Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Чистый развод. Росфинмониторинг не звонит никогда и никому. Он просто направляет документы или блокирует счета/карты. С Госуслуг никто никогда не звонит, тем более для каких-то ссылок и выгрузок. Следователь по видео не звонит тем более никогда. Чистый развод. Вам нужно сменить пароль на Госуслугах. И если есть возможность сменить пароли для всех своих банковских карт. От того, что получили доступ к личной информации - не смертельно. А вот если доступ в кабинет уже у них под контролем, то может и кредит прилететь. Росфинмониторинг просит... Вот же лоховозы. Извините, за такой сленг.

Будет нужна помощь, пишите. Мои данные есть в личке. Помогу справиться с этими мошенниками.

Что делать, если мошенники обманули на деньги и оформили кредиты на ваше имя
1. Немедленно обратитесь в полицию
Подайте заявление о мошенничестве в ближайшем отделении полиции или через официальный сайт МВД РФ.
В заявлении подробно опишите обстоятельства, приложите все имеющиеся доказательства (переписки, звонки, скриншоты).
Получите талон-уведомление о принятии заявления — он пригодится для банка и суда.
2. Сообщите в банк или МФО
Обратитесь в кредитную организацию, где оформлен кредит, с письменным заявлением о том, что договор был заключён мошенническим путём и вы не получали деньги.
Приложите копию заявления в полицию и любые документы, подтверждающие вашу непричастность.
Попросите банк провести внутреннее расследование и приостановить действие кредитного договора.
3. Запросите свою кредитную историю
Проверьте кредитную историю через портал «Госуслуги» или напрямую в бюро кредитных историй.
Если обнаружите неоформленные вами кредиты, сохраните выписку для дальнейших разбирательств.
4. Блокируйте свои счета и аккаунты
Если мошенники получили доступ к вашим данным, срочно заблокируйте банковские карты, онлайн-банкинг, аккаунт на «Госуслугах».
5. Обратитесь к финансовому уполномоченному или в Центробанк
Если банк отказывается признавать факт мошенничества, подайте жалобу финансовому уполномоченному (если сумма спора до 500 000 руб.) или в онлайн-приёмную Банка России.
Центробанк может инициировать проверку, но списать долг может только суд.
6. Подайте иск в суд
Если банк или МФО не признаёт вашу непричастность, обращайтесь в суд с иском о признании кредитного договора недействительным.
Для суда пригодятся: талон-уведомление из полиции, выписка из кредитной истории, переписка с банком, результаты почерковедческой экспертизы (если есть), билеты, подтверждающие ваше отсутствие при оформлении кредита, и другие доказательства.
7. Дополнительные меры
Сообщите о мошенничестве в прокуратуру, если есть признаки халатности со стороны банка.
Обратитесь в саморегулируемую организацию (СРО) МФО, если спор с микрофинансовой организацией не решается.
Главное:
Действуйте быстро, сохраняйте все документы и подтверждения, фиксируйте обращения. Чем раньше начнёте разбирательство, тем выше шанс признать кредиты мошенническими и не платить по ним.

Действия при завышенной сумме долга

Требуйте от кредитора или предоставить полный расчёт задолженности с учётом всех платежей и процентов.
Если расчёт вызывает сомнения, подайте иск в суд с требованием о пересчёте процентов и неустойки.
В суде заявите о пропуске срока исковой давности по просроченным платежам, если это применимо.
При наличии оснований — требуйте снижения процентов как ростовщических или необоснованно завышенных.
Если займ выдан микрофинансовой организацией, обратите внимание на ограничения, установленные Федеральным законом от 27.12.2018 № 554-ФЗ, в том числе по максимальной ставке и общему размеру процентов.

Рекомендации

Обратитесь в суд с иском о пересчёте задолженности и снижении процентов.
В заявлении укажите, что сумма требований значительно превышает сумму займа и не соответствует установленным законом ограничениям.
Заявите о пропуске срока исковой давности по платежам, по которым срок истёк, если имеются основания.
При необходимости привлеките юриста для подготовки документов и представительства в суде.

Здравствуйте. Очень сочувствую вашей ситуации.
Да, вы можете подать на банкротство, если не можете погасить долги. Для физических лиц это возможно при сумме долга от 50 000 рублей, если вы не в состоянии исполнять финансовые обязательства в течение трех месяцев. Что будет с автомобилем при банкротстве?
Ваш личный автомобиль, скорее всего, будет включен в конкурсную массу и реализован для погашения долгов. Исключения крайне редки и касаются ситуаций, когда автомобиль является единственным средством передвижения для инвалида.
Переписать автомобиль на кого-то перед банкротством — крайне рискованная идея. Такая сделка будет оспорена финансовым управляющим как попытка вывести имущество из конкурсной массы. Это может привести к тому, что вас не освободят от долгов по итогам банкротства.
Есть ли шанс вернуть деньги от мошенников?
Шанс вернуть деньги есть, но он, к сожалению, невысокий и требует оперативных действий: Немедленно обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Предоставьте все доказательства (переписки, номера счетов, скриншоты).
Свяжитесь с банками-кредиторами. Сообщите им о мошенничестве и попросите заблокировать транзакции, если деньги были переведены совсем недавно. Шансы есть, если мошенники еще не успели вывести средства.
Учитывая сумму долга и наличие автомобиля, прежде чем идти на банкротство, рассмотрите возможность максимальных усилий по возврату средств от мошенников.

Вам необходимо найти себе адвоката, с которым согласовать правовую позицию по делу, дать соответствующие показания, ст. 158 ч. 3 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, если Вы не были осведомлены о неправомерных намерениях (действиях) третьего лица, которому передавали свою карту, состава преступления у Вас не будет, но для этого Вы должны указать на конкретное лицо, которое использовало Вашу карту.

