Связалась с якобы 'трейдером'?

Что делать?
Здравствуйте! 18 марта отдали частному ремонтнику усилитель, нашли в авито. Он сказал, что будет готово через 2 недели. Через 2 недели написали ему, сказал что ещё не готово. Сейчас 8 июня, человек не отвечает на звонки и смс. Профиль на авито недавно удалён. За работу сразу взял 5 000 рублей. Письменный Договор не заключался. Стоимость усилителя 4 000. Есть переписка с ним, чек о переводе денег и номер телефона.

Кирдяев Андрей Николаевич

Вы ему именно на его карту переводили?

Моргачев Алексей Николаевич

Пишите в полицию, укажите в заявлении номер счета, ссылку на профиль, переписку и прочее. Все подробно.

Если через 4 часов подал заявление о переводе денег мошеннику каковы шансы вернуть деньги?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если перевели деньги мошенникам, то ограничиваться только направлением заявления в полицию не нужно. В таких случаях необходимо направлять обоснованные требования претензии в банки, другие организации в зависимости от фактических обстоятельств, при которых было совершено противоправное действие.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Как мошенников найдут.

Через месенджер VK три недели назад договорился о покупке ВИМ(военно-исторической миниатюры) Деньги перевел 12 октября,продавец товар не отсылает,все время переносит сроки.Как я могу вернуть свои деньги? О продавце знают только имя,ID в контакте и город проживания. (Сканы переписки и чек о переводе денег имеется)

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Напишите продавцу требование вернуть деньги, сославшись на нарушение сроков доставки. Если не отреагирует, подайте заявление в полицию о факте мошенничества, приложив переписку и квитанцию перевода. Дополнительно можно создать претензионное письмо и направить его заказным письмом по известному адресу продавца.

Добрый день подскажите пожалуйста, на какие законы можно опираться при переводе денег под давлением мошенников, если банк заблокировал один раз перевод по карте, после этого было подтверждено пострадавшим, что перевод осуществляется не в пользу мошенников. Ранее пострадавший клиентом банка не был, денег на счетах не хранил и действительно под психологическим давлением.
Банк аргументирует, что все было проведено добровольно с согласия клиента

Эминов Рустам Лазарович

Взыскать деньги с банка можно только если доказать, что банк нарушил обязанность по противодействию мошенничеству и формально подтвердил операцию без реальной проверки, при добровольном подтверждении клиентом перевода ответственность банка, как правило, исключается.

Скороварова Светлана Анатольевна

Основание для требований к банку — статья 9 Федерального закона № 161-ФЗ: банк обязан возместить операцию, совершённую без добровольного согласия клиента, если не докажет, что клиент сам нарушил правила безопасности. Если банк не предотвратил мошеннический перевод при наличии признаков из базы данных Банка России или не связался с клиентом для предупреждения, он несёт ответственность.

Проблема вашего случая: банк заблокировал перевод, но после подтверждения клиентом исполнил операцию — по закону он освобождается от ответственности, так как клиент сам подтвердил транзакцию.

Психологическое давление мошенников не отменяет факта добровольного подтверждения, если клиент осознавал свои действия.

Моя подруга просила меня взять для нее кредит, я ее пожалела. А оказалось она попасть мошенникам.. Банк при переводе денег не заблокировал. Можно ли вернуть деньги, и будет ли подруга отвечать за это?

Арахова Диана Алексеевна

Вернуть деньги можно только через обращение в полицию и суд, а ваша подруга как заемщик по кредиту будет нести полную ответственность за возврат долга банку, независимо от того, что деньги были переданы мошенникам.

Чугунов Алексей Владимирович

Ваша подруга если оказалась жертвой мошенников безусловно может обратиться в правоохранительный орган за помощью. Другой вопрос что делать с вашим кредитом ведь вы взяли его добровольно без давления будущее вменяемым совершеннолетним человеком а куда вы дели потом эти деньги для банка для кредитной организации где вы кредитовались значения не имеет они будут требовать с вас возврата. Если вы сделали это добровольно то это полностью ваши проблемы, если ваша подруга согласится компенсировать вам урон поговорите с ней если нет вам придётся платить.

