Как снять 161 фз?

(5 ответов)

Игорб

Вопрос № 00081702
09.07.2025 17:37

Я продавал и покупал криптовалюту на бирже Bybit, со своей карты, переводов было 15-20 штук на большие суммы, после чего пришла блокировка, отправлял заявление в цб, пришел отказ и отправили в ВТБ, там тоже мне во всем отказали, никакие заявления не стали отправлять и даже не сказали за что выдали блокировку

Немкова Алена Очировна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

09.07.2025 20:14

Телефон

Блокировка будет действовать до урегулирования претензии отправителя платежа или прекращения уголовного дела. При этом банки могут не информировать вас о наличии претензии, так что у вас не будет возможности эту претензию урегулировать.

Вы можете направить жалобу на действия ЦБ и банков по блокировке в прокуратуру, а прокуратура перенаправит ее в ЦБ и МВД, возможно, что вашему вопросу будет уделено большее внимание.

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Спасибо за ответ

Демидченко Павел Валерьевич Юрист прошел модерацию

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 13 лет

09.07.2025 22:12

Телефон

Добрый день! Я специализируюсь на этих делах. Сейчас в работе 183 кейса. По порядку. 1). Вы можете вернуть деньги на Байбит. (Криптовалюту). Это не так просто, если прошло время - но возможно. 2). Отдельно решается вопрос с МВД, отдельно с ЦБ. Также, наверняка вам прислали на карту ворованные деньги. С вас их будут требовать или взыскивать. Если нужна помощь - обращайтесь - всё скажу - что нужно делать.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.

Спасибо за ответ

Пименов Дмитрий Валентинович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Отвечает юрист

Стаж 10 лет

09.07.2025 17:43

Телефон

Применялись ли в отношении вас какие-либо меры со стороны правоохранительных органов (запросы, допросы, аресты), и имеются ли сейчас судебные или административные споры по этим операциям?

Если потребуется моя профессиональная помощь, напишите мне в WhatsApp. Я готов Вам помочь.

Полный разбор Вашей проблемы на консультации. Подготовка документов любой сложности. Напишите мне в WhatsApp

Спасибо за ответ

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

09.07.2025 17:40

Телефон

Здравствуйте, вам необходимо составить претензию, если вы заплатили налог на доход и указать, что ваш доход легален, если этого не будет достаточно, что вы вправе обратиться в суд.

С Уважением Семенов А.К., напишите в WhatsApp, и я помогу вам разобраться с любыми юридическими вопросами.

Спасибо за ответ

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

09.07.2025 17:49

Телефон

Вот здесь, что надо, а что не надо делать.

https: //shupikov.com/journal/tpost/ez6mhmcda1-blokirovka-karti-po-161-fz-chto-delat-i

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Ваша ситуация, к сожалению, не является уникальной, и многие пользователи сталкиваются с подобными проблемами при операциях с криптовалютами. В России правовое регулирование криптовалюты находится в стадии развития, и банки часто проявляют настороженность по отношению к операциям с криптовалютами из-за рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Обратитесь за разъяснениями: Попробуйте получить от банка официальное объяснение причин блокировки вашего счета. Вы имеете право знать, на каком основании были приняты такие меры. Направьте письменный запрос в банк с просьбой предоставить разъяснения.

2. Письменная претензия: Если банк не предоставляет разъяснений, вы можете направить официальную претензию в банк. В претензии укажите все обстоятельства дела и попросите предоставить информацию о причинах блокировки.

3. Росфинмониторинг: Поскольку банки могут блокировать счета на основании требований Росфинмониторинга, вы можете попробовать обратиться в эту организацию за разъяснениями.

4. Обращение в суд: Если банк продолжает отказывать в предоставлении информации и разблокировке счета без объяснения причин, вы можете обратиться в суд с иском о защите своих прав.

5. Юридическая консультация: Рекомендуется обратиться за помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве и криптовалютах. Он сможет помочь вам составить необходимые документы и представлять ваши интересы в переговорах с банком или в суде.

6. Обратите внимание на законодательство: Следите за изменениями в законодательстве о криптовалютах в России, так как оно может повлиять на вашу ситуацию.

Важно сохранять все документы и переписку с банком, так как они могут понадобиться в случае судебного разбирательства.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

514 юристов отвечают

14 минут среднее время ответа

160 вопросов за сутки

Блокировка по 115 фз

3 ответа

Здравствуйте, я по глупости отдал свою карту мошенникам которые через меня отмывали деньги, далее меня заброкировали по 161 фз, в банке пишут что по 115 фз, я должен предоставить документы, которые подтверждают происхождения денег, у меня их нету, подскажите что мне за это может грозить и что мне делать?

