Как обналичить деньги?

(1 ответ)

Виктор

Вопрос № 00075844
04.06.2025 10:42

Что что делать, если у меня в приложении сбербанк стоит 115 ФЗ? А при этом у меня есть накопления, я хотел их снять, но у меня не получилось. Как снять свои сбережения на накопительных счетах? И можно ли перевести деньги с накопительного счёта, если у меня 115 ФЗ на другой свой банк? Надо закрыть договор со Сбербанком.

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

04.06.2025 10:44

Телефон

Здравствуйте. вам необходимо обратиться в банк, они затребуют подтверждающие документы на денежные средства, если вы их предоставите, то вас могут разблокировать, также есть возможно обратиться в суд.

С Уважением Семенов А.К., напишите в WhatsApp, и я помогу вам разобраться с любыми юридическими вопросами.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Если ваш счет в Сбербанке заблокирован в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", вам необходимо предпринять следующие шаги:

1. Свяжитесь с банком: Обратитесь в отделение Сбербанка или позвоните в службу поддержки. Узнайте причину блокировки и какие документы или действия необходимы для разблокировки счета.

2. Подготовьте документы: Обычно банк требует предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это могут быть справки о доходах, договоры купли-продажи, дарения и т.д.

3. Предоставьте необходимые документы: Передайте в банк все запрашиваемые документы. Это может ускорить процесс проверки и разблокировки счета.

4. Ожидайте решения: После предоставления документов банк проведет проверку и примет решение о возможности разблокировки счета.

5. Перевод средств: Если счет будет разблокирован, вы сможете перевести средства на другой банк или снять их.

6. Закрытие счета: Если вы решили закрыть счет в Сбербанке, после разблокировки вы можете подать заявление на закрытие счета и перевод средств в другой банк.

Если у вас возникают сложности или банк не предоставляет четкой информации, рекомендуется обратиться за помощью к профессиональному юристу, специализирующемуся на банковском праве. Они смогут предоставить более конкретную консультацию и помощь в вашем случае.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

511 юристов отвечают

16 минут среднее время ответа

168 вопросов за сутки

Ошибочно перевели деньги на карту

5 ответов

Добрый день. Мне ошибочно перевели деньги на карту (13300). Позвонила в Сбербанк. Консультант не видел, кто именно прислал деньги: физ лицо или юр. лицо. Затем статус перевода поменялся, стало видно имя отчество в онлайн банке.
Затем человек позвонил и попросил перевести деньги обратно по номеру тел., с которого он звонит (номер отличается всего на 1 цифру от моего). После пришло оповещение о предоставлении разрешения на проведение операций с моим счетом. Но я опасаюсь давать какое либо разрешение из-за высокой вероятности мошенничества и мало ли что в дальнейшем будет с моим счетом. Правильно ли я понимаю, что лучше вернуть деньги по суду? Не могут ли ко мне применить статью о незаконном присвоении чужих средств?

Сагитов Дмитрий Александрович

Добрый день!

До суда лучше не доводить. Там могут с Вас взыскать расходы истца на юруслуги, госпошлину, неустойку за пользование чужими денежными средствами и т.п.

Напишите заявление в банк, опишите ситуацию, попросите вернуть деньги обратно. И всё.

С уважением, Дмитрий.

