Неуплата налогов, что будут делать?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00007788
22.01.2023 16:28

Я от имени своего родственника имела инвестиционные счета. Сейчас он попался на неуплате налогов (сумма около 30 миллионов). Говорит чтобы я счета закрывала. Но что с ними будет, их заморозят ? Заблокируют?

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

22.01.2023 17:36

Телефон

С этим надо быть аккуратнее, могут привлечь, за соучастие, сроки там не малые, учитывая сумму недоимки.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

22.01.2023 18:27

Телефон

Здравствуйте. Возбудят уголовное дело исходя из суммы недоики. Согласна С коллегой

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Ким Галина

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

22.01.2023 20:00

Телефон

Если взаимосвязь ваших счетов и родственника установят, да.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

511 юристов отвечают

15 минут среднее время ответа

171 вопрос за сутки

Списание денег банком со счета физ.лица

1 ответ

Банк списал деньги за обслуживание карты 99 руб, несмотря на то, что карта получена в рамках зарплатного проекта. После претензии в тех.поддержку, на карту вернули 99 руб., но в личном кабинете налоговой у меня отразился доход на сумму 114 руб.(в т.ч. 15 руб ндфл). В ответ на письменный запрос от банка пришел ответ, что в соотв.с положениями НК банк при возврате является налоговым агентом для физ.лица. Разве в этом случае физ.лицо получает доход, ведь никакой экономической выгоды не возникает?

Прозоров Александр Владимирович

Добрый день, рассуждаете абсолютно верно, нужно обратится в банк, получить документ, что платеж в 99 р был ошибочным, и отвезти данную справку ФНС
Как лучше всего поступить в данной ситуации?

2 ответа

Я обратился в компанию "Модулькасса" с целью приобретения кассового оборудования для моей компании. Оборудование было предоставлено мне в рассрочку через посредническую фирму "Фрешкредит", которая сотрудничает с банком "Ренесанскредит". Фирма-посредник "Фрешкредит" заключила кредитный договор с банком "Ренесанскредит" на мое имя, но без моего согласия и подписи.
После того, как я узнал от банка "Ренесанскредит" о существовании этого кредита, я связался с фирмой "Фрешкредит" и задал вопрос по поводу основания для оформления кредита на мое имя. Я ожидал получить договор по кредиту, чтобы ознакомиться с процентными ставками и графиком платежей, прежде чем принять решение о кредите. Однако фирма "Фрешкредит" заверила меня, что они отправят договор, но так и не сделала этого. Несмотря на это, они все равно оформили кредит без моего согласия.
Фирма "Фрешкредит" начала лживо утверждать, что у них имеется подписанный мной договор. В течение двух дней они продолжали врать и отказывались признавать свою ошибку, не проявляя готовности решить данную проблему. Однако, после того, как я обратился в банк "Ренесанскредит" и подал заявление о разбирательстве, фирма "Фрешкредит" сразу начала намеренно звонить мне и уговаривать подписать договор заново.
Фирма-посредник "Фрешкредит" сообщила банку "Ренесанскредит", что я подписал кредитный договор, и на основании этого банк перечислил средства за кассовое оборудование в "Фрешкредит", а затем "Фрешкредит" перечислил эти средства в компанию "Модулькасса", которая предоставила мне кассовое оборудование. Компания "Модулькасса" уже зарегистрировала кассу на мое имя в налоговой службе, и в настоящее время она готовится к доставке, у меня ее пока нет. В текущей ситуации фирма "Фрешкредит" требует от меня повторно подписать кредитный договор.
Если я не буду его подписывать, сохранив кассовое оборудование и отказавшись платить по кредиту, а затем напишу заявление в банк и в полицию с просьбой аннулировать данный кредит, будут ли мои действия расценены как мошенничество? Фирма "Фрешкредит" угрожает мне, заявляя, что мои действия будут признаны мошенническими. Пожалуйста, посоветуйте, как лучше всего поступить в данной ситуации?

Кирдяев Андрей Николаевич

А деньги по кредиту куда зачислены?

