- 06.06.2025 16:48
У меня такая ситуация,в феврале на мои счета ввели ограничения по 161ФЗ. Ни в один онлайн банк я зайти не могу, невозможно даже пополнить баланс телефона. более 10 раз я обращалась в ЦБ, от них был ответ, что поступили сведения от Т-Банка, нужно обратиться к ним. В банк было тоже более 3х обращений, в ответ мне присылают лишь короткое смс:ЦБ принял решение не исключать ваши данные из базы. Сегодня пришёл новый ответ из ЦБ, что я могу обжаловать их решение только в суде. Я меняла деньги в другой валюте, у меня есть подтверждение всех операций, что все переводы были добровольными, но я даже не знаю по какой именно операции у них возник вопрос. Подскажите пожалуйста какие мои дальнейшие действия? Спасибо
План действий для обжалования ограничений по 161-ФЗ
1. Запросите детализацию у Т-Банка
Письменно потребуйте от банка:
Конкретную причину блокировки (по какой операции/транзакции).
Документальное подтверждение обоснованности включения в базу данных ЦБ (например, решение внутренней комиссии банка).
Как направить запрос:
Через онлайн-банк (если доступен).
Заказным письмом в адрес банка (АО «Т-Банк», юридический адрес).
Лично в отделении (составьте 2 экземпляра, на одном попросите отметку о приеме).
Срок ответа: 30 дней (ст. 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан»).
2. Подайте жалобу в ЦБ РФ
Если банк не предоставляет информацию, направьте повторное обращение в ЦБ с требованием:
Разъяснить, какие именно операции вызвали подозрения.
Приложите доказательства добровольности переводов (выписки, чеки, договоры).
Куда подать:
Онлайн через сайт ЦБ.
Почтой: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
Важно: Укажите, что банк игнорирует ваши запросы, и требуйте вмешательства ЦБ.
3. Подготовьте иск в суд
Если ЦБ и банк отказывают, обжалуйте решение в арбитражном суде (для юрлиц) или районном суде (для физлиц) по месту нахождения ЦБ (Москва).
Требования в иске:
Признать решение ЦБ/банка незаконным.
Обязать исключить ваши данные из базы 161-ФЗ.
Взыскать убытки (если были из-за блокировки).
Доказательства:
Переписка с банком и ЦБ.
Документы, подтверждающие легальность операций (выписки, договоры).
Квитанции, чеки, скрины переводов.
Срок подачи: 3 месяца с момента получения отказа (ст. 218 КАС РФ).
4. Альтернативные меры
Жалоба в ФАС – если банк злоупотребляет положением (ст. 10 ФЗ «О защите конкуренции»).
Обращение в прокуратуру – для проверки законности действий банка (через онлайн-приемную).
5. Если операции связаны с валютой
Если блокировка из-за обмена валюты:
Приложите договоры с обменником/банком.
Подтвердите источник средств (справка о доходах, декларация).
Важно!
Не затягивайте сроки – обжаловать решение ЦБ нужно в течение 3 месяцев.
Фиксируйте все обращения – каждый отказ банка или ЦБ усилит вашу позицию в суде.
Если нужна помощь с составлением иска, заявлений или жалоб – обращайтесь!
Если у вас возникли ограничения по **161-ФЗ** (например, блокировка операций по счету из-за подозрения в отмывании денег), вот пошаговая инструкция по их снятию:
**1. Узнайте причину ограничений**
Банк или Росфинмониторинг могут наложить ограничения, если:
- Сумма операции превышает **600 тыс. руб.** (или эквивалент в валюте) и вызвала подозрения.
- Есть подозрения в обналичивании, транзите, мошенничестве.
- Вы совершали подозрительные переводы (например, на криптобиржи, букмекеров, обменники).
**Как проверить?**
- Позвоните в банк и запросите официальное уведомление о блокировке.
- Проверьте уведомления в **личном кабинете** или через **Госуслуги** (если ограничение наложено Росфинмониторингом).
**2. Подготовьте документы для разблокировки**
Банк или Росфинмониторинг могут запросить:
- **Подтверждение источника денег** (справка о доходах, договор, выписка с другого счета).
- **Объяснение операции** (например, договор купли-продажи, оплата услуг).
- **Документы по контрагенту** (если перевод был юрлицу или ИП – реквизиты, договор).
**3. Подайте заявление в банк**
Напишите заявление о снятии ограничений и приложите документы. Банк обязан рассмотреть его в течение **5–30 дней**.
**4. Если банк не снимает блокировку**
- **Жалоба в ЦБ РФ** (через [сайт ЦБ](https: //cbr.ru/)) – если банк не реагирует.
- **Обращение в Росфинмониторинг** (если ограничение наложено ими) – через [официальный сайт](https: //www.fedsfm.ru/).
- **Судебное обжалование** (если другие методы не помогли).
**5. Профилактика будущих блокировок**
- Избегайте **крупных наличных снятий** без объяснения.
- Не переводите деньги на **подозрительные счета** (обменники, криптобиржи, неофициальные сервисы).
- Храните **документы по операциям** (договоры, чеки, справки).
Наталья, добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. У меня в производстве больше 170 + дел. Могу вам сказать по вашему делу - вы не правильно совершали описанные вами действия. Это почти всё было бессмысленно. Есть несколько - сейчас около 5-7 вариантов снятия ограничений. Какие из них применять зависит от того, что именно вы совершили, как происходила блокировка, в какую ситуацию вы попали. А также да, суд. Через суд можно. Как последний вариант. Если вы свяжитесь со мной и у меня будет возможность подробно узнать детали произошедшего - я помогу вам.