Здравствуйте, я подозреваю, что стал жертвой мошенничества. Сегодня ко мне на улице подошёл человек, сказал, что ему срочно нужна помощь. Попросил перевести ему денег на билет в другой город, сказал, что позже всё вернёт и даже накинет сверху. Я был немного "навеселе", посмотрел цену на самый дешёвый билет, проявил сочувствие и, через онлайн-приложение банка, отправил ему 9 тыс. рублей на авиабилет. Потом он мне звонил ещё раз, говорил, что ему не хватает, что билет стал дороже и надо оплатить багаж. Просил ещё 6 тыс. рублей. Я отказал. После, когда я уже пришёл в себя и обдумал всю ситуацию, понял, что меня обманули. Телефон он отключил, дозвониться невозможно. Я не забочусь сильно о потерянной сумме, но меня начал беспокоить вопрос о том, что я могу, нечаянно, стать звеном в его мошеннической схеме. О том, куда после этого он потратит переведённые деньги я не знаю. Может быть, он проводит какие-то нелегальные операции с полученными средствами. И если что, мой "добродушный" перевод будет виден. Скажите пожалуйста, что мне лучше всего сделать? Я уже сообщил службе безопасности банка о том, что этот перевод, возможно, получил мошенник. В полицию обращаться не очень хочется, так как деньги возвращать я не планирую, сам виноват. Главное, чтобы у меня самого из-за этого неприятного случая не возникло каких-то проблем. Потому что я не хотел сделать ничего плохого, а просто попался на стандартную мошенническую уловку. Заранее, спасибо за помощь!

Чекстер Артем Викторович

Здравствуйте! Ситуация, в которую вы попали, действительно неприятная, и важно правильно отреагировать на неё. Вот несколько рекомендаций о том, что можно сделать в вашей ситуации:

1. Сообщите в полицию: Хотя вы не планируете возвращать деньги и не хотите обращаться в полицию, это может быть важным шагом. Полиция может зафиксировать ваше заявление о мошенничестве. Это может помочь предотвратить дальнейшие мошеннические действия со стороны этого человека и защитить других потенциальных жертв.

2. Сохраняйте доказательства: Если у вас есть какие-либо сообщения, записи разговоров или другие доказательства взаимодействия с мошенником, сохраните их. Это может быть полезно как для полиции, так и для банка.

3. Уведомление банка: Вы уже сообщили службе безопасности банка о переводе, что является правильным шагом. Это поможет банку отслеживать подозрительные действия и, возможно, предотвратить дальнейшие мошеннические операции.

4. Будьте внимательны к дальнейшим действиям: Следите за своей банковской информацией и сообщайте банку о любых подозрительных транзакциях или попытках доступа к вашему счету.

5. Изучите информацию о мошенничествах: Ознакомьтесь с распространенными схемами мошенничества, чтобы быть более осведомленным в будущем. Это поможет вам избегать подобных ситуаций.

6. Не переживайте излишне: Вы не сделали ничего плохого намеренно. Мошенники часто используют манипуляции, чтобы вызвать сочувствие, и многие люди могут попасть в подобные ситуации.

7. Обратитесь за поддержкой: Если вас беспокоит эта ситуация, поговорите с друзьями или близкими. Поддержка окружающих может помочь вам справиться с негативными эмоциями.

Помните, что вы не одиноки в этой ситуации, и многие люди сталкиваются с подобными уловками. Главное — учиться на этом опыте и быть более осторожным в будущем. Если у вас возникнут дополнительные вопросы или понадобится помощь, не стесняйтесь обращаться!

Тохтамишян Александр Федорович

Вы поступили совершенно правильно, сообщив о случившемся в службу безопасности банка. Это важный шаг, который может помочь предотвратить дальнейшие случаи мошенничества, используя ваш банковский счет.

Ваш страх вполне оправдан. Мошенники часто используют "дропов" - людей, которые, сами того не подозревая, участвуют в отмывании денег или других незаконных операциях. Ваш счет действительно могли использовать для транзита средств, полученных преступным путем.

