Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Вам необходимо:
Собрать документальные доказательства:
Выписки с карты о поступлении 450 тыс. руб. и переводах за материалы (подтверждение целевого использования средств).
Чеки, договоры на покупку материалов, показания свидетелей.
Документы, подтверждающие, что мать ушла добровольно (переписка, аудио/видео).
Оспорить претензии матери:
Продажа дома незаконна, так как она не была собственником. Наследники умершего сожителя могут оспорить сделку, но это не ваша ответственность.
Деньги получены по её расписке (если есть копии или свидетельские показания).
Подготовиться к суду:
Акцентируйте, что мать не была лишена жилья (дом не её, а вы предоставили ей место на вашем участке).
Укажите, что средства использованы на её нужды (докажите переводы и покупки).
Риски:
Если мать докажет, что передача денег была «займом» без договора, суд может обязать вернуть 450 тыс. руб.
Если дом был оформлен через суд 22 марта, уточните его правовой статус (возможно, мать стала собственницей и имеет претензии).

Как вернуть деньги, если брата обманули?

1. Срочные действия:
Подать заявление в полицию (ст. 159 УК РФ – мошенничество). Чем быстрее – тем выше шанс заблокировать перевод.
Собрать доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, реквизиты, квитанции переводов.

2. Если мошенники через банк:
Позвонить в банк (где сделан перевод) и попросить отменить операцию (если деньги еще не ушли).
Написать заявление в банк оспорить перевод (если прошло мало времени).

3. Если мошенники через интернет:
Пожаловаться на сайт/платформу, где произошел обман (например, соцсеть, маркетплейс).
Проверить, не фиктивная ли это компания (через ФНС).

4. Вернуть деньги через суд (если мошенника найдут):
Подать гражданский иск (неосновательное обогащение).

Нужна помощь с заявлением в полицию или иском в суд? Могу подсказать, как правильно составить.

В вашей ситуации есть основания для возврата денег, но успех будет зависеть от условий договора, действий исполнителя и правильного юридического подхода.

1. Основания для возврата средств
Нарушение условий договора
Если исполнитель не выполнил обещанное (не создал канал, не обеспечил доход, не провёл рекламную кампанию), это неисполнение обязательств.
Проверьте договор: были ли прописаны гарантии дохода, сроки, этапы работы?
Если гарантии дохода были, но их нет – это введение в заблуждение (ст. 178 ГК РФ).
Мошенничество (ст. 159 УК РФ)
Если организаторы изначально не планировали выполнять обязательства, это уголовно наказуемо.
Закон о защите прав потребителей (если услуга для личных нужд)
Если обучение и создание канала были для личного дохода (не ИП/юрлицо), можно требовать возврата через ЗоЗПП (ст. 29 – некачественная услуга).

2. Что делать?
Шаг 1. Претензия к исполнителю
Напишите претензию с требованием вернуть деньги из-за неисполнения обязательств.
Укажите срок (обычно 10 дней), иначе обратитесь в суд.
Отправьте заказным письмом (сохраните квитанцию).
Шаг 2. Обращение в банк
Попробуйте оспорить переводы через Тинькофф Банк (если оплата была по реквизитам, а не переводом физлицу).
Если оплата была на карту физлица, банк вряд ли поможет.
Шаг 3. Жалобы в контролирующие органы
Роспотребнадзор (если услуга для физлица) – проверка и давление на исполнителя.
Прокуратуру/МВД (если есть признаки мошенничества).
Шаг 4. Суд
Исковое заявление (если сумма до 500 тыс. – мировой суд, свыше – районный).
Требуйте:
Возврат денег + неустойка (ст. 28 ЗоЗПП).
Компенсацию морального вреда (если есть стресс, ущерб).

3. Дополнительные действия
Соберите все доказательства:
Договор (если есть).
Чеки, скрины переписок (особенно обещания дохода).
Скрины рекламы (если были гарантии).
Если исполнитель – ИП/юрлицо, проверьте его на egrul.nalog.ru (не ликвидирован ли он).