Локтионов Вадим Вадимович

Здравствуйте. Ситуация не новая, рассказывать, как действуют мошенники не стану, такой информации много на просторе интернета. Совет: в ходе переписки или разговора с тем человеком попросите прислать Вам официальную претензию о возврате данной суммы на ту же карту, с которой был перевод на Ваш счет. После этого сверьте реквизиты и можете вернуть деньги, а пока живите дальше и не реагируйте на ситуацию. Если человек решит взыскать с Вас данную сумму, он пришлет Вам письменную претензию. Если обратиться в суд сразу, то объясните в суде, что Вы намеревались вернуть деньги добровольно и просили его прислать претензию. Скрины и телефонные разговоры советую сохранять (записывать). Надеюсь помог в разрешении Вашей ситуации. Был бы благодарен за Ваш отзыв.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. У вас два варианта. При обнаружении ошибочного платежа, вы можете обратиться в банк с письменным заявлением, и потребовать произвести возврат денежных средств на тот счет, откуда они поступили. Но ни в коем случае не переводите на другие счета. Или ждите пока другая торона взыщет в судебном порядке. А если окажется, что вам перевели с ворованной карты, или просто кто то нелегально обналичил денежные средства, то органов полиции. Главное, их не тратьте.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Возврат денег ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО, на тот счет, откуда они поступили.

Но можно и подождать, отправитель сам обьявится.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Не переводите. Запросите банк, чтобы он в письменной форме дал сведения кому и на какие реквезиты перевести деньги. Ваше обращение должно быть зафиксировано банком с отметкой о принятии (ваш экземпляр).
Недекларированный доход

1 ответ

Здравствуйте, возникла следующая ситуация: После открытия в маленький промежуток времени ~5 сберегательных счетов(в личных целях, пользовался таким инструментом сбербанка как "цели" и "конверты" дабы просто раскидать удобнее для меня мои же сбережения) мне заблокировали счета по 115 ФЗ. После обращения в сбербанк оказалось, что помочь они мне никак не могут и мне необходимо проходить стандартную процедуру по разблокировке счетов, заблокированных по данной статье. Сейчас, спустя почти месяц появилась необходимость разблокировать мои счета в банке, однако для этого мне необходимо доказать все мои доходы: Я подрабатываю в свободное от учебы время продавая услуги и внутриигровую валюту. Получаю переводы от физ лиц и с торговой площадки Funpay (Насколько я понимаю, согласно пользовательскому соглашению, переводы с данного сайта тоже считаются переводами от физ лиц). на момент того как мне заблокировали счета за множественное открытие сберегательных счетов, я не декларировал данные доходы никаким образом, а суммы там были небольшие, максимально доходили до 30 тысяч в месяц, зачастую были и меньше. Сразу после блокировки я открыл самозанятость и теперь все мои доходы начиная с 2 февраля декларируются (карты были заблокированы в ночь с 1 на 2 февраля). Однако я за последние 2 недели до блокировки я получил ~4 перевода от физ лиц на сумму ~7 тысяч. Может ли это как то повлиять на ход разблокировки моей карты? Могу ли я как то заплатить налог за эти поступления сейчас? Или в целом могут ли как то начать "огрызаться" на то что я не платил налоги с этих денег?

Краев Игорь Андреевич

Закройте счет. Если не выдадут наличным - то в заявлении укажите 1 счет в другом банке.
Доход от субсилии

4 ответа

Можно ли вкладывать деньги в накопительные счета, вклады, полученные по субсидии на приобритение жилья военнослужащему.

Байдак Зоя Михайловна

Они перечисляются через специальный ваш счет, а банк их выдаст только продавцу.

Ватолин Александр Иванович

Субсидия на жилье даётся на целевое использование денег. Чтобы не было проблем в будущем лучше потратьте его на жильё. Подробная консультация на возмездной основе.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Если деньги в свободном вашем доступе, лежат уже на счёте, то нет запрета в данном банке изменить счёт с накопительного на дебетовый. Вроде как и деньги лежат, вроде как и проценты бегут.

Но нужно посмотреть условия предоставления субсидии. Это целевое пособие. На приобретение жилья, и там значатся сроки, в которые вы должны это жилье приобрести.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе распоряжаться полученными субсидиями по своему усмотрению если они не носят чётко определённый целевой характер, сроки.
Можно ли получить выплаты нис ,если не успели

1 ответ

Подскажите если у погибшего солдата сво был только отец и он оформил выплаты по накопительной ипотечной системы на допы и накопления ,т.к погибший состоялся в системе нис, но отец через три месяца после подачи документов скончался.Вопрос, кому перейдут эти деньги или уже никому если у погибшего солдата была ещё сестра.Эти средства поступают где то в течении года карты блокируют почти сразу и в наследство они скорее всего не войдут т.к поступили бы ещё через год.Так куда уйдут деньги их уже сестре никак нельзя будет оформить если они должны были бы быть выплачены!

