца ребенка с вахты?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если у отца только гражданство РФ, то и ребенку должны проставить гражданство РФ, просто второго не дано.
Как правильно написать объяснительную в полиции о том, что моя собака укусила человека

7 ответов

Три дня назад, мой домашний пес, породы Вельш корги пемброк , укусила соседку, за ладыжку, несильно надо сказать. сегодня позвонил участковый и сказал прийти и написать объяснительную . К слову, соседка скандальная и договориться мирно не получилось. Собралась подавать в суд.
Как правильно мне объясниться в полиции?

Жидко Сергей Владимирович

В полиции нужно написать фактические обстоятельства, указать о крайне непредвиденной ситуации, что, возможно, соседка сама спровоцировала собаку. Главное не нужно писать ложные факты, помните о 306 УК РФ.

А дальнейшем чтобы избежать судебных разбирательств можно попробовать согласовать с хозяином собаки сумму возмещения вреда.

Саидахмедов Ильяс Амирсултанович

От ваших объяснений будет зависеть не столь много, ключевым аспектом дела будет экспертиза которая установит причину вреда и тяжесть вреда, участковый скорее всего вынесет отказ ссылаясь на гражданско-правовые отношения, после чего ваша соседка будет доказывать причиненный ей вред уже в суде.

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. Лгать нельзя определённо, за это предусмотрена уголовная ответственность (ст. 307 УК РФ).

Поэтому говорите прямо - если видели, что собака укусила соседку, так и говорите, что ваша собака укусила собаку, с виду не причинив вреда здоровью, собака не внесена в список агрессивных пород (перечень, утверждённый правительством из 12 или около того пород собак), соседка могла сама спровоцировать собаку на агрессию, от вашей помощи отказалась, на урегулирование не идёт;

или второй вариант, что вы не видели, как ваша собака укусила соседку (только с её слов) - тогда можете спокойно говорить, что ничего не видели, не знаете, ваша собачка не кусает людей а наоборот, обожает их.

В любом случае это не уголовное преступление, не настолько тяжёлые последствия (судя по вашим словам), но в суде вам будет не очень хорошо. Надеюсь, смог вам помочь.

Байдак Зоя Михайловна

Соседка имеет право на компенсацию морального вреда и возмещение расходов на испорченные вещи и лечение. В возбуждении уголовного дела будет отказано. Нужно соблюдать закон о правилах выгула собак.

Туманов Игорь Сергеевич

Написать по существу коротко. Приготовить вет/паспорт с прививками. Участковый отпишется и пошлет ее в суд. В суде или до суда попробуйте поговорить и решить вопрос миром. Если оплатите без суда компенсацию, то возьмите письменную расписку.

Чеботарев Василий Сергеевич

Либо рассказывайте всё, как было, либо обращайтесь в ватсап обсудим лично

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если скандальная ждите в её заявлении, объяснение неожиданных высказываний. По взысканию ущерба также будут завышенные суммы хотелок. Вы вправе в суд направлять обоснованные возражения относительно заявленных требований, оспаривать доводы, сумму требований со всеми доказательствами.
Как написать объяснительную записку?

2 ответа

В августе подавала документы на высшую квалификационную категорию, прошла тестирование и обучение, получен документ.
В настоящее время, с работы получено уведомление о том, чтобы предоставить письменное объяснение по факту предоставления документов о присвоении высшей квалификационной категории по специальности «неврология»
Выяснилось, что эти данные должны были размещены на официальном сайте
Департамента
https://mosgorzdrav.ru в разделе «Специалистам».
Но этого не было. Помогите пожалуйста, правильно изложить объяснение.

Шамгунова Лейсан Анваровна

Добрый вечер. Ваш вопрос для узкой специализации. Для того, чтобы ответить на него сначала необходимо изучить нормативную базу Минздрава, а также ваши документы и само требование вашего работодателя. Затем подготовить правовое грамотное письменное объяснение. Описание вами ситуации не дает полной информации, для подготовки объяснения. Кроме того, консультация такого рода является платной. Если вам нужно юридическое сопровождение вашего вопроса, можем связаться с вами и начать работать по нему.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обращайтесь, напишем быстро
Дисциплинарное взыскание

6 ответов

На работе просят написать объяснительную за то, что подчиненные пили на смене, я была не в курсе. Что за это будет и как избежать наказания

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так и писать, что разрешения водку пить не давали.