Вывод
Шансы вернуть деньги есть, особенно если:
✔ Нет выполнения обязательств по договору.
✔ Есть доказательства обмана (обещали доход, но не дали).
✔ Вы действуете через претензию, жалобы и суд.

Рекомендую начать с претензии и жалоб в Роспотребнадзор/полицию. Если реакции нет – готовьте иск.

В вашей ситуации есть несколько важных моментов, связанных с налогообложением криптовалюты в России. Вот основные аспекты:

1. Нужно ли платить налог при выводе денег с криптокошелька?
Да, в России криптовалюта признается имуществом, и с ее продажи или обмена на рубли (или другую валюту) нужно платить НДФЛ 13% (для резидентов РФ).
🔹 Когда возникает налог:
Если вы продали криптовалюту за рубли (например, через обменник или биржу).
Если перевели криптовалюту в фиат (доллары, евро, рубли) на банковский счет.
Если использовали криптовалюту для покупки товаров или услуг.
🔹 Если деньги еще в крипте (не проданы):
Пока криптовалюта остается на вашем кошельке и не конвертирована в фиат, налог не начисляется.

2. Почему нельзя удержать налог из выведенных средств?
Юристы, которые помогли вам вернуть деньги, не являются налоговыми агентами (в отличие, например, от работодателя, который удерживает НДФЛ из зарплаты).
🔹 Они просто перевели вам криптовалюту, а обязанность по декларированию и уплате налога лежит на вас.

3. Что делать дальше?
1️⃣ Задекларировать доход (если конвертировали крипту в рубли):
Подать 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года.
Уплатить налог до 15 июля того же года.
2️⃣ Если деньги еще в крипте:
Налог возникнет только при их продаже.
Можно продать часть, чтобы хватило на уплату налога.
3️⃣ Проверить договор с юристами:
Уточните, не брали ли они комиссию "под налог".
Если они обещали "чистый" вывод, но не предупредили о налоге, это может быть недобросовестностью.

4. Риски неуплаты налога
Если ФНС обнаружит поступление крупной суммы от продажи криптовалюты (например, через банк), возможны:
Штраф 20-40% от неуплаченной суммы.
Пеня за просрочку.
В крайних случаях — уголовная ответственность (при уклонении от уплаты крупных сумм).

Вывод
✅ Налог платить нужно, но только после продажи криптовалюты.
✅ Если деньги еще в крипте — налог пока не начислен.
✅ Если уже вывели в рубли — подайте декларацию и заплатите 13%.

Если нужна помощь с декларацией — можно обратиться в ФНС или к бухгалтеру.

вы добровольно привязали его номер телефона к своему банку, дав таким образом возможность пользоваться вашими счетами в этом банке. Признать договор недействительным скорее всего не получится.
Возможно предъявлять требования к вашему бывшему сожителю. Если он откажется платить, то платить придется вам.
Сейчас вы можете обратиться в банк и изменить номер телефона, чтобы он не имел доступ к вашим счетам. Но в таком случае он может перестать платить.
Прийти к какому-то варианту, путем переговоров. Например, исключить возможность использование им ваших счетов и подстраховаться договором займа.

Кредит был оформлен на мужа и ему были переведены деньги. Он позволил вам ими распоряжаться, выдав доверенность. Пока он был жив ваши действия по снятию денег не являются преступлением. А вот то, что было после смерти гражданского мужа уже противозаконно. Так что делайте выводы как вам поступить.

Вы скорее свидетель или потерпевшая, а не дроппер (если не получали денег и не контролировали счета).
Риск есть о привлечении вас к уголовной ответственности в качестве соучастника, но если вы сразу предупредили людей и не участвовали в переводе средств, шанс уголовной ответственности низкий.
Обратитесь к юристу, чтобы:
зафиксировать ваши действия (предупреждения);
подтвердить, что не было корыстного умысла.
Не контактируйте с мошенницей, сохраните все переписки (доказательства невиновности).