Свяжитесь со мной для более подробной консультации. На практике был подобный опыт. Договор аннулировали.

Ким Галина

1.Сохранив оборудование, даже если кредитный договор будет расторгнут, возникнет кредиторская задолженность перед поставщиком, которую поставщик взыщет через Арбитражный суд + при проверке ваши контрагенты будут видеть все судебные дела, что не добавляет надежности для сотрудничества.

2. Полиция договоры не аннулирует.

3. С банком договор расторгается по условиям и в порядке, указанном в договоре и по правилам ГК РФ. При расторжении договора - последствия ст п.1.
Налоговая знает о моих переводах ?

3 ответа

Если я перевожу неофициально допустим 100-150т в месяц через банки, и являюсь самозанятым, это может повлиять на налоговую? Они как то смогут об этом узнать ?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! Налоговая инспекция имеет право за требования из банков данных документов, если будет инициирована налоговая проверка

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Конечно же у ИФНС могут возникнуть к вам вопросы, в связи с неуплатой налогов с сумм ежемесячных переводов, а также в виду легализации денежных средств (а это уже уголовная ответственность)

Ватолин Александр Иванович

Узнать могут при проведении камеральной проверке.
Могу ли я по закону требовать справку об отсутствии задолженности и выписки?

5 ответов

В отделении банка не выдают справку об отсутствии задолженности и выписки по кредиту.
В 2018 году с мужем был оформлен ипотечный кредит, я являюсь поручителем и созаемщиком. В 2022 году мы развелись, чуть позднее муж умер, кредит исправно оплачивался, затем страховой компанией был погашен. Ипотечная квартира не была оформлена в собственность на момент смерти мужа, поэтому свидетельство о праве на наследство выдано не было. Право на наследство в пользу детей вынесено решением суда. В данный момент квартира оформлена в мою собственность и собственность моих детей. В банке требуют свидетельство о праве на наследство, которое я не имею возможности предоставить. На основании решения суда, справку и выписки не выдают. Выписки нужны для оформления налогового вычета.

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! Потребуйте отказ в письменной форме, если такой отказ уже у Вас имеется, то подавайте на кредитную организацию жалобу в региональное управление Центрального банка Российской Федерации.

Ватолин Александр Иванович

Обратитесь в Центральный Банк РФ с жалобой на действия банка в режиме онлайн. Служба по защите прав потребителей ответит вам в течение нескольких дней. Только жалобу формулируйте четко и понятно. И полагаю, что у вас всё разрешится.

Байдак Зоя Михайловна

Вам нужно предоставить выписку из Росреестра о регистрацим вашего права собственности и детей на квартиру.

Отказ банка выдать выписку и справку по счету противозаконный.

Какой банк? Напишите заявление в 2х экз. в котором четко формулируйте свой вопрос и передайте под роспись на вашем экземпляре.

Ким Галина

если права получали на основании судебного решения- предъявляется судебное решение, вступившее в законную силу, выписка из ЕГРН, а также письменный запрос в банк о предоставлении необходимых документов, а при игноре или отказе в можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ или суд

Мингазов Юрий Саитгареевич

Безусловно имеете право, только обращаться надо письменно.
Как снять блокировку по 115 ФЗ?

3 ответа

В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других подтверждающих документов у меня нет. Без документов карту не разблокируют. Что делать в данной ситуации? Можно ли каким то образом разблокировать счет и приложение Сбербанк онлайн? Передает ли банк данные в налоговую,т.к. налоги я никакие не уплачивала?

Чеботарев Василий Сергеевич

Вопрос легко решается с банком. Предоставьте им, что они требуют

Буланкина Светлана Николаевна

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк
Расторжение договора с банком

4 ответа

Здравствуйте! Есть в нескольких банках карты ( не кредитные ) как можно расторгнуть договор с банком, чтобы этих лицевых счетов не было при запросе в налоговой?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Закрыть счет.