Усольцев Виктор Николаевич

Если отец успел оформить выплаты по НИС, но скончался до их получения, эти средства станут частью его наследства. Сестра погибшего военнослужащего может претендовать на них как наследница отца.

Если выплаты не были перечислены, то право на них утрачивается, так как отец был единственным наследником первой очереди.
115-фз ?

1 ответ

Доброе утро подскажите пожалуйста, банк требует предоставить откуда приходили деньги на карту с киви кошелька, а я не могу предоставить ни чеков ничего, так как играла в онлайн казино что мне делать, как правильно поступить

Ким Галина

Так и напишите, предъявите скрины, выгрузку с личного кабинета. Если банк скажет о необходимости нотариального заверения скриншотов - сделайте их.
Как я могу вернуть заблокированные средства с карты заблокированно?

2 ответа

Здравствуйте. Заблокировали в Сбербанк карту по 115 ФЗ, отказывают в выдачи денежных средств с карты с последующим закрытием всех счетов. Как быть в этой ситуации?

Питниченко Александр Юрьевич

Для начала обратитесь в сбербанк, потребуйте письменное объяснение о причинах блокировки. Скорее всего банк у вас потребует информацию о происхождении денежных средств.

Орват Павел Лацевич

Здравствуйте, какие для этого есть основания? Если они есть то надо решать в судебном порядке и доказывать свою невиновность
115 фз

5 ответов

Заблокировали Сбербанк. Я играл на сайте 1хбкт.выцгрывал и проигрывал. Много денег поступало через СБП от других лиц. И я так же им переводил для пополнения аккаунта. А я военнослужащий. Прийду, в банк что писать в заявлении?

Сизоненко Александр Аркадьевич

Прийду, в банк что писать в заявлении?

Выясните причину блокировки, предоставьте обоснования законности переводов, потребуйте снятия блокировки.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Объяснения в банк должны быть предоставлены исчерпывающими, юридически грамотными, отвечающими на вопросы, которые были в требовании банка. Обобщённые, формальные ответы даёт право банку отказать вам в разблокировки счета.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Формулировки написания, как и составление самого заявления это возмездная услуга

Козлов Виталий Витальевич

Здравствуйте! Не переживайте. Уже с таким сталкивались. Как правило сами сотрудники Сбербанка Вам подскажут как и что нипасать в зависимости от Вашей ситуации.
Желаю удачи!

Перминов Никита Сергеевич

Если банк заблокировал Ваши денежные средства, то можете предоставить документы на основании, которых Ваши денежные средства были заблокированы.
Если банк не захочет предоставлять возможность распоряжаться Вашими денежными средствами, то нужно закрывать счет и переводить деньги в другой банк
115ФЗ

2 ответа
Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?
Довган Юрий Богданович

С 30 января 2021 года банк обязан предоставлять клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в заключении (расторжении) договора банковского счета и (или) об отказе в проведении операции. Срок для объяснения причин – не позднее 5 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения (п. 13.1.1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Если клиент не получил от банка информацию, то он вправе обратиться в банк за получением соответствующих разъяснений (п. 2, 3 письма ЦБ РФ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61).

После получения информации о причинах отказа, если банк не сообщил, какие документы ему потребуются для пересмотра своего решения об отказе, необходимо самостоятельно подобрать документы, которые свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и предоставить их в обслуживающий банк с просьбой пересмотреть ранее принятое решение об отказе.

