Карта банковская?

(1 ответ)

Гость

Вопрос № 00075282
31.05.2025 16:03

Налоговое право

Добрый день , сейчас говорят что с 1июня будут отслеживать доходы с банковских переводов , можно поподробнее узнать ?

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает адвокат

Стаж 24 года

31.05.2025 16:13

Телефон

Добрый день! Речь идет не о новом законе, а о усилении контроля за операциями клиентов по существующим правилам (ФЗ-115 "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем") с 1 июня 2024 года. Вот ключевые моменты:
Не "отслеживание всех доходов", а фокус на "подозрительных" операциях:
Банки всегда отслеживали операции на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.
Что изменилось: Центробанк и Росфинмониторинг ужесточили требования к банкам по выявлению операций, которые могут быть связаны с незаконной предпринимательской деятельностью (НПД) и уклонением от налогов, особенно при переводах между физлицами и физлицами/ИП.
Основные "красные флаги" для банков (особенно для переводов между физлицами/ИП):
Регулярные крупные поступления: систематическое получение на карту физлица сумм, превышающих 600 000 рублей в квартал (примерно 200 000 в месяц) от разных лиц или от ИП/юридических лиц без четкого обоснования.
Признаки "обналичивания" или "серых" схем: Переводы, похожие на оплату товаров/услуг, но без признаков реальной хозяйственной деятельности у получателя (особенно ИП без онлайн-кассы, сайта, рекламы).
Дробление сумм (смещение): Намеренное разбивание крупной суммы на несколько мелких переводов в течение короткого времени, чтобы обойти лимиты внимания.

Закон на вашей стороне! ⚖️ Консультации — в личные сообщения (WhatsApp).

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Добрый день! С 1 июля 2023 года в России вступили в силу изменения в законодательстве, касающиеся контроля за финансовыми операциями. Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Банки обязаны более тщательно отслеживать транзакции клиентов, особенно если они вызывают подозрения. Это может включать в себя анализ частоты переводов, их суммы и назначения. Особое внимание уделяется операциям, которые не соответствуют обычной финансовой активности клиента.

Однако, важно понимать, что это не означает автоматическое отслеживание всех переводов. Банки будут фокусироваться на подозрительных операциях. Если ваши переводы соответствуют вашей обычной деятельности и не вызывают подозрений, они не будут подлежать дополнительному контролю.

Если у вас есть конкретные вопросы или опасения по поводу ваших операций, я рекомендую обратиться за консультацией в ваш банк или к профессиональному юристу, чтобы получить более детальную информацию, учитывая вашу конкретную ситуацию.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

507 юристов отвечают

11 минут среднее время ответа

185 вопросов за сутки