Гребенкин Константин Владимирович

идете в банк с паспортом и закрываете эти карты (счета). Либо онлайн можно если у вас есть доступ к вашему счету через приложение или на сайте банка личный кабинет

Бакулина Екатерина Валерьевна

исключительный способ - закрыть счета, обратившись с заявлением в банк. В некоторых банках это можно сделать онлайн.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Можете закрыть счета, обратившись в банк. Если полностью покидаете банк, нужно написать заявление о прекращении обработки персональных данных
Можно ли взыскать с банка упущенную выгоду?

3 ответа

Добрый день! Летом 2024 года заключил договор по программе долгосрочные сбережений и оформил переход в нпф банка. Согласно программе долгосрочных сбережений государство удваивает внесенную мной сумму на пенсионный счёт. В конце года 28 декабря я через банк перевёл сумму 70 тыс. в нпф банка. Сумма должна была поступить в течение 3 дней, но до сих пор не поступила. 09.01.2025 банк прислал уведомление об отмене операции. Деньги вернулись на счёт банка. Могу ли я взыскать с банка упущенную выгоду по программе долгосрочных сбережений и упущенную возможность получения налогового вычета с этой суммы?

Великанов Юрий Андреевич

Необходимо для начала установить гражданско правовой деликт (вину). Это делается только через суд. Учитывая ваши суммы - нанимать "под ключ" юриста вам не рентабельно.

Составление искового заявления также выйдет в районе 15000-20000 рублей.

С уважением, Великанов Юрий Андреевич

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо детально изучить ситуацию, в тч банковские правила и договор

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банк письменный запрос с требованием о разъяснении действий банка. После получения от банка ответа, его правомерности можно обсуждать в возможном иске в банк с соответствующими требованиями.
Как взыскать упущенную выгоду в судебном порядке?

3 ответа

Добрый день! В конце 2024 года сбербанк не зачислил денежные средства в размере 70 000 руб. на счет программы долгосрочных сбережений из-за чего упущена выгода (36 000 руб. потенциальный доход от государства и 9 000 руб. потенциальный доход с налогового вычета). Я проживаю в Верхней Пышме Свердловской области. В какой суд мне следует подавать исковое заявление об упущенной выгоде? Могу ли я подать исковое заявление онлайн?

Белов Михаил Александрович

Добрый вечер! В вашем случае исковое заявление о компенсации упущенной выгоды следует подавать в суд общей юрисдикции по месту вашего жительства, то есть в районный суд Верхней Пышмы. Вы можете подать исковое заявление онлайн через портал госуслуг или сайт суда, если такая возможность предусмотрена для вашего региона. Подробно готов ответить на ваши вопросы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

По своему месту жительства опираясь на закон "О защите прав потребителей".

Носиков Андрей Александрович

Добрый вечер! Для подачи иска об упущенной выгоде вам следует обратиться в суд по месту вашего проживания, то есть в мировой или районный суд Верхней Пышмы. Вы можете подать исковое заявление онлайн через портал Госуслуг или сайт судебной системы, что значительно упростит процесс. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.
Как выйти из черного списка?

2 ответа

Добрый день, получилась такая ситуация, что недавно я дала карту своей сестре, ей всего конечно 13, на время, иногда нужно что-то да перевести. Так вот, ей позвонил якобы представитель Сбербанка и сказал, что карта заблокирована и спросил код, якобы избежать этой блокировки. Понятное дело она испугалась и ничего не кому не сказала, просто сказала им код. А недавно у меня заблокировали все счета, кошельки и карты, вплоть аж до налогового кабинета по 161фз. Сходила в банк, на что мне последовал ответ "ну если вы хотите себя как то оправдать, то попробуйте написать, но у вас ничего не выйдет". И просто отказалась мне помогать и не сообщила куда писать. Позже разобралась, нашла куда написать, но пришел отказ. Как теперь быть?

Попова Лариса Владимировна

Здравствуйте! Обратитесь в другой банк и там оформите себе новую карту.