В срок не позднее 7 рабочих дней со дня представления документов и (или) сведений об отсутствии оснований для непроведения платежа или заключения договора банк обязан сообщить клиенту о результатах рассмотрения (п. 13.4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). При положительном для клиента результате банк не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения оснований для отказа, обязан оповестить Росфинмониторинг. После этого организация (ИП) должна быть исключена из черного списка. Если результат отрицательный, клиент вправе подать заявление об обжаловании решения банка в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ РФ. Форму заявления можно взять из приложения 5 и 6 к методическим рекомендациям для предпринимателя от ЦБ РФ. К заявлению обязательно нужно приложить следующие документы:

сведения о конкретной операции, в проведении которой вам было отказано (дата, номер платежного документа, сумма, контрагент);

сведения о банке, принявшем решение об отказе;

документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление;

сообщение банка о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;

документы, представленные в банк в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее принято решение об отказе.

Заявление вместе с документами можно отправлять как по почте, так и в электронном виде через сайт ЦБ РФ (раздел "Интернет-приемная Банка России").

Общий срок рассмотрения комиссией заявления не может превышать 20 рабочих дней со дня обращения заявителя. Также предусмотрен срок для сообщения о принятом решении заявителю и банку – не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.

Сообщение о решении межведомственной комиссией будет направлено таким же способом, каким было направлено заявление. Положительное решение межведомственной комиссии распространяется именно на ту операцию (договор), в проведении (заключении) которой ранее был получен отказ, и обязательно для исполнения банком (п. 4 письма ЦБ РФ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61).
Мингазов Юрий Саитгареевич

А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...
Как вернуть деньги с заблокированной карты сбера 115фз.

3 ответа

Играл в онлайн казино заблокировали счет в сбере. Как можно вернуть деньги со счета. И что будет если закрыть счет.

Чагаев Алексей Николаевич

Вернуть деньги с заблокированного счета в Сбербанке можно, надо детальнее ознакомиться с ситуацией и документами из сбера

Потапов Никита Андреевич

Здравствуйте!

При блокировке счета денежные средства можно будет получить в отделении банка.

В зависимости от ситуации можно также попробовать разблокировать счет.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это Сбер. Он не даёт пользоваться своими деньгами - это общеизвестный факт. Деньги можно вернуть.
Как отменить перевод

3 ответа

Здравствуйте, ситуация следующая.
Я покупал криптовалюту у человека (р2р), на одной из официальных криптобирж. Оплату я должен был перевести через СБП на Райффайзен продавца, но к сожалению я допустил ошибку и перевел деньги этому же гражданину, но на Сбербанк, мои деньги ушли. Незамедлительно была открыта аппеляция на бирже, я пытался уговорить контрагента отменить нашу сделку и через мобильный банк отменить отправленный мной перевод, т к. ни я, ни банк(после инцидента я незамедлительно обращался в поддержку) перевод отменить не могут, сделка бы сорвалась, но зато каждый остался бы при своём- он стал ничего предпринимать, ссылаясь на то что сбером он не пользуется и вообще он не является клиентом-его забанил Сбер по 115 ФЗ.
В итоге сделка не состоялась, крипту я не получил, а деньги мои на его счету сбербанка. Номер его у меня остался, неделю уговаривал его сходить в банк и помочь с моей проблемой за вознаграждение- на встречу мне идти он не хочет, говорит "я сам юрист" обращайся в полицию, готовся к суду. Я не хотел доводить до этого думал по-человечески договориться, увы придется обращаться
Вопрос таков: как мне быть? идти сразу в полицию писать заявление на него, или обращаться в гражданский суд и там как то решать?

Журавлев Дмитрий Александрович

Сначала в полицию, т.к. они проведут проверку и у Вас будут для суда дополнительные доказательства, а после в суд с иском.