Если деньги, которые вы перевели, были связаны с более серьезным преступлением, к вам могут возникнуть вопросы от полиции.

Несмотря на ваше нежелание, я настоятельно рекомендую подать заявление в полицию. Это необходимо не для возврата денег (хотя и это возможно), а для фиксации факта мошенничества и снятия с себя потенциальных подозрений в соучастии.

Ваше заявление станет документальным подтверждением того, что вы стали жертвой обмана, а не сознательным участником схемы.

Предоставьте полиции все известные вам детали: описание мошенника, номер телефона (даже если он отключен), время и место встречи, детали перевода.

Подчеркните в заявлении, что вы действовали по доброте душевной и не знали о преступных намерениях мошенника.

Помните, что подача заявления не означает автоматическое возбуждение уголовного дела. Полиция проведет проверку и примет решение.

Сохраните все доказательства: Скриншоты переписки (если она была). Выписку из банка, подтверждающую перевод. Запишите все детали произошедшего, пока они свежи в памяти.

Будьте готовы к сотрудничеству с полицией: Если полиция свяжется с вами для уточнения деталей, будьте максимально открыты и честны. Предоставьте всю информацию, которую у вас запросят.

В будущем будьте более осторожны с просьбами о помощи от незнакомых людей, особенно если они связаны с деньгами. Лучше избегать спонтанных переводов и принимать решения, тщательно обдумав ситуацию.

Что говорить полиции (если решите обращаться): Четко изложите факты: как именно мошенник вошел в доверие, что говорил, какие суммы просил и почему. Подчеркните свою добросовестность и отсутствие злого умысла. Скажите, что были уверены в том, что помогаете человеку в беде. Сообщите, что осознали, что стали жертвой мошенничества, только после того, как мошенник перестал выходить на связь.

Важно помнить: Чем раньше вы обратитесь в полицию, тем лучше. Это увеличивает ваши шансы на то, что мошенника удастся найти и привлечь к ответственности.

Ваше сотрудничество с полицией поможет доказать вашу непричастность к любым незаконным операциям, которые мог проводить мошенник.

В заключение, рекомендую все-таки обратиться в полицию. Это не только поможет защитить вас от возможных проблем, но и может предотвратить совершение подобных преступлений в будущем.

Здравствуйте,я очень наивная и меня развели пообещали выигрыш за кое какие переводы ,я все перевела меня обманули что делать в такой ситуации деньги возвращать она не хочет ,глупая что повелась подскажите пожалуйста

Моргачев Алексей Николаевич

Если переводили на счёт физ лица, то через суд взыскивайте неосновательное обогащение

Зинин Павел Владимирович

Здравствуйте! Для начала необходимо подать заявление в полицию, по факту мошеннических действий. После того как сотрудники полиции возбудят уголовное дело, нужно, чтобы следователь установил данные владельца счета или карты на которые вы перечислили свои денежные средства. В основном мошенники используют карты "Дропов" с которых в последующем обналичивают денежные средства. Установив владельца счета можете к нему подать иск о неосновательном обогащении и возврате перечисленных Вами средств. В том случае, если "дроп" платежеспособный, то есть шанс получить средства или хотя бы какую-то их часть обратно. Судебная практика в этом вопросе уже выработана, но вот с исполнением решения суда и взысканием могут быть проблемы.

Здравствуйте ситуация такая на сайте заказала товар с доставкой сайта перекидывала для оплаты к менеджеру в telegram я написал менеджер номер заказа он мне посчитал ну так и как и на сайте получилось сумму сказал скинула номер телефона для перевода Я перевела ему деньги и что мне было ответ ждать пару дней трек-номера через пару дней Когда я спросила где же трек номер меня просто в telegram он заблокировал сайт закрыл удалил осталась такая группа там с отзывами и всё остальное удалено когда я написала в банке человеку которому я перевела деньги он сказал что это мошенничество и он от меня получил деньги за криптовалюту которую продал кому-то А я как третье лицо просто оплатила их сделку. Естественно деньги возвращать он мне отказывается ссылаясь на то что он продал и получил за это деньги а вы что хотите то и делаете теперь. Как мне быть теперь в этой ситуации и по идее кто виноват он же тоже считается правильно виноватым то что он получил незаконно от меня деньги и не хочет мне их возвращать светит ли ему уголовка в таком случае если я подам заявление? Просто ещё один момент если он даже продавал криптовалюту как-то странно получается Если человек продаёт что-либо у него указана стоимость третий человек не мог знать заранее насколько будет у меня заказ и его не смутило то что ему перевели то что ему перевели как это продал неизвестно за какую сумму что ли?

