НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ В ДАННОЙ СИТУАЦИИ?

Пязукин Владимир Рудольфович

Согласно п. 4.13 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" Банк плательщика по запросу клиента, обеспечивает выдачу на бумажном носителе копию исполненного распоряжения в виде платежного поручения, с проставлением штампа банка и подписи не позднее трех рабочих дней со дня поступления в банк указанного запроса.

Запрос подается на бумажном носителе с последующей его регистрации. Если банк будет ссылаться на сводное платежное поручение, то вы вправе истребовать сводное платежное поручение и выписку из реестра к сводному платежному поручению.

В противном случае вы праве через официальный сайт ЦБ РФ оставить жалобу на предмет не предоставления платежных документов.

P.S. Справки, выписки - это не платежные документы.

Ким Галина

Обращайтесь с жалобой в ЦБ, но перед этим должно быть подано обращение в Сбер в письменном виде и получен письменный отказ о невозможности предоставления запрашиваемых документов

Ураев Владимир Вениаминович

Напишите претензию в Сбербанк, в двух экземплярах на одном экзепляре который остается у вас работник Сбербанка который будет принимать претензию должен постпвить отметку о принятии претензии, этот экземпляр остается у вас, если и в этом случае вам откажут в выдаче документов, подавайте исковое в суд, где вы будете истцом, а СберБанк ответчиком и прикладывайте к исковому данную претензию.

Мингазов Юрий Саитгареевич

А о каком налоговом вычете идет речь?

Ураев Владимир Вениаминович

Налоговый вычет можно получить только один раз (п. 11 ст. 220 НК РФ). Однако под однократностью подразумевается полное использование суммы вычета, следовательно использование вычета по нескольким объектам недвижимости не является нарушением. Лишь после получения полной суммы налогового вычета налогоплательщик утрачивает право на его повторное использование.

Паршаков Александр Владимирович

Здравствуйте, Ольга! У вас есть право на получение остатка неиспользованного вычета. За разъяснениями своих прав в каждом конкретном случае лучше всего обратиться с пакетом документов на квартиру к налоговому консультанту, а затем — с заявлением к инспектору ИФНС.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Тарифы поменялись, для ИП они больше, чем просто для граждан, но что то разница большая.

Калашников Юрий Петрович

Вам по этому вопросу нужно обратиться с заявлением в налоговую инспекцию.

Индивидуальные предприниматели, применяющие специальные налоговые режимы (УСН, ЕНВД, ПСН), не признаются плательщиками налога на имущество физических лиц в отношении имущества, используемого для предпринимательской деятельности. Недвижимое имущество не включено в перечень объектов административно-делового, торгового и бытового назначения, определяемый в соответствии с п. 7 ст. 378.2 НК РФ.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе подать заявление в налоговую, приложив заявление о прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, выписку из ЕГРН, налоговые требования, с просьбой произвести перерасчёт излишне уплаченных налогов. При отказе - обращайтесь в суд.

Пилипенко Игорь Александрович

Добрый день! Надо пробовать. Судебная практика имеется. Согласно абзацу 27 подпункта 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции, действовавшей до 01.01.2014 г.) повторное предоставление имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц не допускается. Федеральным законом от 23 июля 2013 года № 212-ФЗ "О внесении изменения в статью 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации", вступившим в силу с 01.01.2014 г. в статью 220 Налогового кодекса Российской Федерации внесены изменения, касающиеся, в частности, возможности получения имущественного налогового вычета до полного использования его предельного размера без ограничения количества объектов недвижимого имущества, расходы по приобретению или строительству которых могут учитываться в составе имущественного налогового вычета. В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса РФ, при определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210 НК РФ налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей имущественный налоговый вычет в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилых домов, квартир, комнат или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них. Подпунктом 1 пункта 3 статьи 220 НК РФ предусмотрено, что имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, предоставляется с учётом следующих особенностей: имущественный налоговый вычет предоставляется в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации одного или нескольких объектов имущества, указанного в подпункте 3 пункта 1 настоящей статьи, не превышающем 2 000 000 рублей. В случае, если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета в размере менее его предельной суммы, установленной настоящим подпунктом, остаток имущественного налогового вычета до полного его использования может быть учтен при получении имущественного налогового вычета в дальнейшем на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них. Повторное предоставление налоговых вычетов, предусмотренных подпунктами 3 и 4 пункта 1 статьи 220 НК РФ не допускается (пункт 11 статьи 220 НК РФ). Исходя из смысла названных норм налогового законодательства, имущественный налоговый вычет считается повторным в случае, когда налогоплательщику фактически был произведен возврат денежных средств по первоначальному заявлению. Иначе предусмотренная законодателем цель предоставления имущественного налогового вычета не достигается, и налогоплательщик, по сути, вообще лишается возможности вернуть из бюджета соответствующую сумму налога.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Приведенное письмо к Вам отношение не имеет.