Для более полной консультации нужно знать все обстоятельства произошедшего.

Вы уже предприняли правильные шаги, закрыв ИП и ЭЦП, а также подав заявление по ООО "Сильвергрупп" и ООО "Урбан".
Теперь вам нужно сделать следующее:
Повторное обращение в ФНС: поскольку штрафы продолжают приходить, вам нужно повторно обратиться в налоговую инспекцию, где вы подавали заявление Р34001. Уточните статус ваших заявлений и попросите ускорить процесс исключения вас из списков учредителей/директоров.
Запросы о штрафах: по каждому новому штрафу и уведомлению, которое приходит на ваше имя, связывайтесь с органом, выписавшим штраф, или с той налоговой, которая присылает уведомления.
Объясните ситуацию (что вы стали жертвой мошенничества, не имеете отношения к этим компаниям).
Попросите предоставить документы-основания для этих штрафов.
Укажите, что вы подали заявление о снятии с учета как ИП и оспариваете свою связь с указанными ООО.
Обращение в полицию (если еще не сделали): Если вы еще не подавали заявление в полицию по факту мошенничества с вашими данными, сделайте это немедленно. Это будет официальным подтверждением того, что вы стали жертвой преступления, что может помочь в ФНС и судах. Приложите все имеющиеся у вас доказательства (штрафы, уведомления, ответы от ФНС, сведения о фирмах).
Получение выписок из ЕГРЮЛ/ЕГРИП: Закажите свежие выписки из ЕГРЮЛ (по компаниям) и ЕГРИП (по вашему ИП) через сайт ФНС или Госуслуги, чтобы убедиться, что изменения внесены и вы действительно исключены из реестров.
Ни в коем случае не оплачивайте штрафы, которые вы считаете несправедливыми. Оплачивая их, вы фактически признаете свою вину.
Сохраняйте всю переписку, квитанции, заявления – это ваши доказательства.
Фиксируйте даты и время ваших обращений, имена сотрудников, с которыми общались.
Эта ситуация требует настойчивости, но важно защитить свои права и избежать дальнейших проблем.

Обратитесь в полицию:
Напишите заявление о вымогательстве, мошенничестве и угрозах.
Приложите все имеющиеся доказательства: переписку, чеки переводов, данные о карте, теги в Telegram и любые другие сведения.
Постарайтесь предоставить как можно больше деталей, включая угрозы и их содержание.
Сохраните все доказательства:
Не удаляйте переписку с мошенниками.
Сделайте скриншоты всех сообщений, угроз и переводов.
Сохраните чеки и выписки из банка.
Обратитесь к специалисту:
Обратитесь в ваш банк и сообщите о мошенничестве. Они могут помочь заблокировать дальнейшие переводы и, возможно, инициировать возврат средств.
Сообщите в Telegram:
Пожалуйтесь на аккаунты мошенников через встроенную функцию жалобы в Telegram. Это может помочь заблокировать их аккаунты.
Не вступайте в дальнейший контакт с мошенниками.
Убедитесь, что ваши аккаунты в соцсетях защищены (измените пароли, настройте двухфакторную аутентификацию).
Проверьте настройки конфиденциальности в соцсетях, чтобы ограничить доступ к вашей личной информации.
Не поддавайтесь на угрозы:
Мошенники часто используют запугивание, чтобы заставить жертву перевести деньги. Не переводите им больше средств.

Вы участвовали в схеме, не зная о её мошенническом характере. Вам нет 16 лет — уголовная ответственность за мошенничество не наступает. Но могут быть меры со стороны комиссии по делам несовершеннолетних, возможна ответственность родителей. Действовали по наивности, но фактически помогали мошеннику: размещали объявления, общались с покупателями, передавали их ему. Это расценивается как соучастие, даже без умысла. После блокировки вы предупредили людей, сохранили переписки — это идёт в вашу защиту. Немедленно сохраните все доказательства и обратитесь с заявлением в полицию, объяснив всё как есть. Покажите, что прибыли не получили, умысла не имели, мошенника не знали. Это важно. Действуйте через родителей, при необходимости — с адвокатом. Ваше сотрудничество и возраст — ключевые факторы. Оцените, пожалуйста, мой ответ, это поможет другим.

Вам в любом случае необходимо будет найти адвоката для осуществления Вашей защиты на предварительном следствии, если Вы в настоящее время являетесь подозреваемым. В ходе предварительного следствия Вы вправе подать различного рода ходатайства об истребовании следователем всей информации из банка, кто, когда и каким образом оформил на Вас карту, предоставить образцы почерка, подписи, если потребуется почерковедческая экспертиза, если карта открывалась онлайн, то тогда должна быть привязка через Госуслуги или номер мобильного телефона.

Необходимо в любом случае обратиться в полицию с заявлением о совершенном в отношении Вас преступлении.

Действия (бездействие) следователя Вы вправе обжаловать в порядке ст.123-124 УПК РФ руководителю следственного органа или прокурору, а также в порядке ст. 125 УПК РФ в суд. В случае необходимости анализа процессуальных документов, возможности согласования и построения правовой позиции по делу Вы можете обратиться ко мне для более детальной консультации.

Нет, угрозы уголовной ответственности со стороны этого человека не имеют под собой реальной основы. Если вы не переводили ему деньги и у вас есть переписки, подтверждающие его действия, то он не сможет доказать, что вы ему что-то должны. Его поведение похоже на попытку запугивания, чтобы всё-таки получить от вас деньги.
Вы поступили правильно, обратившись в полицию. Продолжайте игнорировать его угрозы и сохраняйте все переписки как доказательства на случай, если потребуется дополнительное обращение в правоохранительные органы. Если он продолжит угрожать, вы можете написать заявление в полицию о вымогательстве.