Ватолин Александр Иванович

Вы соучастник. Квалификацию преступления определяет Следственный орган. Консультации по уголовному делу осуществляется в индивидуальном порядке на возмездной основе.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вопрос очень серьезные, советы в публичном пространстве давать сложно и вредно для Вас.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Грозит возбуждение уголовного дела, с привлечением качестве соучастника. Вы ничего не сталаете с блоком банка при отсутствии каких-либо документов. Блок так и будет висеть. В остальном нужен адвокат по уголовным делам.
Как разблокировать свои счета 161 ФЗ

2 ответа

Добрый день, помогите, пожалуйста. У меня ИП.
Мой личный кабинет банка ПАО Уралсиб был взломан мошенниками. 05.06.2024г от неизвестного лица на мою карту физического лица (№4198045132797803) банка ПАО Уралсиб поступили денежные средства в сумме 70 000. Часть поступивших денежных средств, также неизвестным лицом, в это же время была переведена с моей карты на карты неизвестных лиц. Было 3 перевода 30000 и 20000. В выписке банка устройства, с которых был выполнен вход в мой личный кабинет, был указан телефон Sony , у меня нет такого телефона, а также имена людей, от которого поступил перевод и кому в дальнейшем эти деньги переводились, мне неизвестны. Банк России заблокировал мне все счета по 161 ФЗ. Для разблокировки Банк России просит урегулировать конфликт с Уралсиб. Уралсиб присылает мне письмо: "Для урегулирования конфликта просим вернуть переводы заявителю (человеку, который мне перевел деньги, а после выполнял переводы)".
Мною было написано заявление в полицию. От полиции пришел отказ, так как Уралсиб не предоставили данные полиции в течении 30 дней. Что мне делать в данной ситуации? Как разблокировать счета? И на каком основании банк просит меня перевести деньги этому человеку? Я даже не знаю кто это от куда он. Как доказать свою невиновность.

Фикачев Игорь Владимирович

Давить на полицию. Не правомерный отказ. Требовать возбуждения по 159. Потом выше право с банка истребовать компенсацию

Пузиков Максим Анатольевич

отказывают в возбуждении уголовного дела.Подавайте жалобу в прокуратуру о необоснованной проверки.Добивайтесь возбуждения уголовного дела
Как убрать себя из 161 фз если информацию подал МВД и есть УД?

2 ответа

Сиутация. В декабре 24 года с целью заработать человек предложил подработку. Размещать на авито его объявления (дорогостоящие моторы), платил за аренду аккаунта авито, позже предложил чтобы мне перечисляли деньги за «проданные» моторы, а я ему. Естественно я наивная дурочка не заметила ничего такого. Через неделю прилетел 161 Фз по всем картам. ЦБ говорит инфу подал Сбер и МВД. Сбер говорит что все ок и он сам подавал чтобы меня убрали из 161 , но ему тоже отказали. Сама начинаю изучать вопрос понимаю , что меня втянули в так называемое дропперство. В марте 25 года приходит арест счетов. Оказывается уже есть и уголовное дело и постановление суда. Только я не в курсе. Я из Ростовской области , а в суд подали на меня в Красноярском крае. Нахожу то самое МВД, добрые люди связывают меня с начальником , я все рассказываю , признаю , что я дура тупая, я выплачу этот арест, женщина начальник просит меня дать показания и стать свидетелем, будет делать запрос в мой город(еще меня на допрос не вызывали). Я конечно на все соглашаюсь. Но вот вопрос. Я считай выплатила сумму долга который указан в аресте. Что делать дальше? В МВД не в курсе про 161. Как мне объяснить ЦБ, что я накосячила , но я выплатила что мне предъявили и сотрудничаю с органами? Или я теперь пожизненно без карт ?

Усольцев Виктор Николаевич

Свяжитесь с Центральным банком и объясните свою ситуацию. Укажите, что вы признали свою вину, выплатили долг и сотрудничаете с органами. Попросите их пересмотреть ваше дело и снять ограничения с ваших счетов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Когда пойдете на допрос по отдельному поручению, в Ростовской области, после допроса заявите следователю ходатайство, письменное, что бы он переслал Ваше ходатайство следователю, которы ведет дело, что бы Вам выдали справку, что Вы свидетель по данному делу, возмещение ущерба и т.д., что бы предьявить данную справку в банк, что бы сняли ограничение по картам.
Снять 161ФЗ.

6 ответов

В прошлом месяце на хх или Авито высветился мой номер, на меня вышли мошенники с предложением заработка в криптовалюте. Только потом я выяснила что была «Дропером». Мне поступали деньги и я их переводила на другие номера. Через ВТБ и ПСБ. В общей сумме за 2 недели через меня перевели 5 миллионов.
Кое как я из этого вышла и через где то 2 недели мне заблокировали счета по 161 ФЗ. Где то через неделю заблокировали уже все банки. Я отправляла обращение от Т банка, но пришел, конечно же, отказ.
Как лучше отправить обращение, что в нем писать? Уже заколебалась с этим возиться, на ВТБ осталось 20 000, на Т банке — 30 000. Есть чеки как от отправителей, так и мои. Знаю, что влипла в мошенническую схему, страшно.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, ситуация сложная, но не знание закона, не освобождает от ответственности, в данном случаи необходимо, чтобы вас признали потерпевшей, а ваши намерения не подпадали под уголовную ответственности, в случаи, если вы будите признаны потерпевшей, возможно обратиться в суд, за признанием действий банка не законными и требовать разблокировку ваших денежных средств, также необходимо предоставить доказательства, что деньги, которые у вас остались на счетах заработаны легальным способом.

Беркута Анна Александровна

Ваша ситуация серьезная, но не безнадежная. Разберём по шагам, как действовать.

1. Почему блокировка по 161-ФЗ?
Банки заблокировали счета, потому что через них прошли подозрительные транзакции (возможно, деньги жертв мошенников). Финансовый мониторинг банка или Росфинмониторинг отметил ваш счёт как связанный с обналичиванием или переводом криминальных средств.