Пузиков Максим Анатольевич

Ваш случай, безусловно, относится к разряду мошенничества, и действовать в подобной ситуации нужно незамедлительно и последовательно. Давайте разберемся подробнее. ▌ Основные этапы восстановления справедливости: ▌ Этап 1: Зафиксируйте все имеющиеся у вас доказательства Перед подачей заявления соберите и сохраните все доказательства произошедшего: - Информация о заказе товара и сообщении менеджера в Telegram. - Реквизиты банковского счета, на который были переведены средства. - История переписки с менеджером и владельцем аккаунта Telegram. - Информацию о самом сайте, где размещался товар. Все это понадобится для подкрепления вашей версии событий. ▌ Этап 2: Составьте заявление в полицию Вам необходимо обратиться в ближайшее отделение полиции с заявлением о факте мошенничества. Оловное дело по факту мошеннических действий, совершенных неизвестным лицом посредством интернет-ресурсов. ▌ Этап 3: Обратитесь в банк Направьте банку официальное требование о возврате денежных средств, используя механизм чарджбэка. Вам также следует проверить наличие возможности оспорить транзакцию по причине мошенничества. ▌ Этап 4: Проанализируем юридический аспект действий продавца криптовалюты Тот факт, что продавец заявил, что полученные вами деньги предназначались для покупки криптовалюты, не снимает с него ответственность за использование чужих средств без согласия владельца. Согласно действующему законодательству РФ, присвоение чужой собственности является незаконным действием и подлежит уголовной ответственности. Статья 159 Уголовного кодекса РФ предусматривает ответственность за мошеннические действия, включая случаи завладения чужими денежными средствами обманным путем. Часто приходят в консультацию с аналогичными вопросами. Чтобы решить проблему нужно разобраться определить что делать. Обращайтесь

Салозуб Дмитрий Анатольевич

Добрый день, похоже на мошенничество.

