Возврат денежных средств после отношений?

Добрый день. У друга произошла не хорошая ситуация, связался с мошенниками. Через соц. сети заказывал какую-то технику и перевёл предоплату в размере 23 тыс.руб. Переписка сразу была удаленна. ФИО везде указаны разные. Обращались в органы, ничего не сказали . Так же обращались в банк об отмене транзакции, но поздно, т.к отменить может только получатель. В органах сказали ждать 30 суток , но скорее всего придёт отказная . Что в такой ситуации делать ?

Халина Оксана Владимировна

Добрый вечер, если бы у вас была возможность определить владельца карты, на которую были отправлены денежные средства, то вы могли бы написать иск о возврате неосновательного обогащения. Я бы написала заявление в полицию, с просьбой оказать содействие установить владельца расчетного счета, для обращения в суд, если они откажут, взять отказ и написать иск по месту вашего жительства, в ответчике указав известные данные ФИО кому отправляли деньги и номер счёта, к иску приложить ходатайство о том, чтобы суд истребовал у банка данные о владельце расчетного счета, так как вам самостоятельно это не получается узнать, полиция отказала. Суд сделает запрос, вы узнаете адрес ответчика, и перенесут дело по подсудности по месту жительства ответчика.

Из практики, могу сказать, что очень часто такие карты оформлены на одиноких или сирот, поэтому можно остаться без денег. Но шансы есть. Ведь когда вы перевод делали, там какие-то данные все равно были, может ИНН,

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Можно взыскать денежные средства в судебном порядке. Если нужна работа по делу, обращайтесь. Документы составляются платно.

Была реклама, продажа, авто по программе ликвидация новых авто, 21 и 22 года, освобождение складов. Различные акции,договорились по предварительной записи на просмотр авто. Приехали и первым делом нас отправили на оформление якобы для одобрения банка кредита, сказали, что у них такие правила. Отсканировали паспорт, СНИЛС и водительское удостоверение, но на вопрос когда же мы сможем посмотреть машину , нам ответил специалист кредитный ответила вам расскажут другие специалисты, т.к. она не знает, где находятся сами авто. В итоге мы кое как забрали документы, поняли что машину нам показывать не будет ни кто, что это всё развод. Переживаем могут ли работники этого автосалона использовать мои отсканированные документы в корыстных мошеннических целях без моего ведома?

Носов Павел Анатольевич

Думаю в данной ситуации им это не нужно, их задачи была что б вы вам одобрили кредит и после продать вам авто которое у них есть в наличии.

Здравствуйте, столкнулась с очень неприятной ситуацией... Наткнулась на сайт санатория "Южное Взморье", забронировала там номер, оплатила, но сайт оказался мошенническим, деньги ушли не понятно куда. В банке запросила выписку по транзакции, но в ней не указан счет получателя, фигурирует "Еком банк" , но он ,видимо ,просто выступал посредником... В банке посоветовали обратиться в МВД, подала заявление онлайн. Подскажите, какие перспективы возврата средств?

Ким Галина Владимировна

Перспективы минимальные.

Обратитесь с заявлением в прокуратуру, роскомнадзор о сайте зеркале, должны заблокировать после проверки

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Сейчас главная перспектива - это возбуждение уголовного дела.

После возбуждения, в рамках ОРМ либо установят виновное лицо, которое в дальнейшем обяжут возместить вам ущерб.

Либо необходимо дожидаться окончания срока давности привлечения к уголовной ответственности. Во втором случае, действует абсолютно иной алгоритм возмещения ваших материальных потерь.

2 года назад хотел купить телефон в интернет магазине и перевел 77 тысяч рублей, как оказалось это были мошенники. Могу ли каким либо способом вернуть деньги. Скриншоты транзакции и переписка имеется

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте!Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, предоставив скриншоты и переписку. Шансы вернуть деньги есть, если мошенников найдут.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы можете обратиться в суд обоснованным исковым заявлением со всеми доводами, с правильно сформированными требованиями, с соблюдением процессуальных норм. Но вот шанс фактически получить средства минимальный, хотя, знаете, как повезёт. Иногда срабатывает. Но изначально, подавая иск в суд не стоит обнадеживаться или просить какие-то гарантии.