2. Что делать?
а) Подача жалобы в банк
Нужно направить письменное заявление в банк с требованием разблокировки. В нём укажите:
ФИО, реквизиты счёта, контакты;
Обстоятельства:
Вы не знали, что участвуете в мошеннической схеме.
Вас ввели в заблуждение, предлагая "работу с криптовалютой".
Вы не получали выгоды, просто переводили деньги по указанию мошенников.
Доказательства:
Скриншоты переписок (если есть).
Чеки переводов (подтвердите, что вы не владелец денег).
Если есть заявление в полицию – приложите копию.
Важно! Пишите чётко и без эмоций, только факты.

б) Заявление в полицию
Если ещё не подавали – срочно напишите заявление в полицию (можно через сайт МВД или лично).
Укажите, что вас вовлекли в схему обмана, и вы стали жертвой.
Приложите все доказательства (переписки, номера мошенников, реквизиты переводов).
Это поможет:
Снять с вас подозрения в соучастии.
Дать банку основание для разблокировки.

в) Обращение в Росфинмониторинг
Если банки отказывают, можно попробовать направить жалобу в Росфинмониторинг (через их сайт или через банк).

3. Что дальше?
Если банки не разблокируют счета, можно обратиться в суд (но это долго и дорого, для 50 000 ₽ может не стоить того).
Если в полиции возбудят дело, вы сможете получить статус потерпевшей, что упростит разблокировку.

4. Чего не делать?
Не игнорировать блокировку – могут быть проблемы с открытием счетов в будущем.
Не контактировать с мошенниками – они могут пытаться снова вас вовлечь.
Шаблон обращения в банк
В [Название банка]
От [ФИО, паспорт, телефон]
Заявление о разблокировке счета

Я, [ФИО], являюсь клиентом вашего банка (счёт №...). [Дата] мой счёт был заблокирован по 115-ФЗ (161-ФЗ).
Поясняю, что в [месяц] мне поступали предложения о заработке в криптовалюте от неизвестных лиц. Я не знала, что участвую в противоправной схеме, и не получала доходов. Все переводы я совершала по указанию третьих лиц, думая, что это законная деятельность.

Прилагаю доказательства: чеки переводов, скриншоты переписок (если есть). Прошу рассмотреть возможность разблокировки счёта, так как я не имела умысла нарушать закон.

Дата, подпись.
Если будут отказы – пишите жалобу в Центробанк (через сайт).

Главное – не паниковать, действовать системно.

Мингазов Юрий Саитгареевич

через меня перевели 5 миллионов.

Такие отмазки, что не понимала что делала, не канают. Надо более правдоподное.

Бакчеева Лариса Ивановна

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Немкова Алена Очировна

Блокировка по 161-ФЗ позволяет получить деньги наличными в офисе, если не наложен арест.

В вашей ситуации возможно предъявление исков от потерпевших о взыскании всей суммы 5 млн. рублей.

Уголовная ответственность для дропперов пока не предусмотрена, только в проекте.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.
161 ФЗ

5 ответов

Здравствуйте. Заблокировали карту по 161ФЗ, так как в банк поступила негативная информация от пострадавшего. Кто пострадал и когда информацию не дают я никаких действий не предпринимал, переводы противозаконно не делал. Как снять блокировку и убрать данные из списка ЦБ.

Селезнев Сергей Владимирович

Готов помочь вам.

Доля Дмитрий Сергеевич

Здравствуйте Матвей!
Опишу ситуацию максимально чётко:

Блокировку по 161-ФЗ банк сделал из-за того, что получил сигнал о возможной подозрительной активности по вашей карте, причём сигнал мог поступить не только от потерпевшего, но и, например, через правоохранительные органы или даже от другого банка.

При этом:

Банк обязан приостановить операции (п. 11 ст. 7 161-ФЗ) без объяснения вам конкретных причин.

Банк не обязан раскрывать, кто именно сообщил о подозрениях и в чём их суть.

Вас могли автоматически внести в список клиентов с повышенным риском (ЕБК — единая база клиентов ЦБ РФ).

Как действовать, чтобы снять блокировку и убрать записи о себе:

Письменно обратиться в банк.
Направьте заявление с требованием:

предоставить официальный ответ с указанием причины блокировки (хотя бы в общем виде);

разъяснить порядок разблокировки счёта;

сообщить, вносились ли ваши данные в единый список рисковых клиентов (ЕБК).

Подготовить объяснения для банка.
При необходимости — представить:

источники происхождения денег (например, договоры, чеки, объяснения о переводах);

подтверждение законности операций.

Добиваться пересмотра блокировки через письменное ходатайство.
Многие банки проводят внутреннюю проверку — если убедятся в вашей добросовестности, карту могут разблокировать.

Если банк отказал — обращаться в ЦБ РФ и Финансового уполномоченного.
Направляете жалобу с приложением переписки с банком.

Если вы попали в реестр рисковых клиентов — подать заявление в банк на пересмотр сведений.
(по методическим рекомендациям ЦБ банк должен пересматривать такие записи при поступлении от клиента документов и объяснений).

Параллельно подать жалобу в суд — если банк/ЦБ откажутся очищать данные, через суд можно добиться признания действий банка неправомерными и восстановления репутации.