Немкова Алена Очировна

подайте жалобу в Центральный банк РФ.
Заблокирован банковский счет альфа банка

2 ответа

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.
Последствия

3 ответа

Здравствуйте. Когда то я открывал ИП, оно долгое время просто было. Я оформил кредитку. Я сам себе выставлял счета на оплату со своего же ИП. И оплачивал кредиткой. Потом снимал деньги с расчетного счета. Сейчас я хочу закрыть ИП, и как я знаю, в налоговой увидят все транзакции по счету. Видят ли они с какого счета и на какой были совершены транзакции и кто их совершал? В общей сложности таким образом я перевел с кредитки около 100 тысяч рублей. Будут ли какие-либо последствия/наказания за это?

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, вы переводили кредиты, вы закрыли их как физическое лицо, какая была цель которую вы преследовали, когда проводили деньги через ИП, сдавали ли вы отчеты в соответствии с доходами, платили налоги и пенсионные взносы.

Бронштейн Александр Михайлович

Просто было не бывает. взносы нужно платить независимо от деятельности и отчеты сдавать каждый год.

Чижов Алексей Алексеевич

Ваша ситуация может привлечь внимание налоговой, поскольку формально это выглядит как обналичивание денег или нецелевое использование средств ИП. Разберём риски и возможные последствия.

1. Что видит налоговая?

Налоговая получает данные:

Все движения по расчётному счёту ИП (через банковскую отчётность).
Источники поступлений (например, оплата с вашей же кредитки).
Снятие наличных или переводы на физлица (включая вас).
Если вы выставляли себе фиктивные счета (без реальных услуг/товаров), это может быть расценено как:

Необоснованная налоговая выгода (ст. 54.1 НК РФ).
Вывод средств под видом оплаты услуг (если не было реальной хозяйственной деятельности).
2. Возможные нарушения и последствия

а) Налоговые риски

Доначисление налогов (если налоговая решит, что это скрытые доходы):
НДФЛ 13% (если ИП на УСН "Доходы" или ОСНО).
Пени и штрафы (ст. 122 НК РФ – 20–40% от суммы).
Признание операций "серыми" – если не сможете подтвердить экономическую целесообразность платежей.
б) Банковские риски

Банк мог отметить подозрительные операции (кредитка → ИП → снятие наличных).
В худшем случае – блокировка счёта по 115-ФЗ (противодействие отмыванию).
в) Уголовная ответственность (маловероятно, но теоретически возможно)

Статья 159 УК РФ (мошенничество) – если докажут умысел на обналичивание.
Статья 173.1 УК РФ (незаконные операции с денежными средствами) – при крупных суммах (от 1, 5 млн руб.).
Для 100 тыс. руб. уголовное дело маловероятно, но налоговая доначислить платежи – может.

3. Что делать перед закрытием ИП?

Подготовить документы на случай проверки:
Договоры, акты, чеки – любые подтверждения, что платежи были за реальные услуги/товары.
Если их нет – подумайте, как объяснить транзакции (например, "заём ИП у физлица").
Погасить долги перед бюджетом:
Убедитесь, что все налоги и взносы уплачены (иначе налоговая не даст закрыть ИП).
Не выводить деньги перед закрытием:
Резкие снятия/переводы перед ликвидацией выглядят подозрительно.
Подать нулевую отчётность (если деятельность не велась):
УСН "Доходы" – декларация с нулями.
ПФР и ФСС – нулевые отчёты (если не было работников).
4. Закрытие ИП

Если налоговая заподозрит неладное:

Может отказать в закрытии до проверки.
Назначит выездную проверку (редко для таких сумм, но теоретически возможно).
Но если всё оформлено без явных нарушений – скорее всего, ИП закроют без проблем.