Позвонили сегодня, спросили могу ли я прибыть свидетелем в отделение дабы дать показания по статье 159.2 потому что с моей карты были произведены нелегальные транзакции, на что я дал ответ что могу а дальше расскажу по телефону

Мингазов Юрий Саитгареевич

могу ли я прибыть свидетелем в отделение дабы дать показания по статье 159.2

Очередные мошенники.

Князьков Александр Александрович

и что? Давайте показания как свидетель, и смотрите, чтобы вас в обвиняемого не переквалифицировали.

Здравствуйте!

Меня зовут Лейла Акхундова.

Обращаюсь за консультацией по следующему вопросу:

Я зарегистрировалась на платформе WiTrader и инвестировала туда 2120 евро. В течение двух месяцев шла торговля на бирже, после чего на моём счёте на платформе оказалась сумма 25 736 фунтов стерлингов.

При попытке вывода средств мне сообщили, что необходимо пройти "технический аудит" для декларации денег. Из-за отсутствия возможности оплатить дополнительную сумму аудит был признан проваленным.

Позже представители платформы предложили перевести средства в криптовалюте на мой кошелёк Trust Wallet. Был открыт холодный кошелёк, и на него якобы была переведена сумма $33 217 в виде токенов wstUSDT. На кошельке эта сумма отобразилась.

Однако при попытке перевести эти токены на биржу BitGet:

Переведённый токен не был принят системой,

Отображённая сумма оказалась минимальной и несопоставимой с заявленной ($33 217).

На данный момент представители настаивают, что для завершения процесса перевода мне необходимо оплатить ещё 8% от суммы якобы переведённых средств, мотивируя это необходимостью "покрыть волатильность курса токена USDT".

Процесс затягивается уже более двух месяцев, и у меня возникли серьёзные подозрения в мошенническом характере действий.

Прошу консультацию по следующим вопросам:

1. Можно ли проверить по блокчейну факт реального перевода средств?

2. Имеет ли токен wstUSDT какую-либо реальную стоимость?

3. Законно ли требование оплатить дополнительные 8% для завершения транзакции?

4. Какие действия с моей стороны целесообразны в данной ситуации?

При необходимости готова предоставить все имеющиеся материалы: скриншоты кошелька, переписки, адреса кошельков и данные транзакций.

Заранее благодарю за помощь и консультацию.
С уважением,
Лейла Акхундова

---

Котиков Антон Константинович

Вас кинули, однажды заведя денежные средства, все что вы видели далее на экране компьютера уже не соответствовало действительности, все дальнейшие действия со стороны платформы ни что иное как шанс вытянуть с вас еще денег, единственное что возможно это написать заявление в полицию по факту мошенничества
все известные монеты вы можете проверить на ресурсе Coinmarketcap, а движения по блокчейну на сайте

https: //www.blockchain.com

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, да, вы столкнулись с кибермошенничеством и отмыванием, вы стали случайным дроппером.

Дропперы — люди, которых мошенники используют для обналичивания украденных денег. Как правило, они просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести их на чужой счет. Все это делается, конечно же, за вознаграждение.

wstUSDT - есть биржи, проверенные специалисты в данной сфере, чтобы уточнить стоимость и существование данного продукта.

О законности требований переводов с площадок на площадку, конвертации данного продукта написано в правилах пользования самих площадок, перед использованием, вы должны были с ними ознакомиться.

Приостановить действия, проанализировать, прочитать больше информации, соглашений.

Как называется ситуация, когда в магазинах пятерочка действует акция, при покупке товар, за каждые 600 р, дают мелкую игрушку ам ням. Цепляет это конечно только детей. В нашей ситуации, я собралась в аптеку за лекарством, т к болею и надо было купить хлеб, соль и кое что из овощей, в общем не более 500 р, но ребенок долго уговаривая потратить 1800 р, т к хочет 3 шт ам нямы, переводит мне на карту свои накопленные деньги с детской карты ( так как я не располагаю такими деньгами и зарплата только через 10 дней), ходит по магазину и высчитывает на калькуляторе, чтобы сумма покупки составила не менее 1800 р. Это все видно на камерах магазина. Мы оплачиваем покупку, но нам ничего не дают взамен. После вопроса где наши ам нямы, кассир отвечает, что их нет в наличии. Мы в небольшом шоке, т к набрали товар только из-за акции. Говорю, хорошо, мы можем с чеком подойти позже, и забрать игрушки по акции, т к с нашей стороны были выполнены правила участия акции и такую сумму мы потратили ради этих 3 игрушек. Нам ответили нет. Я в ступоре, думаю кассир ничего сделать не может в таком случае, его дело маленькое, ни она же придумала эту акцию. Захожу домой и звоню на горячую линию пятерочки, где мне дают такой же ответ, что и кассир и претензию отказываются принимать, т к у них сайте написано в правилах акции, что претензии по поводу наличия игрушек в магазинах не принимаются. И возврат продуктов надлежащего качества они не делают по закону. Так получается, что это мошенничество с их стороны, магазинов много, но они завлекают клиентов своей акцией, покупатели оставляют именно у них в магазинах деньги, выполняют условия акции, а магазин в свою очередь имеет право не соблюдать их. Многие клиенты ведь моглибы и не у них брать этот товар, но идут к ним в этот период акции.