Пример формулировки для начала обращения в банк:

Прошу сообщить основания приостановления операций по моему счёту в соответствии с 161-ФЗ, уточнить, вносились ли сведения обо мне в перечень рисковых клиентов (ЕБК), а также порядок восстановления нормального режима работы счёта. Настоящим заявляю, что все операции осуществлялись мною на законных основаниях, противоправной деятельности не осуществлял.

Если вам необходима помощь, пишите в Вацап.

Немкова Алена Очировна

Дополнительно запросите справку об отсутствии судимости на госуслугах и предоставьте банку с заявлением о снятии блокировки.

Бакчеева Лариса Ивановна

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вам нужно составить бумаги для вашего банка, затем для ЦБ. Обычно люди сами пытаются это сделать - и попадают ещё в более сложную ситуацию. Так как делают это с ошибками, а повторные обращения не засчитываются. Поэтому у вас особенно никакого выхода нет, кроме как обратиться за помощью к юристам. Для составления обращений по надлежащей форме. Если вам нужно - я могу вам помочь.
Как восстановить карты втб после блокировки по 161 фз

2 ответа

Как разблокировать карты? по большой глупости продал карту втб незнакомому человеку, который провернул подобную схему удачно с картой моего знакомого
главное то что удачно было у моего друга, а моя карта теперь заблокирована по 161 ФЗ, как и все карты во всех остальных банках, и я решаю вопрос о том как мне решить вопрос с втб и восстановить все свои карточки во всех банках, больше информации смогу уточнить при наличии интереса к решению вопроса, связи с этим человеком у меня нет, как и его данных, он исчез как только понял что появилась проблема

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Шансы на разблокировку в разных ситуациях разные. Какие бывают распространённые случаи: казино и дропы казино, p2p треугольники (белые, серые, чёрные), работа с криптовалютой и процессинг, работа с грязными деньгами. Банк вам скорее всего не поможет. У вас есть 4-5 вариантов действий. Разной степени сложности. Далее - надо понимать - что конкретно было и какие переписки с банками вы уже вели.
161 фз

3 ответа

Здравствуйте,в прошлом году дали 161фз на все банки, инициатором был (Яндекс банк),которым я не пользовался года 2,написал в Цб ,спустя полтора месяца разблокировали, неделю назад опять прилетело 161фз на все банки, пользовался в основном Сбербанком ,покупал вк(рекламу) ,платил 20%ндс ,все нормально,помогите с решением данного вопроса

Жидко Сергей Владимирович

Блокировка по 161-ФЗ происходит, когда банки подозревают клиента в участии в схемах мошенников и других криминальных финансовых операциях. Финансовые операции могут заблокировать не только по решению МВД, но и по жалобам физических и юридических лиц.

Чтобы снять блокировку, можно обратиться в Центробанк. Для этого нужно:

-Зайти в «Интернет-приёмную».
-Выбрать «Написать обращение».
-Перейти в раздел «Информационная безопасность».
-Нажать на пункт «Исключить данные о неправомерных действиях».
-Заполнить заявление в свободной форме по всей ситуации.

Банк ответит в течение 15 дней. Затем он может сразу снять блокировку или запросить уточняющие документы.

Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуется использовать карту только для легальных операций, не переводить крупные суммы незнакомым людям и сохранять документы, подтверждающие законность происхождения денег.

Ватолин Александр Иванович

Повторная блокировка счетов по 161-ФЗ связана с подозрением банка в «сомнительных операциях». Для решения:
Запросите в банке (Сбербанк) письменное обоснование блокировки с указанием конкретных операций.
Соберите документы, подтверждающие легальность платежей за рекламу ВК: договоры, чеки, декларации с НДС.
Подайте жалобу в ЦБ РФ через онлайн-приёмную, приложив доказательства и ответ банка.
Проверьте, не связаны ли получатели платежей (ВК) с юрлицами, внесёнными в «стоп-листы» ЦБ (например, через сервис «Финансовый мониторинг»).
Если блокировка вызвана транзакциями через Яндекс Банк (даже без активного использования), запросите у них справку об отсутствии задолженности/претензий.
Сроки: Рассмотрение жалобы ЦБ — до 15 дней. Если доказательства убедительны, счет разблокируют.
Для помощи - мои контакты в профиле.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужно больше деталей. Если вы не играли в казино и не были дропом, не совершали сделки с криптовалютой, не пользовались p2p схемами и процессингом - то у вас техническая ситуация. Есть 4-5 путей решения этого вопроса. Для более детального консультирования нужно созваниваться. Также нужно чекнуть несколько вещей на предмет того, не была ли открыта на вас неизвестная вам банковская карта и не было ли написано на вас заявление в МВД.
Как снять блокировка по 161 фз из-за действий мошенников, к которым я не имею отношения?