Здравствуйте.
Нужна оценка о возврате 300 000 рублей , уплаченных мной за наставничество по обучению на продюсира онлайн курсов.
Суть ситуации:
В июле 2024 года я оплатила наставничество, которое продавалось не просто в записи, а как личное сопровождение до результата . По созвону мне было прямо сказано, что я буду вести 6 месяцев и дольше, если потребуется , доведем результат до запуска эксперта. Это зафиксировано в голосовых сообщениях.(обещание о том что более 6 месяцев было сказано устно в разговоре телефонном)
Также мне было обещано, что если я сама не смогу найти эксперта, наставник направит меня к эксперту из своего продюсерского центра . Отдельно обещали предоставить посредников для привлечения экспертов, но по факту ни эксперта, ни посредника мне не были переданы.
В момент покупки я оказалася в уязвимом состоянии:
* после родов;с заболеванием — паралич лица на фоне беременности ;
* в декрете, с запросом на заработок и работу.
Именно поэтому я согласилась на обучение: мне это было подано как реальная возможность выйти на доход, а в случае сложностей — получить эксперта от наставника и дойти до результата.
Что было по факту за 6 месяцев:
* я самостоятельно искала экспертов по образцу, которых предложил наставник: рассылки в Инстаграм, касания;
* обещанного посредника мне не дали, посредника я искала сама;
* я провела 12 созвонов с экспертами , но ни один эксперт не согласился на коммерческое предложение, которому меня учили;
* было около 8 Zoom-созвонов с наставником , но реально обучающихся из них было очень мало, примерно 4:
* вводный зум про запуске;
* Zoom по воронкам в Telegram и Instagram;
* Обучение по коммерческому предложению;
* экзамен/разбор по коммерческому предложению;
и оставшиеся зум созвоны это были мои запросы в основном как искать где искать почему не получается и так далее
* меня учили продавать экспертам коммерческое предложение с чеками от 500 000 рублей до 1 000 000 рублей и выше , но на рынке по факту этого не работало;
* когда я задавала вопросы, что никто не соглашается на такие условия, наставник предложила выйти на совместный созвон с моим экспертом и сама предложила продать это коммерческое предложение, но эксперт тоже отказался;
* спустя 6 месяцев я с трудом нашла только одного эксперта за фиксированную оплату 30 000 рублей ;
* эти деньги ушли на команду, так как я не научилась самостоятельно писать сценарии, прогревать и полноценно вести запуск;
* результат выполнения не дал;
* обещанного эксперта от наставника я так и не получила;
* Реальных действий до результата по факту не было. Как и продюсерского центра тоже не оказалось.
Когда я потребовала вернуть деньги, наставник отказалась. В ответ было сказано, что:
* созвонов было больше, чем нужно;
* по моим вопросам она отвечала;
* наставник участвовал в запуске;
* деньги возвращать не будетт, но готовы «идти навстречу».
По факту я заплатила 300 000 рублей , потратила много времени, нервов и дополнительных денег на нянь, что бы проводить созвоны, но не получила ни обещанного результата, ни обещанного эксперта, ни фактически наставничества в том формате, в котором мне это предоставили.
Прошу оценить:
1. Есть ли в моей ситуации реальный шанс вернуть всю сумму в размере 300 000 рублей или хотя бы часть?
2. Как суд смотрит на такие ситуации, в чью пользу?
3. У меня есть:
* голосовые сообщения с обещанием довести до результата 6 месяцев и дольше;
* обещание дать эксперта;
* обещание предоставить посредника;
* переписка о том, что я не могу найти эксперта и по предложенной схеме это не работает
4. Есть ли смысл требовать полную возвратность или более разумно стремиться к частичной возврату с учетом реально проведенных созвонов? хотя прграммы не было заявлено и в оферте тоже ее нет
6. Я понимаю, что сначала нужно направить досудебную претензию

Парасоцкий Роман Иванович

Ситуация перспективная, так как закон защищает Вас как потребителя. Согласно ст. 32 Закона «О защите прав потребителей» и ст. 782 ГК РФ, Вы вправе отказаться от услуг, вернув деньги за вычетом фактических расходов исполнителя. Если же обещания (эксперт, центр) не выполнены, это нарушение качества услуг (ст. 4 Закона).

Суды часто встают на сторону учеников, если нет актов и четкой программы. Ваши голосовые сообщения — это доказательства.

Бондаренко Сергей Владимирович

А что за эксперта Вы искали и что собирались продавать, Вас вообще чему учили?, а то не понятно

Здравствуйте. Меня шантажировали моими фотографиями интимного характера. Я познакомилась с девушкой в телеграмме и мы обменялись фотографиями интимного характера. После я прекратила с ней общение и видимо она обиделась на это. Сказала своему другу пошантажировать меня моими фотографиями, прося деньги за то, чтобы их не слить в соц сети. Я сразу написала заявление на портал мвд россии по этому поводу. Этот ее друг сразу признался, что на самом деле ничего бы не слил и просто проучил бы меня, попугав.
Сейчас мне звонит какой то молодой человек с гу мвд по этому заявлению. Грубит( говорит, что я пишу ересь на портале, трачу его время и т.д). Выпрашивал адрес проживания, повышая тон. Очень меня запугал тем, что поставит МЕНЯ на учет в пдн, позвонит родителям, ко мне придет участковый и т.д.
Я хотела бы закрыть дело по факту примерения сторон, но он сказал, что так не получится
Что я могу сделать сейчас? На меня оказали огромное давление и я растеряна. Как закрыть дело?