Байдак Зоя Михайловна

Это ненадлежащая реклама. Обратитесь с жалобой в УФАС вашего региона. Они имеют право применить штрафные санкции

Ватолин Александр Иванович

Ситуация, описанная вами, может быть расценена как недобросовестная практика со стороны магазина, если они не предоставляют обещанные предметы в рамках акции. Однако, если в правилах акции указано, что наличие игрушек не гарантируется, то юридически магазин может быть защищен. В таких случаях важно внимательно читать условия акции перед покупкой. Если вы чувствуете, что ваши права нарушены, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или другие организации по защите прав потребителей для консультации и возможного решения проблемы.

Почему мошенники спокойно делают промоакции, открыто, и ни кто не реагирует?

Моргачев Алексей Николаевич

Потому что есть те, кто им верят.

Умнова Елена Сергеевна

вопрос не к нам, а к гос. органам

Здравствуйте! Меня обманули мошенники. Изначально был сайт на котором обучают работе с криптовалютой, было обучение, потом предложили поучаствовать в приват сейл токена на мелкую сумму, был рост я вывела сумму больше вложенной. Потом еще предложили приват сейл на более крупную сумму, я вложилась и после они вывели ликвидность из пулов токена и он стал пустышкой, они удалили аккаунты. Обращалась и в кошелек и в биржи, никто вернуть мои деньги не может, транзакции не обратимы. Чем сможет помочь полиция, они не охотно расследуют такие дела, да и обратимые транзакции нет у них доступа сделать.

Минихузин Айрат Ринатович

Узнайте кто находится в авторстве токена и на них пишите заявление и указывайте все их действия связанные с мошенничеством и кражей ваших денежных средств.

Демидченко Павел Валерьевич

Вернуть деньги можно как необоснованное обогащение участников p2p схемы. Плёвый вопрос.

Я не знаю что мне сейчас делать, я начал работать с куратором на брокерской бирже, сначала всё было нормально вложил немного начал пробовать куратор говорил что мне покупать, после первой недели куратор предложил войти в крупную сделку по Газпрому, куратор предложил зачислить на счёт некую сумму, и я написал ему расписку на хранение этих денег на своём счёту, а вторую часть суммы вложить со своих.
Я вложил деньги и мы откры сделку по Газпрому, после нескольких дней мы закрываем сделку и куратор предлагает мне вывести деньги, его часть возвращается ему и моя на мою карту, вскоре после двух запросов о выводе со мной связывается оператор и подтверждает мои данные и говорит что мне должен прийти код для подтверждения транзакции, я отосла этот код, но после того мне приходит отказ в выводе средств из-за подозрения в краже личных данных и вывода денежных средств 3-еми лицами мне заблокировали счёт на поступление и вывод средств.
После этого я связался с оператором и он сказал что у меня есть 72 часа чтобы вывести деньги после этого времени они подают заявку в арбитражный суд чтобы счёт арестовали и каждую неделю будет списываться пенни за простой ячейки, оператор также сказал чтобы вывести деньги нужно либо лететь на Кипр и подтвердить свои личные данные либо вывести эти деньги через доверенное лицо.
Я в течении нескольких дней искал людей которые могли помочь и выступить как доверенное лицо (на тот момент я не знал что в РФ то не законно) но им по каким-то причинам ЦБ РФ отказал, я начал сам искать информацию по этой бирже, на официальном сайте были указаны юридические данные и лицензия CIF, я начал пробивать их лицензию но нечего не нашёл, их юридический адрес тоже не определился, когда я попросил оператора предоставить мне договор и документы лицензии (брокерские биржи обязаны их предоставлять) мне отказали сославшись чтона официальном сайте всё указано, также куратор требует чтобы я разбирался с этим сам и выводил деньги и возвращал ему.
Получается так что я не могу вывести деньги на себя т.к вывод на меня заблокирован, вывод средств через доверенное лицо незаконно, а платить еще больше денег чтобы мне восстановили код для вывода средств я не собираюсь, при этом куратор требует деньги
Я не знаю что можно сделать в такой ситуации

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники.