2 ответа

Что можно сделать в моей ситуации? На кого подавать в суд? Искать адвоката, или в какой сфере искать юриста? С декабря 2024 года нахожусь в блокировке по 161 фз. Писал в ЦБ, в ответе указано, что я явлюсь получателем платежа из СБера, что он был инициатором, а так же сведения получены из МВД о противоправных действиях. В Сбере никаких жалоб не нашли. На мои счета и карты никаких средств со Сбера не переводилось. Скачал выписку с ФНС, где увидел, что у меня открыты счета в 3 банках, которые я не открывал. В МВД заявление было написано еще 30 декабря 2024 года, но мое заявление перевели в обращение и доследственную проверку не проводили. Сказали, раз у меня ничего не украли, значит материальный ущерб не нанесен, и дело заводить не будут. Написали отписку. Попросил выяснить не поступали ли какие-то заявления и жалобы на меня в МВД-опять отписка, что мое отделение полиции не располагают такими данными. Обратился в Банки в которых были открыты счета. Привязаны они были к неизвестным мне телефонам (т.е. к телефонам мошенников), нашел в одном банке операции со СБера. Отправил в Сбер на проверку, не эти ли операции послужили причиной блокировки, на что получил ответ, что на одну из этих операций была жалоба и предложили мне вернуть деньги. С какой стати я должен возвращать то, что я не получал и главное каким образом, если у меня заблокированы счета и карты во всех банках? Обратился в прокуратуру на бездействие МВД, они отправили им информационное письмо с требованием переквалифицировать обратно обращение в заявление о преступлении и провести доследственную проверку. Но мое отделение полиции явно не хочет работать: в канцелярии говорят, что отдали на доработку, а сотрудник занимающийся этим делом, говорит, что у него ничего нет. В ЦБ писал неоднократно, они даже не читают обращения, т.к. приходит шаблонная отписка каждый раз. Эта абсурдная ситуация длится пол года, из каждой организации ответ ждешь почти месяц, а жить то как-то надо. Как мне доказать свою непричастность, вернуть свои репутацию и наказать виновных?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Обратиться в суд с иском о признании незаконными действий полиции, банка или ЦБ.

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Я занимаюсь такими делами. Сейчас у меня более 150 таких кейсов в работе. Вам выпало бинго. Вы сорвали Джекпот. При это м вы АБСОЛЮТНО ВСЁ сделали неправильно и таким образом усугубили своё положение. Открытые на вас счета - это "чёрный дроп". Так делают сейчас, так как некоторые банки позволяют открыть счёт просто по цифрам и буквам вашего паспорта, даже без скана. Через эти счета прогнали деньги. Возможно много, возможно нет. Они могли быть лютой чернухой. Получены мошенническим образом. Перелиты с других карт. + Ваши действия с полицией - это всё бессмысленно. Если нужна консультация - можете связаться со мной. Я подскажу вам.
Ограничение по 161 фз

3 ответа

У меня такая ситуация,в феврале на мои счета ввели ограничения по 161ФЗ. Ни в один онлайн банк я зайти не могу, невозможно даже пополнить баланс телефона. более 10 раз я обращалась в ЦБ, от них был ответ, что поступили сведения от Т-Банка, нужно обратиться к ним. В банк было тоже более 3х обращений, в ответ мне присылают лишь короткое смс:ЦБ принял решение не исключать ваши данные из базы. Сегодня пришёл новый ответ из ЦБ, что я могу обжаловать их решение только в суде. Я меняла деньги в другой валюте, у меня есть подтверждение всех операций, что все переводы были добровольными, но я даже не знаю по какой именно операции у них возник вопрос. Подскажите пожалуйста какие мои дальнейшие действия? Спасибо

Швецова Анна Сергеевна

Если у вас возникли ограничения по **161-ФЗ** (например, блокировка операций по счету из-за подозрения в отмывании денег), вот пошаговая инструкция по их снятию:

**1. Узнайте причину ограничений**
Банк или Росфинмониторинг могут наложить ограничения, если:
- Сумма операции превышает **600 тыс. руб.** (или эквивалент в валюте) и вызвала подозрения.
- Есть подозрения в обналичивании, транзите, мошенничестве.
- Вы совершали подозрительные переводы (например, на криптобиржи, букмекеров, обменники).

**Как проверить?**
- Позвоните в банк и запросите официальное уведомление о блокировке.
- Проверьте уведомления в **личном кабинете** или через **Госуслуги** (если ограничение наложено Росфинмониторингом).

**2. Подготовьте документы для разблокировки**
Банк или Росфинмониторинг могут запросить:
- **Подтверждение источника денег** (справка о доходах, договор, выписка с другого счета).
- **Объяснение операции** (например, договор купли-продажи, оплата услуг).
- **Документы по контрагенту** (если перевод был юрлицу или ИП – реквизиты, договор).

**3. Подайте заявление в банк**
Напишите заявление о снятии ограничений и приложите документы. Банк обязан рассмотреть его в течение **5–30 дней**.

**4. Если банк не снимает блокировку**
- **Жалоба в ЦБ РФ** (через [сайт ЦБ](https: //cbr.ru/)) – если банк не реагирует.
- **Обращение в Росфинмониторинг** (если ограничение наложено ими) – через [официальный сайт](https: //www.fedsfm.ru/).
- **Судебное обжалование** (если другие методы не помогли).

**5. Профилактика будущих блокировок**
- Избегайте **крупных наличных снятий** без объяснения.
- Не переводите деньги на **подозрительные счета** (обменники, криптобиржи, неофициальные сервисы).
- Храните **документы по операциям** (договоры, чеки, справки).