В [название суда]
Истец: [ФИО]
[Адрес]
[Телефон]
Ответчик:
ООО "ЭДЭКС" (Urban University)
[Адрес компании]
Исковое заявление
о расторжении договора и возврате денежных средств
Обстоятельства дела:
14.11.2024 года мной был заключён договор на обучение с ООО "ЭДЭКС" под давлением. В тот же день я осознал(а) свою ошибку и потребовал(а) расторжения договора, на что получил(а) гарантийное письмо с обещанием возврата денежных средств до 25.12.2024 в случае отказа от обучения.
Ход событий:
С момента заключения договора я не проходил(а) обучение, лишь несколько раз просматривал(а) обучающие видео и вышел(ла).
После заключения договора я неоднократно обращался(лась) к ответчику с просьбой о расторжении, но получал(а) давление и угрозы остаться в обучении.
12.12.2024 года я направил(а) официальное требование о расторжении договора и возврате денежных средств, но ответчик начал игнорировать мои обращения и ссылаться на праздники.
В результате, доступ к обучающим материалам был заблокирован, и компания прекратила свою деятельность.
Доказательства:
Копия договора.
Гарантийное письмо.
Переписки с представителями ответчика.
Платежные документы.
Ответы из государственных органов (если имеются).
Требования:
На основании вышеизложенного, прошу:
Расторгнуть договор с ООО "ЭДЭКС".
Обязать ответчика вернуть уплаченную сумму в полном объёме.
Приобщить к материалам дела прилагаемые доказательства.
Дата: [дата подачи иска]
Подпись: [подпись истца]
Приложения
Копия договора.
Гарантийное письмо.
Переписки с ответчиком.
Платежные документы.
Ответы из государственных органов (если есть).

Да, это классическая схема мошенничества, и вы стали её жертвой.
Вас используют как "дропа" – через вашу карту отмывают украденные деньги.
Деньги, которые вы переводили, были получены преступным путём (например, от обманутых людей).
Девушка, требующая 40 000 ₽ – часть схемы – либо мошенница, либо такая же жертва.
Вашу карту заблокируют по заявлению потерпевших.
Могут завести уголовное дело за отмывание денег (ст. 174 УК РФ).
Вас могут признать соучастницей мошенников, даже если вы не знали об их схеме.
Немедленно прекратите все операции с этой картой и биржей.
Позвоните в банк, объясните ситуацию и заблокируйте карту.
Снимите скрины переписок, сохраните все доказательства, что вас втянули в схему обманом.
Не возвращайте деньги девушке – это часть мошенничества (вас хотят заставить "вернуть" чужие средства).
Обратитесь в полицию с заявлением (можно через сайт МВД), чтобы зафиксировать, что вас втянули в схему без вашего ведома.

Здравствуйте, Дмитрий!

Уточните причину отказа: запросите у банка письменное объяснение (какие данные о картах нужны).
Соберите данные:
Информация о картах (номер, банк, даты выпуска/окончания действия, если были).
Документы: паспорт, СНИЛС, ИНН, выписки по счетам.
Подайте новое заявление:
В банк, указав все данные о картах/счетах.
Приложите документы, подтверждающие вашу личность и операции.
Жалоба в ЦБ РФ: если отказ повторный, подайте жалобу через www.cbr.ru (раздел «Интернет-приемная») или письменно (Москва, ул. Неглинная, 12).
Закон: Ст. 161-ФЗ регулирует платежные системы, но блокировка может быть связана с ФЗ-115 «О противодействии легализации» (подозрительные операции). Уточните в банке.

Рекомендации:

Свяжитесь с банком для точных требований (+ номер горячей линии банка).
Подайте жалобу в ЦБ РФ, если банк не разблокирует.
Проверьте, нет ли вас в списке Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru).
Если нужны образцы жалобы или контакты, напишите!