Чеботарев Василий Сергеевич

Только взыскание неосновательного обогащения в судебном порядке. Лучше обсудить, обращайтесь.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оснований для обращения в полицию нет. Ошибка допущенная при переводе в сделке если на официальном ресурсе не основание для возбуждения уголовного дела тем более, а его нежелание её исполнить или вернуть средства. Вы вправе напривть в банк заявление об отмене перевода, направить ему досудебную претнзию с требованием о возврате, обоснованный иск в суд.
Блокировка карты

2 ответа

Будут ли блокировать карты других банков по 115 фз, если карты и счета одного банка были заблокированы?

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! В соответствии с 115-ФЗ, блокировка карт и счетов банка может привести к аналогичным действиям в отношении счетов и карт в других банках, если есть обоснованные подозрения в связях с финансированием преступной деятельности. Однако окончальное решение принимает каждый банк индивидуально, основываясь на своей политике и внутренних регламентах. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут заблокировать и в других банках, обьявили войну дроперам.
Банк втб заблокировал счет по 115фз смогу ли снять наличные в кассе?

2 ответа

Банк втб заблокировал счет по 115фз там лежат деньги смогу ли снять наличными в кассе если написал заявление на расторжение договора и закрытые счетов, звонил в банк сказали что можно.

Муханов Игорь Вячеславович

Так в чем проблема, если сказали что можно, идите и снимайте.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужно написать заявление по форме в банк. Вручить его. И желательно снять деньги в самом отделении банка. Если есть сложности в написании заявления в банк - могу вам составить его. Можете связаться со мной.
Как бороться с интернет мошенничеством

4 ответа

Знакомый предложил оформить кредитную карту тинькофф платинум и получить кешбек по реферальной ссылке.
Через некоторое время сказал, чтобы деньги пришли, и вот вот он скинет, так уже 3 месяца.
Много раз говорил, что всё 100% честно.
Есть все скриншоты переписки.
Теперь у меня кредит висит, который я потихоньку начал закрывать, а он все еще не отдает деньги и скидывает странные скриншоты из своего СберБанк онлайн с непонятным картами и счётами и говорит что закроет набежавшие проценты.

Соболев Александр Владимирович

Добрый день, напишите заявление на мошенничество.Далее обратитесь в суд на основании проведенных действий по вашему заявлению, с приложением всех скриншотов.Просите взыскать с ответчика сумму по кредиту и признать кредитный договор недействительным

Бронштейн Александр Михайлович

Вопрос у вас в чем? Тут ничего с вязанного с интернет мошенничеством нет

Ким Галина

Причем интернет мошенничество?

Сделка между знакомыми, поддались на уговоры добровольно, оформили кредит, получили его. Состава мошенничества нет.

Если не понимаете и не знаете в чем -то или возникают сомнения в чем-то, наверное нужно, проконсультироваться со специалистами (юристами, финансистами) и платно, а не забесплатно в общем формате, а потом лишь оформлять договоры.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. В чем по вашему мнению здесь мошенничество?
Замена сторон в договоре колледжа

1 ответ

Дело в том, что мне нужно переоформить договор на оказание платных услуг с колледжом, т.е с родителя на студента. Но учебное заведение отказывается производить замену сторон в договоре, т.к имеется задолженность. Данный процесс с заменой сторон, нужен для того, чтобы взять образовательный кредит Сбербанк, для оплаты обучения. Подскажите, отказ колледжа на замену сторон в договоре, является обосноуанным? И погашение задолженности это единственное решение?

Миннеханов Нияз Фанисович

Добрый день.

Прежде всего надо понимать, что сделка оформлена между определенными лицами, коими стали родители. Колледж на самом деле может пойти вам на встречу если вы обратитесь к ним с готовым соглашением о перемене лиц в обязательствах. Однако будьте готовы к их отказу, так как вы явно безработный, а родители платежеспособны. В случае просрочки уплаты за образование колледж вряд ли что с вас возьмет, а с родителей можно взыскать долг.

Как бы то ни было, можно попробовать подготовить соглашение о перемене лиц в обязательствах и выйти на переговоры с колледжом.