Чижов Алексей Алексеевич

План действий для обжалования ограничений по 161-ФЗ

1. Запросите детализацию у Т-Банка

Письменно потребуйте от банка:

Конкретную причину блокировки (по какой операции/транзакции).
Документальное подтверждение обоснованности включения в базу данных ЦБ (например, решение внутренней комиссии банка).
Как направить запрос:

Через онлайн-банк (если доступен).
Заказным письмом в адрес банка (АО «Т-Банк», юридический адрес).
Лично в отделении (составьте 2 экземпляра, на одном попросите отметку о приеме).
Срок ответа: 30 дней (ст. 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан»).

2. Подайте жалобу в ЦБ РФ

Если банк не предоставляет информацию, направьте повторное обращение в ЦБ с требованием:

Разъяснить, какие именно операции вызвали подозрения.
Приложите доказательства добровольности переводов (выписки, чеки, договоры).
Куда подать:

Онлайн через сайт ЦБ.
Почтой: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
Важно: Укажите, что банк игнорирует ваши запросы, и требуйте вмешательства ЦБ.

3. Подготовьте иск в суд

Если ЦБ и банк отказывают, обжалуйте решение в арбитражном суде (для юрлиц) или районном суде (для физлиц) по месту нахождения ЦБ (Москва).

Требования в иске:

Признать решение ЦБ/банка незаконным.
Обязать исключить ваши данные из базы 161-ФЗ.
Взыскать убытки (если были из-за блокировки).
Доказательства:

Переписка с банком и ЦБ.
Документы, подтверждающие легальность операций (выписки, договоры).
Квитанции, чеки, скрины переводов.
Срок подачи: 3 месяца с момента получения отказа (ст. 218 КАС РФ).

4. Альтернативные меры

Жалоба в ФАС – если банк злоупотребляет положением (ст. 10 ФЗ «О защите конкуренции»).
Обращение в прокуратуру – для проверки законности действий банка (через онлайн-приемную).
5. Если операции связаны с валютой

Если блокировка из-за обмена валюты:

Приложите договоры с обменником/банком.
Подтвердите источник средств (справка о доходах, декларация).
Важно!

Не затягивайте сроки – обжаловать решение ЦБ нужно в течение 3 месяцев.
Фиксируйте все обращения – каждый отказ банка или ЦБ усилит вашу позицию в суде.
Если нужна помощь с составлением иска, заявлений или жалоб – обращайтесь!

Демидченко Павел Валерьевич

Наталья, добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. У меня в производстве больше 170 + дел. Могу вам сказать по вашему делу - вы не правильно совершали описанные вами действия. Это почти всё было бессмысленно. Есть несколько - сейчас около 5-7 вариантов снятия ограничений. Какие из них применять зависит от того, что именно вы совершили, как происходила блокировка, в какую ситуацию вы попали. А также да, суд. Через суд можно. Как последний вариант. Если вы свяжитесь со мной и у меня будет возможность подробно узнать детали произошедшего - я помогу вам.
Прошу разъяснить мои действия.

6 ответов

Здравствуйте. Попалась на уловку- инвестирование в криптовалюту. Общение было в телеграмме, к сожалению скриншота чата нет. Он удалил переписку. Перевела большую сумму на разные счета в Сбербанке+Тинькофф . Чеки соответственно есть. Звонила в банки, счета заблокировали. Обратилась в полицию 06.07.23, написала заявление. Жду от них ответа.
Когда получу ответ из полиции, что делать дальше? Расскажите пожалуйста, что еще можно предпринять?

Основа Артем Владимирович

Если полиция успеет заблокировать деньги на счету мошенников, то их можно истребовать через суд

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Или ждите когда полиция найдет подозреваемых, поймает их и передаст дело в суд. Этого Вы можете и не дождаться. Или обращайтесь в суд с гражданским иском о взыскании неосновательного обогащения, раз у Вас есть все выписки и счета, на которые Вы перевели деньги, заблокированы

Ватолин Александр Иванович

Вы можете составить несколько ходатайств следственному органу по ходу проводимой проверки. Откажут в возбуждении дела - обжалуете прокурору. При необходимости Вам будут оказана помощь на паритетных началах.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В зависимости от того, какой ответ будет, с большей долей вероятности откажут в возбуждении уголовного делам можете обжаловать постановление или двигаться дальше.

Вы можете обратиться в суд со взысканием денежных средств в гражданском судопроизводстве.

Если нужна подробная консультация, составление документов, обращайтесь.

Услуги платные.

Штевель Евгений Александрович

Значит с гражданским иском о взыскании неосновательного обогащения

Ким Галина

подавать иск в суд, чем быстрее, тем лучше. Иск должен быть обоснован на нормах ГК, ГПК РФ, доводы ваши доказаны, так же следует использовать процессуальные меры при подаче иска в суд.

Понадобится детальная консультация, подготовка документов, звоните
Человек не возвращает мне 300 тысяч

6 ответов
Здравствуйте. Знакомый уговорил меня взять несколько кредитных карт, чтобы вложить деньги с них в криптовалюту. Ссылался на финансовые трудности и говорил, что от данных махинаций мы оба были в плюсе, обещал, что вернет все одолженные деньги. Сейчас пришел срок, однако человек постоянно увиливает от ответа и придумывает отговорки, чтобы не платить. Расписки нет, в качестве доказательств только переписки. К тому же, он работает в банке, и часть одолженных денег была с кредитки, которую сделал мне он. Подскажите , как быть в такой ситуации? Имеет ли смысл обращаться в полицию или по месту работы?
Байдак Зоя Михайловна

Если деньги были переведены ему на счет, то обращайтесь в суд.