Вывод

Для 100 тыс. руб. серьёзных последствий, скорее всего, не будет (если нет других нарушений).
Налоговая может доначислить налоги, если сочтёт операции необоснованными.
Уголовная ответственность маловероятна (слишком маленькая сумма).
Рекомендация:

Перед закрытием ИП проконсультируйтесь с налоговым юристом (особенно если есть сомнения в чистоте операций).
Если налоговая запросит пояснения – предоставьте любые подтверждения легальности платежей.
Нужна помощь с подготовкой документов для закрытия ИП? Могу подсказать порядок действий.
Блокировка по 115-ФЗ

1 ответ

Как разблокировать Сбер(115-ФЗ), перевод свыше 100т.р. от мужа, но от 3 лица. Муж не в РФ. Деньги для оплаты налоговых долгов мужа

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Вам нужно лично представить пояснения в банк. Если не разблокируют подключайте юриста.
МФО

3 ответа

Лет 10 назад при оформлении кредита указала контактный номер родственника (не помню в каком банке), сейчас у меня есть задолженность в мфо и они прозванивают по тому номеру телефона который я оставляла лет 10 назад в другом банке (в данном мфо я этот номер не указывала). Вопрос: как это возможно? И как это исправить?

Пилипенко Игорь Александрович

При наличии у должника просроченной задолженности перед МФО, кредиторской организации позволяется принимать любые законные меры для взыскания долга. В том числе, использовать имеющиеся номера контактных телефонов. Исправляется ратным трудом и погашением задолженности. Спокойствие при наличие долга не предусмотрено.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Прозванивают по всем имеющимся контактным данным или взаимосвязанным с вами. Стоит ли исправлять? Пусть в суд подают. Там можно избавиться от кредита.

Козлов Виталий Витальевич

Добрый день! Конечно можно написать заявление об отзыве использования персональных данных и данных третьих лиц, но МФО зачастую используют номера, которые им не принадлежат (левые), поэтому есть вероятность, что это не поможет. Желаю удачи!
Как заблокировать карту умершего родственника, находясь в другой стран

2 ответа

Добрый день! У меня в Украине скончалась бабушка. Мой отец единственный сын и прямой наследник (есть завещание). Посторонний человек втерся в доверие и завладел её банковской картой, на которую ей поступала пенсия и мой отец переводил деньги. Как мой отец находясь в России может заблокировать карту, либо снять сумму?

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Только если у вас есть выход в приложение банка родственника. Или напишите письмо и приложите к нему копию свидетельства о смерти

Ким Галина

В каком городе у вас жила бабушка? Снять деньги с Приватбанка в РФ не получится. Блокировка счета при наличие приложения, блокировать можно через нотариуса Украины
Большая просрочка в МФО. Выдвинули требование на оплату ?

2 ответа

МФО выдвинули требование на оплату или обратятся в правоохранительные органы. Суммы для полной оплаты у меня нет. На вопрос возможно ли прийти к какому нибудь другому решению они сказали нет , только так. Возможно ли добиться частичной оплаты ( фиксированной суммы в месяц )? Просто я военнослужащий и не хотел бы что бы из полиции звонили , да и что бы родственники об этом узнали

Прохновская Татьяна Елгуджаевна

Здравствуйте. Во-первых, разговорами о полиции коллекторы/сотрудники МФО запугивают должников. Даже если и обратятся в полицию, то это не их компетенция. Договоры займа и задолженности по ним - это гражданско-правовые отношения. А если у Вас был хотя бы один платёж, то тем более не стоит бояться. Если нет, то закиньте хоть сколько-нибудь.

Во-вторых, если Вы указывали в качестве контактных лиц своих родственников или друзей, то им в любом случае будут звонить. Поговорите с ними об этой ситуации, предупредите заранее.

В-третьих, на угрозы полицией предложите им подать на Вас в суд. Суд в таких случаях лучший вариант, так как с момента вынесения решения проценты перестают расти.

И последнее. Скажу как психолог. Лучше прекратить любое общение с этими сотрудниками. Речь идёт не об избегании проблемы, а об адекватной реакции. Сотрудники МФО специально обучены психологическому давлению и запугиванию должников. Действуют они через страх и чувство вины. Выши объяснения или оправдания им не нужны. А вот в содержании их угроз не всегда есть юридически верная информация.

Поверьте, если они подадут в суд, Вас найдут

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так и заявите, что пусть обращаются в суд, средств платить нет.