Здравствуйте!
Меня зовут Александра. Я столкнулась с ситуацией, которая, как я подозреваю, является мошенничеством, и хотела бы получить вашу консультацию.
Сегодня, 9 июля 2025 года, я пыталась забронировать квартиру через онлайн-сервис Яндекс Недвижимость. Я оплатила 17 999,97 рублей через QR-код (Т-банк). Однако бронирование не было завершено, и деньги были списаны с моей карты, хотя, как я понимаю, они должны были вернуться.

Я связалась с поддержкой на сайте Яндекс Недвижимость, чтобы сообщить о проблеме. В ответ со мной связались люди, которые утверждали, что для возврата средств необходимо:

*”В данный момент ваши средства заморожены и ожидают отправки на ваш счёт. К сожалению, мы не можем совершать денежные транзакции на счета неверифицированных пользователей. Это противоречит нашему регламенту и законодательству РФ (Ст. 174 - 174.1 УК РФ «об отмывании и легализации денежных средств в гражданском обороте»)

Для того, чтобы совершить процедуру возврата денежных средств, вам необходимо пройти повторную верификацию вашей личности путём оформления возврата денежных средств. Для этого баланс вашей карты должен быть равен общей сумме списанных ранее средств, ответила вам ранее. Договор аренды заключается только при просмотре объекта, оферту вы можете просмотреть на странице вашей заявки.”*

Они также ссылались на статью 174 УК РФ, что показалось мне подозрительным.

Я подозреваю, что это мошенники.

У меня есть следующие вопросы:

Какие правовые основания у меня есть для возврата средств?
Какие шаги мне следует предпринять для защиты своих прав и возврата денег?
Какие риски и перспективы у меня есть в этой ситуации?
Я готова предоставить вам всю необходимую информацию и документы (скриншоты переписки, выписку из банка и т.д.).

Пименов Дмитрий Валентинович

I. Сохранились ли у вас скриншоты сайта, переписки с «поддержкой», реквизиты получателя платежа и подтверждение списания денежных средств по операции (выписка из банка, квитанция)?
II. Проводилась ли оплата напрямую через официальный сервис Яндекс Недвижимость, либо был переход на сторонний сайт, мессенджер или неизвестные платежные формы (QR-коды, ссылки)?
III. Связывались ли вы с официальной поддержкой Яндекс Недвижимость через контакты на их сайте, и получали ли официальный ответ, что такие требования (верификация, повторный платёж) не соответствуют их политике?

Если потребуется моя профессиональная помощь, напишите мне в WhatsApp. Я готов Вам помочь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Договор аренды не заключен, следовательно арендодатель должен вернут данные денежные средства, на тот счет, с которого поступили деньги. А тот кто Вам звонил и похожи на мошенников.

Напишу очень очень кратко свою ситуацию, если нужно, то смогу написать все в подробностях, однако думаю суть ситуации будет ясна. Заранее благодарю за ответ!

Здравствуйте.
Попал в ситуацию с мошенничеством на бирже Bybit при выводе USDT через P2P. Я вошел в ордер мерчанта, после чего он открыл апелляцию, будто бы отправил деньги. Затем мне написал «бот» в Telegram, который выглядел как официальный Bybit, а позже позвонил мужчина, представившийся сотрудником биржи. Он убедил меня перевести 1190.5061 USDT (≈110 000 руб.) на «резервный кошелек». После перевода стало ясно, что это обман.
У меня есть:
— мерчант с биржи
— хэш транзакции BEP20,
— адрес получателя,
— скриншоты кошелька,
— данные об ордере, сумма которого совпадает с переводом,
— детализация звонков.
Я писал в поддержку Bybit — они ответили, что готовы сотрудничать с полицией при официальном запросе.
Вопрос: каковы реальные шансы вернуть деньги и возьмется ли полиция за это дело? Будет ли полиция направлять официальный запрос на биржу, чтобы получить верификационные данные мерчанта и связать их с мошенничеством?