Чеботарев Василий Сергеевич

В суд надо обращаться. Предварительно предъявив требование о возврате долга

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет смысла обращаться ни в полицию, ни по месту работы. Вы вправе направить ему досудебную претензию с требованием о взыскании долга, при отказе в возврате подаётся иск в суд. Для этого составлется обоснованное исковое заявление со всеми доводами, доказательствами, право применением, с правильно сформулированными требованиями и с соблюдением процессуальных норм. Также можно взыскать все убытки. Если суд удовлетворит требования, то в дальнейшем начинать процесс взыскания. Во взыскании долгов, взятых кредитов есть нюансы.

Ватолин Александр Иванович

Подавайте претензию. При отказе ее удовлетворить - иск в суд. Скриншоты переписки являются надлежащим доказательством.
Ким Галина

Имеет ли смысл обращаться в полицию - нет

или по месту работы? - пока нет

направляется досудебная претензия с верными требованиями

мотивированный иск в суд, обоснованный и доказанный относимыми доказательствами + правильное применение норм ГПК РФ
Маслов Александр Анатольевич

имеет ! Александр !
Мошенничество

3 ответа

Начну с того, что я продаю свои картины. Один из заказчиков предложил оплатить свой заказ через Bybit (он находится в Канаде). Мне пришло письмо о том, что деньги зачислены (700 USD), но заблокированы, и отправителю нужно перевести мне еще 200 USD, что он и сделал. После этого мне пришло сообщение о том, что я должна купить 200 USDT и вернуть их лично отправителю, это я и сделала. После этого я получила еще одно письмо от том, что был превышен лимит времени на возврат (хотя в прошлых письмах какого-то конкретного времени не указывалось) и мне нужно зачислить ещё 300 USDT. Я решила проверить подлинность почты и выяснилось, что она не является официальной.
Что делать в такой ситуации? Можно ли писать заявление в МВД по вопросу криптовалют?

Также предоставляю развернутое описание проблемы:

К сожалению, часто дело этим не ограничивается. Мошенники могут использовать различные тактики, чтобы получить ещё больше денег от жертв. Как правило, они сообщают, что внесённые средства были заблокированы на платформе и требуют внесения дополнительного депозита. После того как жертвы выполняют это требование и вносят средства для уплаты «комиссии за разблокировку», мошенники выдумывают оправдания, например, о совершённой переплате или недоплате. Затем эти ложные проблемы используются для обоснования требований о внесении дополнительных депозитов, которые потребуются «для устранения ошибок». Этот цикл может продолжаться бесконечно, а мошенники будут изобретать всё более изощренные предлоги, чтобы не возвращать полученные средства.

При этом они будут продолжать тихо перекачивать криптовалюту в собственные кошельки. Поскольку эти транзакции обычно совершаются в некастодиальных кошельках, жертвы часто не видят обмана, пока не будет слишком поздно. Эта задержка позволяет мошенникам скрыться с украденными средствами и не дать себя обнаружить благодаря децентрализованному характеру транзакций с криптовалютами.

Если пользователь обнаруживает, что средства были неожиданно заблокированы в протоколе, и его просят внести депозиты, следует отказаться от отправки дополнительных средств. Это тревожный сигнал, сигнализирующий о попытке совершить мошенничество, и дополнительные депозиты, скорее всего, только увеличат убытки.

Бударагин Александр Александрович

Шансы у вас есть на положительный исход.

Мингазов Юрий Саитгареевич

осле этого мне пришло сообщение о том, что я должна купить 200 USDT и вернуть их лично отправителю,

На этом общение надо было прекращать, шлют какие то бумажки и им верите.

Лящевский Андрей Александрович

Безусловно Вам следует обратиться в полицию
Как вернуть деньги на карту, если перевел их мошеннику добровольно?

4 ответа

Здравствуйте!
У меня следующая ситуация:
нашел в tg-канал "Умные инвестиции | Заработок нашим!", в котором администратор Наталья (@crypto_investrus) через криптовалюту зарабатывает деньги для своей команды и клиентов (оказалось это не так).

Необходимо было внести депозит (имеются разные суммы) от 500 рублей и больше, и, в зависимости от того, сколько вложил, сумма выигрыша тоже является разной.

8.09.2024 я перевел на карту (номера карт разные) 500 рублей. после чего необходимо было ждать следующего дня.
На следующий день, Наталья мне написала и сказала оплатить брокерский счет (1/10 суммы выигрыша), то есть от 50 000 рублей (сумма выигрыша) - 5 000 рублей.
Я засомневался, но Наталья отправила скриншоты отзывов (поддельными оказались) и я согласился и отправил на карту (другой номер).

После этого, Наталья дала условие, чтобы я оплатил 13% комиссии государству, то есть 6 500 рублей. здесь я "забил тревогу" и сказал, что не буду больше платить, она также скинула скриншоты отзывов.

Но я уже ничего ей не скидывал.
Я пошел в банк и написал заявление о мошенничестве.

Есть ли вообще шанс вернуть деньги таким образом?

Кузьмин Илья Семенович

Вам требуется написать заявление в полицию. Далее выяснить получателя, хозяина карты и написать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения, при этом просить взыскать моральный вред для изменения территориальной подсудности. Подаете тем самым по своему месту жительства.