Ватолин Александр Иванович

Правильно составьте объяснение и никакого наказания не будет.

Чеботарев Василий Сергеевич

Так и пишите: «… мне не известно о …»

Байдак Зоя Михайловна

Так и изложите в объяснительной.

Довган Юрий Богданович

В объяснительной записке следует указать, что Вы не были осведомлены о том, что подчиненные употребляли алкоголь на рабочем месте. Важно подчеркнуть, что Вы не имели информации о данном инциденте и не могли предотвратить его. За появление на работе в состоянии алкогольного опьянения работодатель имеет право применить дисциплинарное взыскание, включая увольнение по статье. Увольнение возможно только при наличии доказательств, таких как медицинское заключение или свидетельские показания. Если работник отказывается от медицинского освидетельствования, это также может быть использовано как доказательство. Чтобы избежать наказания, необходимо доказать, что Вы не были в курсе происходящего и не могли повлиять на ситуацию. Важно предоставить все возможные доказательства, подтверждающие Вашу неосведомленность.

Пузиков Максим Анатольевич

Если Вы отвечаете за сотрудников как начальник. Вас могут привлечь к дисциплинарной ответственности (замечание объявить).Избежать -написать в обьяснительной что Вы были не в курсе были заняты, то есть у Вас не было умысла на совершения проступка.
Неверные данные о работе при получении займа

3 ответа

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста При получении займа указала неверные данные о месте работы и о доходе (брала 5 э по очередно , с 4 не было проблем с закрытием, а с 5 ситуация изменилась), компания написала заявление в полицию и когда позвонил полицейский я растерялась и соврала что работаю, он попросил написать объяснительную и выслать справку 2-ндфл, справка 2-ндфл у меня есть только до 06.23, займ брала 09.24, займ смогу оплатить только в районе 19.01.25-20.01.25, и я теперь думаю рассказать правду участковому, но не знаю, так как боюсь что ситуация усугубится в резко негативную форму

Чеботарев Василий Сергеевич

Если Вы не явитесь к участковому до погашения займа по уважительной причине, то после погашения в явке, возможно, отпадёт необходимость.

Буланкина Светлана Николаевна

Правда в любом случае вскроется. Можно отделаться административной ответственностью.

Соколов Владимир Владиславович

Если вы планируете вернуть займ, то ситуация резко не усугубится. Особенностью мошенничества в сфере кредитования как состава преступления является то, что недостоверные сведения предоставляются именно с целью хищения денежных средств. Добросовестное поведение заемщика исключает состав преступления.
Как написать объяснительную за допущенные ошибки при приеме и увольнении работника

2 ответа

Как написать объяснительную вышестоящему руководству за допущенные ошибки в трудовом договоре при приеме и увольнение работника. Был подписан срочный трудовой договор, с испытательным сроком со 02.09.2024 г. по 02.12.2024 г., однако причины для заключения срочного договора были не указаны, что является нарушением ст. 70 ТК РФ.В нарушение требований ст. 84.1 Трудового кодекса РФ приказ работодателя о прекращении трудового договора не содержит ссылку на соответствующую статью, часть статьи, пункт статьи настоящего Кодекса.

Довган Юрий Богданович

Уважаемый [Имя руководителя]! В ходе проверки документов было выявлено, что при приеме на работу сотрудника был заключен срочный трудовой договор с испытательным сроком с 02.09.2024 г. по 02.12.2024 г. Однако, в договоре не были указаны причины для заключения срочного договора, что является нарушением ст. 70 Трудового кодекса РФ. Кроме того, приказ работодателя о прекращении трудового договора не содержит ссылку на соответствующую статью, часть статьи или пункт статьи Трудового кодекса РФ, что нарушает требования ст. 84.1 ТК РФ. Приносим извинения за допущенные ошибки и принимаем меры для их исправления. С уважением, [Ваше имя].

Байдак Зоя Михайловна

Статья 70 ТК РФ. Если трудовой договор заключен от 2 до 6 месяцев, то максимальный испытательный срок — 2 недели. Поэтому имеет место нарушение. Закон не требует указывать повод/причину для установления испытательного срока. Вам нужно было указать, что работник уволен в связи с истечением срока трудового договора ч.2 ст.77 ТК РФ.

Вам нужно было приложить выдержку из акта в котором указано на нарушения. Для более детального ответа на ваш вопрос хотелось бы ознакомиться с актом, в котором указано на недостатки в оформлении работника.