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте, наткнулся на ваш вопрос, вы разрешили свою ситуацию? Было ли возбуждено дело? Дошло ли дело до суда?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Скорей всего дело еще не возбуждено, иначе бы вас уже допрашивали как потерпевшую в СК. Раз вы пишите про ПДН, значит вы не достигли 18 лет. Действительно, могут возбудить. Но это подследственность не ГУ МВД, а СК РФ. Должны передать материал туда, потом вас вызвать, опросить. На опросе можете сказать, что вышло недоразумение и не хотите ничего возбуждать. По идее ваше обращение не зарегистрировано как заявление о преступлении (хотя, смотря что вы там написали). В общем, ситуация не очень хорошая. Лучше рассказать родителям, чтобы они вас поддержали и помогли, иначе есть шанс все усугубить. Удачи.

Здравствуйте, такая беда
Познакомилась в хостеле с женщиной , 3 месяца было все хорошо , решили переехать , она нашла кВ , за 25 тысяч + 25 тысяч залог , узнаю сегодня что залога вообще не было в итоге отдали какой то чужой тёте 25 тысяч , что делать ????

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Нужно обратиться в полицию. Пишите в ватсап, помогу

Познакомилась с человеком в интернете, в живую не виделись, спустя пару часов знакомства пишет что нужна некоя небольшая сумма, что у него отца операция будет и не хватает на медикаменты, а сам недавно переехал в Екатеринбург и не знает ни кого, я даже и не задумалась о плохом, думаю надо помочь. Деньги обещал вернуть на следуйщий день. Вечером ещё попросил небольшую сумму. Также обещал вечером вернуть. На следуйщий день выяснилось, что перевести деньги не может и из за штрафов на карте, очень хотелось вернуть свои деньги, и я опять поверила его словам и перевела. Обещает днём перевести. Потом пишет что опять штраф. И так сумма дошла 22050. От безысходности и непонимания ситуации я не с кем не разговаривала и он просил, чтобы это осталось между нами. Вчера решилась поговорить с коллегой и чётко проследили с ней схему мошенничестве(предлагал взять кредит, не даёт свои данных и тд). Есть данные только номер карты на которую переводила средства, имя, отчество и возможно фамилия. Что стоит делать в данной ситуации? Есть ли возможность вернуть свои деньги? Стоит ли писать заявление в полицию, найдут ли, тк данных мало?

Шишов Дмитрий Георгиевич

Обращайтесь в органы полиции по факту мошенничества и сразу ходатайствуйте о направлении запроса в банк о владельце карты. В возбуждении скорей всего откажут, но по крайней мере у вас будет возможность получить информацию о владельце.

А после этого, или параллельно (с ходатайством об установлении ответчика) обращайтесь в суд с требованием о взыскании денежных средств

Ким Галина Владимировна

На счет мошенничества, оно, конечно имеет место быть и возбудят если будет установлена системность в отношении данного лица. Если нет -откажут.

Есть судебный вариант, он более преимуществен и быстрее. На счет возврата даже через суд сильно сомневаюсь, хотя исполнительный лист будет, предъявите ко взысканию.

Понадобится подготовка всех документов по делу, звоните

Познакомилась с мужчиной в интернете и через месяц он отправил посылку, по его словам там больше миллиона долларов и какие-то документы, Сам мужчина находится на службе в Сирии, посылку передал через красный крест, а её арестовали в Италии, штраф 900 евро, посылка без сопровождающих документов, и теперь он грозит что если не заплачу то приедут и арестуют за мошенничество меня, а не его, так как он военный. Спасибо

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Чушь совершенная. И мошенничество

Филиппова Ольга Александровна

Наталья, здравствуйте!

Не было никакой посылки. Штраф вы не должны платить.

Познакомилась с человеком, предложил заработать на ставках (вложиться), поверила, перевела деньги, поняла, что мошенник, возвращать не хочет, как я могу вернуть свои деньги?

Маслов Александр Анатольевич

обращайтесь ко мне за помощью! Александр! Добрый

Безродных Валерия Игоревна

Написать заявление о преступлении в полицию.