Байдак Зоя Михайловна

О деньгах забудьте. В полицию можно сходить. Но, скорее всего, это напрасная трата времени.

Потапов Никита Андреевич

Здравствуйте!

Ниже Вы пишите, что Вам предоставили паспорт мошенницы - то у Вас есть все данные для подачи искового заявления в суд.

Первым делом обратитесь в органы полиции с заявлением о мошенничестве, обязательно получите талон о приеме Вашего заявления.

Затем обратитесь в суд, предоставьте банковские документы о переводе, копии паспорта мошенницы, талона в полицию.

Также есть шанс, что мошенница вернет денежные средства добровольно, после обращения в полицию.

Ким Галина

деньги вы не вернете. Совсем. Забудьте - это плата за желание получить легкие деньги в тех схемах, в которых вы не разбираетесь, коротко - плата за алчность.
Какт отвязаться от мошейников

3 ответа

Здравствуйте, связалась с мошенниками. Вложила 10 тыс. Руб в криптовалюту, получала, якобы прибыль. Но поняла, что всё это развод, когда захотела вывести свои деньги. Начали звонить, что нужно закрыть кредитное плечо, заплатить деньги за содержание крипты на брокерским счёте. Я сбрасываю их. Но иногда закрадывается сомнение, а вдруг это правда?

Буланкина Светлана Николаевна

Если Вы проверили "фирму" и это действительно мошенники, то начинать надо с заявления в полицию (без этого шага денег не вернуть).

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Брокерский термин кредитное плечо не применяется в том виде, в котором вам переподносят. Деньги вы свои не вернете, а общение с ними нужно прекратить.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте, напишите мне в телеграмм и я вам расскажу как правильно вернуть деньги от мошенников. https: //t.me/Tretyakova_Mariyaa
Паспортные данные мошенника

6 ответов

Пытались приобрести билеты на концерт с рук, в связи с тем, что в продаже их больше нет. Наткнулись на мошенницу, которая как гарантию того, что все будет в порядке, отправила фотографию своего паспорта, прикрыв рукой фотографию. После того, как я сделала перевод предоплаты по номеру телефона, который она мне дала, я ожидала билеты. Девушка "кормила" обещаниями, я решила позвонить по этому номер и выяснилось, что благодаря моему переводу, она приобрела криптовалюту. Имя на чей счёт переводились деньги, было мужское, и т.к со мной в самом начале связался парень, а потом уже диалог я вела с девушкой, я рассчитывала на то, что это был ее молодой человек. Хотелось бы узнать, можно ли как-то наказать человека, зная ее паспортные данные и имея скриншоты переписки.

Буланкина Светлана Николаевна

Вам необходимо писать заявление в полицию. У Вас есть информация о переводе и с данного человека Вы вправе истребовать деньги в рамках

ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение

после того, как получите данные.

Касаемо паспорта - это мог быть паспорт и чужого человека. Касаемо переписки - писать могли с любого аккаунта.

Есть реальные шансы выявить тех, с кем Вы общались, если заявление в полицию будет не только от Вас.

Притулин Роман Валерьевич

Как адвокат, могу сказать, что данная ситуация подпадает под статью 159 УК РФ \\"Мошенничество\\".

Что делать:

Незамедлительно обратитесь в полицию: Напишите заявление о мошенничестве. Приложите все имеющиеся доказательства: Скриншоты переписки. Фото паспорта мошенницы. Данные о переводе денег. Информацию о телефонных номерах. Историю звонков.

охраните все доказательства: - Сделайте резервные копии переписки. Зафиксируйте данные банковского перевода. Сохраните все контактные данные мошенников

.Дополнительно: Обратитесь в банк с заявлением о мошеннической операции. Запросите выписку по операции. Сохраните чек или подтверждение перевода

Перспективы дела: Наличие паспортных данных существенно повышает шансы на раскрытие преступления. Даже если паспорт окажется поддельным, это дополнительная улика. Информация о криптовалютной операции может помочь в расследовании5.

!!! Не удаляйте переписку и другие доказательства. Действуйте быстро, пока следы преступления свежие. Готовьтесь к тому, что расследование может занять время

При необходимости могу помочь составить заявление в полицию и представлять ваши интересы в ходе расследования.

Кайдаш Александр Владимирович

Здравствуйте, 171 и возможно 159 УК, зависит от обстоятельств, обращайтесь в полицию с мотивированным заявлением и приложением подтверждений.

Чистопрудова Ирина Георгиевна

Конечно! Вот более удобочитаемый и корректный ответ: "Скорее всего, фотография, которую вам отправили, не принадлежит этому человеку, так как мошенники обычно не предоставляют свои настоящие данные. Рекомендуется обратиться в полицию с заявлением, особенно учитывая, что у вас есть свидетели, при ком делали перевод. Если узнаёте точные данные с кем общались, то можно обратиться в суд с иском об неосновательном обогащении.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вы вправе требовать с получателя средств возврата денег, как неосновательное обогащение

Жирнов Юрий Михайлович

Здравствуйте, да, в действиях данных лиц усматриваются признаки уголовно-наказуемого деяния, предусмотренного ст. 159 УК РФ, - Мошенничество. Обращайтесь с заявлением в правоохранительные органы.