Вам правильно отказали% по ипотечному кредиту, появились только 2014 году, то есть ограничили сумму по % по ипотечному кредиту.

Мингазов Юрий Саитгареевич

С 1992 года.

Фазлеева Айгюль Фирдусовна

Налоговая не может знать что было переоформление. Посчитает срок владения с 2023 и выставит налоги. Вам надо писать заявление в фнс, изложить ситуацию, приложить документы о переоформлении, ссылку на законодательство. Если не поможет, то обращаться в суд.

Каримова Ольга Сергеевна

Добрый день.

По общим правилам, имущественный вычет можно получить или путем обращения в налоговую инспекцию с подачей декларации 3-НДФЛ, либо налоговый вычет можно выбрать через работодателя, для этого необходимо:
- представить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право.
- по истечении 30 дней налоговый орган направит (по ТКС либо на бумаге) готовое уведомление о праве на имущественный вычет в адрес работодателя, для которого этот документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых физическому лицу доходов до конца года.

Для подробной консультации необходимо полное ознакомление с документами.

Довган Юрий Богданович

Если вы выполнили все условия для получения налогового вычета, но налоговая служба отказала вам в 2024 году, то вы можете повторно обратиться за вычетом в 2026 году, когда сможете подтвердить свои права на возврат. Сразу после получения отказа вам не следует начинать уплату налога на доходы физических лиц за 2025 год, пока не будет разрешён вопрос по вычету, так как оплата НДФЛ зависит от фактического дохода.

Горбачева Дарья Геннадиевна

Чтобы рассчитать конечный налог, нужно определить налоговую базу. Есть две методики:
реально вырученные средства по договору купли-продажи;
70% от кадастровой стоимости жилья.
После подачи декларации налоговая сама определит, какой из методик расчета воспользоваться, и выберет ту налоговую базу, которая окажется больше.

Пилипенко Игорь Александрович

Добрый день! Чтобы быть совсем добрым и объяснить причину отказа, надо видеть текст такого отказного решения налогового органа. Скан в ПДФ. Пожалуйста! Не тормозите доброту!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Как можно объяснить причину отказа не видя самого отказа и оснований?

Если она не работала, то вычет не положен или с документами не верно оформили.

Мингазов Юрий Саитгареевич

А Вы вычет поучили за свою долю?

Надо смотреть отказ в налоговом вычете, запросите его письменно.

Довган Юрий Богданович

Отказ супругу в налоговом вычете может быть связан с распределением долей и использованием материнского капитала. По закону при покупке жилья с маткапиталом доли обязаны выделяться всем членам семьи, включая детей, что может ограничить размер вычета для супругов. Если вычет уже использован вами на свою долю, супруг вправе претендовать только на часть, соответствующую его доле, но при условии, что его расходы документально подтверждены и не превышают лимит (2 млн рублей). Также возможны ошибки в оформлении документов или отсутствие подтверждения оплаты ипотечных платежей супругом. Уточните в налоговой конкретные основания отказа — они обязаны их предоставить в письменном виде.

Фикачев Игорь Владимирович

не совсем понятно. В 2025 проданы участки, а в 2022 куплена квартира. Если продажа участков ранне было то нет. Можно по другому сделать перерасчет налогов или их списание сделать если найдутся для этого основания

Кузнецов Артур Рудольфович

Здравствуйте!

Благодарю за ваш вопрос. Чтобы дать точный ответ, пожалуйста, уточните несколько важных деталей:
1. На кого были оформлены земельные участки (физическое лицо, ИП, организация)?
2. Сколько лет они находились в собственности до продажи?
3. Была ли квартира, купленная в 2022 году, единственным жильём?
4. Продажа участков и покупка квартиры оформлены на одного и того же человека?
5. И главное: о каком налоге идет речь — о НДФЛ с продажи имущества или о налоге на прибыль для бизнеса?

Предварительный ответ:

В общем случае покупка квартиры не перекрывает налог с продажи земли — это разные налоговые режимы.
Однако если:
• Земельные участки были в собственности менее 5 лет,
• Продажа осуществлялась физическим лицом,
• И вы приобрели жильё, то вы можете претендовать на имущественный налоговый вычет,
но только в отношении продажи жилья, а не земли (ст. 220 НК РФ).

Также возможно применение расходного вычета (в размере затрат на приобретение), но только при наличии документов и при соблюдении условий.