Чеботарев Василий Сергеевич

Если деньги получены резидентом России, то некоторые шансы на возврат есть.

Могу ли я обратиться в банк о возврате денег, согласно ФЗ №369-ФЗ, от 25.07.2024г. Меня зовут Диана. 28.05.2025 года моя несовершеннолетняя дочь под влиянием и запугиванием мошенников, взяла мой телефон и под их инструктажем перевела в моих счетов на их счета все деньги, включая деньги с кредитных карт. Я узнав об этом, сразу обратилась в банки и заблокировала карты и личные кабинеты в банках. В этот же день на сайте МВД написала заявление в полицию. 07.09.2025г. получила Постановление о признании потерпевшим и Постановление о возбуждении уголовного дела. Кстати, у банка, с которого делались переводы в течении часа на крупные суммы, ни один перевод не вызвал подозрения и транзакции не были временно приостановлены.

Броновицкий Анатолий Олегович

Здравствуйте. нужно в адрес банка направить заявление о возврате похищенных средств.

Согласно закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе банк отправителя должен будет вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента-физлица в следующих случаях:

если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Для исключения из нее регулятор утвердил отдельный порядок, который начнет действовать с 27 июля 2024 года;

если кредитная организация не направила гражданину уведомление о совершении перевода без согласия клиента. Признаки такого перевода сейчас установлены в приказе Банка России от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525. Однако, с 25 июля 2024 года в силу вступит приказ Банка России от 27 июня 2024 г. № ОД-1027, добавляющий три новых критерия мошеннического перевода;

если банковская карта была потеряна или ею воспользовались без согласия владельца и он уведомил банк об этих фактах (в этом случае срок для возврата международного перевода – 60 дней).

Образец заявления уведомления можете найти на сайте банка либо в приложении к договору об обслуживание

Дивлекеев Никита Сергеевич

Для возврата денежных средств, можно подать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения

Мне предложили удалённую работу дома в телефоне, в инвестициях, я открыла счёт на 300000 рублей в долларах и купила в 10 организациях акции, после нескольких дней работы я решила закрыть полностью счёт и вывести деньги, мне предоставили специалиста, который мне помогает вывести деньги, но ни как не получается. От поддержки биржи приходят письма то не могут отправить мне на счёт деньги так как у меня есть негативные продукты, нужен доверенный человек, нашла, теперь доверенному человеку не можем вывести деньги так как нет подтверждённого лимита, сделали и снова отказ, есть негативные продукты, устранили, а потом снова подтверждение лимита через кредитные карты, которые надо подтвердить снова и я боюсь дальше идти так как уже перевели на биржу 500 тысяч рублей и нужно ещё 180 такой кредит есть у доверенного лица

Бондаренко Алексей Николаевич

Добрый день. К сожалению Вы попали на мошенников. Не платите им больше ничего. Обратитесь в полицию с заявлением. Вы уже потеряли свои деньги, которые им перевели - эта схема широко распространена и направлена на выманивание у людей еще больше денег под предлогом сохранения якобы внесенных на биржу. Все графики с "биржи" созданы в редакторе и ни кто ни какие сделки, кроме вывода полученных от Вас средств не проводит.

Куда обратиться?
Похожая ситуация с web3.
В интернете познакомилась с молодым человеком. Переписывалась, и он познакомил меня с наставником, трейдером, говорил, что он сам в бирже 4 года, и имеет дополнительный доход..
Я до того доверилась, что набрала кредитов 🤦😭, так же нужно было программу страхования установить за 4500, потом ещё этот трейдер вкладывал деньги, помогал мне.
Как только счёт разблокировали, запросили вывод большой суммы, сутки было на одобрении, потом позвонил бот для завершения транзакции, последние цифры я не смогла повторить за ним, транзакцию отменили, и теперь служба поддержки говорит, что вы нарушили правила, и теперь нужен другой налоговый индекс, нужно внести в созданную ими ячейку TAKX 3350 долларов, из которых 50 за штраф а остальные на счёт уйдут. И каждые сутки будут пени 250 долларов...

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Для полной правовой консультации можете связаться со мной по данным указанным в профиле. Ситуация сложная вам нужно знать как действовать дальше