Наталенко Сергей Олегович

Федеральный закон № 259-ФЗ от 08.08.2024 внес изменения в Налоговый кодекс РФ, в частности, в статью 217.1, которая регулирует освобождение от налогообложения доходов от продажи недвижимости.

Ключевым изменением, относящимся к вашей ситуации, является правило, согласно которому для недвижимости, приобретенной с использованием материнского капитала, срок владения для детей исчисляется с даты покупки квартиры, а не с даты формального выделения долей.

Это указано в изменениях, связанных с Федеральным законом № 256-ФЗ от 29.12.2006 "О дополнительных мерах государственной поддержки семей с детьми", в части 4 статьи 10, которая регулирует использование материнского капитала для покупки жилья.

Согласно статье 217.1 НК РФ, для недвижимости, приобретенной до 1 января 2016 года, минимальный срок владения для освобождения от НДФЛ составляет 3 года.

В вашей ситуации квартира была куплена в 2012 году, что подпадает под это правило.

Расчет срока владения: Дата покупки квартиры: 2012 год.

Доли детям были выделены в 2023 году, но согласно новому закону, срок владения для целей налогообложения начинается с 2012 года, так как квартира была приобретена с использованием материнского капитала.

Продажа произошла в 2024 году, что дает срок владения 12 лет (с 2012 по 2024 год). Поскольку 12 лет превышает минимальный срок в 3 года, доход от продажи долей детей освобождается от налогообложения.

Налоговые последствия: Согласно статье 220 НК РФ, при продаже недвижимости можно применить имущественный вычет в размере 1 000 000 рублей, пропорционально доле.

Однако, если срок владения более 3 лет, доход полностью освобождается от налога, и вычет не требуется. В вашей ситуации, поскольку срок владения 12 лет, доход от продажи долей детей не облагается НДФЛ.

Обязанность подачи декларации 3-НДФЛСтатья 229 НК РФ требует подачи декларации 3-НДФЛ, если получен налогооблагаемый доход от продажи имущества.

Поскольку доход от продажи долей детей освобожден от налога (срок владения более 3 лет), подавать декларацию 3-НДФЛ не требуется.

Родители, как законные представители, должны подать декларацию только в случае налогооблагаемого дохода, что в данном случае не актуально.

Влияние последующих операций: Дарение детям долей в другой квартире (купленной в 2023 году) не влияет на налогообложение дохода от продажи первой квартиры. Эти операции независимы, и дарение не создает дополнительных налоговых обязательств для детей в данном контексте.

Симчишин Владимир Сергеевич

Налоги начисляются на всех граждан не зависимо от их возраста. За детей, налоги обязаны уплачивать из родители. Рекомендую Вам обратиться в налоговую инспекцию по адресу своего жительства, там Вам дадут развёрнутую консультацию о том, как заплатить налоги за ребёнка.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Если вы купили квартиру по ДДУ за наличный расчет (без использования ипотечных средств), то согласно статье 220 НК РФ, налоговый вычет ограничится суммой в 2 млн рублей. Для получения налогового вычета, по договору ДДУ, вам необязательно дождаться получению выписки из ЕГРН, достаточно получить подписанный Акт приема-передачи жилья. Согласно п 3 статьи 220 НК РФ, по ДДУ вы также имеете право вернуть часть денежных средств, потраченных на ремонт а именно, потраченные на приобретение стройматериалов, расходы на услуги строительных организаций и проектно -сметной документации. Для того, чтобы сказать, нарушили вы что-то или нет, необходимо ознакомится с Актом камеральной проверки.

Логинов Константин Витальевич

Здравствуйте. По общим правилам если обращение о вычете не было удовлетворено, означает, что вы вычетом не воспользовались. Между тем вам нужно установить причины отказа по первому случаю. Для этого вам нужно обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении заключения налоговой проверки по вашему заявлению о возврате вычета.

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, социальные налоговые вычеты предоставляются по расходам на благотворительность; образование; медицинские услуги (в том числе медицинское страхование) и лекарственные препараты; негосударственное пенсионное страхование, добровольное пенсионное страхование, уплату дополнительных взносов на накопительную пенсию; добровольное страхование жизни; прохождение независимой оценки своей квалификации; физкультурно-оздоровительные услуги. Имущественный налоговый вычет можно оформить если вы продали имущество, продали долю в уставном капитале организации, уступили права по договору участия в долевом строительстве, а также если у вас изъяли имущество для государственных или муниципальных нужд с компенсацией выкупной стоимости; если вы построили или приобрели жилье, а также если вы купили земельный участок, в том числе с использованием ипотеки. Вычет за покупку оборудования для майнинга законодательством не предусмотрен.